第10章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第三節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)第四節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇第五節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述,一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1風(fēng)險(xiǎn)的定義關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念，至今尚無(wú)統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果之間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。2風(fēng)險(xiǎn)管理的概念風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險(xiǎn)損失，獲得較高安全保障的過(guò)程。,二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理,1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可定義為：在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險(xiǎn)和損失的可能性或概率。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：（1）在一個(gè)項(xiàng)目中有許多種類的風(fēng)險(xiǎn)存在，這些風(fēng)險(xiǎn)之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進(jìn)行預(yù)測(cè)的。（5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。,二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理,2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類（1）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分類、可分為1）項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：如政治、法律、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)以及自然條件風(fēng)險(xiǎn)等。2）項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，資源消耗的增加及其他異常情況等。3）項(xiàng)目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)：如業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)，承包商方面的風(fēng)險(xiǎn)等。（2）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分類、可分為1）工期風(fēng)險(xiǎn)。即造成局部的或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。2）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報(bào)率降低等。3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格等。4）生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力。5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，沒(méi)有銷(xiāo)路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。6）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。8）法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。（3）按管理的過(guò)程和要素分類、可分為高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，決策風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)等。,二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理,3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對(duì)和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，可靠地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，以及實(shí)施結(jié)果的檢查等方面內(nèi)容。4工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資。（2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期。（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過(guò)程安全。,第二節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)（1）個(gè)別性。（2）主觀性。（3）復(fù)雜性。（4）不確定性。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，可以根據(jù)項(xiàng)目自身特點(diǎn)，采用相應(yīng)的方法。1專家調(diào)查法2財(cái)務(wù)報(bào)表法3流程圖法（如圖）4初始清單法（如圖）5經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。,第三節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),一、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險(xiǎn)量，p表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，q表示潛在風(fēng)險(xiǎn)損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：R=f（p，q）在多數(shù)情況下是以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險(xiǎn)量R相應(yīng)地表示為：R=piqi式中，i=1，2，n，表示風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量。與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R1、R2、R3為三條不同的等風(fēng)險(xiǎn)量曲線。不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越??；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。因此，R1<R2<R3。,二、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量,風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面。1投資方面風(fēng)險(xiǎn)2進(jìn)度方面風(fēng)險(xiǎn)3質(zhì)量與安全方面風(fēng)險(xiǎn)4項(xiàng)目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險(xiǎn)由以上四方面風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來(lái)衡量；進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹?lái)實(shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)損失可用風(fēng)險(xiǎn)影響度分析表評(píng)價(jià)，如下表所示。,風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主體目標(biāo)影響度估計(jì),三、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量,1相對(duì)比較法相對(duì)比較法由美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專家RichadRouty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；（2）“很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生；（4）“一定的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。在采用相對(duì)比較法時(shí)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。2概率分布法概率分布法可以較為全面地衡量工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^(guò)潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策最佳。概率分布法的常見(jiàn)表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。,四、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,在風(fēng)險(xiǎn)衡量過(guò)程中，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對(duì)策之前，還需要對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量做出相對(duì)比較，以確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性。為此，可根據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)量曲線建立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖。實(shí)際應(yīng)用時(shí)一般將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成五個(gè)等級(jí)，分別是：VL（很?。?；L（小）；M（中等）；H（大）；VH（很大）,第四節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇,一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策也稱為風(fēng)險(xiǎn)防范手段或風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。具體內(nèi)容如下：1風(fēng)險(xiǎn)回避2損失控制3風(fēng)險(xiǎn)自留4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇過(guò)程,風(fēng)險(xiǎn)管理人員在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，要根據(jù)工程項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，從而制定一個(gè)與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險(xiǎn)管理各基本對(duì)策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策提供參考。如圖描述了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策之間的選擇關(guān)系。,第五節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的概念風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)全過(guò)程的監(jiān)測(cè)和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。其目的是：核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見(jiàn)的相同；尋找機(jī)會(huì)改善風(fēng)險(xiǎn)回避計(jì)劃；獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要工具和技術(shù)（1）核對(duì)表。（2）定期項(xiàng)目評(píng)估。（3）掙值分析。（4）附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。,三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要措施,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制目的，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可以分為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和風(fēng)險(xiǎn)抑制。前者以降低風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率為目的；后者以縮小風(fēng)險(xiǎn)的損失程度為目的。1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，為了消除或減少可能導(dǎo)致?lián)p失的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素所采取的各種措施。2風(fēng)險(xiǎn)抑制風(fēng)險(xiǎn)抑制是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)或發(fā)生后，采取的各種降低損失程度，或縮小損失發(fā)生范圍的措施。風(fēng)險(xiǎn)抑制有兩方面的含義，一是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失最小化；二是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的挽救措施及時(shí)化和有效化。,