商業(yè)計(jì)劃書范文XXX公司（或XXX項(xiàng)目）商業(yè)計(jì)劃書 編號： 日期： （項(xiàng)目公司資料） 地址： 郵政編碼： 聯(lián)系人及職務(wù)： 電話： 傳真： 網(wǎng)址電子郵箱：保 密 本商業(yè)計(jì)劃書屬商業(yè)機(jī)密，所有權(quán)屬于XX公司（或XX項(xiàng)目持有人）。所涉及的內(nèi)容和資料只限于已簽署投資意向書的投資者使用。收到本計(jì)劃書后，收件方應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下的規(guī)定： 1、在未取得XX公司（或XX項(xiàng)目持有人）的書面許可前，收件人不得將本計(jì)劃書之內(nèi)容復(fù)制、泄露、散布； 2、收件人如無意進(jìn)行本計(jì)劃書所述之項(xiàng)目，請按上述地址盡快將本計(jì)劃書完整退回。 目 錄 報(bào)告目錄 第一部分 摘要（整個(gè)計(jì)劃的概括） （文字在2頁3頁以內(nèi)） 一、公司簡單描述 二、公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)） 三、公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 四、已投入的資金及用途 五、公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 六、市場概況和營銷策略七、主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介 八、核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 九、公司優(yōu)勢說明 十、 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一、 十一、融資方案（資金籌措及投資方式） 十二、財(cái)務(wù)分析 1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3年5年銷售匯總、利潤、成長） 2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3年5年） 3.資產(chǎn)負(fù)債情況 第二部分 綜述 第一章公司介紹 一、公司的宗旨（公司使命的表述） 二、公司簡介資料 三、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四、公司管理 1.董事會(huì) 2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3.外部支持（外聘人士會(huì)計(jì)師事務(wù)所律師事務(wù)所顧問公司技術(shù)支持行業(yè)協(xié)會(huì)等） 第二章技術(shù)與產(chǎn)品 一、技術(shù)描述及技術(shù)持有 二、產(chǎn)品狀況 1.主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等） 2.產(chǎn)品特性 3.正在開發(fā)待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5.知識產(chǎn)權(quán)策略 6.無形資產(chǎn)（商標(biāo)知識產(chǎn)權(quán)專利等） 三、產(chǎn)品生產(chǎn) 1.資源及原材料供應(yīng) 2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4.原有主要設(shè)備及添置設(shè)備 5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6.包裝與儲(chǔ)運(yùn) 第三章市場分析 一、市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分 二、目標(biāo)市場的設(shè)定 三、產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析 四、目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白新開發(fā)高成長成熟飽和），產(chǎn)品排名及品牌狀況 五、市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會(huì) 六、行業(yè)政策 第四章競爭分析 一、有無行業(yè)壟斷 二、從市場細(xì)分看競爭者市場份額 三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占有率等） 四、潛在競爭對手情況和市場變化分析 五、公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 第五章市場營銷 一、概述營銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額） 二、銷售政策的制定（以往現(xiàn)行計(jì)劃） 三、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商經(jīng)銷商直銷商零售商加盟者等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及政策（銷售量/回款期限付款方式應(yīng)收賬款貨運(yùn)方式折扣政策等） 五、銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六、促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算） 1.主要促銷方式 2.廣告公關(guān)策略媒體評估 七、產(chǎn)品價(jià)格方案 1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2.影響價(jià)格變化的因素和對策 八、銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。 九、市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3年5年）銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù) 第六章投資說明 一、資金需求說明（用量期限） 二、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度 三、投資形式（貸款利率利率支付條件轉(zhuǎn)股普通股、優(yōu)先股、認(rèn)股權(quán)對應(yīng)價(jià)格等） 四、資本結(jié)構(gòu) 五、回報(bào)償還計(jì)劃 六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時(shí)間條件抵押利息等） 七、投資抵押（是否有抵押抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)定價(jià)憑證） 八、投資擔(dān)保（是否有抵押擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告） 九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十、股權(quán)成本 十一、投資者介入公司管理之程度說明 十二、報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算） 十三、雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)） 第七章投資報(bào)酬與退出 一、股票上市 二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓 三、股權(quán)回購 四、股利 第八章風(fēng)險(xiǎn)分析 一、資源（原材料供應(yīng)商）風(fēng)險(xiǎn) 二、市場不確定性風(fēng)險(xiǎn) 三、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn) 四、生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 五、成本控制風(fēng)險(xiǎn) 六、競爭風(fēng)險(xiǎn) 七、政策風(fēng)險(xiǎn) 八、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收賬款壞賬） 九、管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事人員流動(dòng)關(guān)鍵雇員依賴） 十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 第九章管理 一、公司組織結(jié)構(gòu) 二、管理制度及勞動(dòng)合同 三、人事計(jì)劃（配備招聘培訓(xùn)考核） 四、薪資、福利方案 五、股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃 第十章 經(jīng)營預(yù)測 增資后3年5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù) 第十一章 財(cái)務(wù)分析 一、財(cái)務(wù)分析說明 二、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測 1.銷售收入明細(xì)表 2.成本費(fèi)用明細(xì)表 3.薪金水平明細(xì)表 4.固定資產(chǎn)明細(xì)表 5.資產(chǎn)負(fù)債表 6.利潤及分配明細(xì)表 7.現(xiàn)金流量表 8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 （1）反映財(cái)務(wù)盈利能力的指標(biāo) a.財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR） b.投資回收期（PT） c.財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV） d.投資利潤率 e.投資利稅率 f.資本金利潤率 g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析 (2)反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo) a.資產(chǎn)負(fù)債率 b.流動(dòng)比率 c.速動(dòng)比率 d.固定資產(chǎn)投資借款償還期 第三部分 附錄 一、附件 1.營業(yè)執(zhí)照影印本 2.董事會(huì)名單及簡歷 3.主要經(jīng)營團(tuán)隊(duì)名單及簡歷 4.專業(yè)術(shù)語說明 5.專利證書生產(chǎn)許可證鑒定證書等 6.注冊商標(biāo) 7.企業(yè)形象設(shè)計(jì)宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計(jì)、說明書、出版物、包裝說明等） 8.簡報(bào)及報(bào)道 9.場地租用證明 10.工藝流程圖 11.產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖 二、附表 1.主要產(chǎn)品目錄 2.主要客戶名單 3.主要供貨商及經(jīng)銷商名單 4.主要設(shè)備清單 5.主場調(diào)查表 6.預(yù)估分析表 7.各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表