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1、16汽商班主題班汽商班主題班會(huì)會(huì)目 錄ONTENTS一二三四n一、什么是電信詐騙？一、什么是電信詐騙？ 概括的說(shuō)，就是犯罪分子借助于手機(jī)、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪 。二、電信詐騙的起源及組成二、電信詐騙的起源及組成電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成電信詐騙團(tuán)伙人員構(gòu)成電信詐騙團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，互相交叉。電信詐騙團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，互相交叉。一般有五個(gè)層次的人員：一般有五個(gè)層次的人員： 一是境外幕后組織人員。一是境外幕后組織人員。 二是技術(shù)支撐人員。二是技術(shù)支撐人員。 三是專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。三是專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。 四是專(zhuān)職取款人員。四是專(zhuān)職

2、取款人員。 五是關(guān)聯(lián)作案人員。五是關(guān)聯(lián)作案人員。1 1、什么是境外幕后組織人員。、什么是境外幕后組織人員。 負(fù)責(zé)編制詐騙模板負(fù)責(zé)編制詐騙模板 準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡 從內(nèi)地物色、招募從內(nèi)地物色、招募“話(huà)務(wù)員話(huà)務(wù)員”，并將，并將“話(huà)務(wù)員話(huà)務(wù)員”帶到帶到詐騙場(chǎng)所培訓(xùn)和管理詐騙場(chǎng)所培訓(xùn)和管理2 2、什么是技術(shù)支撐人員。、什么是技術(shù)支撐人員。 一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入。負(fù)責(zé)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝、維護(hù)負(fù)責(zé)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝、維護(hù)VOIPVOIP（網(wǎng)（網(wǎng)絡(luò)電話(huà)）和絡(luò)電話(huà)）和“透?jìng)鬈浖?/p>

3、傳軟件”保證詐騙團(tuán)伙的電話(huà)順利接入內(nèi)地的電話(huà)網(wǎng)絡(luò)保證詐騙團(tuán)伙的電話(huà)順利接入內(nèi)地的電話(huà)網(wǎng)絡(luò)3 3、什么是專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。、什么是專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。 通過(guò)網(wǎng)銀將全部的贓款拆分通過(guò)網(wǎng)銀將全部的贓款拆分拆解為單筆拆解為單筆2 2萬(wàn)元以下，方便在萬(wàn)元以下，方便在ATMATM機(jī)上取出機(jī)上取出確保在最短的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款確保在最短的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款4 4、什么是專(zhuān)職取款人員。、什么是專(zhuān)職取款人員。取款人員，也稱(chēng)取款人員，也稱(chēng)“車(chē)手車(chē)手”，事先潛伏在各地待命，事先潛伏在各地待命拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATMATM機(jī)上取錢(qián)機(jī)上取錢(qián)最后贓款會(huì)流入地下錢(qián)莊最后贓款會(huì)流入地下

4、錢(qián)莊5 5、什么是關(guān)聯(lián)作案人員。、什么是關(guān)聯(lián)作案人員。不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊(cè)、與犯罪團(tuán)伙毫無(wú)身份關(guān)聯(lián)不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊(cè)、與犯罪團(tuán)伙毫無(wú)身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡（通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或地下黑市高價(jià)購(gòu)買(mǎi)）的大量銀行卡（通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或地下黑市高價(jià)購(gòu)買(mǎi)）是詐騙成功的保障，也是每個(gè)電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪是詐騙成功的保障，也是每個(gè)電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具工具 上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果n 網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件-來(lái)電任意顯來(lái)電任意顯n 黑市或網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)全國(guó)各地銀行卡黑市或網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)全國(guó)各地銀行卡n 網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級(jí)銀行卡網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級(jí)銀行卡n 車(chē)手在各地取款車(chē)手在各地取款 導(dǎo)致偵破工作困難

5、導(dǎo)致偵破工作困難n國(guó)內(nèi)部分高危地區(qū)常用作案手段介紹國(guó)內(nèi)部分高危地區(qū)常用作案手段介紹 廣東電白籍：猜猜我是誰(shuí)？作案手法：假冒親友、同學(xué)名義打電話(huà)給被害人，以嫖娼、車(chē)禍為名實(shí)施詐騙。 海南儋州籍：在QQ以及購(gòu)物網(wǎng)站上鏈接彈出框，發(fā)布被害人中獎(jiǎng)信息或低價(jià)銷(xiāo)售商品信息、網(wǎng)上銷(xiāo)售走私車(chē)、飛機(jī)票等實(shí)施詐騙 . 湖北紅安籍：假冒機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位上級(jí)部門(mén)銷(xiāo)售書(shū)籍、紀(jì)念品等實(shí)施詐騙。在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布低價(jià)銷(xiāo)售手機(jī)充值卡，實(shí)施詐騙。 湖南婁底籍： 作案手法：招工詐騙、制作販賣(mài)假證件、銷(xiāo)售緊俏火車(chē)票、二手車(chē)銷(xiāo)售、虛擬綁架以及根據(jù)實(shí)際情況靈活更換作案手段。 廣西南寧籍：作案手法：雇傭馬仔外出，對(duì)沿線銀行ATM機(jī)出鈔口實(shí)施

6、封堵，張貼假冒銀行溫馨告示，誘導(dǎo)被害人撥打假冒銀行客服電話(huà)實(shí)施詐騙。 廣西柳州籍：作案手法：盜竊廣西柳州籍：作案手法：盜竊被害人好友的被害人好友的QQQQ信息，假冒被信息，假冒被害人好友以急需錢(qián)款為名，向害人好友以急需錢(qián)款為名，向被害人實(shí)施詐騙。被害人實(shí)施詐騙。 福建安溪、南平籍：作案手法：中獎(jiǎng)短信詐騙、郵寄刮獎(jiǎng)卡詐騙，網(wǎng)上推薦股票詐騙，網(wǎng)上低價(jià)銷(xiāo)售手機(jī)等緊俏商品詐騙以及直接匯款類(lèi)。目前，安溪籍人員成為臺(tái)灣電信詐騙團(tuán)伙主要成員，有的已自立門(mén)戶(hù)， 臺(tái)灣籍人員:作案手法：購(gòu)車(chē)、購(gòu)房退稅、銀行卡消費(fèi)、刮刮卡中獎(jiǎng)、電話(huà)欠費(fèi)、虛假綁架等?；顒?dòng)區(qū)域：福建福州、廈門(mén)，廣東廣州、深圳、珠海。臺(tái)灣籍人員組織實(shí)施

7、的虛假信息詐騙案件是虛假信息案件中組織最嚴(yán)密、分工最明確的。 n電信詐騙為何屢屢有人中招電信詐騙為何屢屢有人中招 僅2011年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪老百姓被騙走的錢(qián)就有6個(gè)多億。 2012年1至3月份北京群眾損失6800余萬(wàn)元，廣東群眾損失8000多萬(wàn)元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國(guó)各地，原來(lái)沿海多一點(diǎn)，現(xiàn)在中西部地區(qū)也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強(qiáng)烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會(huì)治安的突出問(wèn)題，成為了社會(huì)的公害。有的老百姓被騙了以后可以說(shuō)是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間家里幾十萬(wàn)、一、兩百萬(wàn)的畢生儲(chǔ)蓄都被騙走。 隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，電

8、信詐騙的案件逐年呈上升態(tài)勢(shì)。升態(tài)勢(shì)。n 每年全國(guó)各地都會(huì)發(fā)生大量的電信詐騙案件，使受害群眾蒙受大量的財(cái)產(chǎn)損失，其實(shí)騙子的手段往往并不高明，但是為什么有那么的人民群眾上當(dāng)受騙呢？總結(jié)一下，最重要的一點(diǎn)就是缺乏防缺乏防范知識(shí)和防范意識(shí)不強(qiáng)范知識(shí)和防范意識(shí)不強(qiáng)。由于對(duì)電信詐騙的手段的不了解，導(dǎo)致人民群眾的受到犯罪分子的電信詐騙時(shí)，往往是蒙在鼓里，看不清廬山真面目。n三、常見(jiàn)電信詐騙手段三、常見(jiàn)電信詐騙手段n1 、法院傳票、法院傳票 假借法院的名義，電話(huà)通知市民要出庭應(yīng)訴。此類(lèi)詐騙電話(huà)一般打到當(dāng)事人家中或單位的固定電話(huà)，要求接電話(huà)的當(dāng)事人領(lǐng)取訴訟傳票。電話(huà)內(nèi)容均由一段電話(huà)錄音播出，并指示當(dāng)事人按電話(huà)鍵

9、進(jìn)入下一級(jí)內(nèi)容。進(jìn)入下一級(jí)后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進(jìn)行恐嚇，最后以提供“公證賬戶(hù)”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶(hù)。n視頻觀看視頻觀看n2、購(gòu)車(chē)退稅 冒充稅務(wù)等國(guó)家工作人員，讓你提供銀行卡號(hào)，通過(guò)銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當(dāng)你到銀行準(zhǔn)備用ATM機(jī)時(shí)，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話(huà)提示操作，然后借機(jī)劃走你的錢(qián)。n3 、猜猜我是誰(shuí)？ 先撥通你的電話(huà)，讓你“猜猜我是誰(shuí)”，當(dāng)事人便在熟人中猜測(cè)對(duì)方身份，此時(shí)犯罪分子順勢(shì)答應(yīng)，并稱(chēng)近期要來(lái)看望當(dāng)事人。次日再謊稱(chēng)，來(lái)看望當(dāng)事人的途中出車(chē)禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢(qián)，讓當(dāng)事人匯錢(qián)到指定賬戶(hù)。n 4、 短信直接匯款 “請(qǐng)把錢(qián)

10、直接匯到銀行賬號(hào)就可以了”犯罪分子往往大批群發(fā)此類(lèi)短信，撞大運(yùn)，騙一個(gè)是一個(gè)。如：此時(shí)正好有一筆業(yè)務(wù)匯款要辦，加上自己業(yè)務(wù)繁忙，可能會(huì)疏于防范，未對(duì)匯款的真實(shí)身份進(jìn)行核實(shí)，上當(dāng)受騙的可能性很大。n5 、無(wú)擔(dān)保貸款 通過(guò)手機(jī)短信或報(bào)紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對(duì)方會(huì)聲稱(chēng)貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢(qián)到“企業(yè)驗(yàn)資款”賬戶(hù)上，證明企業(yè)的還款能力，然后開(kāi)通電話(huà)查詢(xún)功能供其查詢(xún)。而實(shí)際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢(qián)轉(zhuǎn)走了。n6、 盜QQ冒充熟人 通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢(qián)。需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙，犯罪分子通過(guò)盜取圖

11、像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬(wàn)別上當(dāng)。n7 、虛假中獎(jiǎng) 通過(guò)郵件、網(wǎng)絡(luò)等途徑，向你隨機(jī)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息(刮刮卡)，當(dāng)你撥通電話(huà)號(hào)碼后，會(huì)有人千方百計(jì)說(shuō)服你繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等。n8 、釣魚(yú)網(wǎng)站 在購(gòu)物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價(jià)售貨，一旁設(shè)置各大銀行等金融機(jī)構(gòu)的鏈接圖標(biāo)，當(dāng)你點(diǎn)擊時(shí)，就進(jìn)入了跟上述機(jī)構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁(yè)，你的網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢(qián)。n9 、恐嚇敲詐 “我是黑社會(huì)的，受人之托，要你身體的某個(gè)部位，要想消災(zāi)，匯筆錢(qián)到”犯罪分子隨機(jī)撥打你的手機(jī)，恐嚇你破財(cái)免災(zāi)。n10 、編造親朋事故 打電話(huà)謊稱(chēng)你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你

12、匯款。許多家長(zhǎng)往往救子心切，未經(jīng)核實(shí)，便把錢(qián)匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶(hù)上。n11、 網(wǎng)絡(luò)和電話(huà)交友 利用網(wǎng)絡(luò)和報(bào)紙等刊登個(gè)人條件優(yōu)越的交友信息，吸引事主，在網(wǎng)絡(luò)和電話(huà)溝通中，甜言蜜語(yǔ)蒙騙事主上當(dāng)。n12、假稱(chēng)在銀行的賬戶(hù)涉嫌犯罪嫌疑人冒充是公安局的工作人員告訴當(dāng)事人的身份信息被他人冒用，名下辦理有銀行賬戶(hù)，該賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng)，為確保不受損失，配合調(diào)查，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個(gè)“安全賬戶(hù)”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過(guò)電話(huà)或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。n13.手機(jī)陌生電話(huà)撥打，響一、兩聲就掛。 遇到這樣的情況，千萬(wàn)不要回電話(huà)，因?yàn)榉缸锓肿油ㄟ^(guò)撥打你電話(huà)，讓你誤認(rèn)為你熟人電話(huà)，誘使你回電話(huà)，

13、如果你一旦回電話(huà)，就會(huì)被迫支付高昂的電話(huà)費(fèi)。n 以下三種為最新型的電信以下三種為最新型的電信n詐騙方式詐騙方式n15、利用淘寶購(gòu)物退款進(jìn)行詐騙。、利用淘寶購(gòu)物退款進(jìn)行詐騙。 詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購(gòu)物信息，通過(guò)撥打電話(huà)冒充網(wǎng)站客服人員，謊稱(chēng)所購(gòu)產(chǎn)品無(wú)貨、卡單等問(wèn)題，要給受害人進(jìn)行退款，套取受害人銀行卡卡號(hào)及密碼后轉(zhuǎn)走受害人存款。n16、虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙。虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙。 犯罪分子通過(guò)網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息，并聲稱(chēng)給予受害人高額的傭金進(jìn)行回報(bào)，以做銷(xiāo)售任務(wù)等為由，騙取受害人錢(qián)款后失去聯(lián)系。 犯罪分子通過(guò)向財(cái)務(wù)人員QQ群發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員的QQ

14、號(hào)碼，并分析研判出公司老板的QQ號(hào)，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令，誘使受害人將錢(qián)款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號(hào)內(nèi)，后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行在境外將贓款層層分解并在ATM機(jī)上提現(xiàn)。17、冒充企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)務(wù)人員、冒充企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行詐騙。進(jìn)行詐騙。n由于企事業(yè)單位法人和財(cái)務(wù)人員手中資金由于企事業(yè)單位法人和財(cái)務(wù)人員手中資金較多，一旦上當(dāng)受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。較多，一旦上當(dāng)受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。n應(yīng)對(duì)措施：建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理應(yīng)對(duì)措施：建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過(guò)當(dāng)面或電制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過(guò)當(dāng)面或電話(huà)核實(shí)。話(huà)核實(shí)。以上詐騙手段可歸納為三類(lèi)：以上詐騙手段可歸納為三類(lèi)：n 親情類(lèi)：親情類(lèi)：QQQQ借錢(qián)、短信催款、網(wǎng)絡(luò)交友借錢(qián)、短信催款、網(wǎng)絡(luò)交友n 恐嚇類(lèi)：冒充公檢法人員、冒充黑社會(huì)恐嚇類(lèi)：冒充公檢法人員、冒充黑社會(huì)n 名利類(lèi)：兼職招工、中獎(jiǎng)、低息貸款、購(gòu)車(chē)購(gòu)房名利類(lèi)：兼職招工、中獎(jiǎng)、低息貸款、購(gòu)車(chē)購(gòu)房退稅退稅n四、如何預(yù)防電信詐騙四、如何預(yù)防電信詐騙n 總之，防范電信詐騙要做到“三不一要三不一要”： 不透露不透露 不輕信不輕信 不轉(zhuǎn)賬不轉(zhuǎn)賬 要及時(shí)報(bào)案要及時(shí)報(bào)案 電信詐騙宣傳大于破案！電信詐騙宣傳大于破案！