《支付結算執(zhí)法自查報告（共3篇）》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《支付結算執(zhí)法自查報告（共3篇）（12頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、支付結算執(zhí)法自查報告（共3篇） 第1篇：支付結算自查報告支付結算自查報告 人民銀行： 為加強銀行結算賬戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照《中國人民銀行關于開展銀行業(yè)金融機構支付結算執(zhí)法檢查的通知》文件精神，以及關于轉發(fā)《中國人民銀行關于開展銀行業(yè)金融機構支付結算執(zhí)法檢查的通知》的緊急通知文件要求，我行領導高度重視，認真組織會計人員學_文件精神，結合相關規(guī)章辦法，提出具體檢查要求，安排專人從3月22日至3月31日對年1月1日至年3月31日辦理的各項支付結算業(yè)務及相關管理工作進行了一次全面細致的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強組織領導 明確責任分工 我行領導對此次自查

2、工作高度重視，特別成立了以行長為組長，副行長為副組長、會計部門參加的的支付結算檢查領導組，主要負責對支付結算業(yè)務及相關管理工作的全面檢查。 二、細化檢查流程 明確自查重點 檢查組依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國反 洗錢法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結算辦法》、《人民銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律規(guī)章制度，結合我行實際工作開展情況，將自查重點放在支付結算管理、人民幣銀行結算賬戶業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)和支付信息報送等方面。具體如下： 1、支付結算情況。我行會計人員嚴格按照有關法律、行政法規(guī)和《支付結算辦法》的規(guī)定管理支付結算，準確、及時、安全辦理，保障支付結算活動的正

3、常運行。因我行業(yè)務相對單一，開戶企業(yè)較少，又不辦理個人業(yè)務，故我行結算方式較少，只涉及票據(jù)業(yè)務中的支票及匯兌兩種。在對印章管理上，我行嚴格按照“不相容職務分離”的管理要求，按分工不同分別分配了各種印章、重要單證的使用與保管。在操作匯款業(yè)務時，每筆業(yè)務都按金額的多少收取手續(xù)費與工本費，收費標準綜合業(yè)務自動生成。 2、帳戶管理方面。為了減少賬戶開立、撤銷、變更等流程中出現(xiàn)的操作風險，確保存款人書面資料的真實性、完整性、合規(guī)性，我行參照人民幣銀行結算賬戶管理及系統(tǒng)業(yè)務處理辦法的相關規(guī)定，并結合我行日常支付結算特點，制定了相應的內控制度，內容包括開戶資料審核、報送人行、開立賬戶；賬戶變更、銷戶流程等

4、。 3、反洗錢工作。我行由總行開發(fā)了反洗錢管理系統(tǒng)，對每 日通過綜合業(yè)務系統(tǒng)發(fā)生的大額和可疑交易進行甄別，各分支機構責成專人每天進行兩次查看，及時進行補錄業(yè)務和案例處理。 4、支付系統(tǒng)業(yè)務處理。對于我行的支付業(yè)務，主要通過參與人民銀行大小額支付系統(tǒng)，進行即時匯兌、不會出現(xiàn)壓票現(xiàn)象。同時，為了降低支付系統(tǒng)不穩(wěn)定引起的銀行、客戶結算損失，我行制定了應急預案，主要包括營業(yè)網(wǎng)點應急預案、綜合業(yè)務系統(tǒng)使用應急預案。 5、非現(xiàn)金結算推廣方面。我行通過與工商銀行在網(wǎng)銀、信用卡和POS方面的合作，在非現(xiàn)金結算方面較以前相比已有了質的飛躍，我行在年通過非現(xiàn)金結算手段收支達160億元。 通過此次自查，使

5、我行的支付結算工作得到了加強和提高，有效維護了支付結算的正常秩序，防范和遏制了違規(guī)操作進行的洗錢犯罪活動，確保了金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。 第2篇：銀行關于支付結算執(zhí)法自查工作的報告銀行關于支付結算執(zhí)法自查工作的報告 中國人民銀行**分行： 按照《關于轉發(fā)銀行業(yè)金融機構支付結算執(zhí)法檢查的通知>的通知》（**銀發(fā)[]85號）文件要求，結合我行支付結算實際工作情況，開展了本次支付結算自查工作，現(xiàn)將自查有關情況報告如下： 一、自查前準備情況 我行成立以分管運營業(yè)務的副行長擔任組長，運營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負責人為成員的自查工作領導小組，運營管理部負責本次支付結算

6、檢查工作的具體組織實施與協(xié)調工作。我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結算管理、票據(jù)業(yè)務、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內部日常檢查方案以及業(yè)務重點，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時要以防范風險為導向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點，排查可能存在的支付結算風險隱患，真正達到自查實際效果。我行制定的自查方案重點方面主要包括：一是，已經(jīng)制訂業(yè)務操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結算業(yè)務類型，相關制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務操作；二是，我行是否嚴格遵照人民幣結算賬戶管理辦法辦理各項賬戶業(yè)務；三是，我行是否嚴格遵守支付結算辦法規(guī)定辦理各項票據(jù)業(yè)務；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及

7、貼現(xiàn)業(yè)務內部控制是否嚴密；五是，支付系統(tǒng)運行是否正常，各類業(yè)務辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報告情況。。從我行自查情況看，當前我國結算賬戶管理規(guī)定較為繁雜，人民銀行和銀監(jiān)會對于結算賬戶管理工作的管理要求尺度不盡相同，并且由于文件發(fā)布時間存在先后，使我行部分營業(yè)單位對賬戶管理要求在理解與實際操作形成一定的差異，我行將在今后工作中加強學_與監(jiān)督，形成全行統(tǒng)一的操作模式。 2、個人賬戶、本次自查工作中，我行重點檢查要求為：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融

8、機構客戶身份識別和、客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》相、關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 （三）票據(jù)業(yè)務 1、基本規(guī)則、按照《支付結算辦法》規(guī)定，我行嚴格遵守業(yè)務準入與報備制度要求，在參加同城票據(jù)交換系統(tǒng)，開展銀行本票、銀行匯票以及刻制匯票專用章、結算專用章等均按照人民銀行規(guī)定及時提出申請，并經(jīng)審核批準同意后，方可辦理相關業(yè)務。今年以來，我行加大科技投入對重要空白憑證、印鑒比對系統(tǒng)進行升級改造，同時修訂了相應制度，明確要求各營業(yè)單位落實“章、證、押”保管人分離規(guī)定，從制度落實、系統(tǒng)控制、崗位職責、監(jiān)督檢查等諸方面入手，切實防范可能存在的風險

9、隱患。年11月，我行為統(tǒng)一全行掛失業(yè)務處理，規(guī)避掛失業(yè)務風險，制定《掛失業(yè)務操作規(guī)程》，專門對票據(jù)掛失業(yè)務予以特別說明。我行于自查期限內，未發(fā)生客戶辦理票據(jù)掛失業(yè)務。 32、支票、本票及銀行匯票、支票、我行緊跟人民銀行票據(jù)自動化處理步伐，已加入全國支票影像系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票、華東三省一市銀行匯票業(yè)務、上海市綜合業(yè)務系統(tǒng)等。我行申請加入上述系統(tǒng)時，均順利通過驗收；對于一家中型外資銀行來講，票據(jù)業(yè)務通過系統(tǒng)自動化處理，降低了我行業(yè)務操作風險，減少人員投入，加速了客戶與社會資金流轉。為確保系統(tǒng)運行的安全性，我行制定了內部業(yè)務處理規(guī)程，嚴格業(yè)務處理程序，依據(jù)紙質憑證及電子信息處理、保管要

10、求，保證了相關票據(jù)業(yè)務安全、高效的處理。業(yè)務檢查期內，我行通過系統(tǒng)辦理各項票據(jù)業(yè)務情況均屬正常，未發(fā)現(xiàn)我行拖延支付或無理拒付票據(jù)行為。但由于我行處理全國支票影像業(yè)務較少，實際工作中多次發(fā)生異地其他銀行對我行支票影像業(yè)務退票，故使我行支票影像回執(zhí)率處于較低水平，相關問題我行已向上海清算中心呈報。 3、商業(yè)匯票及電子匯票、隨著我行大力拓展銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務，我行愈加重視辦理商業(yè)匯票業(yè)務過程中合規(guī)性問題，為此我行于年制訂《銀行承兌匯票操作規(guī)范》，規(guī)范各單位商業(yè)匯票操作，防范操作風險。我行在辦理開立銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務時，層層把關，相互牽制，信用審查部門負責審查申請承兌人是否具有真

11、實貿易背景，客戶提交的合同、發(fā)票等復印件等證明文件均于作業(yè)端留檔。落實銀行承兌匯票查詢、查復制度，對于收到的查詢，規(guī)定必須于當日至遲次日上午回復；對于客戶申請辦理的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務，每筆匯票均需向承兌行發(fā)起查詢，直至確認票據(jù)真實、有效后，方可辦理貼現(xiàn)手續(xù)。我行目前已加入電子商業(yè)匯票—紙票登記報價系統(tǒng)，安排專人每日定時上報承兌、質押、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)業(yè)務電子信息，并將該項內容作為日常檢查內容之一，確保銀行核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙票登記報價系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。 （四）支付系統(tǒng)業(yè)務我行嚴格要求做好支付系統(tǒng)安全與頭寸管理工作，由信息科技部設立信息安全管理部安排專人對本行支付系統(tǒng)密押、密鑰設備及各種數(shù)字證書采取嚴密

12、的管4理措施；由資金部統(tǒng)一協(xié)調本行人民幣頭寸，安排專人實時監(jiān)控大額支付系統(tǒng)日間清算排隊及小額支付系統(tǒng)軋差排隊情況。我行為預防支付系統(tǒng)可能產(chǎn)生的種類突發(fā)事件，各相關理部門均已制定維護管理制度及應急預案，保障我行安全、有序、順利辦理支付系統(tǒng)業(yè)務： 1、運營管理部制訂預案，假設支付系統(tǒng)或行內系統(tǒng)全面癱瘓后，如何持續(xù)辦理各項業(yè)務手段與方法； 2、信息科技部建立雙備份機制，一旦硬件系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)出現(xiàn)故障，系統(tǒng)做到自動、平穩(wěn)切換；制定必要的計算機與網(wǎng)絡安全機制，定期檢測和升級支付系統(tǒng)病毒庫，防止病毒侵入。 3、資金部開拓多種融資渠道，確保支付系統(tǒng)發(fā)生排隊，能夠第一時間迅速籌措資金，確保對外支付。檢查

13、期內，我行支付系統(tǒng)運行安全、平穩(wěn)，通過支付系統(tǒng)辦理的各項業(yè)務未發(fā)生重大差錯事故，未發(fā)生由于本行原因引起的支付系統(tǒng)開啟清算窗口。 （五）支付信息報送為加強支付信息分析報告數(shù)據(jù)真實、準確、完整性，我行于去年啟動報表自動化工作，由業(yè)務部門擬定詳細的數(shù)據(jù)采集方案，由信息科技部門具體開發(fā)采集程序。當前，我行上報的各類支付信息數(shù)據(jù)采集基本實現(xiàn)全自動化，我行安排專人負責各類報表及系統(tǒng)運行報告報送工作。檢查期內，未發(fā)現(xiàn)支付信息報告差錯，亦未延時報送相關業(yè)務報表及報告。 第3篇：銀行支付結算自查報告銀行支付結算自查報告 為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的針對

14、性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據(jù)法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據(jù)管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務 》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）、《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關于加

15、強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結算業(yè)務管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結算業(yè)務進行了自查，自查內容如下： 一、支付結算管理 （一）支付結算內控 我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關規(guī)定辦理支付結算業(yè)務，建立了嚴密的內控制度和操作程序。 （二）支付結算制度 我支行根據(jù)相關的支付結算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結算業(yè)務，制定了規(guī)范的操作制度。 （三）支付結算代理 未辦理支付結算代理業(yè)務。 二、人民幣銀行結算賬戶業(yè)務 （一）單位銀行結算賬戶業(yè)務 我支行按照

16、《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結算賬戶。共開立了 戶單位結算賬戶，其中 戶已經(jīng)人民銀行批準，其余 戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。 （二）個人銀行結算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務 我支行按照《中國 人民銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保

17、障客戶資金的安全性。 （三）銀行結算賬戶內部管理和內部控制 開立結算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調查職責，嚴格執(zhí)行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。 三、票據(jù)業(yè)務 （一）票據(jù)業(yè)務基本規(guī)則 按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務，積極組織員工學_新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務。 （二）支票業(yè)務 支票業(yè)務是日常業(yè)務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真?zhèn)巍? 四、銀行卡業(yè)務 （一）發(fā)卡業(yè)務 發(fā)卡業(yè)務按照《銀行結算賬戶管理辦

18、法》等規(guī)定辦理，相關材料等同個人結算賬戶。 （二）交易監(jiān)測與使用管理情況 定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。 （三）受理市場特約商戶管理情況 未辦理，正在積極推廣。 （四）終端機具管理情況 終端機具管理嚴格，未出現(xiàn)不良情況。 （五）收單服務外包機構管理情況 每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務，及時整理入賬。 （六）受理市場秩序維護情況 受理市場秩序良好。 五、支付系統(tǒng) （一）業(yè)務管理情況 我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。 （二）業(yè)務處理情況 及時為客戶辦理支付業(yè)務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。 （三）系統(tǒng)應急管理 系統(tǒng)使用正常，未使用應急管理。 （四）系統(tǒng)運行維護情況 系統(tǒng)運行正常，維護及時。 六、支付信息報送 （一）支付業(yè)務報表填報情況 （二）支付信息分析報告報送情況 支付清算自查報告（共5篇） 執(zhí)法評議自查報告 規(guī)劃執(zhí)法自查報告 執(zhí)法監(jiān)察自查報告 公安執(zhí)法自查報告