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1、1項目風(fēng)險管理213.1 項目風(fēng)險管理概述13.2項目風(fēng)險識別4.3項目風(fēng)險評價13.3 13.4項目風(fēng)險處理13.5項目風(fēng)險監(jiān)控13.6案例分析3 某項工程需要確定未來一個月是否開某項工程需要確定未來一個月是否開工工,若開工若開工,天氣好天氣好,工程可按期完工工程可按期完工,獲利獲利10萬元萬元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開如果不開工工,則不論天氣好壞則不論天氣好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬萬元元.根據(jù)歷史資料根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率下月天氣好的概率0.3,天天氣不好概率氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工.引導(dǎo)案例引導(dǎo)案例413.1 項

2、目風(fēng)險管理概述13.1.1 13.1.1 風(fēng)險的定義風(fēng)險的定義1.1.風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會。風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會。2.2.風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確定性和風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確定性和損損 失兩個要素構(gòu)成。失兩個要素構(gòu)成。3.3.風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其 預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度的變動程度。變動程度 越大，風(fēng)險越大。越大，風(fēng)險越大。5n純粹風(fēng)險： 對于只能帶來損失的風(fēng)險，可稱之為純粹風(fēng)險，一般由外部不確定因素引起。n投機風(fēng)

3、險： 對于既能帶來損失又能帶來收益的風(fēng)險，可稱之為投機風(fēng)險，如市場狀況的變化。6風(fēng)險是客觀存在的，不以人的意識而改變風(fēng)險的大小可以衡量風(fēng)險的性質(zhì)和大小可能發(fā)生變化。7風(fēng)險具備下列要素：事件（不希望發(fā)生的變化）事件發(fā)生的概率事件的影響（后果)風(fēng)險的原因每個事件的風(fēng)險可以定義為不確定性和后果的函數(shù)風(fēng)險f（事件，不確定性，后果）8風(fēng)險管理是識別和評估風(fēng)險，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險的可選方案的組織方法。風(fēng)險管理定義包括：風(fēng)險管理是系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形式化過程；風(fēng)險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；在項目中，風(fēng)險管理是在項目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對

4、策的決策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。13.1.2 風(fēng)險管理的定義風(fēng)險管理的定義913.1 項目風(fēng)險管理概述13.1.3 13.1.3 項目風(fēng)險的概念項目風(fēng)險的概念PMBOK把風(fēng)險定義為“一旦發(fā)生，會對項目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或者情況”。 10n在項目生命周期內(nèi)，風(fēng)險因素有物質(zhì)風(fēng)險因素和人為風(fēng)險因素兩類n物質(zhì)風(fēng)險因素：看得見，影響損失概率和程度的環(huán)境條件。n人為風(fēng)險因素：與人們的心理和行為有關(guān)的一種無形因素n （道德風(fēng)險和行為風(fēng)險）。n項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因n危險因素結(jié)合說n預(yù)想和結(jié)果變動說11項目風(fēng)險的特征項目風(fēng)險的特征客觀性普遍性偶然性必然性可變性1213.1 項目風(fēng)險管理概述13.1.

5、3 13.1.3 項目風(fēng)險的概念項目風(fēng)險的概念風(fēng)險的相對性對于項目風(fēng)險，人們的承受能力主要受下列幾個因素的影響：收益的大小投入的大小項目風(fēng)險成本由于項目風(fēng)險的存在和項目風(fēng)險事故發(fā)生后，人們必須支出的費用和預(yù)期項目效益的減少。主要包括：項目風(fēng)險損失的實際成本無形成本預(yù)防與處理風(fēng)險的費用1313.1 項目風(fēng)險管理概述13.1.4 13.1.4 項目風(fēng)險管理的定義和作用項目風(fēng)險管理的定義和作用1、項目風(fēng)險管理定義項目風(fēng)險管理是指項目管理組織對項目可能遇到的風(fēng)險進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對、監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實現(xiàn)最大安全保障的實踐活動總稱。 142、風(fēng)險管理同項目管理的關(guān)系從項目的成本

6、、時間和質(zhì)量目標(biāo)來看，風(fēng)險管理和項目管理目標(biāo)一致；項目范圍管理：風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析來識別、估計和評價這些不確定性，向項目范圍管理提出任務(wù)；風(fēng)險管理為項目計劃提供了依據(jù)；從項目的成本管理職能來看，項目風(fēng)險通過風(fēng)險分析，指出有哪些可能的意外費用，并估計意外費用的多少。從項目的實施過程來看，許多風(fēng)險都在項目實施過程中由潛在變成現(xiàn)實；項目人力資源管理的許多內(nèi)容也是項目風(fēng)險管理的范圍。153、風(fēng)險管理的作用通過風(fēng)險分析，可使項目相關(guān)人員加深對項目和風(fēng)險的認識和理解，澄清各方案的利弊，了解風(fēng)險對項目的影響，以便減少或分散風(fēng)險；通過檢查和考慮所有到手信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項目的各有關(guān)前提和假設(shè)；提高項目

7、各種計劃的可信度，有利于改善項目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通；編制應(yīng)急計劃時更有針對性；16能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)險后果的各種方式更靈活的組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動；有利于抓住機會，利用機會；為以后的規(guī)劃和實際工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計階段采取措施防止和避免風(fēng)險損失；即使無法避免風(fēng)險，也能明確項目到底應(yīng)該承受多大損失或損害；為項目施工、運營選擇合同形式和制定應(yīng)急計劃提供依據(jù)；決策更加有把握，更符合項目的方針和目標(biāo)，總體上減少風(fēng)險；可推動項目執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風(fēng)險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進將來的項目管理。17按項目分類，風(fēng)險管理尤其適用于以下一些項目：n研發(fā)項目。諸如軍方型號研制項目

8、，由于其研研發(fā)項目。諸如軍方型號研制項目，由于其研制與生產(chǎn)規(guī)模大、周期長、技術(shù)復(fù)雜性和生產(chǎn)的制與生產(chǎn)規(guī)模大、周期長、技術(shù)復(fù)雜性和生產(chǎn)的小批量性等特點，在實施過程中存在著諸多不確小批量性等特點，在實施過程中存在著諸多不確定因素，比一般項目具有更大的風(fēng)險，進行風(fēng)險定因素，比一般項目具有更大的風(fēng)險，進行風(fēng)險管理尤為重要。管理尤為重要?，F(xiàn)代大型工程項目。這些項目往往投資大、施工現(xiàn)代大型工程項目。這些項目往往投資大、施工環(huán)境復(fù)雜，項目實施過程中不確定因素很多，同環(huán)境復(fù)雜，項目實施過程中不確定因素很多，同時，傳統(tǒng)風(fēng)險管理的一些手段如保險應(yīng)用到這些時，傳統(tǒng)風(fēng)險管理的一些手段如保險應(yīng)用到這些大型工程項目時是有

9、局限性的，這些都促使現(xiàn)代大型工程項目時是有局限性的，這些都促使現(xiàn)代大型項目需要更有效的風(fēng)險管理。大型項目需要更有效的風(fēng)險管理。國際承包工程項目。國際承包工程項目。 18n創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；n預(yù)研不充分，不確定因素多的項目；預(yù)研不充分，不確定因素多的項目；n項目目標(biāo)沒有最終確定的項目；項目目標(biāo)沒有最終確定的項目；n投資數(shù)額大的項目；投資數(shù)額大的項目；n邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目；邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目；n合作關(guān)系復(fù)雜的項目；合作關(guān)系復(fù)雜的項目；n受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；n具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社

10、會意義項目；具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義項目；n國家行為的項目。國家行為的項目。按項目性質(zhì)，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進行風(fēng)險管理：1913.1 項目風(fēng)險管理概述13.1.4 13.1.4 項目風(fēng)險管理過程項目風(fēng)險管理過程評估和審核回顧風(fēng)險管理過程和風(fēng)險對策的制定過程；評價風(fēng)險對策的執(zhí)行情況和效果；總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)風(fēng)險處理設(shè)計、評價風(fēng)險對策；選擇風(fēng)險對策；實施風(fēng)險對策風(fēng)險評價分析引起風(fēng)險的原因；評價風(fēng)險概率；估計風(fēng)險損失；風(fēng)險識別確定監(jiān)測指標(biāo)；分析跟蹤信息；找出項目風(fēng)險；明確目標(biāo)確定監(jiān)督對象；記錄跟蹤信息；過濾和初步處理信息20美國系統(tǒng)工程研究所（SEI）把風(fēng)險管理的過程主要分成若干個環(huán)節(jié)

11、 21美國國防部根據(jù)其管理實踐，建立了相對科學(xué)的風(fēng)險管理基本過程和體系結(jié)構(gòu) 風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險管理風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險評估風(fēng)險處理風(fēng)險分析風(fēng)險辨識 風(fēng)險文檔2213.2 項目風(fēng)險識別13.2.1 13.2.1 風(fēng)險的分類風(fēng)險的分類v按風(fēng)險后果劃分：純粹風(fēng)險：直接財產(chǎn)損失、連帶損失、法律責(zé)任、個人損失；投機風(fēng)險v按風(fēng)險來源劃分：自然風(fēng)險、人為風(fēng)險、政治風(fēng)險、組織風(fēng)險v按風(fēng)險是否可管理劃分：可預(yù)測可管理、不可管理v按風(fēng)險影響范圍劃分：局部風(fēng)險、總體風(fēng)險v按風(fēng)險后果的承擔(dān)者劃分：項目業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險、投資方風(fēng)險、設(shè)計單位風(fēng)險等v按風(fēng)險的可預(yù)測性劃分：已知風(fēng)險、可預(yù)測風(fēng)險、不可預(yù)測風(fēng)險v按風(fēng)險的狀態(tài)劃分：靜態(tài)風(fēng)

12、險和動態(tài)風(fēng)險2313.2 項目風(fēng)險識別13.2.2 13.2.2 項目風(fēng)險識別的基礎(chǔ)項目風(fēng)險識別的基礎(chǔ)v項目自身特點：業(yè)主和投資者、承包商、項目管理者v項目外在環(huán)境：政治因素、法律因素、經(jīng)濟因素、社會風(fēng)險、自然條件v項目生命周期各個階段的各種可能風(fēng)險24風(fēng)險識別需要確定三個相互關(guān)聯(lián)的因素n風(fēng)險來源（Risk Sources）：時間、費用、技術(shù)、法律等等；n風(fēng)險事件（Risk Event）：給項目帶來積極或消極影響的事件；n風(fēng)險征兆（Risk Symptoms）：又稱為觸發(fā)器（Triggers），是指實際的風(fēng)險事件的間接表現(xiàn)形式。25項目風(fēng)險識別過程一般可分為下面五個步驟 第一步，確定目標(biāo)。 第

13、二步，明確最重要的參與者。 第三步，收集資料。 (1)項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書 (2)項目的前提、假設(shè)和制約因素 (3)與本項目類似的案例第四步，估計項目風(fēng)險形勢。 第五步，根據(jù)直接或間接的癥狀將潛在的項目風(fēng)險識別出來。 2613.2.3 13.2.3 項目風(fēng)險識別的方法項目風(fēng)險識別的方法v風(fēng)險識別問詢法：頭腦風(fēng)暴、專家預(yù)測法v財務(wù)報表法：分析資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表及財務(wù)記錄v流程圖法：根據(jù)項目的總流程圖和分流程圖展示項目實施的全過程，根據(jù)這些過程分析潛在的風(fēng)險v現(xiàn)場視察法v相關(guān)部門配合法v索賠統(tǒng)計記錄法v環(huán)境分析法：項目的環(huán)境包括：業(yè)主、原材料供應(yīng)商、競爭者、政府管理者2713.2 項目風(fēng)險識別

14、13.2.4 13.2.4 項目風(fēng)險識別的結(jié)果項目風(fēng)險識別的結(jié)果v風(fēng)險來源表v風(fēng)險的分類或分組v風(fēng)險癥狀v對項目其它方面的要求2813.3 項目風(fēng)險評價13.3.1 13.3.1 項目風(fēng)險估計項目風(fēng)險估計v項目風(fēng)險估計的含義：估算風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以降低項目的不確定性。v項目風(fēng)險估計的工具和方法：1、統(tǒng)計法：q分布頻率q平均數(shù)、中位數(shù)、眾數(shù)：q中位數(shù)是大小排列數(shù)的中間數(shù)；眾數(shù)是一組數(shù)中出現(xiàn)最多的數(shù)。q平均方差q正態(tài)分布q概率29如果決策目標(biāo)是效益最大,則采取期望值最大的行動方案如果決策目標(biāo)是損失最小,則選取期望值最小的方案(1) 期望值法 E(X) =風(fēng)險型決策 niijiXP

15、1例例:某項工程需要確定未來一個月是否開工某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工若開工,天氣好天氣好,工程可按期工程可按期完工完工,獲利獲利10萬元萬元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開工如果不開工,則不論天氣則不論天氣好壞好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬元萬元.根據(jù)歷史資料根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率下月天氣好的概率0.3,天天氣不好概率氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工. 天氣好天氣不好期望值0307 方案1：開工10萬元-2萬元 方案2：不開工-0.2萬元-0.2萬元 方案方案1: E1=10*0.3+(-2)*0.7=1.6 (萬元萬元

16、)方案方案2: E2=(-0.2)*0.3+(-0.2)*0.7= -0.2 (萬元萬元)益損期望值高,可采用30決策樹法決策樹法要素:決策點表示決策結(jié)果方案枝代表一個方案自然狀態(tài)結(jié)點各自然狀態(tài)獲得效益的機會概率枝代表自然狀態(tài)決策點方案枝自然狀態(tài)結(jié)點概率枝益損值31例例: 某項工程需要確定未來一個月是否開工某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工若開工,天氣天氣好好,工程可按期完工工程可按期完工,獲利獲利10萬萬 元元;若天氣不好若天氣不好,則要損失則要損失2萬元萬元.如果不開工如果不開工,則不論天氣好壞則不論天氣好壞,均要付出窩工費均要付出窩工費0.2萬萬元元.根據(jù)歷史資料根據(jù)歷史資料,下

17、月天氣好的概率下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率天氣不好概率0.7,決策是否開工決策是否開工.123不開工E2= -0.2萬元天氣壞(0.7)開工10萬元-2萬元-0.2萬元-0.2萬元天氣好(0.3)天氣壞(0.7)天氣好(0.3)E1=1.6萬元計算步驟計算步驟3213.3 項目風(fēng)險評價13.3.1 13.3.1 項目風(fēng)險估計項目風(fēng)險估計4、外推方法趨勢外推法，時間序列法，根據(jù)歷史信息數(shù)據(jù)推斷未來事件發(fā)生的概率和后果。5、專家評定法德爾菲法3313.3 項目風(fēng)險評價13.3.2 13.3.2 項目風(fēng)險評價項目風(fēng)險評價1、風(fēng)險評價的目的對項目諸風(fēng)險進行比較和分析，確定它們的先后順序；從項目

18、整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系；考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何轉(zhuǎn)化為機會；量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。342、風(fēng)險評價的步驟、風(fēng)險評價的步驟確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)確定項目整體風(fēng)險水平將單個風(fēng)險與單個評價基準(zhǔn)、項目整體風(fēng)險水平與整體評價基準(zhǔn)對比，看項目風(fēng)險是否在可接受范圍之內(nèi)，以確定項目是否繼續(xù)進行。3513.4 項目風(fēng)險處理13.4.1 13.4.1 回避風(fēng)險回避風(fēng)險1、下列幾種情況，需要考慮是否采用回避風(fēng)險的策略：客觀不需要的項目，沒有必要冒險一旦造成損失，項目執(zhí)行組織無力承擔(dān)后果的項目；僅僅為了個人的功名利祿客觀上不需要的項目。

19、2、此種回避風(fēng)險的缺點或限制是：對某一具體風(fēng)險單位來說，有些風(fēng)險是不可避免的；任何經(jīng)濟活動都要風(fēng)險，這是風(fēng)險的普遍性和客觀性；避免一種風(fēng)險很可能會產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險；如果主體不了解風(fēng)險，就不能有效的避開風(fēng)險。3613.4 項目風(fēng)險處理13.4.2 13.4.2 預(yù)防風(fēng)險預(yù)防風(fēng)險1、工程法防止風(fēng)險因素出現(xiàn)；減少已存在的風(fēng)險因素；將風(fēng)險因素在時間和空間上隔離。2、無形法教育法程序法3713.4 項目風(fēng)險處理13.4.3 13.4.3 降低風(fēng)險降低風(fēng)險對于項目班子很少或根本不能控制的風(fēng)險有必要采用迂回策略；將項目每一個具體“風(fēng)險”都降低到可接受的水平；重視時間因素，將未來的風(fēng)險“移到”現(xiàn)在。3813

20、.4.4 13.4.4 轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險出售發(fā)包開脫責(zé)任合同保險與擔(dān)保3913.4.5 13.4.5 應(yīng)急計劃的編制應(yīng)急計劃的編制應(yīng)急計劃的分類純事后的帶有必要事前行動的事后計劃緩和結(jié)果的事前行動13.4.6 13.4.6 風(fēng)險自留風(fēng)險自留風(fēng)險自留是一種風(fēng)險的財務(wù)對策，由企業(yè)或工程項目自身承擔(dān)風(fēng)險。風(fēng)險自留的有利和不利情況4013.5 項目風(fēng)險監(jiān)控13.5.1 13.5.1 風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對計劃項目進度報告項目評審4113.5.2 13.5.2 風(fēng)險控制風(fēng)險控制根據(jù)風(fēng)險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于0的程度，從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生；減少已存在

21、的風(fēng)險因素；防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量；改善風(fēng)險因素的空間分布從而控制釋放能量的速度；把時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人財物隔離；改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)；加強風(fēng)險部門的防護能力；做好救護受損人、物的準(zhǔn)備。42案例：BOT項目風(fēng)險識別4344Numerical ratingVerbal judgments of preferences123456789A is equally preferred to BA is equally to moderately preferred over BA is moderately preferred over BA is moderately t

22、o strongly preferred over BA is strongly preferred over BA is strongly to very strongly preferred over BA is very strongly preferred over BA is very strongly to extremely preferred over BA is extremely preferred over B45RankingRisk factorG l o b a l weights1Change of taxation policy (C23)0.11942Fluc

23、tuation of loan interest rate (C7)0.09993Price variation of water supply (C11)0.09804Fluctuation of foreign exchange rate (C8)0.09345Competitive project (C17)0.06406Market demand (C19)0.06147Change of national industrial policy (C22)0.04848Inflation (C6)0.04669Default from debtor (C26)0.039610Natura

24、l disaster (C28)0.03924611Default from creditor (C27)0.037712Cost overspend (C13)0.036313Construction delay (C15)0.034414Overruns of operational expenses (C16)0.033115Bid procedure (C4)0.031016Improving water quality standard (C24)0.019617Asset assessment (C10)0.014518Preemption (C2)0.012319Technica

25、l failure (C20)0.008620Policy of foreign exchange (C9)0.00854721Availability of water resources (C18)0.008522Quality of supplied water (C21)0.008323Risk of design fault (C12)0.007724Construction quality (C14)0.007325Competitiveness of water supply BOT project (C5)0.006226Default from government (C25)0.006027International Relationship (C3)0.005428Political situation (C1)0.004748control methodRisk avoidanceRisk minimizationRisk preventionRisk transferenceRisk self-undertakenRisk offsetRisk separationRisk dispersalRisk assignmentQuantity of applicable risk01607100321