《正德人壽保險股份有限公司保險兼業(yè)代理財務(wù)管理辦法》由會員分享,可在線閱讀,更多相關(guān)《正德人壽保險股份有限公司保險兼業(yè)代理財務(wù)管理辦法(5頁珍藏版)》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。
1、正德人壽保險股%正保發(fā)20077號關(guān)于下發(fā)正德人壽保險股份有限公司 保險兼業(yè)代理財務(wù)管理辦法(試行)的通知營業(yè)總部、業(yè)務(wù)管理部:為規(guī)范保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的財務(wù)處理流程,促進保險兼業(yè)代理業(yè) 務(wù)健康發(fā)展,根據(jù)中國保監(jiān)會保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理試點辦法的 有關(guān)規(guī)定,以及我公司相關(guān)財務(wù)管理制度,制定了正德人壽保險股 份有限公司保險兼業(yè)代理財務(wù)管理辦法(試行)?,F(xiàn)予下發(fā),請遵照執(zhí) 行。二。七年一月十九日正德人壽保險股份有限公司保險兼業(yè)代理財務(wù)管理辦法(試行)為加快公司保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展, 促進保險兼業(yè)代理機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營, 保證公司資金安全, 根據(jù)保監(jiān)會 保險兼業(yè)代理機構(gòu)管理試點辦法 的有關(guān)規(guī)定及我公
2、司相關(guān)財務(wù)管理制度,制定本辦法。第一條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)是指符合保監(jiān)會規(guī)定的資格條件, 經(jīng)保監(jiān)會批準取得保險兼業(yè)代理許可證, 并與我公司簽訂書面委托代理合同,從事保險兼業(yè)代理活動的各類機構(gòu)。第二條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)必須設(shè)專人負責(zé)保費收入的結(jié)算工作,其職責(zé)是負責(zé)定期劃轉(zhuǎn)保費、登記臺帳、核對賬務(wù),保證代理保險費的資金安全。第三條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的代收保險費賬戶,并將戶名和賬號告知我公司。第四條保險兼業(yè)代理機構(gòu)不得挪用代收保險費賬戶內(nèi)的資金,不得在代收保險費賬戶內(nèi)坐扣代理手續(xù)費。第五條保險兼業(yè)代理機構(gòu)所代理的保險費收入應(yīng)及時劃入我公司保費收入賬戶,及時與公司業(yè)務(wù)管理部門交接相關(guān)單證,便
3、于財務(wù)部核對收入情況,及時入賬。第六條 關(guān)于保險費劃賬、單證交接的頻度,根據(jù)代理業(yè)務(wù)的規(guī)模、業(yè)務(wù)量大小視具體情況而定,但最長不得超過一周。第七條 結(jié)算形式可采取網(wǎng)上銀行劃賬、信匯轉(zhuǎn)賬、支票結(jié)算等非現(xiàn)金結(jié)算形式, 保險兼業(yè)代理機構(gòu)可根據(jù)情況選擇結(jié)算形式,結(jié)算形式及收款帳號經(jīng)財務(wù)部確認后實行。第八條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿等有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料, 保管期限不得少于 10 年。第九條 根據(jù)委托代理合同我公司定期以轉(zhuǎn)賬方式向保險兼業(yè)代理機構(gòu)支付代理手續(xù)費。 業(yè)務(wù)部門負責(zé)計算、填制 “代理手續(xù)費結(jié)算清單” (一式三份) , “代理手續(xù)費結(jié)算清單”中應(yīng)逐筆列明客戶名稱、險種、保單編號、代收保費、收費時間、手續(xù)費的計算方法及金額等內(nèi)容。 “代理手續(xù)費結(jié)算清單”經(jīng)業(yè)務(wù)部門及財務(wù)部門相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字確認后生效, 業(yè)務(wù)人員按照 “代理手續(xù)費結(jié)算清單” 中代理手續(xù)費的匯總金額向保險兼業(yè)代理機構(gòu)索取保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票并送交財務(wù)部, 財務(wù)部按照發(fā)票金額開具支票或通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬支付手續(xù)費。第十條 保險兼業(yè)代理機構(gòu)不得從自身投保的保險業(yè)務(wù)中提取保險代理手續(xù)費。第十一條本辦法由財務(wù)部負責(zé)解釋和修改。第十二條本辦法從下發(fā)之日起執(zhí)行。5審核:王宏2007年1月19日印發(fā)主題詞:財務(wù)管理管理辦法通知編錄:張建國正德人壽保險股份有限公司辦公室