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1、歷年證券從業(yè)證券投資基金考試真題及答案（二）2800字 一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)1.()在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券業(yè)協(xié)會2.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是()。A.基金管理公司管理辦法B.證券投資基金法C.基金運作管理辦法D.證券法3.基金監(jiān)管工作的首要目標是()。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展4.從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構(gòu)是()。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.基金管理

2、公司督察長5.從我國的實踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是()。A.保護基金行業(yè)的整體利益B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系C.開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象D.對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)1.在我國，基金監(jiān)督的原則包括()。A.監(jiān)管與自律并重原則B.獎罰并重的原則C.依法監(jiān)管原則D.自我約束和自我教育原則2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有()。A.市場自身能調(diào)節(jié)的，政府不監(jiān)管B.在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化C.基金監(jiān)管應(yīng)當具有連續(xù)性，避免大起大落D.證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等

3、的權(quán)利3.目前，我國基金的監(jiān)管手段主要有()。A.經(jīng)濟手段B.輿論手段C.行政手段D.法律手段4.為了推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到()。A.更多地引進外資，引進外國的先進經(jīng)驗B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金C.推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭D.鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷5.我國基金監(jiān)管的具體目標包括()。A.保證市場的公平、效率和透明B.保證基金最低投資收益C.保護投資者利益D.降低系統(tǒng)風險三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)1.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。()2.在

4、我國基金監(jiān)管的實踐中，監(jiān)督與自律的關(guān)系是國家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。() 3.中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局不負責對本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管。()4.目前，我國對商業(yè)銀行所從事的基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責僅由中國證監(jiān)會行使。()5.根據(jù)證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督，公司應(yīng)當將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會批準。()參考答案：一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)1.A中國證監(jiān)會在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。2.B基金監(jiān)管作為一種政府行政行為，必須依法開展。基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國基

5、金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以證券投資基金法為核心、各類部門規(guī)章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。3.A基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。 4.C中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。5.A基金行業(yè)自律管理的方式主要是：制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標準，加強會員管理，大力開展基金業(yè)務(wù)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正

6、確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認識;建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展。二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)1.ACD基金監(jiān)管的原則包括：監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;三公;原則 (即公開、公平、公正的原則);監(jiān)管與自律并重原則;依法監(jiān)管原則;審慎監(jiān)管原則。2.ABCD項屬于=三公;原則的要求。3.ACD基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用經(jīng)濟的、法律的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。4.ACD在加強對基金行業(yè)監(jiān)管的同時，要更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并為一切推

7、動基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進一步發(fā)展我國的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資，引進國外的先進經(jīng)驗，提升我國基金業(yè)的水平，推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭，形成一個有效的基金市場。5.ACD具體而言，我國基金監(jiān)管的目標包括：降低系統(tǒng)風險;保護投資者利益;保證市場的公平、效率和透明;推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)1.A我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)

8、當在保證監(jiān)管效益的前提下實現(xiàn)監(jiān)管成本最小。2.B國家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(地區(qū))共同奉行的原則，基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。3.B中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，并負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管。4.B中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，但在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管。5.B證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見第五十一條規(guī)定，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督，公司應(yīng)當將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會備案。