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1、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及對(duì)策電信詐騙犯罪特點(diǎn)及對(duì)策 近年來，伴隨金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的電信詐騙犯罪迅速蔓延。電信詐騙作為一種“不接觸犯罪”的新型犯罪來勢(shì)較猛，涉案金額大，侵害對(duì)象廣，動(dòng)輒騙取受害人積攢數(shù)年的“辛苦錢”、“養(yǎng)命錢”、“看病錢”、“防老錢”，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重影響群眾安全感。1作案過程不接觸化詐騙案件與其他刑事犯罪相比，無現(xiàn)場(chǎng)、無痕跡物證，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中，往往采取比對(duì)嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯(lián)系，與受害人不見面，受害人對(duì)犯罪嫌疑人了解

2、僅限于電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人。加之，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動(dòng)柜員機(jī)提現(xiàn)等手段，與銀行工作人員不接觸，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難。2作案方式信息化犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動(dòng)電話，實(shí)施詐騙行為，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存、分解，利用自動(dòng)柜員機(jī)多處分散提現(xiàn)，為案件調(diào)查、贓款控制、追繳帶來相當(dāng)難度。如在實(shí)際案例中，犯罪嫌疑人通過技術(shù)手段顯示公安機(jī)關(guān)電話號(hào)碼，

3、騙取受害人信任，成功實(shí)施詐騙。3作案手段智能化犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識(shí)的特點(diǎn)，冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員，往往以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份證號(hào)碼涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪為名，以沒收資金為威脅，以核對(duì)存款為理由，通過語言對(duì)話進(jìn)行心理暗示，電話遙控受害人轉(zhuǎn)匯資金存款，環(huán)環(huán)相扣，令受害人短時(shí)間內(nèi)難以察覺。實(shí)際案例中，犯罪嫌疑人冒充公安機(jī)關(guān)工作人員，以查辦經(jīng)濟(jì)案件、涉毒案件為由進(jìn)行詐騙。為防止受害人因報(bào)警及時(shí)造成帳戶資金凍結(jié)，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案，即甲地?fù)艽蛞业仉娫拰?shí)施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金，丙地提取現(xiàn)金，給公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來

4、相當(dāng)難度。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙，在江蘇南通取款，地域橫跨三省。上述案例中，提款人為防止被抓獲，在廣東珠海、東莞、深圳、廣州市等多地活動(dòng)，在每一座城市落腳不超過2天，甚至深入內(nèi)地湖北武漢市、湖南長(zhǎng)沙市、江西九江市取款，為案件偵辦造成困難。4作案地域跳躍化5受害人群不特定化犯罪嫌疑人在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有個(gè)體業(yè)主、公司職員、大學(xué)生，也有企業(yè)職工、普通民眾。特別是大學(xué)生、中老年人由于信息相對(duì)封閉，對(duì)防范宣傳不敏感，對(duì)騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解，極易上當(dāng)受騙

5、，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯，造成財(cái)產(chǎn)損失。6犯罪組織職業(yè)化電信詐騙犯罪往往由多人共同實(shí)施，相互間有明確分工，既有策劃整個(gè)詐騙活動(dòng)的“指揮組”，也有具體實(shí)施對(duì)話詐騙的“導(dǎo)演組”，同時(shí)還有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實(shí)施取款提現(xiàn)的“取款組”，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大困難。7犯罪活動(dòng)國際化電信詐騙犯罪嫌疑人既有國內(nèi)公民，也有境外人員，同時(shí)還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。如實(shí)際案例中，詐騙集團(tuán)在臺(tái)灣運(yùn)作詐騙過程，專門雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題。8贓款流動(dòng)快速化從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對(duì)方賬戶資金到賬，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)

6、整理時(shí)間。電信詐騙實(shí)施成功后，犯罪嫌疑人會(huì)在銀行資金到賬的第一時(shí)間通過網(wǎng)絡(luò)銀行實(shí)行贓款的轉(zhuǎn)移，按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號(hào)中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，很難通過銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存、分解、提現(xiàn)前采取控制措施。如一起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人在收到匯款后，立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入多個(gè)二級(jí)賬戶銀行卡，隨后繼續(xù)分解，基本以2萬元為單位，轉(zhuǎn)入200多個(gè)賬戶，然后組織人員通過銀行自動(dòng)柜員機(jī)上提現(xiàn)，致使被騙款項(xiàng)流失。一假冒公職人員二冒充熟人三購車退稅四銀行卡消費(fèi)透支五電話欠費(fèi)六無抵押貸款七短信電話中獎(jiǎng)八賬號(hào)變更九親友意外電信詐騙的作案手法花樣翻新，層出不窮，主要有以下作案手法：十醫(yī)保、

7、社?？ㄟ`規(guī)一假冒公職人員冒充公安、檢查院、法院、財(cái)政等司法、政府部門的工作人員，謊稱因?yàn)檗k案需要，通過電話或短信，要求事主將錢轉(zhuǎn)至所謂安全帳戶。在此類作案手法中，今年新出現(xiàn)的比較典型的詐騙手段是“郵包涉毒”。犯罪分子冒充郵局或者公檢法工作人員，謊稱事主有包裹涉及毒品或違禁品，要求事主將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行驗(yàn)證。各大專院校的學(xué)生因?yàn)榻?jīng)常網(wǎng)購，或者有可能收到外地親屬寄來的包裹，所以極有可能受騙。二冒充熟人（猜猜我是誰）打電話給事主冒充其同學(xué)、同鄉(xiāng)、朋友或讓事主猜其是誰，在贏得事主信任后，假稱其在外地因嫖娼、賭博等違法犯罪受到處罰，或發(fā)生交通事故、家人住院等為由，請(qǐng)求事主向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙。

8、三購車（房）退稅冒充稅務(wù)人員，用電話或短信方式聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國家最新出臺(tái)的政策，事主可享受購車退稅，并留下所謂“服務(wù)電話”，以交納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義，誘導(dǎo)其到ATM進(jìn)行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。四銀行卡消費(fèi)透支不法分子冒充銀行客服人員，向當(dāng)事人發(fā)送“銀行卡刷卡消費(fèi)”、“信用卡透支”等短信，稱其身份證被人利用在外地辦理了信用卡，此卡在某地方消費(fèi)了幾千元，詳情聯(lián)系XXX電話，否則銀行人員將從其銀行卡中扣除。如果當(dāng)事人電話“垂詢”時(shí)，多名犯罪分子便分別冒充銀行客服人員為當(dāng)事人提供服務(wù)。只要其確定當(dāng)事人卡上存有大量資金，他們便會(huì)“忠告”當(dāng)事人把錢轉(zhuǎn)到嫌疑人提供的銀行賬戶，騙取當(dāng)事人錢財(cái)。五電話欠費(fèi)電話

9、欠費(fèi)：冒充電信工作人員聲稱事主電話欠費(fèi)，要求事主提供帳號(hào)、密碼或?qū)①Y金轉(zhuǎn)到指定帳號(hào)。六無抵押貸款通過電話、手機(jī)短信散布免擔(dān)保貸款信息，如果當(dāng)事人與之聯(lián)系便會(huì)告知貸款必須預(yù)先支付保證金或者部分利息。同時(shí)要求當(dāng)事人辦理一張銀行卡并要求存入金額不等的“風(fēng)險(xiǎn)金”，并開通電話查詢功能，以證明當(dāng)事人是否具有一定的還款能力，最后將事主的錢從卡中轉(zhuǎn)出。七短信電話中獎(jiǎng)冒充某公司通過郵件、電話、短信群發(fā)等途徑向當(dāng)事人發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息。當(dāng)事人撥通電話后，犯罪分子通過“核實(shí)身份確認(rèn)中獎(jiǎng)”的手段要求當(dāng)事人繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等費(fèi)用進(jìn)行詐騙。2012年下半年，使用此類手段進(jìn)行詐騙的案件激增，主要方式是冒充“中國好

10、聲音”、“中國夢(mèng)想秀”、“非常6+1”等近期比較火的選秀節(jié)目，撥打電話或發(fā)送短信，聲稱當(dāng)事人中獎(jiǎng)，讓其登錄“官網(wǎng)”進(jìn)行確認(rèn)和轉(zhuǎn)款。八賬號(hào)變更以短信群發(fā)的方式，聲稱帳號(hào)已變更，請(qǐng)將款打到新的帳號(hào)。九親友意外聲稱事主出國、住校的子女，或者外地打工的親屬被扣留、罰款、生病住院、缺少生活物品等方式進(jìn)行詐騙。十醫(yī)保、社?？ㄟ`規(guī)不法分子冒充社保、司法部門工作人員，以事主社?？ū槐I用，或者醫(yī)?？ㄉ嫦淤徺I違禁藥品、毒品為由，要求事主開通網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)帳匯款。從電信詐騙犯罪的特點(diǎn)可以看出，偵辦此類案件有四難，即“線索難摸排、嫌疑人難確定、證據(jù)難固定，資金難追回”。 因此，在打擊的同時(shí)，我們更要強(qiáng)調(diào)事前的預(yù)防、提示和宣傳。