《普華永道建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《普華永道建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案（22頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、普華 永道 e 建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 20 定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) 設(shè)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的原則 管理層必須在授權(quán)范圍之內(nèi)，依照銀行 的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策和程序經(jīng)營(yíng)銀行 業(yè)務(wù) 必須對(duì)日常風(fēng)險(xiǎn)管理和匯報(bào)負(fù)責(zé) 管業(yè)及支持單位應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審 計(jì)部門進(jìn)行信息匯報(bào)，以求逹致獨(dú)立的 功能能有效運(yùn)作 具有獨(dú)立于管理層的監(jiān)管功能 董事會(huì)級(jí)執(zhí)委會(huì) (風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)及審計(jì)執(zhí)委會(huì) ) ，由全職工作部門 (風(fēng)險(xiǎn)管理部和內(nèi)部審計(jì)部 )負(fù)責(zé) 日常工作 風(fēng)險(xiǎn)管理部門專注于風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策，程序及 權(quán)限 遵守情況的日常 監(jiān)控 審計(jì)部門專注于確定各個(gè)系統(tǒng)和內(nèi)控的機(jī)制落

2、實(shí)情 況及其成效 . 其中包括財(cái)務(wù)，經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)等方面 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)和審計(jì)執(zhí)委會(huì)直接負(fù)責(zé)，但對(duì)行政總裁負(fù)有匯報(bào)責(zé) 任 同樣，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理和內(nèi)部審計(jì)員直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別負(fù)責(zé)，但對(duì)各策略性業(yè)務(wù)部 門負(fù)責(zé)人負(fù)有匯報(bào)責(zé)任 雙重匯報(bào)在確保獨(dú)立性之余也保證了日常風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的執(zhí)行效率 管理層作為笫一道防線 風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門作為一道獨(dú)立的防線 董事會(huì)至管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 22 風(fēng)險(xiǎn)管理 執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 董事會(huì) 行政總裁 管理執(zhí)委會(huì) 營(yíng)業(yè)單位 支援單位 行政管理部門 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 審計(jì)委員會(huì) 內(nèi)部審計(jì)

3、部 審計(jì)部門 碓定管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) 基本風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 21 直接負(fù)責(zé) 匯報(bào)責(zé)任 行政總裁 零售 銀行部 企業(yè) 銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 及策劃部 法律 法規(guī)部 董事會(huì) 審計(jì)執(zhí)委會(huì) 行政管理執(zhí)委會(huì) 資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會(huì) 信貸管理執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì) 審計(jì)部門 信貸風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 酬金管理執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān) 行政總裁辦公室 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 財(cái)務(wù)單位 資金中 臺(tái)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 單位 呆滯貸款 管理部 零售 及服 務(wù) 地區(qū) /分 行經(jīng)理 信貸風(fēng)險(xiǎn)研究員 企業(yè)銀行 企業(yè)中心 咨詢科技 單位 其他營(yíng)運(yùn)單位 信貸辦理 單位 貸

4、款回收 單位 信貸風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)理 資金部 定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 藍(lán)圖 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 23 行政總裁 財(cái)資業(yè)務(wù) 在風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營(yíng)商活動(dòng) 確保風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門及經(jīng)理 參予對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序的定期檢討 (包括對(duì)支持 系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的測(cè)定方法，匯報(bào)渠道， 信息科技和人力資源提出意見 ) 支援單位 法律法規(guī)單位 財(cái)務(wù)單位 咨詢 科 技單位 人力 資源 單位 基本責(zé)任是向營(yíng)業(yè)單位的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作提拱支援 . 但該等部門亦有責(zé)任就它們?cè)谔幚盹L(fēng)險(xiǎn)管理方 面遇到的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理單位定期匯報(bào) 其他 行政管理執(zhí)委會(huì) 監(jiān)管并控制

5、銀行整體性風(fēng)險(xiǎn)確保營(yíng)商策略 與董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的取向相一致 審閱信貸執(zhí)委會(huì)與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí) 委會(huì)提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn) 負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會(huì) 專注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 由專注于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)資管理分屬執(zhí)委會(huì)提供協(xié)助 信貸管理執(zhí)委會(huì) 管理銀行整體信貸風(fēng)險(xiǎn) 提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序，以分行業(yè)分國(guó) 家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管 . 審批大額 信貸交易 . 策略性營(yíng)業(yè)單位 企業(yè)業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 信貸 辦 理 單位 貸款回 收單位 管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任 對(duì)董事會(huì)制訂的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 對(duì)處理各種具體風(fēng)險(xiǎn)的執(zhí)委會(huì)進(jìn)行責(zé)任分配 定期聽取風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)

6、的工作匯報(bào)，確保及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)的問題及其對(duì)策 . 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 24 風(fēng)險(xiǎn)管理單位與審計(jì)部門的內(nèi)部關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì) 由董事會(huì)正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)性活動(dòng)，并須確保行政總裁的風(fēng) 險(xiǎn)責(zé)任作迠當(dāng)履行 主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險(xiǎn)容忍度的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，批 準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序 審計(jì)執(zhí)委會(huì) 由董事會(huì)正式授權(quán)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告和內(nèi)控框架的效率和成效 進(jìn)行獨(dú)立評(píng)核 審閱財(cái)務(wù)報(bào)告 /資料以確保法律法規(guī)得到遵守 風(fēng)險(xiǎn)管理部門專注于審查逐單交易和風(fēng)險(xiǎn)組合，以確保有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)核機(jī)制，而且風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序都能得 到遵守 . (例如 : 權(quán)限結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定方法和變量單位等 )內(nèi)部審計(jì)部門則

7、專注監(jiān)察營(yíng)運(yùn)政策及程序的遵守情況 . (例如 : 需要批準(zhǔn)的有關(guān)步驟 /程序是否得到遵守，必需的資料收集是否齊備，交易審查是否及時(shí)等 ) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 25 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過對(duì)逐單交易及風(fēng)險(xiǎn)組 合資料的審查及預(yù)先 /事后批準(zhǔn)來確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序， 得到遵守 通過風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理在營(yíng)運(yùn)單位的日常工作以及風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān) 等參予行政管理執(zhí)委會(huì)并對(duì)重大事故向行政總裁作出匯報(bào)等 渠道建立與管理部門 (行政總裁 /行政管理執(zhí)委會(huì) /營(yíng)運(yùn)單位 ) 的匯報(bào)機(jī)制 內(nèi)部審計(jì)部門 審計(jì)執(zhí)委會(huì)的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過周期 /臨時(shí)審查營(yíng)運(yùn)單 位和支持單位的具體運(yùn)作

8、來監(jiān)察它們對(duì)營(yíng)運(yùn)的政策及程序 的遵守情況 通過與市場(chǎng)及信貸風(fēng)險(xiǎn)主管保持緊密聯(lián)系，了解確保風(fēng)險(xiǎn) 管理政策及程序得以遵守的具體運(yùn)作過程和相關(guān)文件，以 便設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)膶徲?jì)步驟和執(zhí)行方法 與風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)信貨風(fēng)險(xiǎn)主管，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主管及營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn) 主管討論分析不遵守風(fēng)險(xiǎn)政策的事件及其產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)影響 ，必要的糾正措施等 采取風(fēng)險(xiǎn)管理的有益嘗試之方法及途徑 “四步走”方法 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)構(gòu)架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 目標(biāo) 了解銀行的風(fēng)險(xiǎn) 管理結(jié)構(gòu) 識(shí)別行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和 良好的實(shí)踐來找 出不足和尚需改 進(jìn)的方面 發(fā)展良好的風(fēng)險(xiǎn)管理 結(jié)構(gòu)和具體的解決方 案 找出關(guān)鍵的成功因素 和限制實(shí)施的因素 取得銀行高級(jí)管理層 的正式認(rèn)

9、可 開發(fā)具體的實(shí)施 戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃 確定實(shí)地測(cè)試的 范圍和方法 評(píng)價(jià)實(shí)地測(cè)試結(jié) 果 修正目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理 結(jié)構(gòu)和實(shí)施戰(zhàn)略 通過銀行制定出目 標(biāo)結(jié)構(gòu) 開發(fā)長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃和遷 移策略 時(shí)間 4-6 周 6-8 周 10-12 周 當(dāng)前的評(píng)估 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 主要任務(wù) : 了解 CCB的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 了解高層管理的風(fēng)險(xiǎn)原理和銀行的固有風(fēng)險(xiǎn) 了解風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和關(guān)鍵管理人員的競(jìng)爭(zhēng) 回顧 CCB的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 根據(jù)國(guó)際銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求 ,確認(rèn)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu) 要素中的不足 當(dāng)前的評(píng)估 (承前頁 ) 當(dāng)前的評(píng)估 未來的目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 工作內(nèi)容 : 一個(gè)

10、診斷性回顧報(bào)告將會(huì)產(chǎn)生 ,它將探討旨在采用風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高 的方面 . 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會(huì)產(chǎn)生 : 風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé) ,董事會(huì) ,首席執(zhí)行官和專門委員會(huì)的組成 (董事會(huì)層委員會(huì)及 經(jīng)理層委員會(huì) ) 風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé) , 核心的風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ,業(yè)務(wù)部門 ,和支持部門的結(jié)構(gòu) 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報(bào)告關(guān)系 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機(jī)構(gòu)的報(bào)告關(guān)系 未來的目標(biāo)框架 當(dāng)前的評(píng)估 未來的目標(biāo)框架 實(shí)施策略 制定方案 主要任務(wù) : 基于第一步的高層介紹 , 發(fā)展總部級(jí)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) , 包括總部和地方分支機(jī)構(gòu) 的會(huì)計(jì)和報(bào)告關(guān)系 定義關(guān)鍵的

11、成功因素以實(shí)施目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理框架 考慮到銀行現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)原理 ,特性和人員競(jìng)爭(zhēng) , 確定 CCB向目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所 受的局限 為第一步制定初步風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ,并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長(zhǎng)遠(yuǎn)方案 獲得 CCB高級(jí)管理層對(duì)目標(biāo)框架的正式認(rèn)可 未來目標(biāo)框架 (承前頁 ) 工作內(nèi)容 : 將會(huì)制定如下具體方案 : 初步的和長(zhǎng)遠(yuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 具體章程及董事會(huì)和董事會(huì)層委員會(huì)的組成 ,如 :風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) ,審計(jì)委員會(huì) ,指定委員會(huì) ,酬金管 理委員會(huì) 首席執(zhí)行官的具體工作和職責(zé) ,章程 ,管理委員會(huì)的組成 ,如 :管理委員會(huì) ,資產(chǎn)負(fù)債及資源分配委員 會(huì) ,信貸委員會(huì) ,資金 /市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì) 部

12、門委任及核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門的結(jié)構(gòu) ,如 :風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ,內(nèi)部審計(jì)部門 ,法律部門及特別資產(chǎn)部門 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報(bào)告關(guān)系 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們與業(yè)務(wù)支持部門之間的報(bào)告關(guān)系 首席執(zhí)行官及關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理人員的執(zhí)行章程 ,包括與其風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)相關(guān)的重要結(jié)果和表 現(xiàn) 關(guān)于每一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)的管理 (信用 ,市場(chǎng) ,流動(dòng)性 ,運(yùn)營(yíng) ,法律法規(guī) ),所推薦的作品和信息與以上風(fēng)險(xiǎn) 管理職務(wù)及職責(zé)的分配一致地流動(dòng) 當(dāng)前的評(píng)估 未來框架目標(biāo) 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 實(shí)施戰(zhàn)略 主要任務(wù) : 制定第一步的具體實(shí)施戰(zhàn)略 選擇先進(jìn)的地方分支機(jī)構(gòu)來試行具體的計(jì)劃解決方案 確定實(shí)地測(cè)試的范圍和方法

13、 進(jìn)行實(shí)地測(cè)試 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 指定方案 實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁 ) 工作內(nèi)容 : 制定完成第一步風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)所需的主要方案 ,包括 : 董事會(huì) 選擇并指定必要的額外執(zhí)行 /非執(zhí)行董事 為附加的風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)?shù)男姓C(jī)構(gòu) ,其職責(zé)包括指派適當(dāng)?shù)亩?,必需的工 作和信息流動(dòng) 董事會(huì)層委員及管理委員會(huì) 重新委任并組成現(xiàn)有的董事會(huì)層委員及管理委員會(huì) ,包括選擇并任命額外成員 ,解聘不適當(dāng) 的成員及為附加的風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)?shù)男姓C(jī)構(gòu) 建立現(xiàn)在還不存在的董事會(huì)層委員會(huì) , 包括委員會(huì)成員的選擇和批準(zhǔn)及由董事會(huì)建立和批 準(zhǔn)其托管 重新限定責(zé)任和報(bào)告關(guān)系 , 包括在職務(wù)

14、和職責(zé)上轉(zhuǎn)換現(xiàn)有委員會(huì)與董事會(huì)對(duì)首席執(zhí)行官的 關(guān)系 , 董事會(huì)層委員會(huì)對(duì)管理委員會(huì)的關(guān)系 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁 ) 核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)及支持部門 根據(jù)它的角色和職責(zé)創(chuàng)建和重定義每一個(gè)部門的結(jié)構(gòu) . 繪制提出的業(yè)務(wù) ,支持和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理角色和職責(zé)的結(jié)構(gòu)圖 確定在上述單元之間的必要的職責(zé)和角色轉(zhuǎn)換 ,包括在義務(wù)和匯報(bào)關(guān)系上的變化 . 重新定義核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門 , ,執(zhí)行委員會(huì)及管理委員會(huì)之間的義務(wù)和匯報(bào)關(guān)系 . 制定移動(dòng)計(jì)劃包括 : 對(duì)比需要的技能 ,評(píng)估員工的能力 制定員工調(diào)動(dòng)計(jì)劃 ,招聘計(jì)劃 ,培訓(xùn)計(jì)劃 為重要的管理員工制定和簽署表

15、現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)章程 修訂運(yùn)營(yíng)程序使重新定義的角色 ,職責(zé) ,義務(wù)和報(bào)告關(guān)系保持一致 . 確定文件的轉(zhuǎn)移 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁 ) 風(fēng)險(xiǎn)管理框架的其他相關(guān)問題 基于被提出的董事會(huì) ,委員會(huì) ,首席執(zhí)行官 ,核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)和支持部門的風(fēng)險(xiǎn)管理 結(jié)構(gòu)和修訂的角色 ,職責(zé) 針對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理類型 (信用風(fēng)險(xiǎn) ,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ,運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) ,法律風(fēng)險(xiǎn)和順從風(fēng)險(xiǎn) ) 修訂風(fēng)險(xiǎn)管理政策 為了風(fēng)險(xiǎn)管理角色和職責(zé)的正確執(zhí)行來確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的需要 為有效的監(jiān)督以上項(xiàng)目的執(zhí)行過程制定一個(gè)項(xiàng)目計(jì)劃和時(shí)間表 ,包括 : 區(qū)分以上項(xiàng)目的優(yōu)先順序 對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目 : 細(xì)化

16、要履行的項(xiàng)目 需要的時(shí)間的資源 可靠的項(xiàng)目執(zhí)行人員 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 項(xiàng)目計(jì)劃例證 實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁 ) 為實(shí)地試驗(yàn)開發(fā)范圍和途徑 : 討論并經(jīng)高級(jí)管理層同意 ,制定實(shí)地試驗(yàn)的目標(biāo)和選擇省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)省級(jí)分支結(jié)構(gòu)的以下業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行了解 : 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和主要涉及的風(fēng)險(xiǎn) 現(xiàn)有的自治水平 員工的能力和經(jīng)驗(yàn) 支持部門的混合水平 (例 : IT, 信息數(shù)據(jù)庫等 ) 如有必要重新評(píng)估選則省級(jí)分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的正確性并進(jìn)行重新選則 為以執(zhí)行計(jì)劃為基礎(chǔ)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)制定詳細(xì)的解決方案 . 當(dāng)前評(píng)估 目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 制定方案 主要任務(wù) : 評(píng)估實(shí)地試驗(yàn)結(jié)果

17、 為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素 在總公司為第一天精煉目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和實(shí)施戰(zhàn)略 為不同類型的地方分支機(jī)構(gòu)為第一天制定目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的實(shí)施戰(zhàn)略 在總部和地方分之結(jié)構(gòu)規(guī)劃開展的任務(wù)和執(zhí)行項(xiàng)目計(jì)劃 制定長(zhǎng)期的規(guī)劃藍(lán)圖和轉(zhuǎn)移計(jì)劃 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 制定方案 (承前頁 ) 工作內(nèi)容 : 為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素 在總公司修訂風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和細(xì)化解決方案 修訂實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃 面對(duì)不同的 業(yè)務(wù)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì) ,為不同類型的省級(jí)地方分支結(jié)構(gòu)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和 細(xì)化的解決方案應(yīng)包括 : 省級(jí)地方分支結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 在總公司

18、和省級(jí)地方分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報(bào)告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 在省級(jí)和更低級(jí)的分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報(bào)告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 對(duì)每一類型的省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃 對(duì)省級(jí)支行進(jìn)行分類和繪制出風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ,實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃的結(jié)構(gòu)圖 為長(zhǎng)期執(zhí)行藍(lán)圖提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)包括 :執(zhí)行重要事件和時(shí)間表 . 當(dāng)前的評(píng)估 未來目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 共同實(shí)施問題 高級(jí)管理委員會(huì)和“買入” 文化改變的開始 為項(xiàng)目執(zhí)行分配充足的資源 支持基層組織的現(xiàn)實(shí)評(píng)估 : 人員的就緒及其能力資格 管理信息系統(tǒng)支持 (風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 ,表現(xiàn)章程 ) 和其他方面一致性 表現(xiàn)衡量和人力資源系統(tǒng) (招聘 ,提升 , 報(bào)酬和培訓(xùn) ) 信息技術(shù)戰(zhàn)略