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1、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域防范化解詐騙與非法集資風(fēng)險專項(xiàng)行動工作方案 為貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》《省養(yǎng)老服務(wù)條例》和《關(guān)于建立健全養(yǎng)老服務(wù)綜合監(jiān)管制度促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的意見》《省加快推進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展若干措施》等規(guī)定，扎實(shí)做好全省養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙與非法集資風(fēng)險防范化解工作，特制定本工作方案。 —、指導(dǎo)思想 堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，貫徹落實(shí)積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略，認(rèn)真落實(shí)全國防范化解養(yǎng)老服務(wù)詐騙問題動員部署電視電話會議精神，堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置，強(qiáng)化日常監(jiān)管抓常、抓細(xì)、抓長，多措并舉化解存量風(fēng)險，積極有效防范增量風(fēng)險，切實(shí)保障老年人合法權(quán)益，確保養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域安

2、全穩(wěn)定。 二、工作目標(biāo) 依法履行《防范和處置非法集資條例》和《省養(yǎng)老服務(wù)條例》賦予的法定職責(zé)，加大排查處置力度，強(qiáng)化源頭防控，切實(shí)提升防范化解養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙與非法集資工作水平。堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，全面降低養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙與非法集資存量風(fēng)險，全力遏制新增風(fēng)險，積極有效管控變量，堅(jiān)決防止發(fā)生集體上訪事件，堅(jiān)決防止發(fā)生沖擊社會道德底線的極端事件，堅(jiān)決保護(hù)老年人合法權(quán)益，確保養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域安全穩(wěn)定，推動我省養(yǎng)老服務(wù)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。 三、主要任務(wù)（一）全面摸底排查 1. 明確摸排對象。全省范圍內(nèi)已經(jīng)登記的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)（包括養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)），以及未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)

3、場所（包括老年人日間照料中心、老年人助餐機(jī)構(gòu)及省外養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)在省內(nèi)開設(shè)的運(yùn)營點(diǎn)、推廣點(diǎn)或接待中心等）。各地民政部門要將日常掌握的信息，與公安、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管部門獲取的信息相結(jié)合，匯總形成摸排對象清單。 2. 把握摸排重點(diǎn)。在機(jī)構(gòu)類型上，重點(diǎn)排查民辦、公建民營、規(guī)模相對較大、涉足多產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)。在摸排事項(xiàng)上，重點(diǎn)排查運(yùn)營主體、營銷方式、收費(fèi)方式、關(guān)聯(lián)公司等情況，以及投資人、法定代表人因?yàn)榻?jīng)濟(jì)類犯罪被提起過訴訟，或者被納入過養(yǎng)老服務(wù)、企業(yè)和社會組織黑名單等情形；特別是養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)收取大額預(yù)付費(fèi)、預(yù)付斐涉及人數(shù)、預(yù)付費(fèi)資金使用情況，以及承諾投資回報”炒床位”等情況。 3. 掌

4、握摸排方法。采用"四不兩直”的方式逐一上門排查，因疫情原因不能上門的，要綜合運(yùn)用視頻、電話、查閱資料等方式了解有關(guān)情況，特別是要詢問入住老年人或其代理人，了解養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)是否收取預(yù)付費(fèi)以及告知風(fēng)險等情況。在摸排中，要善于利用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)資源，譬如信用中國網(wǎng)站可以查詢黑名單，最高院的中國裁判網(wǎng)可以查詢訴訟情況，市場監(jiān)管總局的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)可以查詢關(guān)聯(lián)公司，省地方金融風(fēng)險監(jiān)測防控中心可以查詢企業(yè)非法集資風(fēng)險情況等，通過多維度對養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險畫像并建立相應(yīng)數(shù)據(jù)庫。 4. 把握時間節(jié)點(diǎn)。按照民政部統(tǒng)一部署，2022年2月底前，各地要扎實(shí)完成本輪摸底排查工作。前期已在統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)下反復(fù)多次摸排

5、的地市，要根據(jù)這次排查范圍和要求進(jìn)行復(fù)核，不斷提升摸排的精準(zhǔn)性、全面性；其他地市要迅速行動起來，全面深入開展摸排工作，切實(shí)摸清底數(shù)。同時，還要做到邊排查邊整治，確保矛盾和問題化解在萌芽狀態(tài)。 （二）依法分類處置 堅(jiān)持"排查全覆蓋、處置硬措施、風(fēng)險軟著陸"的工作原則，對排查結(jié)果進(jìn)行綜合評估，建立風(fēng)險隱患等級從低到高的"綠黃橙紅”風(fēng)險管控名單，依法分類處置。 1. 風(fēng)險管控"綠色”名單。對沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入"綠色”名單進(jìn)行管控，正常開展日常監(jiān)管。 2. 風(fēng)險管控”黃色”名單。對發(fā)現(xiàn)前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費(fèi)，但資金主要用于彌補(bǔ)設(shè)施建設(shè)資金不足，近年分支機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張過快，頻

6、繁變更法定代表人、登記注冊地等情況，經(jīng)營服務(wù)有潛在風(fēng)險隱患的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入"黃色”名單進(jìn)行管控。要提示其經(jīng)營風(fēng)險，引導(dǎo)規(guī)范運(yùn)營管理，避免快速擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，并加強(qiáng)日常監(jiān)測，增加抽查檢查頻次。 3. 風(fēng)險管控"橙色”名單。對發(fā)現(xiàn)主要負(fù)責(zé)人因?yàn)榻?jīng)濟(jì)犯罪被提起訴訟、被投訴舉報、納入黑名單的，以及養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費(fèi)資金使用不規(guī)范，但資可抵債運(yùn)營比較平穩(wěn)的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入"橙色”名單進(jìn)行管控，并及時向?qū)俚厝嗣裾驼C(jī)關(guān)進(jìn)行線索通報，納入屬地詐騙與非法集資等防范處置機(jī)制，對養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)和主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改，督促清退資金。 4. 風(fēng)險管控”紅色”名單。對發(fā)現(xiàn)可

7、能存在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，前期已經(jīng)收取大額預(yù)付費(fèi)且資不抵債，引起不良影響或者重大輿情的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，納入”紅色"名單進(jìn)行管控，并及時向?qū)俚厝嗣裾驼C(jī)關(guān)進(jìn)行線索通報，在屬地非法集資等詐騙防范處置機(jī)制領(lǐng)導(dǎo)下，配合詐騙與非法集資等防范處置機(jī)制牽頭部門、公安機(jī)關(guān)等依法嚴(yán)厲打擊；協(xié)助做好妥善安置老年人、特殊困難老年人救助等工作，保障其基本生活,嚴(yán)密防范發(fā)生沖擊社會底線的極端事件。對涉嫌犯罪的相關(guān)人員，直接移交公安機(jī)關(guān)依法查處。 5. 未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所。對已經(jīng)收住老年人，運(yùn)營比較平穩(wěn)，且沒有收取大額預(yù)付費(fèi)的，督促其盡快依法辦理登記，并加強(qiáng)后續(xù)跟蹤檢查，確保風(fēng)險整體

8、可控；對已經(jīng)收住老年人，且收取大額預(yù)付費(fèi)的，責(zé)令其退還資金，并及時通報相關(guān)部門依法處置。 對納入”紅橙黃”名單的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)和未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所，在分類處置的同時要報送省民政廳備案。 （三）強(qiáng)化源頭防控 1. 規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)預(yù)收費(fèi)管理。各地民政部門要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，研究制定養(yǎng)老機(jī)構(gòu)預(yù)收服務(wù)費(fèi)合同示范文本，或在《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)合同（示范文本）》的基礎(chǔ)上補(bǔ)充完善預(yù)收服務(wù)費(fèi)相關(guān)格式條款。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取預(yù)付費(fèi)行為的，應(yīng)當(dāng)在養(yǎng)老服務(wù)合同中載明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收取時限、收費(fèi)額度、享受優(yōu)惠、退費(fèi)辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)，并向老年人及其代理人出具風(fēng)險提示函，書面告知可能存在的風(fēng)險。民政部門應(yīng)當(dāng)會

9、同有關(guān)部門依法對養(yǎng)老服務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督檢查中，對已預(yù)收服務(wù)費(fèi)但未按規(guī)定簽訂合同、出具書面風(fēng)險提示函的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，要責(zé)令其改正。 2. 健全養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案信用承諾制度。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)辦理備案時應(yīng)當(dāng)填寫備案承諾書，承諾不以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或者關(guān)聯(lián)企業(yè)名義從事非法集資行為；辦理備案的民政部門應(yīng)當(dāng)書面告知養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得從事非法集資行為，以及相應(yīng)法律后果。要加快推進(jìn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)網(wǎng)上備案，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案承諾書、風(fēng)險提示函、服務(wù)合同要及時上傳到"金民工程”全國養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)。在日常監(jiān)督檢查中，發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在承諾不屬實(shí)，或者違反承諾等情形的，要按照規(guī)定列入本轄區(qū)重點(diǎn)關(guān)注對象名單，加大監(jiān)督檢查力度，增加抽查檢查頻次，并及時通報有關(guān)部

10、門。民政部門應(yīng)當(dāng)及時將養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案情況，通過門戶網(wǎng)站、信用中國等平臺及時向社會公布，發(fā)揮公眾監(jiān)督作用。 3. 加強(qiáng)教育宣傳引導(dǎo)。要及時梳理分析養(yǎng)老服務(wù)詐騙新手法、新伎倆，通過多種形式、多種渠道向社會公眾發(fā)布風(fēng)險提示和預(yù)警信息。要走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)機(jī)構(gòu)、走進(jìn)公園、走進(jìn)廣場等老年人聚集的場所開展廣泛精準(zhǔn)宣傳，提高老年人識騙防騙能力。要堅(jiān)持宣傳養(yǎng)老床位是用來養(yǎng)老的，不是用來”炒”的。要加強(qiáng)防范化解風(fēng)險過程中的負(fù)面輿情監(jiān)測和應(yīng)對，及時跟蹤社會熱點(diǎn)，認(rèn)真對待信訪和政府熱線、官網(wǎng)留言中的相關(guān)問題線索并及時處理。 四、工作要求 （一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地各部門要提高站位，高度重視養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域防范化解詐騙

11、與非法集資風(fēng)險排查整治工作,將其納入單位"一把手"工程，納入2022年工作重點(diǎn)，主要負(fù)責(zé)同志親自抓，分管負(fù)責(zé)同志具體抓,迅速成立工作專班，研究制定工作方案，明確責(zé)任分工，分解工作任務(wù),層層壓實(shí)責(zé)任。對存在的重大風(fēng)險隱患，要在當(dāng)?shù)卣念I(lǐng)導(dǎo)下，按照”一院一策”原則科學(xué)規(guī)范整治，確保精準(zhǔn)拆"彈”，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險"軟著陸”0 （二）加強(qiáng)分工協(xié)作。各級民政、公安、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管等部門要各負(fù)其責(zé)、密切配合，對重大敏感案件、重大政策制定、專項(xiàng)工作安排等，相互警示提醒、加強(qiáng)會商研判。民政部門要積極作為，主動承擔(dān)起這次排查工作的牽頭責(zé)任，加強(qiáng)與相關(guān)部門聯(lián)系溝通，會同有關(guān)部門做好養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)的摸排及監(jiān)

12、管，督促指導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案，協(xié)調(diào)配合做好事前宣傳和監(jiān)管、事后處置及老年人安置等工作。公安部門要及時受理侵害老年人合法權(quán)益的報警、控告、檢舉和求助，利用基層網(wǎng)絡(luò)開展老年人防詐騙宣傳教育等。市場監(jiān)管部門要嚴(yán)格依法依規(guī)做好養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域市場主體登記工作，切實(shí)加強(qiáng)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域市場主體監(jiān)督檢查。加強(qiáng)對老年人產(chǎn)品和服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域廣告宣傳內(nèi)容監(jiān)管及侵權(quán)行為整治，凈化養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域廣告市場環(huán)境,依法查處養(yǎng)老領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)者不正當(dāng)競爭行為。地方金融監(jiān)管部門要充分發(fā)揮處置非法集資規(guī)章制度作用，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，創(chuàng)新開展宣傳教育，及時提示風(fēng)險，嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資行為,做好非法集資防范處置工作。 （三）健全長效機(jī)制。各

13、地各部門要以本次專項(xiàng)行動為契機(jī)，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，加快完善養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙與非法集資防范化解機(jī)制，持續(xù)抓好排查整改落實(shí)，并研究健全綜合監(jiān)管機(jī)制，提高綜合監(jiān)管效能；要不斷健全完善老年人福利和養(yǎng)老服務(wù)體系，加快建立健全基本養(yǎng)老服務(wù)制度，加大基本養(yǎng)老服務(wù)供給，減緩全社會"養(yǎng)老焦慮”。 （四）加強(qiáng)信息報送。各地各部門要及時向當(dāng)?shù)?、政府報告工作進(jìn)展情況，發(fā)現(xiàn)重大案件線索、重大風(fēng)險隱患，第一時間向當(dāng)?shù)亍⒄畧蟾?；要將排查工作中形成的好的?jīng)驗(yàn)做法、遇到的重大問題匯總上報，省民政廳將會商省市場監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局和省公安廳等部門進(jìn)行研究，同時，將定期調(diào)度各地工作進(jìn)展情況，并聯(lián)合開展實(shí)地督導(dǎo)，有關(guān)情況適時進(jìn)行通報。各部門在共同完成摸排任務(wù)后，要及時交換信息、分析研判梳理排查情況，并由民政部門集中填報清單（見附件1-4）、于2月23日之前將排查工作總結(jié)材料一并報送省民政廳養(yǎng)老服務(wù)處郵箱。省民政廳將統(tǒng)一匯總各地情況后，征詢省市場監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局和省公安廳等部門意見，最終形成我省排查工作報告上報民政部。