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1、第八章 貨幣供給第一部分 填空題1、 分層次劃分貨幣的主要依據(jù)是金融資產(chǎn)的 流動性 大小。2、貨幣的分層次劃分中,目前大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家都接受狹義貨幣為 M1 ,它主要包括 現(xiàn)金 和 活期存款 。而廣義貨幣主要為 M2 。3、通貨比率與貨幣乘數(shù)呈_負(fù)相關(guān)關(guān)系,如果人們希望更多的持有現(xiàn)金,貨幣乘數(shù)會 降低 4、銀行實際保留的準(zhǔn)備金總是大于法定準(zhǔn)備金,超出的部分稱為超額準(zhǔn)備金5、設(shè)貨幣為通貨+活期存款,則存款貨幣乘數(shù)和貨幣乘數(shù)相比,較大的一個是 貨幣乘數(shù) 6、貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴(kuò)張倍數(shù),是用于說明 基礎(chǔ)貨幣與 貨幣供應(yīng)量 倍數(shù)關(guān)系。7、貨幣乘數(shù)的決定因素共有三個,它們分別是 法定準(zhǔn)備金率 、 超額準(zhǔn)備金
2、率 、 現(xiàn)金漏損率 。8、貨幣供給量是實際由 央行 、 商業(yè)銀行 及 公眾 這三個經(jīng)濟(jì)主體的行為共同決定的9、基礎(chǔ)貨幣又稱強(qiáng)力貨幣,它由商業(yè)銀行的 準(zhǔn)備金 和流通中的 現(xiàn)金 。 10、在我國,貨幣當(dāng)局投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要有以下四條: 再貸款 , 再貼現(xiàn) 、 公開市場購買 和外匯占款。第二部分 單項選擇題 1、中央銀行出售外匯會引起基礎(chǔ)貨幣發(fā)生何種變動 B A 增加 B 減少 C 先增后減 D 先減后增 2、貨幣乘數(shù)與超額準(zhǔn)備率呈 B A 正相關(guān) B 負(fù)相關(guān) C 不相關(guān) D 關(guān)系不確定 3、通貨比率的變動主要取決于 D 的行為。A、中央銀行 B、非銀行金融機(jī)構(gòu) C、商業(yè)銀行 D、社會公眾 4、
3、超額準(zhǔn)備金率的變動主要取決于 C 的行為。A、中央銀行 B、社會公眾 C、商業(yè)銀行 D、都不是5、下列銀行中, D 對貨幣擴(kuò)張影響最小。A、中國人民銀行 B、浦東發(fā)展銀行 C、中國工商銀行 D、中國進(jìn)出口銀行 6、其它條件不變,存款準(zhǔn)備金率越高,則貨幣乘數(shù) B 。A、越大 B、越小 C、不變 D、不一定 7、商業(yè)銀行派生存款的能力 B 。A、與原始存款成正比,與法定存款準(zhǔn)備金率成正比B、與原始存款成正比,與法定存款準(zhǔn)備金率成反比C、與原始存款成反比,與法定存款準(zhǔn)備金率成正比D、與原始存款成反比,與法定存款準(zhǔn)備金率成反比 8、在基礎(chǔ)貨幣一定的條件下,貨幣乘數(shù)越大,則貨幣供應(yīng)量 A 。A、越多 B
4、、越少 C、不變 D、不確定9、其它條件不變,商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金率低,則貨幣供應(yīng)量 A 。A、越多 B、越少 C、不變 D、不確定10、下列 D 不屬于M1?A、通貨 B、企業(yè)活期存款 C、支票存款 D、大額定期存款11、商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金率越高,則貨幣乘數(shù) B 。A、越大 B、越小 C、不變 D、不確定第三部分 簡答題1、 簡述商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造過程及影響派生規(guī)模的因素? 商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造過程實際上就是商業(yè)銀行通過貸款、貼現(xiàn)和投資等行為引起成倍的派生存款的過程。一家銀行獲得原始存款后發(fā)放貸款將使另一家銀行獲得存款,而另一家銀行也因此可以發(fā)放貸款,從而使第三家銀行也獲得存款,通過
5、整個銀行體系的連鎖反應(yīng),一筆原始存款將創(chuàng)造出成倍的派生存款。原始存款和存款準(zhǔn)備金比率現(xiàn)金漏損率影響著派生規(guī)模,分別與其成正比和反比。2、 什么是基礎(chǔ)貨幣?它對貨幣供給量有什么重要影響基礎(chǔ)貨幣指由貨幣當(dāng)局投放并為貨幣當(dāng)局所能直接控制的那部分貨幣,由商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金和流通于銀行體系之外而為社會大眾所持有的現(xiàn)金(通貨)構(gòu)成。在貨幣乘數(shù)一定時基礎(chǔ)貨幣的規(guī)模決定了整個貨幣供給量的規(guī)模,它的變動將引起整個貨幣供給量的同方向的成倍變動。3、什么是貨幣乘數(shù)?簡要分析貨幣乘數(shù)的決定因素。貨幣乘數(shù)是用于說明貨幣供給總量與基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系的一種系數(shù)。根據(jù)貨幣乘數(shù)模型,貨幣乘數(shù)的決定因素共有三個,它們分別是存款
6、法定準(zhǔn)備金比率 、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金漏損率 4、假設(shè)某一商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表如下: 某商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 單位:元資產(chǎn)負(fù)債準(zhǔn)備金 +10000貸款 +40000存款- +50000(假定存款客戶不提現(xiàn),不轉(zhuǎn)存定期存款) a、 此時存款貨幣乘數(shù)是多少?,經(jīng)過存款創(chuàng)造,存款總量又是多少?r=10000/50000=20% 存款貨幣乘數(shù)=1/r=1/20%=5存款總量=50000*5=250000b、如果中央銀行將法定存款準(zhǔn)備金率確定為10%,該銀行擁有的超額準(zhǔn)備金是多少?5000元c 、在法定存款準(zhǔn)備金率為10%情況下,如果該銀行把10%的存款作為超額準(zhǔn)備金,存款和存款貨幣乘數(shù)會有變化嗎?沒有變
7、化存款貨幣乘數(shù)=1/ r +e=1/ (10%+10%)=5 D=A/r=50000/10%+10%=250000(元)d、在法定存款準(zhǔn)備金率為10%情況下,該銀行不保留超額準(zhǔn)備金,中央銀行向該銀行出售20000元政府債券并長期持有,請問存款和存款乘數(shù)會怎樣變化?存款貨幣會成倍減少,D=A/r=(-20000)/10%=-200000(元)6、假設(shè)銀行體系準(zhǔn)備金為1500億元,公眾持有現(xiàn)金為500億元。中央銀行法定活期存款準(zhǔn)備金率為10%,流通中通貨比率為20%,商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備率為10%。經(jīng)過存款創(chuàng)造之后a、貨幣乘數(shù)是多少?貨幣乘數(shù)=(0.2+1) /(0.1+0.2+0.1)=3b、 狹
8、義貨幣供應(yīng)量M1是多少?基礎(chǔ)貨幣=500+1500=2000億元貨幣供應(yīng)量=2000x3=6000億元第四部分 分析題1、如果中央銀行規(guī)定的法定存款準(zhǔn)備金比率為10%,有人將10000元現(xiàn)金存入一家商業(yè)銀行,在沒有任何“漏損”的假設(shè)下,試說明存款貨幣的多倍擴(kuò)張與多倍收縮(包括過程與結(jié)果)。(1)假設(shè)商業(yè)銀行只有活期存款,沒有定期存款,且不保留超額準(zhǔn)備金,存款貨幣多倍擴(kuò)張如下:商業(yè)銀行接受這10000元現(xiàn)金原始存款后提取其中的10%即1000元作為法定存款準(zhǔn)備金,剩余的9000元發(fā)放貸款,由于不考慮現(xiàn)金漏損,貸款客戶必將全部貸款用于支付,而收款人又將把這筆款存入另一家銀行,這將使另一家銀行獲得存
9、款9000元,另一家銀行在提取10%準(zhǔn)備金后將剩余的8100元作為貸款發(fā)放,這又將使第三家銀行獲得存款8100元,通過整個銀行體系的連鎖反應(yīng),一筆原始存款將形成存款貨幣的多倍擴(kuò)張,一直到全部原始存款都已成為整個銀行體系的存款準(zhǔn)備金為止。如果以D表示存款總額,A表示原始存款,r表示法定存款準(zhǔn)備金率,則存款貨幣的多倍擴(kuò)張可用D=A/r表示。全部銀行存款貨幣為D=10000/10%=100000元,1/r就是我們通常所說的存款乘數(shù),故存款貨幣乘數(shù)為10倍,即法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)。 (2)修正:如果考慮“漏損”、定期存款比率和超額準(zhǔn)備率,則存款乘數(shù)=1/k+rd+t*rt+e。其中k是通貨比率,rd是法定活期存款準(zhǔn)備金率,rt是法定定期存款準(zhǔn)備金率,t是定期存款比率,e是超額準(zhǔn)備金率(3)存款貨幣多倍收縮過程與多倍擴(kuò)張過程正好相反,在銀行沒有剩余準(zhǔn)備金時,如某存款人以現(xiàn)金形式提取其存款10000元,將使該銀行的準(zhǔn)備金減少了10000元,但由于10%的法定存款準(zhǔn)備金率它只能減少1000元準(zhǔn)備金,此時它就發(fā)生準(zhǔn)備金短缺9000元,必須通過收回貸款9000元予以彌補(bǔ),這樣將使其他銀行因此而減少存款9000元進(jìn)而準(zhǔn)備金短缺8100元,并同樣通過收回貸款予以彌補(bǔ),在部分準(zhǔn)備金制度下如此將引發(fā)一系列連鎖反應(yīng),存款總額將成倍減少。減少的倍數(shù)與存款擴(kuò)張的倍數(shù)是一致的。5教資材料