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1、歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案（二）2800字 　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求) 　　1.(　　)在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。 　　A.中國證監(jiān)會 　　B.中國銀監(jiān)會 　　C.中國人民銀行 　　D.中國證券業(yè)協(xié)會 　　2.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是(　　)。 　　A.《基金管理公司管理辦法》 　　B.《證券投資基金法》 　　C.《基金運作管理辦法》 　　D.《證券法》 　　3.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是(　　)。

2、 　　A.保護(hù)投資者利益 　　B.保證市場的公平、效率和透明 　　C.降低系統(tǒng)風(fēng)險 　　D.推動基金業(yè)的發(fā)展 　　4.從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是(　　)。 　　A.中國證券業(yè)協(xié)會 　　B.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會 　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會 　　D.基金管理公司督察長 　　5.從我國的實踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是(　　)。 　　A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益 　　B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系 　　C.開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)

3、形象 　　D.對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究 　　二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求) 　　1.在我國，基金監(jiān)督的原則包括(　　)。 　　A.監(jiān)管與自律并重原則 　　B.獎罰并重的原則 　　C.依法監(jiān)管原則 　　D.自我約束和自我教育原則 　　2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有(　　)。 　　A.市場自身能調(diào)節(jié)的，政府不監(jiān)管 　　B.在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化 　　C.基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)性，避免大起大落 　　

4、D.證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)利 　　3.目前，我國基金的監(jiān)管手段主要有(　　)。 　　A.經(jīng)濟(jì)手段 　　B.輿論手段 　　C.行政手段 　　D.法律手段 　　4.為了推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到(　　)。 　　A.更多地引進(jìn)外資，引進(jìn)外國的先進(jìn)經(jīng)驗 　　B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金 　　C.推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭 　　D.鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷 　　5.我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括(　　)。 　　A.保證市場的公平、效

5、率和透明 　　B.保證基金最低投資收益 　　C.保護(hù)投資者利益 　　D.降低系統(tǒng)風(fēng)險 　　三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示) 　　1.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。(　　) 　　2.在我國基金監(jiān)管的實踐中，監(jiān)督與自律的關(guān)系是國家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。(　　)  　　3.中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。(　　) 　　4.目前，我國對商業(yè)銀行所從事的

6、基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)僅由中國證監(jiān)會行使。(　　) 　　5.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。(　　) 　　參考答案： 　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求) 　　1.A 　　中國證監(jiān)會在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。 　　2.B 　　基金監(jiān)管作為一種政府行政行為，必須依法開展?；鸨O(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)

7、章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。 　　3.A 　　基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。  　　4.C 　　中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。 　　5.A 　　基金行業(yè)自律管理的方式主要是：①制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強會員管理，大力開展基金業(yè)務(wù)宣傳活動

8、，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識;②建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);③加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。 　　二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求) 　　1.ACD 　　基金監(jiān)管的原則包括：①監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;②"三公";原則 (即公開、公平、公正的原則);③監(jiān)管與自律并重原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則。 　　2.ABC 　　D項屬于"=三公";原則的要求。 　　3.ACD 　　基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用

9、經(jīng)濟(jì)的、法律的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。 　　4.ACD 　　在加強對基金行業(yè)監(jiān)管的同時，要更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并為一切推動基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進(jìn)一步發(fā)展我國的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資，引進(jìn)國外的先進(jìn)經(jīng)驗，提升我國基金業(yè)的水平，推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭，形成一個有效的基金市場。 　　5.ACD 　　具體而言，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①降低系統(tǒng)風(fēng)險;②保護(hù)投資者利 　　益;③保證市場的公平、效率和透明;④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。 　　三、判斷題(正確

10、的用A表示，錯誤的用B表示) 　　1.A 　　我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下實現(xiàn)監(jiān)管成本最小。 　　2.B 　　國家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(地區(qū))共同奉行的原則，基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。 　　3.B 　　中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。 　　4.B 　　中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，但在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。 　　5.B 　　《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第五十一條規(guī)定，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會備案。