《銀行支行法制教育活動(dòng)講稿《電信詐騙》》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《銀行支行法制教育活動(dòng)講稿《電信詐騙》（8頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、 ＃＃銀行支行法制教育活動(dòng)講稿《電信詐騙》 時(shí) 間：＃＃年8月13日 地 點(diǎn)：一樓營(yíng)業(yè)廳 參加人員：支行全體在崗工作人員 缺席人員：無 主持人：　　 記錄人：　 內(nèi)容：學(xué)習(xí)《＃＃副局長(zhǎng)在年中案防和安保 一、電信詐騙的影響以及危害 從2000年以來，隨著中國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國(guó)發(fā)展蔓延，特別是最近這兩年，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙 網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。 　 僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪老百

2、姓被騙走的錢就有6個(gè)多億。 　 2009年1至3月份北京群眾損失6800多萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國(guó)各地，原來沿海多一點(diǎn)，現(xiàn)在西部地區(qū)甚至中部大中城市也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強(qiáng)烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會(huì)治安的突出問題，成為了社會(huì)的公害。 二、分析電信詐騙的犯罪特點(diǎn) 特點(diǎn)一 犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。 特點(diǎn)二 信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮

3、”弄一個(gè)短信，發(fā)展到現(xiàn)在英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實(shí)能騙到錢。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等，通過這種辦法說公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高

4、，有的時(shí)候甚至一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。 特點(diǎn)三 團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購(gòu)買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大的困難。 特點(diǎn)四 跨國(guó)跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。 三、電信詐騙的受害群體 電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定

5、的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。 一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。 四

6、、電信詐騙的懲處 最高法院2011年4月7日對(duì)外通報(bào)了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。 解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢(shì)，將最低入罪門檻由原來的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元至1萬元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬元至10萬元以上為“數(shù)額巨大”，50萬元以上的為“數(shù)額特別巨大”。 　　解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者

7、利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的。 解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。 解釋還規(guī)定，明知

8、他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。 另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。 五、介紹十大經(jīng)典電信詐騙方式 1、電話欠費(fèi)：冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費(fèi)，稱事主身份信息可能被冒用登記了欠費(fèi)電話，犯罪分子通過電話逐步指引事主進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。 2、破財(cái)消災(zāi)：通過非法途徑獲取受害人手機(jī)號(hào)碼和相關(guān)資料，打電話給受害人，自稱黑社會(huì)人員，受人雇用要傷害事主，但事主可以破財(cái)消災(zāi)，然后提供賬號(hào)要求受害人匯款。 3

9、、購(gòu)車退稅：通過各種渠道獲取受害人購(gòu)買汽車資料后，以短信、撥打電話的方式，冒充稅務(wù)局工作人員，謊稱要進(jìn)行購(gòu)車退稅活動(dòng)，騙走受害人賬戶內(nèi)錢款。 4、刷卡消費(fèi)：通過短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問，可致電咨詢。逐步將受害人卡內(nèi)的款項(xiàng)轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶。 5、低價(jià)購(gòu)物：向受害人發(fā)送出售二手車、竊聽器等虛假信息，提出必須交定金才能進(jìn)一步辦理，要求向其提供的賬號(hào)匯款。 6、招聘公關(guān)：通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“公關(guān)小姐”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。 7、引誘匯款：以群發(fā)短信的方式，將“

10、請(qǐng)把錢打到銀行卡里，卡號(hào)××××”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。 8、呼通即停：受害人手機(jī)響一聲后馬上掛斷，受害人回?fù)茉撎?hào)碼，就產(chǎn)生高額的話費(fèi)，謊稱可為彩民、股民提供準(zhǔn)確的中獎(jiǎng)或內(nèi)部信息。 9、虛假綁架：受害人接到呼救電話，里面有孩子的聲音喊“爸爸(媽媽)快救我”，不法分子接過電話謊稱已經(jīng)綁架孩子，要求交贖金放人。 10、虛假中獎(jiǎng)：以活動(dòng)抽獎(jiǎng)為由，或冒充某電視節(jié)目組，通過撥打電話或手機(jī)短信的方式通知受害人中了大獎(jiǎng)，必須另外交納所得稅、手續(xù)費(fèi)等各種名目費(fèi)用。 六、防騙的秘笈 　　第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺(tái)。騙子說

11、你的賬號(hào)涉及洗錢或者你的賬號(hào)不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號(hào)，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺(tái)，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。 　　第二，目前沒有任何單位設(shè)置這種安全賬號(hào)。所謂的安全賬號(hào)百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號(hào)是哪個(gè)賬號(hào)呢？是自己的賬號(hào)才是安全的，自己保密的賬號(hào)才是安全的賬號(hào)。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時(shí)候會(huì)當(dāng)面詢問當(dāng)事人，會(huì)制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會(huì)電話要求你把銀行賬號(hào)、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)這么做。所以請(qǐng)大家務(wù)必要注意。 第三，稅務(wù)部門、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過電信、報(bào)紙等權(quán)威部門

12、公告，比如機(jī)動(dòng)車限行要退養(yǎng)路費(fèi)都會(huì)在網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視上做公開宣傳，絕對(duì)不會(huì)打一個(gè)電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。 如果電話欠費(fèi)，電信公司就會(huì)發(fā)一些欠費(fèi)追繳單，也不會(huì)人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時(shí)多讀書、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會(huì)信息，因?yàn)楝F(xiàn)在是信息社會(huì)，時(shí)代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當(dāng)受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機(jī)關(guān)、媒體都會(huì)不時(shí)地發(fā)布一些防騙技巧，會(huì)根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會(huì)把它總結(jié)一下，及時(shí)發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時(shí)看電視、及時(shí)上網(wǎng)、看看報(bào)紙，就能提高自己防騙意識(shí)。 七、銀行內(nèi)對(duì)電信詐騙的防范 在遇到向外地或境外帳號(hào)轉(zhuǎn)帳、匯款的客戶時(shí)，要有警惕性，提醒客戶提高對(duì)電信詐騙的防范意識(shí)，避免客戶遭受財(cái)產(chǎn)損失。