《東財金融法完整隨堂隨練題庫在線作業(yè)答案.docx》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《東財金融法完整隨堂隨練題庫在線作業(yè)答案.docx（24頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、東財《金融法》隨堂隨練題庫及答案 (2012-08-31 13:33:53) 轉(zhuǎn)載▼ 第1章 1、 金融法律關(guān)系的客體是指（） A、金融業(yè) B、金融市場 C、金融工具 D、金融體系 2、 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（） A、證券 B、金銀 C、財產(chǎn) D、貨幣 參考答案： 1、C 2、C 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第2章 1、 2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（） A、反洗錢局 B、管理信貸征信局 C、資金安全局 D、現(xiàn)金管理局 2、 中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨

2、幣政策工具包括（） A、存款準(zhǔn)備金 B、中央銀行基準(zhǔn)利率 C、再貼現(xiàn) D、向商業(yè)銀行提供貸款E．公開市場業(yè)務(wù) 3、 下列不屬于中國人民銀行的職能是（） A、發(fā)行的銀行 B、銀行的銀行 C、企業(yè)的銀行 D、政府的銀行 4、 下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（） A、分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的 B、分支機(jī)構(gòu)沒有獨立的法人地位 C、分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D、分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu) 5、 我國貨幣政策的目標(biāo)是（） A、穩(wěn)定物價 B、充分就業(yè) C、平衡國際收支 D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 6、 中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運

3、用的貨幣政策工具（） A、存款準(zhǔn)備金 B、再貼現(xiàn)政策 C、公開市場業(yè)務(wù) D、利率 參考答案： 1、AB 2、ABCDE 3、C 4、BCD 5、D 6、ABC 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第3章 1、 如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（） A、駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 B、駐外機(jī)構(gòu)本國的法律 C、中國的法律 D、行為人所在國法律 2、 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（）依法對該金融機(jī)構(gòu)實行接管。 A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)會 C、財政部 D、

4、國家計委 3、 下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（） A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的 B、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 C、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動 D、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 4、 中國銀監(jiān)會的法律地位是（） A、企業(yè)法人 B、社會團(tuán)體 C、行政監(jiān)管部門 D、行業(yè)協(xié)會 5、 銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。 A、90天 B、60天 C、30天 D、15天 6、 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（） A、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依

5、據(jù)。 B、銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 C、針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 D、銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。 7、 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（） A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D、中國人民銀行 8、 銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（） A、決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、審查注冊資本 C、監(jiān)管其組織行為的合法性 D、監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性 9、 擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

6、A、90天 B、60天 C、30天 D、15天 10、 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（） A、抽查 B、不定期檢查 C、金融機(jī)構(gòu)年檢 D、專題檢查 參考答案： 1、A 2、B 3、ABCD 4、C 5、C 6、ABCD 7、ABC 8、CD 9、C 10、BCD 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第4章 1、 票面殘缺不超過1/5的人民幣（） A、可全額兌換 B、可兌換4/5 C、可半數(shù)兌換 D、不予兌換 2、 殘缺的人民幣由（）收回、銷毀 A、中國人民銀行 B、國有獨資商業(yè)銀行 C、儲蓄所 D、財政

7、部 3、 我國人民幣的發(fā)行原則是() A、經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則 B、計劃發(fā)行的原則 C、分散發(fā)行的原則 D、發(fā)行貯備的原則E．定向發(fā)行的原則 4、 依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為() A、超額兌換 B、全額兌換 C、半額兌換 D、比例兌換E．不予兌換 5、 我國對人民幣的保護(hù)包括（） A、禁止偽造人民幣 B、禁止變造人民幣 C、禁止代幣票券 D、禁止使用人民幣作為宣傳材料 6、 （）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為 A、印制代幣票券 B、使用人民幣制作商品 C、使用人民幣作為祭拜物品 D、使用人民幣裝飾工藝品 7、 利用涂改、粘貼、

8、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（） A、變造票據(jù)罪 B、偽造票據(jù)罪 C、變造貨幣罪 D、偽造貨幣罪 參考答案： 1、A 2、A 3、AB 4、BCE 5、ABCD 6、BCD 7、C 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第5章 1、 下列不屬于國際收支的資本項目是（） A、證券投資 B、私人長期投資 C、政府間長期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支 2、 以下不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是（） A、外國貨幣 B、外幣有價證券 C、外國房地產(chǎn) D、特別提款權(quán) 3、 下列各項中屬于我國《外匯管理條

9、例》規(guī)定的外匯的有（） A、美元 B、美元匯票 C、美元債券 D、歐元E．特別提款權(quán) 4、 我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（） A、固定匯率制 B、多重匯率制 C、自由浮動匯率制 D、管理浮動匯率制 5、 下列行為屬于逃匯的有（） A、擅自將外匯存放在境外的 B、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。 C、擅自將外匯匯出或攜帶出境 D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境 參考答案： 1、D 2、C 3、ABCDE 4、D 5、ABCD 第6章 1、 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（） A、30％ B、25％ C、2

10、0％ D、35％ 2、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（） A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則 C、流動性原則 D、盈利性原則 3、 違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括：（）。 A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任 B、民事責(zé)任 C、行政責(zé)任 D、刑事責(zé)任 4、 根據(jù)2OO3年修改后的《商業(yè)銀行法》，可以對商業(yè)銀行實施接管的機(jī)構(gòu)是（） A、中國人民銀行 B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C、國務(wù)院 D、財政部 5、 銀行與客戶關(guān)系的原則是() A、平等原則 B、公平原則 C、自愿原則 D、信用原則E．效益性原則 6、 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)

11、優(yōu)先支付（） A、稅金 B、存款利息 C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息 7、 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（） A、3000萬元 B、5000萬元 C、1億元 D、10億元 8、 依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額是人民幣() A、1億元 B、5億元 C、10億元 D、20億元 9、 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（） A、負(fù)債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù) 10、 儲蓄存款的原則（） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲戶保密 11、 根據(jù)我國現(xiàn)行

12、銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。 A、吸收公眾存款 B、向企業(yè)投資 C、發(fā)行金融債券 D、投資于非自用不動產(chǎn) 12、 “為儲戶保密”原則的含義是（） A、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢 B、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢 C、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢 D、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢 13、 依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過總行注冊資本金額的() A、20％ B、30％ C、60％ D、80％ 參考答案： 1、B

13、 2、BCD 3、BCD 4、B 5、ABCD 6、D 7、B 8、C 9、ABC 10、ABCD 11、BD 12、D 13、C 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第7章 1、 政策性銀行的主要的資金來源包括（） A、財政撥款 B、發(fā)行政策性金融債券 C、向公眾吸收存款 D、吸收商業(yè)銀行存款 2、 我國建立了三家政策性銀行，不包括（） A、國家開發(fā)銀行 B、中國進(jìn)出口銀行 C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國建設(shè)銀行 3、 國家開發(fā)銀行的注冊資本由（）核撥。 A、財政部 B、中國人民銀行 C、國資委 D、銀監(jiān)會 4、 國家開

14、發(fā)銀行可以經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)有（） A、外匯存款 B、外匯貸款 C、外匯還款 D、國際結(jié)算 5、 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金來源主要有() A、資本金 B、發(fā)行金融債券 C、財政支農(nóng)資金 D、中國人民銀行的再貸款和境外籌資 6、 中國進(jìn)出口銀行的注冊資本為（） A、33.8億 B、50億 C、48億 D、80億 參考答案： 1、CD 2、D 3、A 4、ABCD 5、ABCD 6、A 關(guān)閉 " " 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第8章 1、 單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（） A、信托投資公司 B、證券交易所 C、保險公司 D、

15、證券公司 2、 我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（） A、保險代理人公司 B、中國郵政儲金匯業(yè)局 C、信用卡公司 D、投資基金管理公司 3、 金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標(biāo)是（） A、最大限度盈利 B、最大限度保全資產(chǎn)、減少損失 C、最大限度吸收存款 D、最大限度?br> E、そ鶉諢?/td> 4、 對金融資產(chǎn)管理公司有監(jiān)督管理權(quán)的是（） A、中國銀監(jiān)會 B、財政部 C、中國證監(jiān)會 D、中國人民銀行 5、 金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括（） A、追償債務(wù) B、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán) C、資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的公司的上市推薦及債券、股票承銷 D、發(fā)行金融債券 6、 我國成立的資

16、產(chǎn)管理公司有（） A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司 B、長城資產(chǎn)管理公司 C、東方資產(chǎn)管理公司 D、華融資產(chǎn)管理公司 7、 我國的財務(wù)公司的服務(wù)對象是（） A、全體社會成員 B、特定社區(qū)成員 C、企業(yè)集團(tuán)成員 D、企業(yè)工會成員 8、 申請人成立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣 A、5億元 B、10億元 C、2O億元 D、30億元 9、以下不屬于財務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍的是（） A、吸收成員單位2個月的定期存款 B、發(fā)行財務(wù)公司債券 C、同業(yè)拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃 D、境外外匯借款 10、 申請設(shè)立金融租賃公司最低注冊資本金為（）

17、人民幣 A、5億元 B、10億元 C、2O億元 D、30億元 11、 金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu) A、中國人民銀行 B、財政部 C、中國銀監(jiān)會 D、國務(wù)院 12、 認(rèn)定融資租賃合同為無效的情形有（） A、出租人不具有從事融資租賃經(jīng)營范圍的 B、承祖人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金 C、以融資租賃合同形式規(guī)避國家有關(guān)法律法規(guī)的 D、融資租賃合同所涉及的項目應(yīng)當(dāng)報經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未經(jīng)批 13、 同一企業(yè)法人可以投資（）個汽車金融公司。 A、1 B、2 C、3 D、4 14、 汽車金融公司董事長、總經(jīng)理及副總經(jīng)理、董事和財務(wù)總監(jiān)等的任職資格應(yīng)

18、當(dāng)報經(jīng)（）審查核準(zhǔn)。 A、中國人民銀行 B、財政部 C、中國銀監(jiān)會 D、國務(wù)院 15、 汽車金融公司資本充足率不得低于() A、4% B、7% C、8% D、10% 16、 汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的() A、10% B、20% C、50% D、100% 17、 汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（） A、接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款 B、提供購車貸款業(yè)務(wù) C、為貸款購車提供擔(dān)保 D、向金融機(jī)構(gòu)借款 參考答案： 1、AB 2、ABCD 3、B 4、ABC 5、ABCD 6、ABCD 7、C 8、D 9、

19、A 10、A 11、C 12、ABCD 13、A 14、C 15、D 16、C 17、ABCD 第9章 1、 定期儲蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計息方式是（） A、利率調(diào)高時分段計息，利率調(diào)低時按原利率 B、按存款時利率 C、按取款時利率 D、按平均利率 2、 以下不屬于存款合同的法律特征的是 A、無名性 B、消費寄托性 C、統(tǒng)一性 D、實踐性 3、 屬于存款支取規(guī)則的是（）。 A、一般支取規(guī)則 B、掛失規(guī)則 C、提前支取規(guī)則 D、大額現(xiàn)金支付規(guī)則 4、 金融業(yè)務(wù)實踐中，存款合同表現(xiàn)為（） A、存單 B、、進(jìn)賬單 C、、對賬單 D、存

20、款合同 5、 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（） A、法人的分支機(jī)構(gòu) B、國家機(jī)關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行 6、 以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（） A、企事業(yè)法人 B、其他經(jīng)濟(jì)組織 C、個體工商戶 D、具有限制行為能力的自然人 7、 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（） A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事 C、商業(yè)銀行董事的近親屬 D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E．商業(yè)銀行的管理人員 8、 根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（） A、中國人民銀行 B、財政部 C、國務(wù)院

21、 D、審計署 9、 貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀行貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的行為稱為（） A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) B、再貼現(xiàn) C、重貼現(xiàn) D、二次貼現(xiàn) 10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有：（）。 A、拆入資金余額與各項存款余額之比下得超過4％ B、貸款余額與存款余額的比例不得超過75% C、對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的10% D、拆出資金余額與各項存款（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）余額之比不得超過8％。 11、 商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務(wù)包括（） A、企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù) C、財務(wù)顧問業(yè)務(wù) D、現(xiàn)金

22、管理業(yè)務(wù) 12、 屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（） A、出口押匯業(yè)務(wù) B、代理理財服務(wù) C、信用證業(yè)務(wù) D、信用卡業(yè)務(wù) 參考答案： 1、B 2、C 3、ACD 4、ABCD 5、C 6、D 7、ABCDE 8、C 9、B 10、AD 11、ABCD 12、ABCD 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第10章 1、 票據(jù)法具有的特征有（） A、強(qiáng)行性 B、技術(shù)性 C、唯一性 D、國際統(tǒng)一性 2、 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是() A、取得票據(jù)無需合法原因 B、轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C、

23、占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D、當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行 3、 依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其無因性是指：（） A、取得票據(jù)無需原因 B、票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無關(guān) C、票據(jù)行為須依法進(jìn)行 D、票據(jù)不問原因 4、 票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為() A、債權(quán)證券 B、文義證券 C、流通證券 D、無因證券 5、 有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)() A、事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示 B、有出票人或其代理人簽章 C、由出票人本人親自進(jìn)行 D、出

24、票人有法人資格 6、 一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬元，現(xiàn)變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說法正確的是() A、票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無效 B、丙銀行只須承擔(dān)支付50萬元的票據(jù)責(zé)任 C、如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對價，丁對丙和一切前手有權(quán)主張350萬元 D、丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利 7、 背書行為有效的是（） A、將匯票金額3萬元背書轉(zhuǎn)讓2萬元 B、背書時記載不得轉(zhuǎn)讓 C、質(zhì)押背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書 D、委托收款背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書 8、 甲公司開出支票幫乙公司支

25、付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為（） A、構(gòu)成票據(jù)代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權(quán)向乙公司主張票據(jù)權(quán)利 B、構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司 C、構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān) D、不構(gòu)成票據(jù)代理 9、 甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為 A、出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司 B、出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司 C、出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司 D、出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司 10、 某人將匯票無償背書轉(zhuǎn)讓給他人，但同時記載不擔(dān)保該匯票獲得付款。根據(jù)我國《票

26、據(jù)法》() A、此記載有效，后手不能向該背書人追索 B、此記載無效，后手對該背書人享有追索權(quán) C、無償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書人無擔(dān)保后手匯票權(quán)利實現(xiàn)的義務(wù) D、這是附條件背書，背書無效 11、 出票必須具備的三個要件是（） A、開票 B、背書 C、要式 D、交付 12、 根據(jù)我國票據(jù)法，屬于匯票的相對必要記載事項的有（） A、付款日期 B、付款地 C、出票地 D、出票人 13、 屬于票據(jù)債務(wù)人的有() A、出票人 B、背書人 C、保證人 D、承兌人E.支票付款人 14、 關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（） A、只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)

27、權(quán)利 B、票據(jù)是完全有價證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利 C、只有支付對價者才能取得票據(jù)權(quán)利 D、以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利 15、 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有() A、未記載付款人的票據(jù) B、無法確定付款人的票據(jù) C、未填明代理付款人的銀行匯票 D、銀行本票E．未承兌的商業(yè)匯票 16、 屬于票據(jù)法上對物的抗辯事由的有（） A、持票人取得票據(jù)時未支付對價 B、票據(jù)金額大小寫不一致 C、票據(jù)背書不連續(xù) D、票據(jù)未到期E．票據(jù)債務(wù)人欠缺票據(jù)行為能力 17、 甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)實際發(fā)貨數(shù)量補充

28、填寫。后來實際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支票轉(zhuǎn)讓給丙。對此，正確的說法是() A、乙違反誠信原則填寫票據(jù)，票據(jù)無效 B、乙違反甲之授權(quán)，填寫無效，應(yīng)按實際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額 C、甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對丙提出抗辯 D、乙補充填寫的支票有效 18、 出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據(jù)法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（） A、日本法 B、英國法 C、新加坡法 D、中國法 19、 甲公司在向銀行申請貸款時以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（） A、甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同 B、甲公司

29、只須將匯票交付銀行占有即可 C、甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書 D、甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書 20、 某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說法是（） A、銀行對真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對責(zé)任，不可免除 B、銀行必須對提示付款人身份的真實性作實質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任 C、銀行對提示付款人身份的真實性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任 D、銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任 參考答案： 1、ABD 2、C 3、B 4、D 5、B 6、B 7、B 8、D

30、 9、A 10、B 11、ACD 12、ABC 13、ABCDE 14、D 15、ABC 16、BCDE 17、D 18、B 19、D 20、C 第11章 1、 以下不屬于證券法的基本原則的是（） A、合法性原則 B、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 C、統(tǒng)一性原則 D、審計監(jiān)督原則 2、 證券法的調(diào)整對象是（） A、證券發(fā)行關(guān)系 B、證券融資關(guān)系 C、證券收益關(guān)系 D、證券流通關(guān)系 3、 根據(jù)證券對權(quán)利人指定方法的不同，可分為（） A、無記名證券 B、指示證券 C、完全證券 D、記名證券 4、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于()人民幣

31、A、4000萬 B、5000萬 C、1億元 D、2億元 5、 中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項審計或稽核，有關(guān)費用由()支付。 A、證券公司 B、中國證監(jiān)會 C、會計師事務(wù)所 D、證券業(yè)協(xié)會 6、 證券公司債權(quán)人依法向法院申請證券公司破產(chǎn)的，證券公司必須在得知該事實之日起()個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會。 A、1 B、2 C、3 D、4 7、 不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（） A、違背客戶的想法為其買賣證券 B、不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件 C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 D、私自買

32、賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券 8、 以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（） A、1億元 B、1.5億元 C、2億元 D、2.5億元 9、 某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（） A、本公司自銷發(fā)行 B、由開戶銀行代銷發(fā)行 C、由單個證券公司承銷發(fā)行 D、由承銷團(tuán)承銷發(fā)行 10、 股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（） A、3000萬元 B、5000萬元 C、1億元 D、1.5億元 11、 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、法律意見書等文

33、件的有關(guān)專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后()內(nèi)，不得購買或者持有該股票 A、1個月 B、3個月 C、6個月 D、1年 12、 依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（） A、3000萬元 B、4000萬元 C、5000萬元 D、6000萬元 13、 證券承銷商首先以較低的價格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購買，然后以較高的價格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（） A、單獨承銷 B、聯(lián)合承銷 C、全額包銷 D、余額包銷 14、 發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

34、A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 15、 申請上市的公司債券必須符合的條件有（） A、債券的期限在1年以上 B、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元 C、最近３年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息 D、籌集的資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策E．債券的利率不低于年利率10% 16、 證券交易所的職能不包括（） A、提供證券交易的場所和設(shè)施 B、股權(quán)登記C.接受上市申請、安排證券上市 C、組織、監(jiān)督證券交易 17、 證券發(fā)行審批制度目前的類型有（） A、交易制 B、注冊制 C、定價制 D、核準(zhǔn)制 18、 證券的發(fā)行按照發(fā)行對象的范圍不同分為（） A、

35、公開發(fā)行 B、上網(wǎng)發(fā)行 C、非公開發(fā)行 D、網(wǎng)下發(fā)行 19、 債券上市程序包括() A、上市申請 B、上市核準(zhǔn) C、安排上市 D、上市公告 20、 經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（） A、證券的代理買賣 B、代理證券的還本付息、分紅派息 C、證券代保管、鑒證 D、代理登記開戶 參考答案： 1、C 2、B 3、ABD 4、C 5、B 6、A 7、A 8、B 9、D 10、B 11、C 12、C 13、C 14、C 15、ABCD 16、ACD 17、BD 18、AC 19、ABCD 20、ABCD 關(guān)閉 《

36、金融法》隨堂隨練返回目錄 第12章 1、 我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（） A、《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》 B、《中華人民共和國證券法》 C、《中華人民共和國信托法》 D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》 2、 以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個人信托、雇員受益信托、公司法人信托以及（） A、公益信托 B、貿(mào)易信托 C、不動產(chǎn)信托 D、金融信托 3、 根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（） A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托 4、 下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（） A、發(fā)展教育、

37、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B、救濟(jì)貧困 C、發(fā)展環(huán)境?br> D、な亂?br> E、證券投資 5、 信托業(yè)務(wù)主要有（） A、信托存款 B、信托貸款 C、金融租賃 D、代理業(yè)務(wù)E.經(jīng)濟(jì)咨詢 6、 下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（） A、麻醉品 B、放射物品 C、國家級文物 D、軟件版權(quán) 7、 設(shè)立信托公司應(yīng)由（）審查批準(zhǔn)。 A、財政部 B、中國保監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會 D、中國人民銀行 8、 下列選項中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是（） A、實繳貨幣資本 B、不動產(chǎn) C、有價證券 D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng) 9、 按照我國法律的規(guī)定信托公司的

38、組織形式必須是（） A、有限責(zé)任公司 B、國有獨資公司 C、股份有限公司 D、兩合公司 10、 目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（） A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資 參考答案： 1、C 2、A 3、AD 4、ABC 5、ABCDE 6、D 7、D 8、A 9、AC 10、ABCD 關(guān)閉 《金融法》隨堂隨練返回目錄 第13章 1、 以下敘述不正確的是（） A、保險是一種經(jīng)濟(jì)保障制度 B、保險是一種具有經(jīng)濟(jì)補償性質(zhì)的法律制度 C、是一種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系 D、保險具有強(qiáng)制性 2

39、、 保險期間內(nèi)發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應(yīng)該（） A、在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償 B、在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時，保險方才予以賠償 C、保險方不予賠償D保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán) 3、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時做出核定，對屬于保險責(zé)任的，應(yīng)在與被保險人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。 A、30 B、20 C、10 D、5 4、 下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項是（） A、保險金額不得超過保險

40、價值 B、如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。 C、保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任 D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定 5、 某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（） A、不退還全部保險費 B、只退還減去3個月后剩余部分的保險費 C、應(yīng)退還全部保險費 D、應(yīng)退還保險費及其利息 6、 某公司投保財產(chǎn)

41、保險200萬元，在一次屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認(rèn)保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應(yīng)賠償（） A、195萬元 B、200萬元 C、205萬元 D、210萬元 7、 下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（） A、貨物運輸保險 B、工程保險 C、責(zé)任保險、D生存保險 8、 (）是保險人預(yù)先備制以供投保人提出保險要約時使用的格式文書。 A、投保單 B、保險單 C、保險憑證 D、暫保單 9、 根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（） A、本人及其配偶B子女C父母 B、與投保人有撫養(yǎng)

42、、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員 10、 根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（） A、投保時告知保險人所有自身情況 B、危險、事故的補救和通知義務(wù) C、在保險標(biāo)的的危險增加時通知保險人 D、按時交付保險費 11、 保險合同成立后，可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有（） A、簽訂保險合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B、投保人不按照合同約定的時間交納保險費 C、保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為 D、保險事故發(fā)生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大 12、 財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有（） A、須為法律上承認(rèn)的利益 B、須為確定利益 C、須表現(xiàn)為具體的

43、財產(chǎn)形態(tài) D、須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益 13、 財產(chǎn)保險合同中，保險責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（） A、貨物運輸保險合同B家庭財產(chǎn)保險合同C運輸工具航程保險合同D企業(yè)財產(chǎn)保險合同 14、 除《保險法》另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（） A、投保人可以解除合同 B、保險人可以解除合同 C、投保人可以不解除合同 D、保險人不可以解除合同 15、 劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（） A、劉某既可向王某

44、索賠，也可選擇要保險公司賠償 B、若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠 C、王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權(quán)再向保險公司索賠 D、若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任 16、 三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險法，下列陳述正確的是（） A、保險公司應(yīng)向陳東支付保險金，并且不得向醫(yī)院追償 B、保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利 C、投保之際若未經(jīng)被保險人陳東的書面同意，保險合同無效 D、若陳

45、東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶 17、 完整的保險合同關(guān)系的客體包括：（）。 A、保險標(biāo)的 B、可保利益 C、保險危險 D、保險事故 18、 下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（） A、設(shè)立保險公司 B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu) C、保險公司增減注冊資本金 D、保險公司招募中層干部 19、 經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當(dāng)按照（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。 A、自留保險費的50% B、有效的人壽保險單的全部凈值 C、自留保險費的35% D、自留保險費的25% 20、 專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（）

46、A、有限責(zé)任公司 B、股份有限公司 C、國有獨資公司 D、沒有限制 21、 保險公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本總額的（）提取保證金，存入保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行，除保險公司清算時用于清償債務(wù)外，不得動用 A、10％ B、20％ C、30％ D、40% 22、 我國保險公司可采取的組織形式有（） A、有限責(zé)任公司 B、股份有限責(zé)任公司 C、合伙企業(yè) D、國有獨資公司 23、 保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。 A、20% B、30% C、25% D、10% 參考答案： 1、D 2、D 3、C 4、D 5、A 6、B 7、D 8、A 9、ABCD 10、BCD 11、AC 12、ABD 13、AC 14、AD 15、ABD 16、AD 17、ABCD 18、D 19、B 20、A 21、B 22、BD 23、A