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1、單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,興業(yè)銀行控貨開證業(yè)務介紹,服務對象,核心生產企業(yè),上下游企業(yè),貿易商,物流企業(yè),2,機遇,挑戰(zhàn),人民幣呈升值走勢,有助于降低進口成本,國際貿易形勢瞬息萬變,急需全程快捷的金融服務支持,缺乏傳統(tǒng)抵押擔保手段,遭遇融資瓶頸,未來貨權質押,為企業(yè)提供進口全流程貨押授信業(yè)務,背景,3,市場需求,僅需繳納部分保證金,取得我行授信,完成大宗商品進口采購,取得我行授信,取得我行授信,即可取得我行 授信,可從商品賣方處獲得較高的折扣,1,2

2、,甚至可以提前鎖定商品的價格,緩解原材料資金短缺或占用帶來的壓力,3,4,基于進口商與出口商簽訂的進出口貿易合同而向進口商提供的開立信用證及進口押匯等貿易融資服務。信用證項下貨物到港后，由進口商委托我行指定的第三方監(jiān)管單位辦理通關提貨，并將貨物送入我行指定的倉庫實施監(jiān)管，進入現貨質押流程（包括靜態(tài)模式和總量控制模式）。,未來貨權質押的定義,5,商品選擇原則：,質押物的產權必須明確,質押物的物理、化學性質穩(wěn)定、貨物規(guī)格明確，便于計量，符合國家有關標準,質押物必須有明確依據確定其實際價值，價格相對穩(wěn)定,質押物具有活躍的交易市場、適銷對路、我行客戶群易于接受,目前可接受的商品范圍暫定為以下大宗商品：

3、,鐵礦石、有色金屬、橡膠、大豆、棉花、紙漿等。,準入商品,6,服務理念,提供全程服務,進口開證,到單通知,報關報檢,貨物運至倉庫,銷售回款,全程服務,7,各機構職責,進口方,/,買方,簽訂法律文本,遞交開證申請書,配合提交其它材料,交納保證金,客戶申請的受理,貸前調查,貸后管理,核庫、核價、放貨,單證中心,放款中心,/,內控管理中心,額度控制,授信條件的落實,與監(jiān)管公司單據交接,貸后管理,核庫、核價、放貨,綜合管理,信用證的開立,審單,通知到期付款,扣收保證金,未來貨權,質押,營銷機構,8,主要業(yè)務流程,未來貨權,質押開證,貨物質押融資,倉單質押融資,國內信用證,/,保函,/,國內信用險,.,

4、9,主要業(yè)務流程和風險控制措施,貸前調查,信用證開立,到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),貨物到貨入庫環(huán)節(jié),提貨環(huán)節(jié),異常情況的處理,貨物流、物權單據流與資金流示意圖,10,進口商資質（許可、配額以及財務狀況）,經營期限,質押貨物的性質以及市場行情（重點）,出口商與進口商的合作情況（確定出口商名錄）,倉庫條件,L/C,條款,(B/L to order of citic,保單,in favor of citic,、,w-w,Inspection Cert,Shipment advice),代理,&,自營,與下游的結算方式,貸前調查,11,興業(yè)銀行,進口商,/,買方,監(jiān)管公司,信用證開立環(huán)節(jié),流程圖,貨物監(jiān)管

5、協(xié)議,、,動產質押合同,12,信用證開立環(huán)節(jié),流程圖,進口商,/,買方,營銷機構,2,、申請開證,出口商,/,賣方,1,、簽訂購銷合同,5,、審核通過后開出信用證,4,、領用額度,3,、受理申請,放款中心,/,單證中心,13,信用證到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),流程圖,進口商,/,買方,興業(yè)銀行,出口商,/,賣方,6,、持有全套 正本提單，對外付款,/,承兌,4,、通知到單,5,、同意付款,/,承兌,3,、交單議付,1,、按信用證要求發(fā)貨,2,、獲得運輸單據,貨物運輸公司,/,海關,監(jiān)管公司,4,、通知到單,14,信用證開立至到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),細則,向我行遞交開證申請書、貿易合同、進口批文（如

6、有需要）,首期保證金轉帳支票（比例根據商品不同確定）,進口付匯核銷單,購匯申請書以及其他所需材料,正式辦理額度領用手續(xù),受益人和產品名單是否在我行審批目錄內、貨物,單價是否高于國際市場行情,進口商,/,買方,營銷機構,監(jiān)管中心,單證中心,審查信用證條款，收取首期保證金對外開證，批注卷宗,15,信用證開立至到單承兌環(huán)節(jié),主要風險點及控制措施,合同風險,：,完善監(jiān)管協(xié)議，通過協(xié)議約束三方行為，使三方對流程的執(zhí)行有良好的溝通和配合,。,質押率和保證金比例,：根據商品海關稅率確定質押率和保證金比例。質押比例應能涵蓋稅款。,保稅貨物處于海關監(jiān)管之下，不可以質押,：要求監(jiān)管公司出具,保稅監(jiān)管倉單,，變動產

7、質押為權利質押。,利用信用證條款保障我行權利,：在開證條款中對貨權單據、保單、檢驗證明等條款加以約束。,16,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),流程圖,進口商,/,買方,興業(yè)銀行,1,、交接單據,監(jiān)管公司,5,、通關轉運理貨進倉,6,、通知貨物是否短少,7,、補貨,7,、補保證金,貨物運輸公司,/,海關,2,、換單、提貨,4,、放貨,6,、出具質押貨物確認書,3,、支付關稅,17,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),細則,嚴格審單，繕制來單通知書及,信用證單據交接通知書,登記“質押授信業(yè)務余額明細帳”,除保單和一套正本單據以外交給監(jiān)管中心，由其交給監(jiān)管公司,向監(jiān)管公司查詢貨物通關進度，直至取得,質物監(jiān)管確認書,交接通知書經復核

8、后，加蓋單證中心業(yè)務章交給監(jiān)管中心,建立質押貨物存貨明細帳,將,質物監(jiān)管確認書,和動產質押清單復印存底后，正本交國際業(yè)務部歸檔,單證中心,監(jiān)管中心,18,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),主要風險點及控制措施,到貨與信用證證單據不符或虛假發(fā)貨，貨物質量不符合要求,：正確地選擇國外供應商；在信用證中要求權威的品質證明。,貨物在報關過程中被調換,：正確地審查物流企業(yè)的資質及信譽；收到,質物監(jiān)管確認書,后到現場點驗貨物，并核對進境備案清單及商檢證書。,貨物毀損、遺失,：要求申請人投保并作為第一受益人；監(jiān)管公司負責倉儲中短少的部分；拒收易于變質的貨物；按商品單位價值選擇保管手段。,保稅貨物不可質押,：監(jiān)管方出具倉單，

9、由申請公司背書后交我行完善權利質押手續(xù)。,19,提貨環(huán)節(jié),流程圖,進口商,興業(yè)銀行,1,、,銷售貨物，,還款入保證金賬戶,港口或,物流公司,2,簽發(fā)解除監(jiān)管通知書,4,定期傳送報表,3,、驗單放貨,5,、定期傳送報表,6,、補充質押物 追加保證金,7,結清授信放行,通知放行尾貨,8,、放行尾貨,20,提貨環(huán)節(jié),細則,營銷機構填制,“,保證金入帳與凍結通知書,”,解除質押監(jiān)管通知書,交客戶提貨,單證中心扣收保證金，監(jiān)管中心簽發(fā),解除質押監(jiān)管通知書,。,21,提貨環(huán)節(jié),主要風險點及控制措施,解除質押監(jiān)管通知書簽發(fā)風險,：經辦、復核雙簽，并確認款項已收妥。定期對帳，盤點。,貨物貶值風險,：察看市場價

10、格，掌握動態(tài)，及時補足保證金。,22,貸后管理,監(jiān)管公司按時將質押物的庫存數量、型號、規(guī)格、種類等情況通知銀行,質押貨物明細清單,，與銀行的“質押貨物存貨明細帳”進行核對。,營銷機構和監(jiān)管中心按貸后管理的規(guī)定（至少每月一次）對庫存貨物進行盤點、核對并檢查所質押貨物是否完好、是否已針對主要風險全額投保，保險的第一受益人是否已轉讓給我行、其市場價格是否發(fā)生變化、倉儲單位的經營管理是否發(fā)生變化。,23,異常情況的處理,主要風險點及控制措施,處理貨物風險,：深入了解行業(yè)特征，建立并更新銷售渠道數據庫；確保貨物處置權；確保保證金比例不降低；確保其他庫存風險均已得到有效防范。,貨物滯銷風險,：選擇交易活躍、用途廣泛、需求量大、價格敏感的商品；避免特殊規(guī)格商品。,保稅貨物項下銀行無資格處理保稅貨物,：開證時即要求客戶交貨權轉移手續(xù)；將貨權轉移給符合條件的第三方，由第三方處理貨物并將貨款用于歸還我行授信。,24,港口金融的產業(yè)鏈,貨物流、物權單據流與資金流示意圖,物流,物權單據,資金,物權單據,出口商,運輸公司,興業(yè)銀行,監(jiān)管公司,進口商,25,