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物資“銀行”的服務(wù)理念與解決方案

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1、,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,1,物資,“,銀行,”,的服務(wù)理念與解決方案,2,物資,“,銀行,”,的產(chǎn)生,物資“銀行”是在,1988,年國家采取宏觀調(diào)控政策、治理整頓后,由于計劃經(jīng)濟(jì)體制下國有企業(yè)大量的產(chǎn)品積壓,企業(yè)間相互拖欠,形成了三角債、多角債等特定的歷史環(huán)境中提出的,是為解決三角債、多角債構(gòu)筑的概念性的“銀行”;是從一維的交易模式,向多維交易模式轉(zhuǎn)化,通過物權(quán)易換、市場再發(fā)現(xiàn)、價值再創(chuàng)造,尋找真正的產(chǎn)能直接消費者;把滯淀的物資化轉(zhuǎn)為活化的資

2、本收益,并結(jié)合財務(wù)、期貨、金融等工具和全球化供應(yīng)鏈采購的系統(tǒng)運作方式,嫁接、移植計劃經(jīng)濟(jì)體制下、以及市場經(jīng)濟(jì)初期因盲目投資而形成的產(chǎn)能過剩、資產(chǎn)滯淀,把不產(chǎn)生效益的負(fù)資產(chǎn),轉(zhuǎn)化為能夠創(chuàng)造價值的有效資產(chǎn)。,3,把已休克的物資、產(chǎn)能進(jìn)行有效的市場疊加整合,融入到供應(yīng)鏈管理的具體環(huán)節(jié)中,通過物流供應(yīng)鏈的不斷優(yōu)化組合過程,提升中國企業(yè)在產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的必然結(jié)合中,找到適合自身發(fā)展特點、符合中國國情的運作模式,正是物資“銀行”所著意追求的方向。,伴隨著中國各國有銀行的商業(yè)化改革進(jìn)程,為產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的有機(jī)結(jié)合提供了條件。,4,物資,“,銀行,”,的涵義,物資,“,銀行,”,實際上只是一種金融服務(wù)

3、性概念,它適合于一切以盈利為目的的商業(yè)銀行和中小企業(yè)。,從物流角度講,物資,“,銀行,”,的運作模式是專門通過對產(chǎn)品制造過程中的上下游供應(yīng)鏈為經(jīng)營對象,利用對供應(yīng)鏈的集約化管理,提升價值鏈,推動物流的良性快速流轉(zhuǎn),從而實現(xiàn)資金流的良性周轉(zhuǎn),獲取經(jīng)濟(jì)效益。,從供應(yīng)鏈管理的角度講,物資,“,銀行,”,是在追求為供應(yīng)鏈系統(tǒng)提供著包含精細(xì)化內(nèi)涵的資本績效服務(wù)。,5,從市場服務(wù)角度講,物資,“,銀行,”,是為中小企業(yè)提供供應(yīng)鏈解決方案,具體包括以下幾個方面:,財務(wù)成本控制和管理,產(chǎn)品匯率的解決方案,綜合商社化的市場訂單配置方案,6,物資,“,銀行,”,的功能,簡單地說,物資“銀行”就是為從事經(jīng)濟(jì)工作的不

4、同行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)組織提供一種追求成本最優(yōu)化的系統(tǒng)性服務(wù)。,重視高科技產(chǎn)品的開發(fā),追求高附加值,選擇不同市場背景下的多種需求,在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決成本問題,是物資“銀行”市場再發(fā)現(xiàn)、利潤再創(chuàng)造的重要工作。,追求資本的良性有機(jī)運作,系統(tǒng)科學(xué)地選擇產(chǎn)品、市場、價格、產(chǎn)能、產(chǎn)權(quán)、資源、成本等生產(chǎn)、經(jīng)營要素的合理配置,是物資“銀行”“單一疊加多元”的一大特色。,7,物資,“,銀行,”,的服務(wù),發(fā)現(xiàn)并把握行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的各種市場契機(jī)和機(jī)遇,用“訂單、信息、資本”的運營理念去挖掘并解決市場再發(fā)現(xiàn)和利潤再創(chuàng)造問題。究其實質(zhì)就是通過以下三種方式來實現(xiàn):,1,、支付工具多樣化的設(shè)計和安排

5、,:,對上下游企業(yè)使用資本的支付工具進(jìn)行多樣化需求的設(shè)計和安排;,2,、提高資本的使用和結(jié)算效率,;,3,、挖掘最佳產(chǎn)品匯率成本,:,面對全球化市場的供應(yīng)鏈,尋找和挖掘出不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)商品及產(chǎn)能的最佳,產(chǎn)品,匯率成本。,8,支付工具多樣化的設(shè)計和安排,對于供應(yīng)鏈所構(gòu)成的生產(chǎn)型企業(yè),在服務(wù)中始終遵循給資本合理回報和平息資本市場風(fēng)險的原則,通過物流供應(yīng)系統(tǒng)的多元化支付方式的設(shè)計和銷售系統(tǒng)支付能力的培育來實現(xiàn)。,9,支付工具多樣化的設(shè)計和安排,這就是說,在沒有現(xiàn)金或現(xiàn)金缺乏的情況下,如何找到支付工具的解決方案,支付工具的設(shè)計和安排的根本就是找到一個一,一個信用基礎(chǔ)的過程。它可以通過一種模式、一種品牌、

6、一個財務(wù)工具等方式,將企業(yè)的各種產(chǎn)能、財務(wù)、產(chǎn)權(quán)、市場等生產(chǎn)經(jīng)營要素以及對應(yīng)市場的供銷交易合約轉(zhuǎn)換成為貨幣要素,從而完成支付工具的設(shè)計和安排。,10,支付工具多樣化的設(shè)計案例,我們所熟悉的,UPS,公司,在,2001,年,5,月并購了美國第一國際銀行(,First International,),將其改造成為,UPS,金融公司。由,UPS,金融公司推出包括開具信用證、兌付出口票據(jù)等國際性產(chǎn)品和服務(wù)業(yè)務(wù)。,UPS,作為中間商在沃爾瑪和東南亞數(shù)以萬計的中小出口商之間斡旋,在兩周內(nèi)把貨款先打給出口商,前提條件是攬下其出口清關(guān)、貨運等業(yè)務(wù)和得到一筆可觀的手續(xù)費,而擁有銀行的,UPS,再和沃爾瑪在美國進(jìn)

7、行一對一的結(jié)算。,11,提高資本的使用和結(jié)算效率,通過利用物流、信息流及資金流的三流分離來實現(xiàn)結(jié)算效率。,在資本運用中,追求的原則是:,“,單一疊加多元,”,的運作方式。,一個資本在推動供應(yīng)鏈的結(jié)算過程中,可以得到,3-5,次的獲利機(jī)會,而這種機(jī)會的實現(xiàn)只有銀行利用貨幣的結(jié)算形式才能做到。這種機(jī)會應(yīng)該是物流企業(yè)和供應(yīng)鏈系統(tǒng)提供給銀行的商業(yè)機(jī)會。反過來,物流企業(yè)也從中得到更多的業(yè)務(wù)機(jī)會,雙方相輔相承。,12,提高資本的使用和結(jié)算效率的例證,Dell,的,2003,年銷售額,450,億美元,平均每天銷售額為,1.23,億美元。,Dell,現(xiàn)金周期為,-5,天,而,HP,和,IBM,為,3090,天

8、,使得,Dell,的現(xiàn)金周期比競爭對手至少少,35,天,共計節(jié)省運營資金,43.05,億美元。按,5.49%,利率計算,從現(xiàn)金管理方面比競爭對手多獲取凈利潤,2.36,億美元。,13,提高資本的使用和結(jié)算效率的例證,第三方物流,威豹金融押運公司,銀行自運與威豹模式資源配備對比表,威豹為深圳各家銀行每年節(jié)約物流費用約,2.9,億元,以,1,元錢的投入,完成原來由銀行自辦物流,(,押運,),所需要的投入,4.2,元才能完成的工作,同時減少了運鈔車、保安人員對公共設(shè)施的占用。,14,利用供應(yīng)鏈運動過程的始終不對稱性,變供應(yīng)鏈平面結(jié)算為立體結(jié)算,找到資本運動的幾何倍數(shù)。,利用資本的滲透能力找到使一個資

9、本推動,3,5,倍資本的能力以及資本運動的加速度。,在供應(yīng)鏈?zhǔn)褂觅Y本的過程中,最大限度地減少現(xiàn)金的暴露量,這樣可以提高資本的使用效率,降低資本的運行風(fēng)險!,氧化鋁供應(yīng)商,鋁冶煉廠,鋁箔加工廠,包裝,/,煙草,供應(yīng),商,氧化鋁,鋁錠,鋁箔,在供應(yīng)鏈上借助商業(yè)銀行的服務(wù)可將平面結(jié)算延伸至立體,15,訂單的產(chǎn)生需要對產(chǎn)品市場結(jié)構(gòu)的深層次的挖掘,即縱向發(fā)展,向上下游產(chǎn)品要效益。從低向高:原料,粗加工產(chǎn)品,深加工產(chǎn)品,高附加值、高科技含量的產(chǎn)品,其間產(chǎn)生利潤的環(huán)節(jié)很多,但最高利潤回報總是來源于高附加值產(chǎn)品。如果僅停留于粗加工階段的產(chǎn)業(yè)鏈,抗風(fēng)險能力較弱,獲取利潤機(jī)會較低,跨國公司一般靠供應(yīng)鏈的規(guī)模效益取

10、勝。而中國的現(xiàn)狀是中小企業(yè)太多,大型、超大型企業(yè)較少,規(guī)模上不去,效益無從體現(xiàn)。,在供應(yīng)鏈的服務(wù)中爭取訂單并向上下游要效益,16,利用訂單盤活產(chǎn)能,通過輸出訂單盤活過剩或閑置的產(chǎn)能;加工制造可以滿足市場需求的產(chǎn)品;通過引入戰(zhàn)略性伙伴或資本;在市場上把過?;蜷e置資產(chǎn)的營運負(fù)效益扭轉(zhuǎn)為增值的產(chǎn)能收益。,不同行業(yè)、產(chǎn)業(yè)在通過,“,訂單、信息、資本,”,這一要素進(jìn)行嫁接組合后,就會產(chǎn)生資本作用的另一系統(tǒng),新的利潤增長系統(tǒng)。,17,不是所有的供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終市場結(jié)算利潤都是正值,這里要強(qiáng)調(diào)的是,不是所有的供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終市場結(jié)算利潤都是正的,在一些特定的時期,整個供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終結(jié)算利潤可能是負(fù)的。例如

11、,一定特定時期的汽車、摩托車、鋼鐵、銅鋁行業(yè)等,甚至?xí)侨袠I(yè)虧損的。那么如何服務(wù)于這樣一些供應(yīng)鏈的企業(yè),幫助他們遏制和減少這類虧損,也應(yīng)該是物流企業(yè)在服務(wù)中應(yīng)該深刻研究和觀注的方面。,18,2005,年高銅價:銅加工企業(yè)無言吃黃連,2005,年持續(xù)半年多銅價居于每噸,35000,元以上的高價位,正在嚴(yán)重傷害中國銅加工業(yè),高銅價抑制下游用銅企業(yè)的消費。位屬長三角地區(qū)的江蘇、浙江,6,家被調(diào)查銅管企業(yè)目前開工率平均僅為上半年的,45,,對寧波的中小型漆包線企業(yè)進(jìn)行的一項最新調(diào)查則顯示其中,60,處于停關(guān)狀態(tài),而位屬珠三角地區(qū)的廣東銅加工企業(yè)雖正值消費旺季,但經(jīng)有關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)前對銅的消費很差,甚至

12、比春節(jié)期間還差。這些現(xiàn)象背后的主要原因,就是上游原料電解銅的價格過高。,19,1999,年至,2000,年原鋁案例,1999,年,4,月至,2000,年,10,月中國共進(jìn)口氧化鋁約,450,萬噸,由于市場的劇烈波動,平均每噸氧化鋁成本增加了,150,美元,/,噸;而同時,中國鋁錠的銷售價格平均每噸又減少了約,150,美元,/,噸,這樣算下來,中國鋁業(yè)在這期間共損失約,4060,億美元,(,按,200,萬氧化鋁,x USD150,和,200,萬噸鋁錠,x USD150,計,),。也就是說,中國在這一時間段上,是高價買原料,低價賣產(chǎn)品,不但沒有的附加值,而且還形成了巨額的虧損,同時又波及到很多中小

13、鋁廠及上下游企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債實際形成了負(fù)值,既傷了筋,又動了骨。,2000,年,2,月,1,日是中國鋁業(yè)戲劇性的一天!這天也是中國人的春節(jié)。這是索羅斯續(xù),97,年香港阻擊港幣匯率失利后,利用中國人的春節(jié)跟中國鋁業(yè)開了一次玩笑。,國際基金正是在這一天憑借著中國對國際市場氧化鋁的依賴,成功地在,LME,市場進(jìn)行了拋盤,從,99,年,4,月至,2000,年,10,月期間利用,LME,倫敦市場對中國鋁業(yè)完成了一次價格吞吐,在短短十個月中從中國市場取得了,4060,億美元的巨額利潤。,20,挖掘最佳產(chǎn)品匯率成本,用地球村的視點和角度對所在國商品的市場換匯成本進(jìn)行深入挖掘。通過市場再發(fā)現(xiàn),既可以為客戶提供激

14、活資本的服務(wù),又可以幫助客戶獲取適當(dāng)利潤。,重視高科技產(chǎn)品的開發(fā),追求高附加值,選擇不同市場背景下的多種需求,在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決匯率成本問題。,從以下四組產(chǎn)品對應(yīng)中國市場的換匯成本及勞動成本的比較來看匯率作用及效益空間:,21,四組產(chǎn)品相對匯率的成本比較,(1-,97,年,6,月東南亞危機(jī)初期,2-99,年,12,月恢復(fù)時期,3-2004,年,10,月人民幣面臨升值,),22,四組產(chǎn)品相對匯率的比較,注:以,97,年,6,月匯率,8.3,作為參考基準(zhǔn),23,勞動成本與投資比,勞動成本比較:,中國的勞動成本是日本的,1/25,美國的,1/20,。,投資比:,中國金屬

15、鎂行業(yè)的投資比是丹麥的,1/8,,即丹麥投,1,美元相當(dāng)于中國鎂行業(yè),1,元人民幣的投資,焦炭行業(yè)投資比是日本和德國的,1/16,,即日本和德國投,2,美元相當(dāng)于中國焦炭行業(yè),1,元人民幣的投資,鑄鐵件:德國每噸成品實際價值折合約,5,萬元人民幣,而中國連,1,萬元人民幣還賣不到。,這就是汽車配件、精密加工等大量行業(yè)、產(chǎn)業(yè)成本轉(zhuǎn)移到中國的實質(zhì)原因。,24,面對現(xiàn)在的宏觀調(diào)控市場,物資“銀行”所提供的中小企業(yè)服務(wù)方案主要是用終端的市場訂單實現(xiàn)銷售結(jié)算,來增加利潤。,利用抓住終端市場銷售的環(huán)節(jié),實現(xiàn)金融結(jié)算平臺的整合,再利用整合好的金融結(jié)算平臺,進(jìn)一步強(qiáng)化吸收多種出資人和廠家的參與,以此推動中小鋼

16、鐵廠和焦化廠銷售的實現(xiàn)。,中小鋼鐵廠和焦化廠,面對生鐵、焦炭產(chǎn)品嚴(yán)峻的銷售市場和價格壓力,用供應(yīng)鏈的經(jīng)營模式拉長產(chǎn)業(yè)鏈配置,配合終端市場實現(xiàn)銷售和增加利潤。,下面我們舉幾個案例來具體說明之。,面對當(dāng)前的宏觀調(diào)控市場物資“銀行”的服務(wù),25,尋找發(fā)現(xiàn)新的景氣市場,把生鐵換成鋼帶,把鋼帶制成流體鋼管,銷售到石油等景氣行業(yè)的終端市場上。,案例一,26,案例二,應(yīng)對宏觀調(diào)控中取消了生鐵、方坯等原材料產(chǎn)品的來料加工的政策,用鑄造生鐵配置精密加工鑄件的出口訂單,在汽車配件、機(jī)器制造等終端行業(yè)來實現(xiàn)和增加銷售利潤。,27,應(yīng)對產(chǎn)品匯率的風(fēng)險,焦炭產(chǎn)品去年出口最高賣到,300,多美元時,即約,3,元人民幣換,1,美元時,山西有規(guī)模的焦炭生產(chǎn)企業(yè),利用焦炭出口的時機(jī),大筆用補(bǔ)償貿(mào)易、預(yù)付款等方式向外資舉債,有的單筆負(fù)債高達(dá)四五千萬美元。但面對今年的市場變化,價格一下落到,130,美元,這期間的還債風(fēng)險就可想而知。當(dāng)初的一塊甜美的蛋糕,到今天卻要飽嘗比高利貸還高利貸的償債痛苦,!,案例三,28,1995-2005,年(預(yù))中國鐵礦砂,/,焦炭年平均進(jìn),/,出口價格,29,案例三分析,如果焦炭企業(yè)當(dāng)初把美元

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