《創(chuàng)業(yè)新公司-創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《創(chuàng)業(yè)新公司-創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書（66頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、創(chuàng) 業(yè) 的 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 第 一 節(jié) 如 何 獲 得 風(fēng) 險(xiǎn) 融 資 第 二 節(jié) 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 第 一 節(jié) 如 何 獲 得 風(fēng) 險(xiǎn) 融 資 企業(yè)是否具備了吸引風(fēng)險(xiǎn)資本的內(nèi)部條件企業(yè)是否具備了合適的員工隊(duì)伍 企業(yè)是否確定了融資的目標(biāo)準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問題 企 業(yè) 是 否 具 備 融 資 的 內(nèi) 部 條 件 產(chǎn)品或服務(wù)能否演示 產(chǎn)品研究是否充分 管理層是否完整并已作好充分準(zhǔn)備 一切準(zhǔn)備就緒了嗎 風(fēng) 險(xiǎn) 企 業(yè) 管 理 層 的 構(gòu) 成 一人具有技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)的專長一人具有營銷方面的經(jīng)驗(yàn)一人具有財(cái)務(wù)管理和行政方面的專長一人主管生產(chǎn)運(yùn)作，或是全面負(fù)責(zé)的總經(jīng)理 風(fēng) 險(xiǎn) 企 業(yè) 創(chuàng) 建 過 程

2、 第一步：概念提出，自我評(píng)價(jià)第二步：爭取合作伙伴，說服一起創(chuàng)業(yè)第三步：籌措初步的啟動(dòng)資金第四步：進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，對(duì)創(chuàng)業(yè)前景進(jìn)行進(jìn)一步的評(píng)估第五步：寫作商業(yè)計(jì)劃書第六步：制定融資策略，尋找最合適的投資者 第七步：說服投資者，談判投資條件，達(dá)成投資合同第八步：確定經(jīng)營場(chǎng)所第九步：出具有關(guān)房產(chǎn)證明第十步：企業(yè)名稱登記，領(lǐng)取并填寫工商注冊(cè)登記表第十一步：提交相應(yīng)的文件和證明資料，辦理有關(guān)審批手續(xù)第十二步：辦理入資、驗(yàn)資手續(xù)第十三步：領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照 第十四步：企業(yè)在領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理如下手續(xù) 企業(yè)代碼登記 刻公章并開立銀行賬戶 國稅登記 地稅登記 統(tǒng)計(jì)登記 行業(yè)管理登記 科技企業(yè)登記

3、 各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌及就業(yè)證辦理 準(zhǔn) 備 回 答 風(fēng) 險(xiǎn) 資 本 家 的 問 題 以 中 科 招 商 創(chuàng) 業(yè) 投 資 公 司 向 融 資 者 提 出 的 問 題 表 （ 5個(gè) 方 面 40個(gè) 問 題 ） 為 藍(lán) 本公司基本情況 合作者人員方面的問題 有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問題 有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的問題 有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問題 問 題 ： 就 上 述 五 個(gè) 方 面 的 問 題 ， 應(yīng) 從 哪 些 方 面 進(jìn) 行 提問 ， 請(qǐng) 設(shè) 計(jì) ？ 公 司 基 本 情 況公司的名稱是什么？是什么類型的公司？公司的投資總額是多少？何時(shí)注冊(cè)？投資結(jié)構(gòu)是怎樣的？公司的歷史和背景？公司的組織框架如何？董事會(huì)成員有哪些？由誰來任命

4、？公司的收益和風(fēng)險(xiǎn)在何處？ 合 作 者 人 員 方 面 的 問 題 公司職員的總體結(jié)構(gòu)？公司職員是否具有主人翁精神？每個(gè)主要股東的背景如何？各主要職員在提議的投資領(lǐng)域有何專業(yè)經(jīng)驗(yàn)？市場(chǎng)和銷售方面的員工有何特長和能力？技術(shù)和生產(chǎn)方面的員工有何特長和能力？財(cái)務(wù)和行政方面的員工有何特長和能力？ 有 關(guān) 產(chǎn) 品 技 術(shù) 方 面 的 問 題 產(chǎn)品技術(shù)過去的歷史情況？產(chǎn)品技術(shù)目前的水平？產(chǎn)品技術(shù)的未來發(fā)展趨勢(shì)？產(chǎn)品技術(shù)的理論依據(jù)和在實(shí)際生產(chǎn)上的可行性？產(chǎn)品技術(shù)的競爭力體現(xiàn)于何處？產(chǎn)品技術(shù)是否有專利、許可證、商標(biāo)和其他商業(yè)秘密？產(chǎn)品技術(shù)在同業(yè)中所處的地位？政府對(duì)產(chǎn)品技術(shù)的有關(guān)政策？ 有 關(guān) 產(chǎn) 品 市 場(chǎng)

5、的 問 題 市場(chǎng)的目前市場(chǎng)及潛在市場(chǎng)有多大？市場(chǎng)的分割情況？銷售網(wǎng)絡(luò)的結(jié)構(gòu)模式？有關(guān)的價(jià)格策略？預(yù)計(jì)的市場(chǎng)增長以及進(jìn)入或拓展市場(chǎng)有何障礙？主要競爭對(duì)手：名稱及它們的市場(chǎng)銷售情況？產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)？市場(chǎng)銷售的應(yīng)變能力？ 有 關(guān) 財(cái) 務(wù) 方 面 的 問 題 公司財(cái)務(wù)管理的一般管理規(guī)則？財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)、能力情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性？公司近年來的財(cái)務(wù)報(bào)表及近三個(gè)月的月報(bào)表？公司的其他融資渠道是什么？本年度的財(cái)務(wù)預(yù)算表？獲利水平分析及資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析？投資資金將如何使用？投資回收預(yù)測(cè)情況？ 第 二 節(jié) 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 擬 寫 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 易 犯 的 毛 病 過分強(qiáng)調(diào)所熟悉的業(yè)務(wù)而刻意忽略不熟悉的

6、部分 。如：強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能 ，而忽視市場(chǎng)行銷 對(duì)市場(chǎng)占有率做大而化小之的粗略假設(shè) 如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書能被有效地執(zhí)行以及收回投資資金容易被忽視 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 擬 寫 的 原 則 呈 現(xiàn) 競 爭 優(yōu) 勢(shì) 與 投 資 利 益 。 呈 現(xiàn) 經(jīng) 營 能 力。 市 場(chǎng) 導(dǎo) 向 。充分顯示對(duì)于市場(chǎng)現(xiàn)狀的掌握與未來發(fā)展預(yù)測(cè)的能力與具體成就。 一 致 。前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)。 實(shí) 際 。一切數(shù)字要客觀、實(shí)際，切勿憑主觀意愿估計(jì)。 明 確 。要明確指出市場(chǎng)機(jī)會(huì)與競爭威脅，并盡量以具體資料作證。 完 整 。 風(fēng) 險(xiǎn) 投 資 人 想 從 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 中 得 到 什 么 該公司或該項(xiàng)目具有什么樣

7、的獨(dú)特之處？ 該公司是做什么的？該公司如何保持盈利？ 風(fēng)險(xiǎn)資本家注入資本會(huì)給該公司帶來什么樣的好處？該公司的管理能力是否足以執(zhí)行商業(yè)計(jì)劃書中描述的商業(yè)計(jì)劃？ 財(cái)務(wù)預(yù)算是否合理？投資者是否能夠退出？ 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 規(guī) 劃 程 序 首先要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)可行性分析；然后再進(jìn)入商業(yè)計(jì)劃書的寫作階段： 現(xiàn)狀分析和評(píng)估階段 計(jì)劃形成與制定階段 商業(yè)計(jì)劃實(shí)施與執(zhí)行階段。 創(chuàng) 業(yè) 可 行 性 分 析 競爭者的環(huán)境分析 組織及人員能力的分析 財(cái)務(wù)資源分析 市場(chǎng)占有率與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 技術(shù)來源 失敗后怎么辦創(chuàng) 業(yè) 構(gòu) 想 創(chuàng) 業(yè) 事 業(yè) 的 可 行 性 綜 合 評(píng) 價(jià)創(chuàng) 業(yè) 放 棄 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 的 寫 作 階

8、段第 一 階 段 ： 現(xiàn) 狀 分 析 與 評(píng) 估商 業(yè) 環(huán) 境 分 析競 爭 狀 況 分 析資 源 與 能 力 分 析企 業(yè) 過 往 業(yè) 績 分 析項(xiàng) 目 啟 動(dòng) 初步綜 合評(píng)估 定 義 企 業(yè) 戰(zhàn) 略 目 標(biāo)提 出 多 樣 戰(zhàn) 略 選 擇戰(zhàn) 略 選 擇 之 評(píng) 估確 定 最 后 戰(zhàn) 略商業(yè)計(jì)劃形成與制定階段第二階段： 商業(yè)計(jì)劃的實(shí)施與執(zhí)行階段第三階段： 戰(zhàn)略實(shí)施之計(jì)劃與管理 組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 人力資源培訓(xùn) 企業(yè)文化重塑 商 業(yè) 計(jì) 劃 的 現(xiàn) 狀 分 析 規(guī) 劃 圖 商 業(yè) 環(huán) 境 分 析A. 宏 觀 環(huán) 境u政 治 及 政 策u經(jīng) 濟(jì)u技 術(shù)u社 會(huì)B.市 場(chǎng) 及 行 業(yè) 環(huán) 境u市 場(chǎng) 規(guī)

9、模 及 潛 在 空 間u消 費(fèi) 者 行 為 及 地 位u供 應(yīng) 商 及 其 地 位u銷 售 渠 道 u價(jià) 格 走 勢(shì)u需 求 價(jià) 格 彈 性 分 析 競 爭 狀 況 分 析直 接 競 爭 者潛 在 競 爭 者供 應(yīng) 商 的 前 向 整合客 戶 的 后 向 整 合替 代 產(chǎn) 品 分 析市 場(chǎng) 進(jìn) 入 障 礙 分析客 戶 轉(zhuǎn) 換 成 本 分析 企 業(yè) 資 源 與 能 力分 析u設(shè) 計(jì) 開 發(fā) 能 力分 析u生 產(chǎn) 能 力 分 析u營 銷 能 力 分 析u融 資 能 力 及 財(cái)務(wù) 狀 況 分 析u管 理 能 力 及 組織 效 率 分 析u其 他 社 會(huì) 與 政治 資 源 發(fā) 動(dòng) 能 力分 析 企 業(yè)

10、 以 往 業(yè) 績 分析u企 業(yè) 現(xiàn) 行 生 產(chǎn)u產(chǎn) 品 及 價(jià) 格 定位 分 析u企 業(yè) 現(xiàn) 行 發(fā) 展戰(zhàn) 略 分 析u財(cái) 務(wù) 報(bào) 表 杜 邦比 率 分 析行 業(yè) 關(guān) 鍵 成 功要 素 /外 部 商機(jī) 與 威 脅 自 身 優(yōu) 勢(shì) 與 劣 勢(shì) 現(xiàn) 行 戰(zhàn) 略 及以 往 業(yè) 績 完 成 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 的 步 驟 第 一 階 段 ： 商 業(yè) 計(jì) 劃 構(gòu) 想 細(xì) 化 第 二 階 段 ： 客 戶 和 競 爭 者 調(diào) 查 作業(yè)：客戶調(diào)查 :準(zhǔn)備一份1到2頁的客戶調(diào)查綱要 作業(yè)：競爭者調(diào)查 :準(zhǔn)備一份1到2頁的競爭者調(diào)查小結(jié) 第 三 階 段 ： 文 檔 制 作 作業(yè)：市場(chǎng)、目標(biāo)和戰(zhàn)略(交一份3到5頁的

11、文檔) 作業(yè)：運(yùn)作(準(zhǔn)備一份3到5頁文檔,哪些是最關(guān)鍵的成功因素 ) 作業(yè)：團(tuán)隊(duì)(交上2到3頁的小結(jié)) 作業(yè)：財(cái)務(wù) (交上一份對(duì)公司的完整財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估) 第 四 階 段 ： 答 辯 陳 詞 和 反 饋 第 一 部 分 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 摘 要 1.01 基本情況 1.02 管理情況 1.03 產(chǎn)品介紹 1.04 發(fā)展目標(biāo) 1.05 市場(chǎng)分析 1.06 資金需求量及使用計(jì)劃 1.07 經(jīng)營及財(cái)務(wù)分析 1.08 風(fēng)險(xiǎn)分析 1.01 基 本 情 況：包括三部分內(nèi)容。 公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人； 公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例； 公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、

12、市場(chǎng)銷售情況。1.02 管 理 情 況 ：主要負(fù)責(zé)人簡介。1.03 產(chǎn) 品 介 紹 ：描述產(chǎn)品的簡介，技術(shù)水平及來源，獨(dú)特之處和競爭優(yōu)勢(shì)，當(dāng)前的市場(chǎng)占有率，商標(biāo)、版權(quán)、專利情況。1.04 發(fā) 展 目 標(biāo) ：未來今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程。 1.05 市 場(chǎng) 分 析 ：市場(chǎng)需求分析和營銷策略，目標(biāo)市場(chǎng)的容量分析，市場(chǎng)需求增長分析，市場(chǎng)內(nèi)的競爭對(duì)手，公司產(chǎn)品在競爭中的優(yōu)勢(shì)。 1.06 資 金 需 求 量 及 使 用 計(jì) 劃 ：公司需要的投資額、銀行貸款等融資計(jì)劃，投資者股份比例。 1.07 經(jīng) 營 及 財(cái) 務(wù) 分 析 ：對(duì)未來3年公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行預(yù)測(cè)，要求列出簡單的表格或圖。需要的財(cái)

13、務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤。 1.08 風(fēng) 險(xiǎn) 分 析 ：指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策。 第 二 部 分 公 司 基 本 情 況 和 未 來 發(fā) 展 2.01 一般描述 2.02 業(yè)務(wù)的性質(zhì) 2.03 業(yè)務(wù)發(fā)展歷史 2.04 業(yè)務(wù)展望 2.05 獨(dú)特之處 2.06 產(chǎn)品或服務(wù) 2.07 產(chǎn)品的消費(fèi)者或購買者 2.08 行業(yè)或市場(chǎng) 2.09 競爭 2.10 營銷 2.11 生產(chǎn) 2.12 生產(chǎn)特征 2.13 供應(yīng)商 2.14 轉(zhuǎn)包商 2.15 設(shè)備 2.16 廠房和生產(chǎn)設(shè)施 2.17 專利和商標(biāo) 2.18 研究與開發(fā) 2.19 訴訟 2.20 政府法規(guī) 2

14、.21 利益沖突 2.22 積壓訂單 2.23 保險(xiǎn) 2.24 稅收 2.25 公司組織結(jié)構(gòu) 2.26 出版物和同業(yè)公會(huì) 2.27 公用事業(yè) 2.01 一 般 描 述 ： “本公司位于”然后在后面寫上地址、電話和聯(lián)系人 2.02 業(yè) 務(wù) 的 性 質(zhì) ：概要介紹公司所從事的主要業(yè)務(wù)，要求盡可能通過短短幾句話使風(fēng)險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)。例如：“本公司設(shè)計(jì)、制造和銷售用于醫(yī)療診斷的微型計(jì)算機(jī)”。接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)作一簡要描述。 2.03 業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 歷 史 ：介紹公司成立于何時(shí)，第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候，公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等。這部分盡量不要超過一頁，最長不能

15、超過兩頁。 2.04 業(yè) 務(wù) 展 望 ：可以按時(shí)間順序描述公司未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并指出關(guān)鍵的發(fā)展階段。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達(dá)到的狀況。這部分在篇幅上可長可短。如：“本公司未來五年將致力于生產(chǎn)銷售目前這兩種主要產(chǎn)品，但在第三年將引入另一種同類產(chǎn)品”。這樣的描述簡明而又切合主題。 2.05 獨(dú) 特 之 處 ：給風(fēng)險(xiǎn)投資人的每份商業(yè)計(jì)劃書都應(yīng)該有一些獨(dú)特之處。管 理 層 獨(dú) 特 、 產(chǎn) 品 或 服 務(wù) 獨(dú) 特、 生 產(chǎn) 過 程 獨(dú) 特 、 有 獨(dú) 特 的 金 融 基 礎(chǔ) 等 等，所有這些都可以囊括在內(nèi)。正是因?yàn)楠?dú)特性的存在才使風(fēng)險(xiǎn)投資人放棄其他投資機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)而投資

16、本公司。因此，你要著重強(qiáng)調(diào)你公司的獨(dú)特之處。如果你的業(yè)務(wù)里有一個(gè)新產(chǎn)品，一個(gè)生產(chǎn)的專利，或是別的特別不尋常的方面，那么應(yīng)該在這一節(jié)中列出。 2.06 產(chǎn) 品 或 服 務(wù)：如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務(wù)，那么最好分成幾個(gè)獨(dú)立的小段進(jìn)行描述。內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格、價(jià)格形成基礎(chǔ)、毛利及利潤總額等。風(fēng)險(xiǎn)投資人通常會(huì)問：該產(chǎn)品定價(jià)反映的是不是競爭條件下的價(jià)格走勢(shì)？定價(jià)如此之高是不是因?yàn)槟隳艿钟鶃碜越祪r(jià)方面的壓力？你必須對(duì)此要有所準(zhǔn)備。 2.07 產(chǎn) 品 的 消 費(fèi) 者 或 購 買 者 ：詳細(xì)介紹公司產(chǎn)品的主要消費(fèi)者。內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品，其使用目的是什么以及為什么他們會(huì)購買本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。他們

17、購買你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格，還是因?yàn)槠渌矫娴目紤]？在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧、價(jià)值和他們各自購買的數(shù)量。這可以用分欄的形式來作，第一欄是公司，第二欄是價(jià)值，第三欄是購買的數(shù)量。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時(shí)，也可以將全部顧客名單都列出來。 2.08 行 業(yè) 或 市 場(chǎng) ：在這里主要對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)作出描述。包括：總的市場(chǎng)價(jià)值、成長的速度、對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的總的需求等。市場(chǎng)規(guī)模的前景預(yù)測(cè)。你可以用這樣的表格的形式：年 份 行 業(yè) 銷 售 額 增 長 率 第 一 年 實(shí) 際 值 100 000 000 去 年 實(shí) 際 值 120 000 000 20 今 年 計(jì) 劃 值 （

18、預(yù) 測(cè) ） 150 000 000 25明 年 計(jì) 劃 值 （ 預(yù) 測(cè) ） 200 000 000 33后 年 計(jì) 劃 值 （ 預(yù) 測(cè) ） 280 000 000 40 注 意 ： 在 對(duì) 產(chǎn) 品 市 場(chǎng) 容 量 進(jìn) 行 描 述 時(shí) ， 要 避 免 將 行 業(yè) 市 場(chǎng) 容 量 當(dāng) 成 產(chǎn) 品 市 場(chǎng) 容量 來 描 述 2.09 競 爭 ：主要對(duì)全部競爭產(chǎn)品及競爭廠家作出描述與分析。包括： 競爭對(duì)手的市場(chǎng)份額 競爭對(duì)手的年銷售量與銷售金額 競爭對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力 本公司產(chǎn)品與競爭產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì) 潛在競爭對(duì)手有哪些，其進(jìn)入市場(chǎng)估計(jì)在何時(shí)2.10 營 銷 ：主要描述產(chǎn)品銷售過程和分銷渠道。即

19、： 產(chǎn)品是如何出廠并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的？ 公司自己有直銷隊(duì)伍還是通過代理商進(jìn)行銷售？ 有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷售過程？ 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與中間商的關(guān)系如何？ 2.11 生 產(chǎn) ：主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過程及影響生產(chǎn)的主要因素進(jìn)行介紹。重點(diǎn)是生產(chǎn)成本的分析與介紹，包括對(duì)產(chǎn)品銷售成本構(gòu)成的分析。 2.12 生 產(chǎn) 特 征 ：主要包括以下幾個(gè)問題： 產(chǎn)品的生產(chǎn)過程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否？是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能？ 生產(chǎn)過程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？ 生產(chǎn)所需的零部件種類繁多還是只有少數(shù)幾種？哪一種或哪幾種最為關(guān)鍵？ 產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高？等等。 2.13 供 應(yīng) 商 ：一般可以用分欄式的表格形式列出34家

20、最大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。第一欄列出供應(yīng)商，第二欄列出供應(yīng)的總價(jià)值，第三欄列出所供的物品。接下來，還要開列一張主要部件供應(yīng)商的清單。風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)商加以驗(yàn)證。 2.14 轉(zhuǎn) 包 商 ：說明的內(nèi)容包括： 轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額 轉(zhuǎn)包商名稱、地址及聯(lián)系電話。 2.15 設(shè) 備 ：主要內(nèi)容包括： 詳細(xì)介紹公司已有或打算購買的主要設(shè)備； 概要說明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值； 說明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)量； 設(shè)備采購周期。 風(fēng)險(xiǎn)投資人需要通過此部分了解公司設(shè)備采購的難度、設(shè)備的復(fù)雜程度和設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)有無技能方面的特殊要求、設(shè)備具有專用性等 2.16 廠 房 和 生 產(chǎn) 設(shè) 施 ：主要描述

21、公司所擁有的房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠。指出工廠的面積大小和單位面積價(jià)格，相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設(shè)備等。 2.17 專 利 和 商 標(biāo) ：本部分要對(duì)公司持有或?qū)⒁暾?qǐng)的專利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述，以此來強(qiáng)調(diào)其獨(dú)特性?；蛘吡谐龉镜膶＠蜕虡?biāo)清單，讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來判斷這種獨(dú)特性。 2.18 研 究 與 開 發(fā) ：主要介紹投入研究開發(fā)的資金，包括過去已經(jīng)投入的和未來打算投入的資金。同時(shí)指出這些研究開發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。 2.19 訴 訟 ：描述公司可能卷入的訴訟案件，包括： 別人起訴本公司的案件 本公司起訴其它人的案件。 2.20 政 府 法 規(guī) ：描述公司的政府主管部門以及該部門與本公司的關(guān)系。要重

22、點(diǎn)指出公司是如何遵守有關(guān)部門關(guān)于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)章制度。 2.21 利 益 沖 突 ：說明潛在的利益沖突，比如一個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者，或者是從事類似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者，等等。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)了這一點(diǎn)，公司就會(huì)立刻失去信用。 2.22 積 壓 訂 單 ：這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量。列出最大的3-4個(gè)主顧和他們的訂單，可以讓風(fēng)險(xiǎn)投資人知道是誰要購買這些產(chǎn)品。 2.23 保 險(xiǎn) ：列出公司已買和將要買的保險(xiǎn)，包括： 水災(zāi)險(xiǎn) 傷亡險(xiǎn) 產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn) 關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等。 2.24 稅 收 ：主要說明對(duì)公司征收的特別稅收。如果本公司正處

23、于營運(yùn)之中，還應(yīng)指出任何未交稅金，例如工資稅、收入稅等。 2.25 公 司 組 織 結(jié) 構(gòu) ：主要說明： 公司是公司制還是合伙制。 公司是否為獨(dú)立法人，從何處得到授權(quán)經(jīng)營業(yè)務(wù)以及所使用的商標(biāo)名稱。 公司注冊(cè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍及公司全稱。 公司是否是一家有著附屬公司的母公司，并用圖表來表示其法律關(guān)系，所占股權(quán)的比例。 2.26 出 版 物 和 同 業(yè) 公 會(huì) ：在信息方面，風(fēng)險(xiǎn)投資人通過被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會(huì)來更多地了解公司的業(yè)務(wù)。 2.27 公 用 事 業(yè) ：包括： 水、電的可得性。 通訊設(shè)備的可得性。 通向工廠和辦公室的道路和其他設(shè)施。 第 三 部 分 公 司 管 理 架 構(gòu) 3.01

24、 董事與經(jīng)理 3.02 關(guān)鍵雇員 3.03 管理層的忠誠度 3.04 薪酬 3.05 股票期權(quán) 3.06 主要股東 3.07 雇傭協(xié)議 3.08 顧問、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他 3.01 董 事 與 經(jīng) 理 ：要求列出所有董事會(huì)成員、高級(jí)經(jīng)理人員及關(guān)鍵雇員名單。包括其全名、職位及年齡。 3.02 關(guān) 鍵 雇 員 ：要求列出3-4名關(guān)鍵雇員并以簡歷形式對(duì)其作出簡要介紹。整個(gè)介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些成功之士。你必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己是個(gè)成功者，否則你就得不到投資。 3.03 管 理 層 的 忠 誠 度 ：忠誠度的描述大致可以采取“肯定聲明”的形式表達(dá)。 企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己

25、及其管理隊(duì)伍的其它成員都非?！案蓛簟?。 3.04 薪 酬 ：列出所有從公司支取新酬的核心雇員、董、主要經(jīng)理人員或官員。應(yīng)用表格形式列出每個(gè)人的姓名、職位、領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的薪水。在薪水一項(xiàng)里，你要把所有的費(fèi)用都列進(jìn)去，包括董事會(huì)費(fèi)、顧問費(fèi)、傭金、津貼、紅利和薪金等，換句話說，公司總的報(bào)酬支出。 3.05 股 票 期 權(quán) ：要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán)。對(duì)每一位享有股票期權(quán)的企業(yè)成員，均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量、平均執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)兌付的期權(quán)數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量。對(duì)那些到目前尚未兌付的期權(quán)，還應(yīng)說明理由。 3.06 主 要 股 東 ：要求列股東名稱、直接或間接持股數(shù)量、

26、持有的股票期權(quán)數(shù)量、所占股權(quán)比重、期權(quán)全部兌付后所占的股權(quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)格等。 3.07 雇 傭 協(xié) 議 ：要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議。絕大多數(shù)情況下，它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水。 3.08 顧 問 、 會(huì) 計(jì) 師 、 律 師 、 銀 行 家 及 其 他 ： 這部分要求說明顧問的名稱，會(huì)計(jì)師、律師和銀行家以及他們的電話號(hào)碼。如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費(fèi)用，或公司每月支付聘用費(fèi)用，在這一部分加以說明。 第 四 部 分 融 資 要 求 及 說 明 4.01 提議的融資方式 4.02 資本結(jié)構(gòu) 4.03 籌資

27、抵押 4.04 擔(dān)保 4.05 融資條件 4.06 報(bào)告 4.07 資金運(yùn)用 4.08 所有權(quán) 4.09 資本稀釋 4.10 費(fèi)用支付 4.11 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理的介入 4.01 提 議 的 融 資 方 式 ： 如 果 是 普 通 股，通常要求說明： 是否分配紅利？ 紅利是否可以累積？ 經(jīng)過一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資？ 發(fā)售價(jià)格是多少？ 該種股權(quán)是否有所限制？ 普通股股東的投票權(quán)如何？ 普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)？也就是說，風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎？ 如 果 是 優(yōu) 先 股 ，則需要說明： 支付何種股利？ 股利是否可以累積？

28、對(duì)優(yōu)先股有何回購安排？ 優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？ 如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？ 對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？ 優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？ 是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？ 優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？ 如 果 是 可 轉(zhuǎn) 換 債 券，需要說明： 債券期限是5年還是10年？ 債券利率以多高為宜？ 是固定利率還是變動(dòng)利率？ 該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？ 如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說明。 如 果 是 發(fā) 售 股 票 期 權(quán)，需要說明： 風(fēng)險(xiǎn)投資人支付的期權(quán)購買價(jià)格； 風(fēng)險(xiǎn)投資人兌付期權(quán)時(shí)的執(zhí)行價(jià)格； 期權(quán)的期限是多長等等。 4.02 資 本 結(jié) 構(gòu) ：要求對(duì)本公司的普通股、優(yōu)先股及長期

29、負(fù)債作出說明，以便風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)融資前后的資本結(jié)構(gòu)有全面的了解。表述格式舉例如下： 籌 資 前 籌 資 后 長 期 債 務(wù) 100 000 長 期 風(fēng) 險(xiǎn) 資 本 可 轉(zhuǎn) 換 債 500 000 優(yōu) 先 股 普 通 股 100 000 100 000 4.03 籌 資 抵 押 ：如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押問題，如果是債務(wù)融資，則需要就債務(wù)抵押情況作出說明。 4.04 擔(dān) 保 ：主要說明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)保情況。如果是個(gè)人擔(dān)保，通常需要提供擔(dān)保人的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表。 4.05 融 資 條 件 ：說明融資條件。比如，本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到

30、什么樣的目標(biāo)？哪些階段性目標(biāo)必須達(dá)到？等等。 4.06 報(bào) 告 ：主要介紹本公司打算通過何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)告經(jīng)營管理情況。如提供月度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)表等。 4.07 資 金 運(yùn) 用 ：說明本公司將如何運(yùn)用資金，不要使用“營運(yùn)資金”這樣模糊字眼，要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。 4.08 所 有 權(quán) ：介紹現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風(fēng)險(xiǎn)投資人在投資發(fā)生后的持股數(shù)量，指出獲得該項(xiàng)所有權(quán)所支付的金額，每位股東的股權(quán)比例等。舉例表述如下： 融 資 前股 份 融 資 后股 份 融 資 后股 權(quán) 比 例 購 股 支 付金 額 現(xiàn) 有 股 東 800000 800000 80% 50000 風(fēng) 險(xiǎn)

31、投 資人 200000 20% 200000 4.09 資 本 稀 釋 ：說明投資后本公司資產(chǎn)、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。 4.10 費(fèi) 用 支 付 ：說明引資過程中是否需要支付咨詢顧問費(fèi)、律師費(fèi)用及如何支付等問題。 4.11 風(fēng) 險(xiǎn) 投 資 人 對(duì) 企 業(yè) 經(jīng) 營 管 理 的 介 入 ：風(fēng)險(xiǎn)投資人一般要求在公司董事會(huì)中占有1-2個(gè)席位，如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營管理的介入更深一些，那么可以在此加以說明。 第 五 部 分 風(fēng) 險(xiǎn) 因 素 及 對(duì) 策 5.01 有限的經(jīng)營歷史 5.02 有限的資源 5.03 有限的管理經(jīng)驗(yàn) 5.04 市場(chǎng)不確定性 5.05 生產(chǎn)不確定性 5.0

32、6 清償能力 5.07 對(duì)核心人物的依賴 5.08 可能出問題的地方 5.09 其他條款 第 六 部 分 投 資 回 報(bào) 及 投 資 退 出 6.01 公開上市 6.02兼并收購 6.03 回購 6.04 投資回報(bào) 第 七 部 分 運(yùn) 營 和 預(yù) 測(cè) 分 析 7.01 總體描述 7.02 比率分析 7.03 營運(yùn)成績 7.04 金融條件 7.05 或有負(fù)債 7.01 總 體 描 述 ：本部分要從公司總體損益狀況開始，這些狀況要基于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，如最近三年以及未來三年的凈收入、銷售成本、營運(yùn)費(fèi)用、利息支出及利息收入。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來，使風(fēng)險(xiǎn)投資人一眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營狀

33、況及未來的發(fā)展前景。如下表： 項(xiàng) 目 前 年 實(shí) 際 值 去 年 實(shí) 際 值 今 年 預(yù) 測(cè) 值 明 年 預(yù) 測(cè) 值 后 年 預(yù) 測(cè) 值凈 收 入 100 400 1000 4000 10000銷 售 成 本 100 200 500 2500 6500營 業(yè) 開 支 100 100 200 400 800利 息 支 出 100 100 100 200 300凈 利 潤 (200) 200 900 2400流 動(dòng) 資 產(chǎn) 20 40 400 1400 4300機(jī) 器 設(shè) 備 100 400 600 1000 1000土 地 及 建 筑 物 其 他 資 產(chǎn) 10 10 10 10 10流 動(dòng) 負(fù)

34、債 20 240 100 400 1000長 期 負(fù) 債 100 400 400 600 股 東 權(quán) 益 10 -190 510 1410 4310 財(cái) 務(wù) 預(yù) 測(cè) 總 表 7.02 比 率 分 析 ：列出凈收入、銷售成本、營業(yè)開支、利息支出和凈利潤并計(jì)算他們的百分比。即以凈銷售收入為100，計(jì)算銷售成本等占凈銷售收入的比重。如下圖所示。 百 分 比 前 年 實(shí) 際值 去 年 實(shí) 際值 今 年 預(yù)測(cè) 值 明 年 預(yù) 測(cè)值 后 年 預(yù) 測(cè)值 凈 收 入 100 100 100 100 100銷 售 成 本 100 50 50 63 65 營 業(yè) 開 支 25 20 10 8 利 息 支 出 25

35、 10 4 3 凈 利 潤 20 23 24 7.03 營 運(yùn) 成 績 ：主要描述： 本公司的經(jīng)營業(yè)績及盈利預(yù)測(cè) 經(jīng)營業(yè)績上升或下降的原因？ 將來為什么會(huì)上升？ 財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營中的重大事件等。 7.04 金 融 條 件 ：你要詳細(xì)描述: 最近的資產(chǎn)負(fù)債表及本公司的債務(wù)清償能力 解釋在某些項(xiàng)目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因。7.05 或 有 負(fù) 債 ：主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù)，例如未支付養(yǎng)老金方案，或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱它以前的雇員現(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等。 第 八 部 分 財(cái) 務(wù) 報(bào) 告 書 本部分要列示最近幾年以及本年由審計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表，包括： 合并的資

36、產(chǎn)負(fù)債表 合并的利潤報(bào)表 合并的股東持股報(bào)表 合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 第 九 部 分 財(cái) 務(wù) 規(guī) 劃 本部分包括對(duì)未來五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成，使風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書上，展示財(cái)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動(dòng)。 主要包括： 未來3-5年損益預(yù)測(cè)表 未來3-5年現(xiàn)金流量表 未來3-5年資產(chǎn)負(fù)債表 （ 第 一 年 每 個(gè) 月 計(jì) 算 現(xiàn) 金 流 量 ， 共 12個(gè) 月 ， 第 二 年 每 季度 計(jì) 算 現(xiàn) 金 流 量 ， 共 四 個(gè) 季 度 ， 第 三 、 四 、 五 年 每 年 計(jì)算 現(xiàn) 金 流 量 ， 共 三 年 。 ） 第 十 部 分 說 明 性 的 信 息產(chǎn)品圖

37、片和有關(guān)公司的宣傳資料。這些圖片有助于推銷你的計(jì)劃書。一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競爭對(duì)手比較分析。報(bào)紙和雜志上關(guān)于公司的文章以及磁帶、錄像帶或其他起推介作用的視聽資料可能不太必要，最好不要把這些東西放在商業(yè)計(jì)劃書中。 第 十 一 部 分 附 錄 營業(yè)執(zhí)照公司章程驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告資信證明法人代碼證書稅務(wù)登記證主要經(jīng)理人員的個(gè)人簡歷財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)產(chǎn)估價(jià)證書和租約細(xì)節(jié)專利證書、鑒定報(bào)告市場(chǎng)調(diào)查資料 行業(yè)專家的報(bào)告 按顧客分類的銷售資料 產(chǎn)品成本資料 高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料 怎 樣 對(duì) 商 業(yè) 計(jì) 劃 書 進(jìn) 行 包 裝 1.1 編 輯 紙 張 、 排 版 及 裝 訂：一般紙用純白色或淡

38、黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的A4紙，用MSOFFICE排版。頁面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四宋體，標(biāo)題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用Times New Roman體，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式，便于翻閱。建議采用激光打印機(jī)打印。 1.2 封 面 設(shè) 計(jì) ：封面分上下兩部分。上面部分是標(biāo)題，要注明是項(xiàng)目（或企業(yè)）商業(yè)計(jì)劃書。下面部分要注明承擔(dān)單位名稱、地址、電話、傳真、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱正上方。 保 密 條 款在商業(yè)計(jì)劃書中處理保密問題有：要求收件人在一份保密協(xié)議上簽字。在商業(yè)計(jì)劃書中添加一段條款，對(duì)讀者提出保密的約束。 盡量不把敏感信息寫進(jìn)文件（但是文件中必須包括充足的文字才能讓人信服）。 保 密 條 款 的 內(nèi) 容 1. 確定文件中所給信息的界限，并說明該信息非常重要，不能傳遞給未經(jīng)授權(quán)的第三者； 2. 明確要求商業(yè)計(jì)劃書的閱讀者承擔(dān)以下幾個(gè)方面的義務(wù)： A. 對(duì)該商業(yè)計(jì)劃書（或其中的某個(gè)部分）進(jìn)行保密； B. 在其業(yè)務(wù)中不使用該商業(yè)計(jì)劃書（或其中的某個(gè)部分）； C. 只能傳給它們的職員和顧問，同時(shí)要求他們承擔(dān)本協(xié)議規(guī)定的相同的義務(wù)。