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1、 畢 業(yè) 論 文論文題目：建筑工程項目風險管理研究題 目 建筑工程項目風險管理研究班 級 建造師班 專 業(yè) 建筑工程管理 學生姓名 指導教師 日 期 2011 年 02 月 19 日 目錄摘要1引言1一、工程項目風險管理概述1二、工程項目風險管理過程2三、建筑工程項目的風險處理措施3四、 建筑工程項目主要風險因素3五、建筑工程項目的風險處理措施4六、建筑工程項目風險管理措施4結語6參考文獻6畢業(yè)論文成績評定表7 建筑工程項目風險管理研究摘要建筑工程項目是一個較為復雜的工程項目，其自身的特點決定了它的多風險性，因此，在進行建筑工程項目管理中必須要對風險管理予以重視，簡要介紹了風險管理的內(nèi)涵及建筑

2、工程項目存在的主要風險因素，并在此基礎上提出了建筑工程項目風險管理的一些措施，以供參考。 關鍵詞：風險管理; 風險辨識; 風險評判; 風險轉(zhuǎn)移引言隨著人們生活水平的不斷改善，人們對建筑工程項目的質(zhì)量及風險管理的要求也逐漸的提高，建筑工程由于自身投資多，工期長的特點，使得建筑工程自身存在著諸多不確定因素，因而是一個可能存在高風險的工程項目，因此，加強對建筑工程項目的風險管理，不僅有利于保證建筑工程項目質(zhì)量，確保工程順利，實時完成，而且也是增大企業(yè)效益，適應當前建筑市場要求的必然措施。一、 工程項目風險管理概述現(xiàn)代項目管理開始于上個世紀70、80年代，最初是在美國軍事項目和宇航項目上發(fā)展起來，后來

3、蔓延到各種類型的民用項目。項目管理對計劃、采購、合同、進度、質(zhì)量、風險等諸多方面都有充分重視，并形成有機的管理框架。20世紀90年代以后，項目管理開始更加注重人的因素，注重顧客需求和實施人性化管理。 工程項目管理是以建設工程項目為管理對象，以項目經(jīng)理負責制和成本核算制為基礎，以管理層和作業(yè)層相分離為特征，按照工程項目生產(chǎn)經(jīng)營的內(nèi)在規(guī)律進行有效的組織、協(xié)調(diào)、控制的一種施工管理制度。它是對整個工程的計劃、執(zhí)行和完工考評等整個過程的管理,它可以分成三個階段：起始階段、執(zhí)行階段和結束階段。其中，起始階段是為整個項目準備資源和制定各種計劃，執(zhí)行階段是監(jiān)督和指導項目的實施、完善各種計劃并最終完成項目的目標

4、，而結束階段是對項目進行總結、評價及各種善后工作。 風險管理是工程項目管理不可缺少的一個部分。風險是由于從事某項特定活動過程中存在的不確定性而產(chǎn)生的經(jīng)濟或財務的損失，自然破壞或損傷的可能性。工程項目管理風險就是在項目管理活動或事件中消極的后果發(fā)生的潛在可能性。每一個工程項目都必然伴隨著一定的風險。工程風險不僅包括在整個建筑工程項目施工的全過程中，自然災害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡和財產(chǎn)損失的不確定性，而且也包括技術性、管理性問題引起的經(jīng)濟損失的不確定性。風險管理是一項綜合性的管理工作，它是根據(jù)工程風險環(huán)境和設定的目標對工程風險分析和處置進行決策的過程。包括工程項目風險識別，工程項目風

5、險評估，工程項目風險分析和工程項目風險控制。二、 工程項目風險管理過程 （一）工程項目風險識別 風險識別是工程項目風險管理的第一步。它是指找出影響項目質(zhì)量、進度、投資等目標順利實現(xiàn)的主要風險。風險識別可以從風險分類著手，采用專家調(diào)查法、幕景分析法或者故障樹分析法進行有效辨別。其中專家調(diào)查法是邀請專家找出各種潛在的危險并做出對其后果的定性估量，沒有要求作定量估計。主要有DELPHI法和頭腦風暴法。故障樹法是利用圖解的形式將大的風險分解成更加具體的小風險，或?qū)Ω鞣N引起風險的原因進行分解。 風險按照造成后果可以分為純風險和投機風險；按照分布情況分國別風險和行業(yè)風險；按照控制程度分為不可避免的風險、可

6、轉(zhuǎn)移的風險和有利可圖的投機風險；按照是否可管理分為可管理風險和不可管理風險；按照影響范圍分為局部風險和總體風險；按照導致風險的原因分為自然風險、社會政治風險、經(jīng)濟風險、技術風險和其他風險。那么，在工程項目管理中，風險主要有可行性研究階段存在的基礎數(shù)據(jù)不完整、不可靠，分析模型不合理，預測結果不準的風險；工程設計中存在的設計內(nèi)容不完整，設計存在缺陷、錯誤，采用不恰當?shù)囊?guī)范，未考慮地質(zhì)條件，未考慮施工可能性，有關數(shù)據(jù)不足或不可靠的風險；施工中存在的工藝落后，施工技術方案不合理，施工安全措施不當?shù)娘L險；工藝流程不合理，工程質(zhì)量檢驗和驗收未達到規(guī)定要求的風險；自然環(huán)境中的洪水、地震、臺風、雷電、泥石流、

7、地陷等不可抗拒力的風險；組織管理中的缺乏項目管理能力，組織不妥當，目標不適當，缺乏管理協(xié)調(diào)的風險；進度計劃中的管理不力造成工期滯后，勞動力缺乏或勞動生產(chǎn)率低，材料供應不足，不可遇見的現(xiàn)場條件的風險；成本管理中的不適當?shù)墓こ套兏?，不適當?shù)墓こ讨Ц叮A算偏低的風險；合同簽訂中合同條款表達有誤，合同類型選擇不當；索賠管理不力的風險；人員配置中業(yè)主、設計人員、監(jiān)理人員、施工管理人員、施工技術人員、工人素質(zhì)的風險；在材料供應上的原材料、成品、半成品的供貨不足或拖延，數(shù)量差錯，質(zhì)量規(guī)格有問題的風險；設備上施工設備供應不足，類型不配套，故障、安裝失誤的風險；資金上的資金籌措方式不合理，費用超支，資金不到位的

8、風險。 （二）工程項目風險評估 風險評估是在風險識別之后，對工程項目風險的量化過程。它是指采取科學方法將辨別出來并經(jīng)過分類的風險按照其權重大小給予排序，綜合考慮風險事件發(fā)生的概率和引起損失的后果。對于不同權重的風險，管理者應該給予不同程度的重視。風險評估可以采用綜合評價法，AHP層次分析法，模糊評價法和等風險圖法。綜合評價法是邀請有經(jīng)驗的專家對可能出現(xiàn)的風險水平或風險事件進行評估，然后綜合整體的風險水平，對風險進行排序。AHP層次分析法是由美國匹茲堡大學教授創(chuàng)立的一種系統(tǒng)分析與綜合評價方法。它是一種定量與定性相結合將決策者的主觀判斷與偏好用數(shù)量形式表達和處理的方法,能夠比較準確地確定綜合評價模

9、型的權重。在層次分析法中一般要采用標度來衡量指標的重要程度以及決策者的偏好程度，該標度方法的認知心理學基礎是對事物直覺地層次剖析和比較,從人的思維分辨率和知覺的靈敏度看都是合理的。模糊評價法是利用模糊集理論評價工程項目風險，使用蒙特卡洛模擬或三角模擬等方法度量風險，并可以通過改變參數(shù)而多次模擬項目風險，得到模擬仿真計算的統(tǒng)計結果，依次作為風險度量的結果。等風險圖法是在風險發(fā)生概率和風險造成的損失程度構成的二維坐標圖上通過畫出等風險曲線來比較風險的大小。 （三）工程項目風險分析 風險分析是在前面工作的基礎上對工程項目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果進行分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及可能

10、影響項目的潛在相關后果。風險分析可以使用進度網(wǎng)絡模型，壽命周期費用模型或者快速反應速率模型來考察分析工程項目的風險。在制定項目開發(fā)計劃、確定項目過程優(yōu)先級時考查工程進度風險和工程項目費用風險，多用進度網(wǎng)絡模型和壽命周期費用模型。在工程項目資金出現(xiàn)問題時候多用快速反應速率模型來確定該項目規(guī)劃的各種備選方案所需的預算分配。風險分析可以從整體出發(fā)弄清楚各個風險事件之間確切的因果關系，以便制定出系統(tǒng)的風險管理計劃，同時可以考慮各個不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能把威脅化為機會，進一步量化已經(jīng)識別了的風險發(fā)生的概率和后果，減少這種估計的不確定性。 （四）工程項目風險控制 風險控制是指利用某些技術

11、來設法避開或控制風險，消滅或減少風險事件發(fā)生所造成的損失。風險控制的重點在于消除風險因素和減少風險損失。管理者可以采用風險回避、風險轉(zhuǎn)移、風險自留、風險分散、風險降低和風險抵消等方法來進行控制。風險回避是指考慮到風險識見的存在和發(fā)生的可能性，主動放棄或拒絕實施可能導致風險損失的方案。通過風險回避可以在風險事件發(fā)生之前完全消除某一特定風險可能造成的損失。風險轉(zhuǎn)移是指一些單位和個人為避免承擔風險損失，有意識地將損失或損失轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個人去承擔。風險轉(zhuǎn)移有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務型非保險轉(zhuǎn)移及保險轉(zhuǎn)移三種形式。風險自留是一項組織自己去承擔風險事故所致?lián)p失的措施。風險分散是指投資項目時，橫向項目有

12、不同的層次結構，縱向項目有多樣性，有利于分散風險。風險降低是指降低風險發(fā)生的概率和盡量降低損失。采用風險降低的控制方法對工程項目管理者是有利的，可以使項目成功概率大大增加。風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。三、風險管理的內(nèi)涵風險管理就是在識別，評價及分析風險的基礎上，運用科學的管理技術及手段對工程項目可能發(fā)生的風險進行一定的預防及處理，盡可能的控制風險，使其向有利條件轉(zhuǎn)化，并能在風險發(fā)生后及時采取主動的補救措施。對于建筑工程項目來說，風險管理的過程如下：預測及識別風險。通過信息收集，分析出可能發(fā)生的風險，并對其可能性進行專家咨詢以及尋求實驗論證，將可能發(fā)生的風險記錄在案。對

13、可能發(fā)生的風險進行分析及評估。分析風險發(fā)生的可能性及危害性，評估其對工程項目的潛在影響，并按其危害大小列制風險清單。根據(jù)所列的風險清單，針對不同危害程度的風險采取不同的應對措施。 四、兼顧工程項目主要風險因素建筑工程項目從立項到完工的整個過程都是在事先規(guī)化好的條件下進行的，但是在實際操作過程中，項目中的任何一個條件都可能發(fā)生改變，這些無法確定卻又潛在的各個因素就是風險因素，而建筑工程項目主要遇到的風險因素有： 1社會環(huán)境風險社會環(huán)境風險包括社會風險和環(huán)境風險兩個方面，常見的社會風險有：政策及法律法規(guī)變更以及新技術新工藝的發(fā)展所引起的風險，而環(huán)境風險指的是自然界的力量，如洪水，地震，臺風，以及水

14、文，氣象，地質(zhì)等。 2進度風險進度風險指的是由于建筑工程項目施工過程中各種因素的綜合影響，最終造成項目工程施工拖延，未能及時按照工期完成。建筑工程項目施工過程中可能影響到施工進度的風險因素如下：技術風險，由于設計人員業(yè)務素質(zhì)不過硬，使得設計出的建筑圖紙達不到施工要求，最后還需重新修改設計圖紙，此外，部分施工企業(yè)因未完成設計圖紙，從而只能采用邊施工邊設計的方法，最終均會影響工程進度；計劃風險，建筑工程項目施工的核心是目標，項目的計劃制定必須以該目標為根本依據(jù)，只有符合總目標要求的計劃才是合理可靠的計劃，不合理的計劃及未考慮工程中意外情況的計劃均會造成工程的經(jīng)濟損失，形成計劃風險，繼而影響工程的進

15、度，造成進度風險。 3費用風險造成建筑工程項目費用風險的主要因素有以下幾點：設計變更，在建筑工程建設項目過程中，由于業(yè)主要求或其它原因，經(jīng)常會出現(xiàn)工程變更的情況，此時就會造成工程量的改變，增加了建筑工程項目的開銷，形成費用風險；經(jīng)濟因素，由于經(jīng)濟突發(fā)事件所引起的費用增加而帶來的風險，常見的如：通貨膨脹，匯率改變，地方保護主義等。成本預算錯誤，由于預算人員疏忽或是項目歷史數(shù)據(jù)及信息收集不齊，均可能導致工程項目發(fā)生費用風險。 4管理風險影響管理風險出現(xiàn)與否的因素有：管理機構的健全與否。若企業(yè)的組織及管理機構設置不合理，上下級配合脫節(jié)，則發(fā)生管理風險的可能性較大。合同的管理及履行。若合同的管理不完善

16、，則容易出現(xiàn)條款遺漏，表達不正確等問題，同時，施工未按合同履行，雙方責任不明，這些問題均會造成管理風險的發(fā)生。 五、 建筑工程項目的風險處理措施在建筑工程項目的運營過程中，由于有了項目的風險清單，因此可根據(jù)不同的風險采取不同的管理措施，以控制風險的發(fā)生及影響，盡可能的減小風險帶來的損失，通常采取的措施如下： 1風險回避風險回避是指為了避免風險的發(fā)生，采取一定的措施中斷或阻止風險源的發(fā)展或是采取遠離風險源的行為，風險回避是一種拒絕承擔風險的處理措施。如在河邊建設建筑可能會有洪水風險的發(fā)生，故可以另謀場地，從而避免洪水風險的發(fā)生。 2風險控制風險控制指的當風險避無可避時，采取一定的手段預防及減少風

17、險帶來的損失，如承包商無力繼續(xù)實施工程時，將工程拖下去，只會給業(yè)主造成更大的損失，此時，業(yè)主即可撤換承包商，以減少項目損失。 3風險轉(zhuǎn)移風險轉(zhuǎn)移是指在風險發(fā)生時將風險造成的部分損失轉(zhuǎn)移給可承擔風險的個人或組織，風險轉(zhuǎn)移并不等同于轉(zhuǎn)嫁損失，對于業(yè)主或承包商無法控制的風險，第三方則有可能控制或是較易承擔風險帶來的后果，常見的風險轉(zhuǎn)移方式如購買保險及轉(zhuǎn)讓技術等。 4風險自留某此風險因造成損失較小，且重復性較高，因此，在綜合考慮項目進度等各方面之后，可自己承擔一部分風險，但自留的風險必須要經(jīng)過認真分析及評估，否則會造成較大的項目損失。 六、 建筑工程項目風險管理措施 建筑工程項目風險管理應貫穿于項目管

18、理的整個過程，因此，對建筑工程項目的風險管理，可分為項目前期，招投標階段，施工階段及竣工階段四個方面，具體如下： 1建筑工程項目前期階段風險管理在項目的設計籌化時期，必須要考慮行業(yè)風險，市場風險，政策及法律法規(guī)變更風險，在此時期必須對該項目的可行性進行技術論證，科學的確定項目目標，及選擇合適的建設場地，同時，認真審核建筑設計圖，防止設計圖紙不合理或變更而引起的風險發(fā)生。 2建筑工程招投標階段風險管理由業(yè)主的角度來看，在此階段可采取的風險管理措施有：委托信譽良好的項目咨詢企業(yè)編制科學的工期及工程量清單，準確計算工程量，合理編制項目計劃清晰描述項目目標及工程內(nèi)容，選擇合適的合同計價方式，招標的范圍

19、要標示清楚，規(guī)范招標過程，選擇優(yōu)質(zhì)且聲譽較好的承包商。 3建筑工程施工階段風險管理加強對施工圖紙的會審工作，盡量減少施工過程中的工程變更，加強對承包商資質(zhì)的審查及監(jiān)督，嚴控工程質(zhì)量及工程進度，加強合同管理，對施工現(xiàn)場的工程異況進行嚴密的登記，以確保對現(xiàn)場的實時監(jiān)控。 4建筑工程竣工階段風險管理竣工階段是工程項目的最終階段，此時必須對項目工程進行驗收及鑒定，此時風險管理工作的主要內(nèi)容有：確定竣工資料的真實及準確性，規(guī)范工程驗收工作流程，認真核對項目投資及成本開銷。建筑工程項目風險是所有影響工程項目目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。工程項目風險管理就是對工程項目活動中涉及到的風險進行識別、評估并制定相應

20、的政策,以最少的成本,最大限度地避免或減少風險事件所造成的實際效益與預期效益的偏離,安全地實現(xiàn)工程項目的總目標。建筑工程項目在建設過程中不可預見的因素較多,是一個高風險的過程,工程建設各參與方不可避免地面臨著各種風險,如不加以防范,很可能會影響工程建設的順利進行,甚至釀成嚴重后果。在建筑工程項目設計階段,容易產(chǎn)生技術風險及費用風險等,可以通過合理進行總平面設計、工藝設計、建筑設計等手段降低風險。 在工程項目實施過程中存在著許多不確定性因素,都有可能給企業(yè)帶來風險。因此,企業(yè)應該進行風險管理,風險管理可以提高抵御和處理風險的能力。結語隨著人們對建筑工程項目風險管理的不斷重視，我國的風險管理水平已經(jīng)有一定的發(fā)展，但與發(fā)達國家相比，我國的工程項目風險管理理論還很不完善，有待于進一步的深入，因此，如何不斷學習國際先進經(jīng)驗，結合實際工程情況，形成適用于各工程的風險管理體系，已經(jīng)成為值得深入研究的課題。 參考文獻1陳啟生.構筑工程建設風險管理體系的思考J.國外建材科技，2001，(2). 2陳偉珂，黃艷敏.工程風險與工程保險M.天津：天津大學出版社.2005. 3馬鋒，宋吉榮等.效用理論在工程建設風險管理決策中的應用J.四川建筑，2003，(4) 第 8 頁 共 7頁