《銀行高管考試選擇題匯編》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《銀行高管考試選擇題匯編（32頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、1金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)一、單項(xiàng)選擇題（共518題）1._是指銀行對(duì)國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期或本票進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。A 信用證 B 押匯 C 保理 D 福費(fèi)廷1正確答案：D 2.貸款承諾協(xié)議中，借款人在協(xié)議期內(nèi)可隨時(shí)在貸款限額內(nèi)提取資金，這在一定程度上增加了商業(yè)銀行的_。A、信用風(fēng)險(xiǎn);B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);D、操作風(fēng)險(xiǎn)1正確答案：C 3.以下有關(guān)貨幣政策的說不正確的是（）。A、我國貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量C、貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)1正確答案：B 4.巴塞

2、爾新資本協(xié)議是關(guān)于（）的國際協(xié)議。A、銀行資本金B(yǎng)、共同抵御銀行風(fēng)險(xiǎn)C、銀行間相互代理支付問題D、銀行信用卡聯(lián)網(wǎng)1正確答案：A5.社會(huì)保險(xiǎn)是一種（）行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)點(diǎn)，但被保險(xiǎn)人只能得到一種最基本的保障。A、政府B、個(gè)人C、企業(yè);D、國際正確答案：A6.由政府部門、企事業(yè)單位及個(gè)人等提供資金，由貸款人根據(jù)資金提供者確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款屬于：A 對(duì)公貸款 B 銀團(tuán)貸款 C 委托貸款 D 過橋貸款正確答案：C7.汽車貸款用于購買貨運(yùn)車的，借款人還應(yīng)提供：A、與當(dāng)?shù)毓饭芾聿块T簽訂的營運(yùn)證明;B、營運(yùn)協(xié)議;C 與當(dāng)?shù)毓こ讨鞴懿块T簽訂

3、的有關(guān)工程承包協(xié)議正確答案：B8.代理銀行必須取得_核發(fā)有效的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）資格。A、銀行監(jiān)管部門;B、保險(xiǎn)監(jiān)管部門;C、上級(jí)行;D、工商部門正確答案：B9.銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會(huì)計(jì)核算和資金清算、商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，歸納起來主要涉及_。A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn);C、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：A10.開證銀行應(yīng)該將信用證業(yè)務(wù)納入授信額度管理和_;A、固定資產(chǎn)管理;B、表外業(yè)務(wù)管理;C、表內(nèi)業(yè)務(wù)管理;D 大額貸款管理正確答案：B11.債券投資的收益率有多種概念和計(jì)算方法，其中，債券買賣價(jià)格差價(jià)加上

4、利息收入后與購買價(jià)格間的比率是：A 名義收益率 B 即期收益率C 持有期收益率 D 到期收益率正確答案：C 12.開立信貸證明業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行應(yīng)客戶的要求向_出具的、用于參與大型建設(shè)項(xiàng)目投標(biāo)中需要的有關(guān)書面文件。A、投標(biāo)人;B、招標(biāo)人;C、項(xiàng)目業(yè)主;D、投資方正確答案：B13.下列金融工具中，不屬于間接融資工具的是：A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險(xiǎn)單 D 回購協(xié)議正確答案：D14.銀行在審查申請(qǐng)人的信用記錄時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注申請(qǐng)人是否有_;A、信用證糾紛;B、充足的擔(dān)保措施;C、有第三方保證;D、現(xiàn)金流是否正常正確答案：A15.同業(yè)拆出業(yè)務(wù)是通過雙方在中國人民銀行開立的_賬戶進(jìn)

5、行資金清算。A、一般準(zhǔn)備金;B、特種準(zhǔn)備金;C、備付金存款;D、保證金存款正確答案：C16.銀行用銀團(tuán)貸款方式對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目提供融資時(shí)，在簽訂正式的銀團(tuán)貸款協(xié)議前，所有參加銀團(tuán)的銀行就共同認(rèn)定的貸款條件達(dá)成的一致意見，簽定初步的協(xié)議，以便與項(xiàng)目主或投資方進(jìn)行談判。這類業(yè)務(wù)屬于_。A、約束性貸款承諾;B、有條件貸款承諾;C、無條件貸款承諾;D、不可撤銷貸款承諾正確答案：A17.下列關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是_。A、不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金;B、不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);C、以收取服務(wù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)）、賺取價(jià)差的方式獲得收益;D、行作為信用活動(dòng)的一方參與其中2正確答案：D1

6、8.授信額度是商業(yè)銀行按照規(guī)定的程序確定的在一定期限內(nèi)對(duì)某客戶提供_授信支持的量化控制指標(biāo)。A、短期;B、中期;C、長(zhǎng)期;D、中長(zhǎng)期正確答案：A19.根據(jù)辦理露封（密封）保管箱業(yè)務(wù)的操作流程，除_外，均是代保管行在出具保管證之前必須完成的操作環(huán)節(jié)。A 認(rèn)真查驗(yàn)代保管物品是否屬于商業(yè)銀行保管業(yè)務(wù);B 查驗(yàn)申請(qǐng)人的身份證明是否真實(shí)有效;C 對(duì)照申請(qǐng)代保管的項(xiàng)目進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì);D 登記表外科目代保管登記簿正確答案：D20.債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議，固定未來投資收益，可以規(guī)避_帶來的風(fēng)險(xiǎn)。A、利率上升;B、利率下降;C、匯率上升;D、匯率下降正確答案：B21.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行從業(yè)人員的六條從業(yè)基本

7、準(zhǔn)則？（）A、誠實(shí)信用、守法合規(guī) B、信息保密、熟知業(yè)務(wù) C、專業(yè)勝任、勤勉盡職 D、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公開競(jìng)爭(zhēng)正確答案：B22.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營，必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來源是（）。A、流動(dòng)資產(chǎn);B、固定資產(chǎn);C、資本;D、聲譽(yù)正確答案：C23.賬戶印鑒卡應(yīng)_保管。A、由會(huì)計(jì);B、集中;C、由出納;D、各自正確答案：B24.單位賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上的轉(zhuǎn)賬，屬于大額交易。A、50B、100C、200D、300正確答案：C25.下列各項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行向客戶提供咨詢顧問類服務(wù)目的的是_。A、展現(xiàn)其所具有的研究能力，增強(qiáng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的信賴

8、程度;B、向企業(yè)提供相關(guān)的保值增值方案，增加銀行的中間收入;C、增強(qiáng)行業(yè)素質(zhì)，提升服務(wù)于社會(huì)公益事業(yè)的能力;D、穩(wěn)固與優(yōu)質(zhì)客戶的合作關(guān)系，培養(yǎng)有忠誠度的優(yōu)質(zhì)客戶群正確答案：C26.金融機(jī)構(gòu)_應(yīng)至少每年對(duì)現(xiàn)行的衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序進(jìn)行評(píng)價(jià)，確保其與機(jī)構(gòu)的資本實(shí)力、管理水平一致。新產(chǎn)品推出頻繁或系統(tǒng)重大變化時(shí)，應(yīng)相應(yīng)增加評(píng)估頻度。A、高級(jí)管理人員;B、董事會(huì);C、監(jiān)事會(huì);D、獨(dú)立董事正確答案：B27.信用卡的特征決定了對(duì)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)控制必須是：A、總量控制;B、單筆核算其風(fēng)險(xiǎn);C、最高限額管理;D、逐戶控制正確答案：A 得28.巴塞爾新資本協(xié)議 規(guī)定，銀行資本充足率不得低于_,核心資本充足率

9、不得低于_。A 8%4%B 10%5%C 8%6%D 10%8%正確答案：A29.下面有關(guān)央行票據(jù)回購的說法錯(cuò)誤的有_。A、央行票據(jù)回購分為正回購和逆回購兩種;B、正回購為央行向一級(jí)交易商購買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給一級(jí)交易商的交易行為;C、正回購為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作;D、正回購到期則為央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作正確答案：B30.我國擔(dān)保法規(guī)定，一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起_個(gè)月。A 3 B 6 C 9 D 12 正確答案：B31.如果一個(gè)客戶不想讓銀行查驗(yàn)要代保管的貴重物品，而該物品又不能密封，那么該客戶最好申請(qǐng)_業(yè)務(wù)

10、。A、露封保管;B、密封保管;C、出租保管箱;D、貴重物品保管正確答案：C32.對(duì)公存款是機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)企業(yè)、事業(yè)單位和其它組織、個(gè)體工商戶將貨幣資金存入商業(yè)銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種_行為，是商業(yè)銀行對(duì)存款單位的負(fù)債。A、信用;B、保證;C、債務(wù);D、交易正確答案：A33.商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和_實(shí)力相匹配。A、資本;B、資金;C、資產(chǎn);D、收益正確答案：A34.關(guān)于銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是_。A、承諾類業(yè)務(wù)是指銀行承諾在未來某一日期按事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù);B、貸款承諾是承諾業(yè)務(wù)的一種;C、授信額度通常用于滿足客戶的

11、長(zhǎng)期資金需求;D、項(xiàng)目貸款承諾可分為有條件貸款承諾和約束性貸款承諾3正確答案：C35.由出票人簽發(fā)，委托出票人賬戶所在的銀行在交票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是：A 本票 B 銀行匯票 C 支票 D 商業(yè)匯票正確答案：C36.個(gè)人小額短期信用貸款期限為：A、3 個(gè)月以內(nèi);B、6 個(gè)月以內(nèi);C、9 個(gè)月以內(nèi);D、12 個(gè)月以內(nèi)正確答案：D37.可以計(jì)入商業(yè)銀行附屬資本的是：A、次級(jí)債券;B、資本公積;C、未分配利潤(rùn);D、股本正確答案：A38.由出票人簽發(fā)，委托付款人見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)是：A 本票 B 匯票 C 現(xiàn)金支票 D 轉(zhuǎn)賬支票 正

12、確答案：B39.缺口分析就是將銀行的_和生息資產(chǎn)按照重新定價(jià)的期限劃分到不同的時(shí)間段。A、主要負(fù)債;B、付息負(fù)債;C、部分負(fù)債;D、短期負(fù)債正確答案：B 40.國家助學(xué)貸款借款學(xué)生畢業(yè)后視就業(yè)情況，1 至 2 年后開始還貸,還款總時(shí)為:A、4 年內(nèi);B、5 年內(nèi);C、6 年內(nèi);D、7 年內(nèi)正確答案：C41.不可撤銷的授信額度的包括_。A、授信合作協(xié)議和備用信用額度;B、綜合授信協(xié)議和備用信用額度;C、備用信用額度和循環(huán)信用額度;D、授信合作協(xié)議和循環(huán)信用額度正確答案：C42._是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信

13、業(yè)務(wù)。A 過橋貸款 B 銀團(tuán)貸款 C 集團(tuán)貸款 D 共同貸款正確答案：B43.個(gè)人信用卡業(yè)務(wù)本質(zhì)是：A、一種中間業(yè)務(wù);B、一種表外業(yè)務(wù);C、一種資產(chǎn)業(yè)務(wù);D、一種負(fù)債業(yè)務(wù)正確答案：C44.商業(yè)銀行面對(duì)的主要資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是：A、存量風(fēng)險(xiǎn);B、增量風(fēng)險(xiǎn);C、顯性風(fēng)險(xiǎn);D 隱性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A45.商業(yè)銀行_每月應(yīng)至少檢查一次有價(jià)單證及重要空白憑證庫存、保管情況和領(lǐng)用手續(xù)，核對(duì)賬實(shí)相符。A、行長(zhǎng);B、分管行長(zhǎng);C、會(huì)計(jì)（出納）主管;D、稽核人員正確答案：C46.商業(yè)銀行控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)是：A、客戶信用等級(jí)評(píng)定;B、國家政策;C、市場(chǎng)因素;D、內(nèi)外部環(huán)境正確答案：A47.下列金融工具中，不屬于短期金

14、融工具的是：A 商業(yè)票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 企業(yè)債券 D 回購協(xié)議正確答案：C48.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括：A 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)控制 B 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)控制C 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)控制 D 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 風(fēng)險(xiǎn)防控正確答案：A49.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、股東大會(huì)正確答案：A50.露封（密封）保管箱業(yè)務(wù)對(duì)于未按期提取報(bào)關(guān)物品的，逾期_，代保管行請(qǐng)公證部門見證，將代保管物品拍賣，抵扣

15、代保管費(fèi)及其他費(fèi)用。A、1 個(gè)月;B、3 個(gè)月;C、5 個(gè)月;D、10 個(gè)月正確答案：C51._是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。A 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D 風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：B52.我國銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括（）。A、0B、20%C、50%D、70%正確答案：D53.依據(jù)商業(yè)銀行資本充足率管理辦法，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的_,計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的_。A 8%4%B 100%50%C 80%60%D 10%8%正確答案：B454.金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括（）。A、能夠在很多方面直接促進(jìn)

16、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理 B、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營管理者的短期行為 C、為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn) D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B55.同業(yè)拆出業(yè)務(wù)拆出對(duì)象為經(jīng)_批準(zhǔn)具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。A、銀監(jiān)會(huì);B、中國人民銀行;C、財(cái)政部;D、證監(jiān)會(huì)正確答案：B56.商業(yè)銀行法第 39 條規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過_.A 10%B 8%C 4%D 25%正確答案：A57.信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的能力是：A、防范風(fēng)

17、險(xiǎn)的能力;B、識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的能力;C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的能力;D、逃避風(fēng)險(xiǎn)的能力正確答案：C58.銀行承兌匯票保證金收取的目的是防范：A、申請(qǐng)人不付款的風(fēng)險(xiǎn)B、申請(qǐng)人交易風(fēng)險(xiǎn)C、申請(qǐng)人出境風(fēng)險(xiǎn)D 申請(qǐng)人遠(yuǎn)期結(jié)售匯風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A59.目前，我國對(duì)活期存款實(shí)行按_結(jié)息。A 月 B 年 C 季度 D 日正確答案：C60.同業(yè)拆出是銀行_之一。A、短期資產(chǎn);B、長(zhǎng)期資產(chǎn);C、短期負(fù)債;D、長(zhǎng)期負(fù)債正確答案：A61.企業(yè) A 與企業(yè) B 簽訂合同，為其提供某項(xiàng)工程的建設(shè)施工。企業(yè) B 若擔(dān)心企業(yè) A 不能如期完工而給自己經(jīng)營造成損失，可以要求企業(yè) A 向銀行申請(qǐng)_。A、項(xiàng)目貸款承諾;B、開立信貸證明;

18、C、履約保函;D、借款保函正確答案：C62.交易雙方約定在未來某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣約定數(shù)量標(biāo)的物的合約是：A 期貨 B 遠(yuǎn)期 C 互換 D 期權(quán)正確答案：B63.憲法的修改，由全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)或者五分之一以上的全國人民代表大會(huì)代表提議，并由全國人民代表大會(huì)以全體代表的（）以上的多數(shù)通過。A、半數(shù) B、三分之二 C、四分之三 D、全票正確答案：B64.貸款通常用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目，這樣的貸款應(yīng)是（）。A、住房按揭貸款;B、個(gè)人消費(fèi)貸款;C、項(xiàng)目融資貸款;D、流動(dòng)資金貸款正確答案：C65.不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自取得日起（）內(nèi)予以處置。A、半年 B

19、、1 年 C、2 年 D、3 年正確答案：C66.商業(yè)銀行的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告不需向（）報(bào)送。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)卣块T C、中國人民銀行 D、國務(wù)院財(cái)政部門正確答案：B67.合同約定專門還款準(zhǔn)備金賬戶的，貸款人應(yīng)按約定根據(jù)需要對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目或借款人的收入現(xiàn)金流進(jìn)入該賬戶的比例和賬戶內(nèi)的()提出要求。A、資金平均存量 B、設(shè)置內(nèi)容 C、規(guī)范性 D、資金支出 正確答案：A68.以土地所有權(quán)為標(biāo)的設(shè)立的抵押，其抵押合同（）A 自合同成立時(shí)生效 B 自辦理抵押登記時(shí)生效 C 自土地管理部門批準(zhǔn)后生效 D 無效正確答案：D 69.貸款用于建造一組大型生產(chǎn)裝置，借款人是為融資專門組

20、建的企事業(yè)法人，同時(shí)還款資金來源主要依賴該裝置產(chǎn)生的銷售收入。這是（）貸款。A、流動(dòng)資金；B、固定資產(chǎn)；C、項(xiàng)目融資；D、住房按揭。正確答案：C70.我國票據(jù)法規(guī)定，下列選項(xiàng)中匯票上必須記載事項(xiàng)為（）。A、付款日期 B、付款地 C、出票地 D、付款人名稱正確答案：D71.目前，下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于我國商業(yè)銀行經(jīng)營范圍？（）A、從事融資性票據(jù)業(yè)務(wù) B、發(fā)行金融債券 C、買賣政府債券、金融債券 D、提供信用證服務(wù)及擔(dān)保正確答案：A72.自用工之日起（）內(nèi)，經(jīng)用人單位書面通知后，勞動(dòng)者不與用人單位訂立書面勞動(dòng)合同的，用人單位應(yīng)當(dāng)書面通知?jiǎng)趧?dòng)者終止勞動(dòng)關(guān)系，無需向勞動(dòng)者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，但是應(yīng)當(dāng)依法向勞動(dòng)者

21、支付其實(shí)際工作時(shí)間的勞動(dòng)報(bào)酬。A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、半年 D、一年正確答案：A 提交答案：得 分：573.按照中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見 分步達(dá)標(biāo)的原則，在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三類風(fēng)險(xiǎn)中，國內(nèi)大型銀行應(yīng)先開發(fā)的計(jì)量模型不包括（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C 提交答案：得 分：74.商業(yè)銀行根據(jù)綜合評(píng)價(jià)總分確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)等級(jí)，應(yīng)按評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制項(xiàng)目逐項(xiàng)計(jì)算得分，確定評(píng)價(jià)等級(jí)。其中（）指被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)有健全的內(nèi)部控制體系，在各個(gè)環(huán)節(jié)均能有效執(zhí)行內(nèi)部控制措施，能對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別和控制，無任何風(fēng)險(xiǎn)控制盲點(diǎn)，控制措施適宜，經(jīng)

22、營效果顯著。A、綜合評(píng)分 90 分 以上（含90 分）B、綜合評(píng)分 8089 分 C、綜合評(píng)分 70-79 分 D、綜合評(píng)分 60 69 分正確答案：A75.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、中國人民銀行 B、國務(wù)院財(cái)政部 C、國務(wù)院 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：D76.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，（）有權(quán)予以撤銷。A、中國人民銀行 B、國務(wù)院 C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、司法機(jī)關(guān)正確答案：C77.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照

23、代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循（）的原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。A、銀行不墊款 B、審貸分離 C、銀行獨(dú)立 D、了解你的客戶正確答案：A78.商業(yè)銀行應(yīng)披露的各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況不包括（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)狀況 B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D79.債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，債務(wù)人對(duì)讓與人的抗辯，可以向（）主張。A、受讓人 B、債權(quán)人 C、所在地法院 D、讓與人正確答案：A80.根據(jù)擔(dān)保法，（）是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)該法第三十四條所列財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先

24、受償。A、留置 B、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 C、抵押 D、權(quán)利質(zhì)押正確答案：C81.以下說法正確的是（）A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依法隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督。B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照中華人民共和國商業(yè)銀行法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督。C、中國人民銀行依照中華人民共和國商業(yè)銀行法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督。D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求,提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營管理方面的其他信息。正確答案：C82.第 12 題 單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行法規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“_”字樣。A、證券 B、

25、銀行 C、公司 D、股份正確答案：B 83.銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引中規(guī)定，信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?，且銀行不得以任何形式回購。A、分期出售方式 B、回購方式 C、認(rèn)購方式 D、買斷方式正確答案：D84.采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金()審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。A、發(fā)放時(shí) B、發(fā)放前 C、發(fā)放后 D、支付給借款人交易對(duì)手的同時(shí)正確答案：B85.個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定，以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)由不少于()信貸人員完成。A、一名 B、兩名 C、三名 D、四名正確答案：B86.商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)適用下列哪部

26、法規(guī)？（）A、中華人民共和國商業(yè)銀行法B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中華人民共和國公司法 D、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法正確答案：C87.商業(yè)銀行應(yīng)建立與集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)（）相適應(yīng)的管理機(jī)制 A、授信額度 B、授信范圍 C、客戶行業(yè) D、風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)正確答案：D88.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過（）等方式核查貸款支付是否符合約定用途。A、賬戶分析 B、憑證查驗(yàn) C、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D、賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查正確答案：D89.商業(yè)銀行應(yīng)定期檢查、維護(hù)應(yīng)急的設(shè)施、設(shè)備和系統(tǒng)，確保其處于（）。如可行，應(yīng)定期測(cè)試應(yīng)急預(yù)案。A、良好狀態(tài) B、正常

27、狀態(tài) C、運(yùn)行狀態(tài) D、適用狀態(tài)6正確答案：D90.貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人（）實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和還款準(zhǔn)備金賬戶。A、派生存款 B、相關(guān)賬戶 C、職工工資總額 D、業(yè)內(nèi)聲譽(yù)正確答案：B91.因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的期限為（）。A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年正確答案：D92.已開辦電子銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)按計(jì)劃決定終止全部電子銀行服務(wù)或部分類型的電子銀行服務(wù)時(shí)，應(yīng)提前（）個(gè)月就終止電子銀行服務(wù)的原因及相關(guān)問題處置方案等，報(bào)告中國銀監(jiān)會(huì)，并同時(shí)予以公告。A、1 B、2 C、3 D、4正確答案：C93.根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

28、 的貸款分類方法，借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，此貸款類型為（）貸款。A、次級(jí)類 B、關(guān)注類 C、可疑類 D、損失類正確答案：A94.甲向首飾店購買鉆石戒指一枚，標(biāo)簽標(biāo)明該鉆石為天然鉆石，買回后被人告知實(shí)是人造鉆石。甲遂多次與首飾店交涉，歷時(shí)一年零六個(gè)月，未果?，F(xiàn)甲欲訴請(qǐng)法院撤銷該買賣關(guān)系，其主張能否得到支持？A、不可以，已超過行使撤銷權(quán)的一年除斥期間B、可以，首飾店主觀上存在欺詐故意C、可以，未過兩年訴訟時(shí)效D、可以，雙方系因重大誤解訂立合同正確答案：A95.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

29、，并將客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存（）年。A、一年 B、二年 C、三年 D、五年正確答案：D96.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕下列哪項(xiàng)檢查。（）A、檢查人員一人，并出示合法證件和檢查通知書 B、檢查人員二人，并出示合法證件和檢查通知書 C、檢查人員三人，并出示合法證件和檢查通知書 D、檢查人員多于十人，并出示合法證件和檢查通知書正確答案：A97.金融許可證由銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制和管理，頒發(fā)時(shí)加蓋（）的單位印章方具有效。A、銀監(jiān)會(huì) B、派出機(jī)構(gòu) C、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)正確答案：C 提交答案：得 分：98.（）依法對(duì)經(jīng)濟(jì)適用房開發(fā)貸款的借貸經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。A、

30、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國人民銀行 C、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)正確答案：C 99.被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則相關(guān)情況的，可依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、省局負(fù)責(zé)人 B、分局負(fù)責(zé)人 C、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人 D、重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人正確答案：A 100.中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)（）批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱貸款人），經(jīng)營固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本辦法。A、人民銀行 B、工商行政管理部門 C、政府部門 D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D101.商業(yè)銀行應(yīng)制定內(nèi)部控制方案，以控制已識(shí)別的（）

31、。A、可接受風(fēng)險(xiǎn) B、不可接受風(fēng)險(xiǎn) C、外部風(fēng)險(xiǎn) D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B 102.貸款人應(yīng)通過借款合同的約定，要求借款人指定（）賬戶并及時(shí)提供該賬戶資金進(jìn)出情況。A、資金回籠B、個(gè)人或單位存款;C、貸款發(fā)放;D、資金管理;正確答案：A103.（）有權(quán)對(duì)行政訴訟實(shí)行法律監(jiān)督。A、上一級(jí)人民法院 B、所在地地方政府 C、所在地人民代表大會(huì) D、人民檢察院正確答案：D104.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，貸款人應(yīng)確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的（）足額到位，并與貸款配套使用。A、項(xiàng)目資本金 B、其他貸款 C、集資款項(xiàng) D、銀行存款 正確答案：A105.商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。在制定

32、本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證（）參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總7體政策的一致性。A.高級(jí)管理層;B.董事會(huì);C.內(nèi)審部門;D.各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員正確答案：D106.公民甲與房地產(chǎn)開發(fā)商乙簽訂一份商品房買賣合同，乙提出，為少交契稅建議將部分購房款算作裝修費(fèi)用，甲未表示反對(duì)。后發(fā)生糾紛，甲以所付裝修費(fèi)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于裝修標(biāo)準(zhǔn)為由，請(qǐng)求法院對(duì)裝修費(fèi)用予以變更。該裝修費(fèi)用條款效力應(yīng)如何認(rèn)定？（）A、是雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，有效B、顯失公平，可變更C、以合法形式掩蓋非法目的，無效D、違反法律禁止性規(guī)定，無效正確答案：C107

33、.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的服務(wù)價(jià)格按照()的原則制定。A、保本微利 B、公平公正 C、質(zhì)價(jià)相符 D、有利于穩(wěn)定市場(chǎng)正確答案：A108.個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定，通過電子銀行渠道發(fā)放低風(fēng)險(xiǎn)（）貸款的，貸款人至少應(yīng)當(dāng)采取有效措施確定借款人真實(shí)身份。A、抵押 B、質(zhì)押 C、短期 D、長(zhǎng)期正確答案：B109.國有商業(yè)銀行和股份制銀行最遲應(yīng)于年底前，城市商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行最遲應(yīng)于 年底前按照本指引要求開展壓力測(cè)試工作。A、2008、2008B、2008、2009C、2009、2008D、2009、2009正確答案：B110.我國票據(jù)法 規(guī)定，出票地是匯票上（）。A、相對(duì)必要記載事項(xiàng) B、可以不記載事項(xiàng) C、

34、不發(fā)生票據(jù)法上效力事項(xiàng) D、絕對(duì)必要記載事項(xiàng)正確答案：B111.有權(quán)對(duì)人民法院生效的民事判決和裁定抗訴的檢察機(jī)關(guān)是（）。A、同級(jí)人民檢察院 B、各級(jí)人民檢察院 C、上一級(jí)人民檢察院 D、上級(jí)人民檢察院正確答案：D112.根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，耕地的承包期為（）。規(guī)定的承包期屆滿，由土地承包經(jīng)營權(quán)人按照國家有關(guān)規(guī)定繼續(xù)承包。A 三十年 B 四十年 C 六十年 D 七十年正確答案：A 113.下列（）不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法。A.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制;B.損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集;C.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;D.在金融市場(chǎng)進(jìn)行保值交易，防范風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D114.中國人民銀行行長(zhǎng)由（）

35、任命。A、國務(wù)院總理 B、全國人民代表大會(huì) C、全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D、中華人民共和國主席正確答案：D115.法院在審理一起贍養(yǎng)費(fèi)案件時(shí)，在受理后兩次依法傳喚被告人，其根本置之不理，并沒有向法院說明任何理由，此時(shí)法院可以采取的措施是（）。A、決定罰款 B、決定拘留 C、決定拘傳 D、再次依法用傳票傳喚，仍不到庭的，方得拘傳正確答案：C116.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對(duì)客戶的影響，并至少提前（）天在其網(wǎng)站上予以公告。A、3 B、5 C、10 D、15正確答案：A117.下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（）。A、商業(yè)

36、銀行董事 B、商業(yè)銀行監(jiān)事 C、監(jiān)管部門工作人員 D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員 正確答案：C118.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（）、風(fēng)險(xiǎn)限額及止損限額等。A、流動(dòng)比率限額 B 利率限額 C 交易限額 D 頭寸限額正確答案：C119.商業(yè)銀行（）承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層 B.經(jīng)營管理層 C.董事會(huì) D.監(jiān)事會(huì)正確答案：C120.商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因（）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)中。A、世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì) B、市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）C、國際貨幣市場(chǎng) D

37、、資本市場(chǎng) 正確答案：B121.商業(yè)銀行（）應(yīng)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)一致且適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，建立全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，監(jiān)控全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況和有效性，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A、董事會(huì) B、監(jiān)事會(huì) C、高級(jí)管理層 D、內(nèi)部8控制委員會(huì)正確答案：A 提交答案：122.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的（），確保會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員能夠依據(jù)國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和本行的會(huì)計(jì)規(guī)范獨(dú)立地辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。對(duì)違法或違規(guī)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕辦理，并向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，或者按照職權(quán)予以糾正。A、連續(xù)性 B、獨(dú)立性 C、

38、嚴(yán)謹(jǐn)性 D、專業(yè)性正確答案：B123.（）是商業(yè)銀行獲取短期資金的重要渠道。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)驗(yàn)評(píng)估融資能力，關(guān)注自身的信用評(píng)級(jí)狀況，定期測(cè)試自身在市場(chǎng)借取資金的能力。A、銀行間同業(yè)拆借 B、金融衍生產(chǎn)品交易 C、資產(chǎn)回購業(yè)務(wù) D、發(fā)行股票和債券等正確答案：A124.擔(dān)保法規(guī)定，一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。A、六個(gè)月 B、三個(gè)月 C、一個(gè)月 D、一年正確答案：A125.借款人出現(xiàn)違反（）情形的，貸款人應(yīng)及時(shí)采取有效措施，必要時(shí)應(yīng)依法追究借款人的違約責(zé)任。A、合同約定 B、規(guī)章制度 C、財(cái)務(wù)制度 D、勞動(dòng)法 正確答案：A126.根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，以

39、下關(guān)于定金的說法錯(cuò)誤的是（）。A、定金合同從簽訂之日起生效 B、給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金 C、收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金D、當(dāng)事人在定金合同中應(yīng)當(dāng)約定交付定金的期限正確答案：A127.根據(jù)我國票據(jù)法，票據(jù)保證的保證人為二人以上的，保證人之間承擔(dān)的責(zé)任是（）。A、連帶責(zé)任 B、按份責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任 D、共有責(zé)任正確答案：A128.第三人提供擔(dān)保，未經(jīng)第三人（），債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部分債務(wù)的，擔(dān)保人不再承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。A 口頭同意 B 書面同意 C 口頭同意或書面同意 D 口頭同意和書面同意正確答案：B129.公開審理是民事訴訟法的一

40、項(xiàng)基本制度，但并不是任何一個(gè)案件都要公開審理。其中涉及商業(yè)秘密的案件（）。A、一律公開審理 B、一律不公開審理 C、當(dāng)事人申請(qǐng)不公開審理的，可以不公開審理 D、人民法院認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)公開審理的，可以不公開審理正確答案：C 提交答案：得 分：130.按照商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托（）對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)。A、國家審計(jì)部門 B、其他商業(yè)銀行審計(jì)部門 C、銀監(jiān)會(huì) D、社會(huì)中介機(jī)構(gòu) 正確答案：D131.必須到庭的證人未到庭，人民法院可以（）。A、中止訴訟 B、終結(jié)訴訟 C、延期審理 D、繼續(xù)審理正確答案：C132.商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系

41、連續(xù)在（）得不到改善的機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)等級(jí)應(yīng)適當(dāng)下調(diào)。A、兩個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi) B、三個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi) C、四個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi) D、五個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi)正確答案：B133.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A、獨(dú)立 B、公開 C、公正 D、效率正確答案：A134.金融機(jī)構(gòu)有金融違法行為處罰辦法所列違規(guī)從事拆借活動(dòng)行為的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行以下處理（）。A、暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 3 倍以下的罰款，沒有違法所得的，處 15 萬元以上 30 萬元以下的罰款 B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分

42、 C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓 D、情節(jié)特別嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證正確答案：B135.金融機(jī)構(gòu)違反金融違法行為處罰辦法規(guī)定發(fā)放貸款的，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款，沒有違法所得的，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款 B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分 C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證 D、構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。正確答案：B136.（）是商業(yè)銀行補(bǔ)充中長(zhǎng)期流動(dòng)

43、性的重要手段，有助于改善期限結(jié)構(gòu)錯(cuò)配狀況。A、銀行間同業(yè)拆借 B、金融衍生產(chǎn)品交易 C、資產(chǎn)回購業(yè)務(wù) D、發(fā)行股票和債券等正確答案：D137.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的（），實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。A、排他性 B、權(quán)威性 C、獨(dú)立性 D、公正性9正確答案：C138.壓力測(cè)試情景根據(jù)假設(shè)程度的不同，一般不包括A、一級(jí)壓力 B、輕度壓力 C、中度壓力 D、嚴(yán)重壓力正確答案：A139.（）是指四川銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局（以下分別簡(jiǎn)稱“省局”、“分局”），對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營情況等方面出現(xiàn)重大問題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。A、特

44、別監(jiān)管 B、屬地監(jiān)管 C、重點(diǎn)監(jiān)管 D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管正確答案：A140.需要保全證據(jù)的情況有兩種：一是證據(jù)可能滅失，二是（）。A、證據(jù)涉及國家秘密和個(gè)人隱私 B、證據(jù)在以后難以取得 C、證據(jù)持有人是外國人 D、證據(jù)為案外人掌握正確答案：B141.商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過（）。A、70%B、75%C、80%D、85%正確答案：B142.公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在有（）以上執(zhí)業(yè)經(jīng)歷的公證員中推選產(chǎn)生，由所在地的司法行政部門核準(zhǔn)，報(bào)省、自治區(qū)、直轄市人民政府司法行政部門備案。A、一年 B、二年 C、三年 D、五年正確答案：C143.以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的是（）A、抵債資產(chǎn)原則

45、上應(yīng)采用公開拍賣方式進(jìn)行處置。B、抵債資產(chǎn)拍賣原則上應(yīng)采用無保留價(jià)拍賣的方式。C、拍賣抵債金額 1000 萬元（含）以上的單項(xiàng)抵債資產(chǎn)應(yīng)通過公開招標(biāo)方式確定拍賣機(jī)構(gòu)。D、不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實(shí)際情況，采用協(xié)議處置、招標(biāo)處置、打包出售、委托銷售等方式變現(xiàn)。正確答案：B144.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)不包括（）。A、促進(jìn)銀行業(yè)的合法運(yùn)行 B、促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行 C、維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心 D、提高銀行收益正確答案：D145.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立。交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格分離，前臺(tái)交易人員不得參與（）；必要時(shí)可設(shè)置中臺(tái)監(jiān)控機(jī)制。A、交易的正式確認(rèn) B、對(duì)賬

46、 C、重新估值 D、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付 E、以上全部業(yè)務(wù)正確答案：E 146.商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理部門和人員應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立性，特別是獨(dú)立于（）的部門。A、從事資金管理 B、從事資金交易 C、從事信貸管理 D、從事現(xiàn)金管理正確答案：B147.貸款人應(yīng)通過借款合同的約定，要求借款人指定（）賬戶并及時(shí)提供該賬戶資金進(jìn)出情況。A、資金回籠 B、個(gè)人或單位存款 C、貸款發(fā)放 D、資金管理正確答案：A148.下列哪一項(xiàng)不屬于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的特征（）。A、貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目；B、貸款采用按揭方式償還；C、借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而

47、專門組建的企事業(yè)法人；D、還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源。正確答案：B149.我國票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)上的自然人簽章（）。A、只能采取簽名的形式 B、只能采取蓋章的形式 C、可以簽名、蓋章或者簽名加蓋章 D、只能采取簽名加蓋章的形式正確答案：C150.商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告授信人凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情況 A、5%B、10%C、15%D、20%正確答案：B151.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以自知道該具體行政行為之日起（）內(nèi)提出行政復(fù)議申請(qǐng)

48、。A、30 日內(nèi) B、50 日內(nèi) C、60 日內(nèi) D、90 日內(nèi)正確答案：C152.貸款人應(yīng)落實(shí)具體的責(zé)任部門和崗位，對(duì)固定資產(chǎn)貸款進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并形成（）報(bào)告。A、貸前調(diào)查 B、貸后檢查 C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) D、盡職調(diào)查正確答案：C153.根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，下列（）財(cái)產(chǎn)不可以作為抵押權(quán)的客體。A 在建房屋 B 某大學(xué)的教學(xué)樓 C 企業(yè)的生產(chǎn)設(shè)備、原材料 D 建筑物和其他土地附著物；正確答案：B154.商業(yè)銀行應(yīng)將年度報(bào)告在公布之日（）日以前報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。A、五 B、七 C、三 D、十五正確答案：A10155.法律沒有規(guī)定或者當(dāng)事人沒有約定解除權(quán)行使期限，經(jīng)對(duì)方催告后在（）內(nèi)不

49、行使的，該權(quán)利消滅。A、一個(gè)月 B、兩個(gè)月 C、半年 D、合理期限正確答案：D156.中國人民銀行可以代理（）向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財(cái)政部門 B、國稅部門 C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、工商行政管理機(jī)構(gòu)正確答案：A157.共有人對(duì)共有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)沒有約定為按份共有或者共同共有，或者約定不明確的，除共有人具有家庭關(guān)系等外，視為（）。A 共同共有 B 按份共有 C 連帶共有 D 協(xié)議共有正確答案：B 158.在下列哪種狀況下國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)必須對(duì)股東的資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況進(jìn)行審查。（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份

50、總額低于規(guī)定比例的股東 B、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) D、開設(shè)新的業(yè)務(wù)正確答案：B159.根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。A.管理政策的調(diào)整 B.高級(jí)管理層的人事變動(dòng) C.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 D.重大經(jīng)營決策正確答案：C160.根據(jù)評(píng)價(jià)的范圍，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的整體評(píng)價(jià)，原則上（）。A、一年一次 B、每?jī)赡暌淮?C、每三年一次 D、每四年一次正確答案：B161.依據(jù)金融違法行為處罰辦法，金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)的違規(guī)行為不包括（）。A、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款 B、

51、明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立帳戶存儲(chǔ) C、擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類 D、為客戶開立兩個(gè)以上帳戶正確答案：D162.（）負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。A、高級(jí)管理層 B、董事會(huì) C、普通員工 D、監(jiān)事會(huì)正確答案：A163.一筆貸款的本金或者利息逾期，根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引 此貸款應(yīng)至少劃為（）。A、關(guān)注類 B、次級(jí)類 C、可疑類 D、損失類正確答案：A164.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）年內(nèi)予以處分。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年正確答案：C165.b 市 d 區(qū)人民法院在審理一起經(jīng)濟(jì)糾紛案件時(shí)

52、，認(rèn)定被告應(yīng)賠償原告損失 143 25425 元人民幣，但在判決書中誤將該數(shù)寫成 143 524.25 元人民幣?，F(xiàn)判決書已向雙方當(dāng)事人送達(dá)。在此種情況下，b 市 d 區(qū)人民法院應(yīng)如何糾正這一失誤?（）A、重新制作一份判決書，再次向雙方當(dāng)事人送達(dá)并收回原判決書 B、制作一份裁定書糾正原判決書中的失誤C、以決定書的形式糾正原判決書中的失誤 D、以通知書的形式告知雙方當(dāng)事人原判決書中的失誤正確答案：B166.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)實(shí)行客戶經(jīng)理制。B、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信的主管機(jī)構(gòu)，要指定專人負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶授信的日常管理工作。C、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶內(nèi)各個(gè)授信對(duì)象核定最高授

53、信額度時(shí)應(yīng)充分考慮集團(tuán)客戶的整體信用狀況。D、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶的最高授信額度一經(jīng)確定不可改變。正確答案：D167.根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，當(dāng)發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（）小時(shí)以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（）小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1，2 B.2，4 C.3，4 D.3，6 正確答案：D168.根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法，（）是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)

54、實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃 B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃 C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃正確答案：C169.根據(jù)國務(wù)院信訪條例，信訪人對(duì)行政機(jī)關(guān)作出的信訪事項(xiàng)處理意見不服的，可以自收到書面答復(fù)之日起日內(nèi)請(qǐng)求原辦理行政機(jī)關(guān)的（）復(fù)查。A、主要負(fù)責(zé)人 B、監(jiān)察部門 C、上一級(jí)行政機(jī)關(guān) D、原辦理部門正確答案：C11170.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法規(guī)定：合同約定專門還款準(zhǔn)備金賬戶的，貸款人應(yīng)按約定根據(jù)需要對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目或借款人的收入現(xiàn)金流進(jìn)入該賬戶的比例和賬戶內(nèi)的資金（）提出要求。A、最大存量 B、最小存量 C、存量 D、平均存量正確答案：D

55、171.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行 C、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) D、工商行政管理部門正確答案：A172.商業(yè)銀行內(nèi)部控制方案中不兼容崗位的適當(dāng)分離是指：實(shí)行適當(dāng)?shù)穆氊?zé)分工，認(rèn)定（），并使之最小化。A、潛在的風(fēng)險(xiǎn) B、不兼容崗位 C、潛在的利益沖突 D、潛在的風(fēng)險(xiǎn)崗位正確答案：C173.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持（）,以規(guī)定內(nèi)部控制相關(guān)活動(dòng)中所涉及記錄的標(biāo)識(shí)、生成、貯存、保護(hù)、檢索、保存期限和處置。A、電子文檔 B、書面記錄 C、分類檔案 D、書面程序正確答案：D174.（）應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對(duì)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。A、中國人民銀行 B、國

56、務(wù)院審計(jì)、監(jiān)察機(jī)關(guān) C、法院 D、公安機(jī)關(guān)正確答案：B175.當(dāng)事人對(duì)合同變更的內(nèi)容約定不明確的，（）。A、按一般理解推定 B、推定為未變更 C、合同失效 D、合同須重新簽訂正確答案：B176.甲和乙因合同糾紛訴至法院，訴訟過程中發(fā)現(xiàn)下列情形，不應(yīng)回避的是（）。A、證人劉某，是乙的妻子 B、審判員王某，是甲的哥哥 C、合議庭審判員于某與該案的審理結(jié)果有利害關(guān)系 D、合議庭組成人員中的陪審員周某，是甲的弟弟正確答案：A177.下列那些行政許可行為是合法的（）。A、某銀監(jiān)局對(duì)轄區(qū)外某城市商業(yè)銀行在本市設(shè)立分行的申請(qǐng)進(jìn)行審批；B、某銀監(jiān)分局規(guī)定，所有行政許可申請(qǐng)必須到指定打字社進(jìn)行印刷裝訂；C、某銀

57、監(jiān)分局規(guī)定，國有商業(yè)銀行的行政許可事項(xiàng)由監(jiān)管一科受理，農(nóng)村信用社的由監(jiān)管二科受理；正確答案：A178.商業(yè)銀行資本充足率管理辦法根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為（）。A、三類 B、一類 C、五類 D、二類正確答案：A179.借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的（）。A、客戶方 B、借款人交易對(duì)手 C、股東 D、合伙人正確答案：B 180.下列有可能成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法人的是（）。A、中國銀行 B、光大銀行 C、寧波銀行 D、招商局正確答案：D181.個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定，貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管

58、理機(jī)制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對(duì)象和范圍，實(shí)施（），建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問責(zé)機(jī)制。A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理 B、差別風(fēng)險(xiǎn)管理 C、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理 D、流程風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B182.我國現(xiàn)行憲法規(guī)定,全國人民代表大會(huì)任期屆滿()以前,全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)必須完成下屆全國人民代表大會(huì)的選舉。A、一個(gè)月 B、兩個(gè)月 C、三個(gè)月 D、六個(gè)月正確答案：B183.個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定：對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采取措施進(jìn)行清收，或者（）。A、協(xié)議重組 B、核銷 C、換據(jù) D、清收正確答案：A184.提交銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書（）內(nèi)，可以獲得國務(wù)院銀

59、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做出的批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定：A、六個(gè)月 B、一年 C、三個(gè)月 D、九個(gè)月正確答案：A185.用人單位與勞動(dòng)者約定了服務(wù)期，勞動(dòng)者依照勞動(dòng)合同法第三十八條的規(guī)定解除勞動(dòng)合同的，不屬于違反服務(wù)期的約定，用人單位不得要求勞動(dòng)者支付違約金。有下列情形之一，用人單位與勞動(dòng)者解除約定服務(wù)期的勞動(dòng)合同的，勞動(dòng)者應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同的約定向用人單位支付違約金：A、勞動(dòng)者患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工作，也不能從事由用人單位另行安排的工作的 B、勞動(dòng)者被依法追究刑事責(zé)任的 C、勞動(dòng)者在試用期間被證明不符合錄用條件的 D、勞動(dòng)者嚴(yán)重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的正確答

60、案：D12 186.貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定具體的貸款金額、期限、利率、用途、支付、（）及風(fēng)險(xiǎn)處置等要素和有關(guān)細(xì)節(jié)。A、償還能力 B、還款方式 C、貸款種類 D、還貸保障正確答案：D 187.中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法中規(guī)定，因采取突發(fā)事件應(yīng)對(duì)措施，訴訟、行政復(fù)議、仲裁活動(dòng)不能正常進(jìn)行的，適用有關(guān)時(shí)效（）和程序中止的規(guī)定，但法律另有規(guī)定的除外。A、中斷 B、結(jié)束 C、中止 D、終止 正確答案：C188.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的衍生產(chǎn)品交易信息的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)()的規(guī)定予以處罰。A、中華人民共和國商業(yè)銀行法B、金融違法行為處罰辦法C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管

61、理法D、金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法正確答案：B189.不得作為銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰依據(jù)的是（）。A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)章以下的規(guī)范性文件正確答案：D190.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）。A、20 小時(shí) B、12 小時(shí) C、30 小時(shí) D、60 小時(shí)正確答案：A191.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定不同的機(jī)構(gòu)或部門分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。（）負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)內(nèi)部控制體系，組織、督促各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制。A、內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門 B、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門 C

62、、內(nèi)部控制的建設(shè)、監(jiān)督部門 D、內(nèi)部控制的執(zhí)行、評(píng)價(jià)部門正確答案：A192.（）監(jiān)控部門應(yīng)當(dāng)核對(duì)前臺(tái)交易的授權(quán)交易限額、交易對(duì)手的授信額度和交易價(jià)格等，對(duì)超出授權(quán)范圍內(nèi)的交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。A、前臺(tái) B、中臺(tái) C、后臺(tái) D、業(yè)務(wù)正確答案：B193.我國票據(jù)法規(guī)定，見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、十日 B、一個(gè)月 C、兩個(gè)月 D、三個(gè)月正確答案：B 194.擔(dān)保法規(guī)定，定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的（）。A、百分之五 B、百分之十 C、百分之二十 D、百分之三十正確答案：C195.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)

63、督管理規(guī)定的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，會(huì)受到的處罰不包括（）。A、由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予其紀(jì)律處分 B、警告 C、五萬元以上五十萬元以下罰款 D、取消其一定期限直至終身的任職資格，正確答案：A196.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A、質(zhì)押貸款 B、抵押貸款 C、保證貸款 D、信用貸款正確答案：D197.擔(dān)保法規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的質(zhì)押合同自（）生效。A、簽訂之日起 B、登記之日起 C、約定之日起 D、質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)正確答案：D198.下面選項(xiàng)都是變更外包協(xié)議的流程，以及商業(yè)銀行或外包服務(wù)商選擇變更或終止外包協(xié)議的條件，除了（）：A、商業(yè)銀行或外包服務(wù)商的所有權(quán)或控制

64、權(quán)發(fā)生變化；B、商業(yè)銀行或外包服務(wù)商的業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)生重大變化；C、外包服務(wù)商提供的服務(wù)不充分，造成商業(yè)銀行不能履行監(jiān)督義務(wù)；D、商業(yè)銀行與外包服務(wù)商簽約期滿。正確答案：D199.商業(yè)銀行有未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的或未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批情形的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處（）罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；”A、五十萬元以上一百萬元以下 B、五十萬元以上二百萬元以下 C、六十萬元以上八十萬元以下 D

65、、五十萬元以上六十萬元以下正確答案：B200.商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的（）。A、50%B、100%C、30%D、25%正確答案：A201.存款行不按個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款辦法的規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行確認(rèn)，或者貸款行接受未經(jīng)確認(rèn)的個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單質(zhì)押的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（）A、給予警告，并處 3 萬元以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給予行政處分 B、給予警告，并處 3 萬元以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分 C、給予警告，并處 5 萬元以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給予行政處分 D、給予警告，13并處

66、5 萬元以下的罰款，并責(zé)令對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分 正確答案：A202.對(duì)確實(shí)無法收回的固定資產(chǎn)不良貸款，貸款人按照相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行（）后，應(yīng)繼續(xù)向債務(wù)人追索或進(jìn)行市場(chǎng)化處置。A、重組 B、核銷 C、換據(jù) D、資產(chǎn)保全正確答案：B203.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自（）時(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。A 交付時(shí) B 記載于登記簿時(shí) C 合同簽訂時(shí) D 合同生效時(shí)正確答案：A204.貸款人應(yīng)對(duì)借款人提供申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款人恪守（）原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。A、真實(shí)有效 B、客觀公正 C、客觀真實(shí) D、誠實(shí)守信正確答案：D205.貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款人恪守（）原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。A、互利互惠 B、保密 C、真實(shí)性 D、誠實(shí)守信正確答案：D206.監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，不得少于（）人，并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。A、2B、3C、4D、5正確答案：A207.金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷、被宣