工作報告/調查報告 對農業(yè)發(fā)展銀行預防職務犯罪的認識和思考 近年來，金融違法犯罪尤其是職務犯罪案件頻發(fā)，嚴厲打擊金融違法犯罪活動、切實加強金融系統(tǒng)預防職務犯罪工作，已成為金融系統(tǒng)和檢察機關關注的一個重要課題。現(xiàn)就圍繞預防中國農業(yè)發(fā)展銀行(以下簡稱農發(fā)行)系統(tǒng)職務犯罪問題談些認識和思考。 一、當前農發(fā)行職務犯罪的特點 農發(fā)行作為我國唯一的農業(yè)政策性金融機構，現(xiàn)階段，專司糧棉油收購資金封閉管理之職，業(yè)務政策性突出，相對其它商業(yè)銀行等金融機構來說，職務犯罪案件總體較少，以我市農發(fā)行為例，成立七年來，未發(fā)生一起職務犯罪案件。但是，作為銀行，農發(fā)行系統(tǒng)與其它金融機構職務犯罪其社會危害性仍不容忽視，并具有較強的行業(yè)性職務犯罪特點： 1、從犯罪類型來看，貪污、受賄、挪用公款案件居高不下。銀行是經營貨幣的特殊企業(yè)，員工每天直接面對著金錢的考驗。近兩年資料統(tǒng)計，農發(fā)行系統(tǒng)的貪污、挪用、賄賂案件占職務犯罪案件總數(shù)的47，其中貪污案占涉案金額的0.9、挪用案件占涉案金額的10.2、賄賂案件占涉案金額的0.3。這三類案件都是以獲取錢財為目的，反映出職務犯罪案犯掠奪錢財?shù)呢澙沸浴?2、從犯罪人員來看，單位負責人與基層操作崗位人員比較多，特別是信貸財會一線人員。如1999年統(tǒng)計資料表明，農發(fā)行系統(tǒng)職務犯罪帶“長”字的領導干部占涉案人員的59.67，信貸財會人員犯罪案件占案件總數(shù)的43，其中：信貸崗位占案件總數(shù)的28、會計出納崗位案件占總數(shù)的13。單位負責人及信貸財會人員身處重要崗位，手中掌握著一定的財務、信貸、人事權力，具有利用職務進行違法違紀的客觀條件。 3、從犯罪方式來看，內外勾結和合伙作案增多，導致串窩案發(fā)生。職務犯罪的作案方式發(fā)生了變化，從過去一人一案一罪的情況轉向以聯(lián)手犯科、狼狽為奸的團伙特點，主要表現(xiàn)為內部人員與開戶企業(yè)人員串通勾結和內部員工合伙作案貪污、騙貸現(xiàn)象，導致一些串窩案的發(fā)生。 4、從涉案金額來看，金額巨大，性質惡劣。作案者抱著“我拿青春賭明天，富貴險中求”的心態(tài)，不惜以身試法，作案金額數(shù)十萬、上百萬案件不少，造成資金大量流失和被侵吞，損害了國家和人民的利益。 二、農發(fā)行系統(tǒng)職務犯罪的主要原因 金融業(yè)是從事和經營貨幣這一特殊商品的行業(yè)，容易誘發(fā)與金錢相關的職務犯罪。農發(fā)行系統(tǒng)職務犯罪與其他職務犯罪一樣，都是利用職務便利而獲取個人或小團體利益的違法犯罪活動。分析其產生原因，案犯想犯罪、能犯罪、敢犯罪，主要是受當前市場經濟環(huán)境、員工隊伍素質、制度不完善、監(jiān)督管理不力等因素影響。 1、受消極腐敗思想的侵蝕和影響，貪婪欲望膨脹，個人主觀有犯罪意向。市場經濟的逐步建立，人們對利益的追求逐漸成為社會主流意識形態(tài)認可的價值目標。但隨之而來異化的拜金主義的價值觀、極端個人主義的人生觀和不切實際的消費觀等各種消極腐敗思想同樣侵蝕和影響著人們，尤其是年輕人。如湖南省漣源市農發(fā)行出納員黃振鵬貪污22萬元，犯案時年僅25歲，個人生活放縱，花錢大手大腳，向往“紙醉金迷”的腐朽生活。 2、被不法分子拉攏腐蝕，放棄原則，走向犯罪道路。由于金融行業(yè)是社會的重要組成部分，客觀的經濟環(huán)境使金融業(yè)成為人們經濟活動的矛盾焦點，社會上一些不法分子為了獲取資金，千方百計拉攏腐蝕金融干部職工。而在金融隊伍中，有的本身政治、思想、文化素質就不高，缺乏正確的世界觀、人生觀和價值觀，這就與社會上消極腐敗思想一拍即合，同流合污。如青海省農發(fā)行海西州分行營業(yè)部記帳員張漢杰挪用公款20萬元給他人經商一案就是一例。張漢杰平時在社會結交一些不三不四的朋友，哥們義氣嚴重，當社會不法分子提出“你是銀行的，幫助我搞點貸款”時，張開始還感到為難，但在“到時不會虧待你”的利益誘惑下，挪用公款。