*農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細則第一章 總則第一條 為進一步深化改革，加快現(xiàn)代金融企業(yè)運行步伐，進一步強化經(jīng)營管理，促進黨風廉政和企業(yè)文化建設(shè)，提高行務(wù)透明化管理，強力推行行務(wù)公開，切實提高制度執(zhí)行力，促進業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展，特制定本實施細則。第二條 行務(wù)公開的意義：實行行務(wù)公開是踐行科學發(fā)展觀、維護農(nóng)商行整體利益和員工利益的根本體現(xiàn)；是深入貫徹黨的精神，進一步促進領(lǐng)導班子和黨風廉政建設(shè)的重要舉措；是加強民主決策、民主監(jiān)督和民主管理的有效形式；是進一步激發(fā)調(diào)動廣大員工參與改革，辦好現(xiàn)代金融企業(yè)的重要途徑；是轉(zhuǎn)變機關(guān)作風、提高辦事效率、保證人才物資資源合理配置、增強經(jīng)營效益的必要手段。第三條 行務(wù)公開的目的：在于不斷加強和推進民主政治建設(shè)；保障和落實職工當家作主的民主權(quán)利，維護職工合法權(quán)益，建立穩(wěn)定和諧的勞動關(guān)系；保護、調(diào)動和發(fā)揮廣大職工的積極性，增強其責任感，促進改革發(fā)展；密切黨群聯(lián)系，最大限度地保持*農(nóng)商行的健康發(fā)展和穩(wěn)定，增強全體員工的凝聚力、向心力和競爭力。第四條 行務(wù)公開的基本原則：堅持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，各相關(guān)部室、各支行、分理處密切配合、協(xié)調(diào)運作的原則；堅持從實際出發(fā)，注重實效，依法規(guī)范，穩(wěn)步推進的原則；堅持同完善職工代表大會制度和黨風廉政建設(shè)制度相結(jié)合的原則；堅持服從和服務(wù)于地方經(jīng)濟建設(shè)大局，保證和推進農(nóng)商行業(yè)務(wù)經(jīng)營健康順利進行的原則；堅持統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)發(fā)展，確保各項目標任務(wù)圓滿實現(xiàn)的原則。第五條 行務(wù)公開所指機構(gòu)：農(nóng)商行機關(guān)行務(wù)公開機構(gòu)為農(nóng)商行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風險管理、關(guān)聯(lián)交易控制，資金營運管理、提名委員會和稽核審計等九個管理委員會會議所形成的決議，以及日常行務(wù)管理相關(guān)事宜、通知等。經(jīng)有權(quán)審核人審核批準，由對口的管理委員會審查后進行公開，并將公開的內(nèi)容及時送交行務(wù)公開辦公室，分別以各管理委員會進行建檔納入考核評比；各經(jīng)營網(wǎng)點行務(wù)公開機構(gòu)包括各支行（部）、分理處審貸小組會議研究的決策或意向，以及單位日常性行務(wù)管理工作需要公開事項。第二章 行務(wù)公開范圍及要求第六條 農(nóng)商行機關(guān)行務(wù)公開范圍面向全體干部職工，公示內(nèi)容在農(nóng)商行固定公示欄以及各種會議、內(nèi)印刊物等形式進行公開；各網(wǎng)點公示面向行、分理處內(nèi)全體職工，公示內(nèi)容在各支行（部）、分理處固定公示欄。第七條 農(nóng)商行需要公示的事項未經(jīng)審批、審查同意，未加蓋農(nóng)商行公章和會議研究決定的不得進行公示。第八條 各網(wǎng)點審貸小組形成的意向需及時上報農(nóng)商行總部機關(guān)，由農(nóng)商行黨委授權(quán)職能部室通知公示內(nèi)容和備案。第九條 各支行、分理處未經(jīng)授權(quán)人簽字確認、加蓋業(yè)務(wù)公章的決策和意向不得公示和向備案部門備案。第十條 行務(wù)公開發(fā)布公示的時間一般為3天，公示期滿后執(zhí)行。因特殊原因最少不得少于1天。第三章 行務(wù)公開內(nèi)容第十一條 實行行務(wù)公開，主要是將不涉及經(jīng)營秘密的管理事務(wù)和群眾關(guān)心的熱點、經(jīng)營管理的難點、企業(yè)改革發(fā)展的焦點、黨風廉政建設(shè)的關(guān)鍵點，以及與職工切身利益比較緊密的一些問題，向下級、向職工、向社會公開，接受群眾監(jiān)督，增強工作透明度。第十二條 行務(wù)公開中改革、發(fā)展的重大決策情況：1、農(nóng)商行的中、長期發(fā)展規(guī)劃；2、農(nóng)商行內(nèi)部重要改革方案和措施；3、農(nóng)商行制定的重要規(guī)章制度。第十三條 行務(wù)公開中的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況1、農(nóng)商行年度經(jīng)營目標、主要指標、工作重點及完成情況；2、農(nóng)商行市場份額、同業(yè)排序、信貸管理、資產(chǎn)質(zhì)量對比、重要業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)的對比情況；3、農(nóng)商行貸款授信等情況。第十四條 行務(wù)公開中財務(wù)計劃及執(zhí)行情況1、農(nóng)商行全年財務(wù)收支、損益情況；2、農(nóng)商行機關(guān)費用總額、會議費、差旅費、業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費、重大投資招標和大宗物資采購、固定資產(chǎn)維修、網(wǎng)點裝修等情況。第十五條 行務(wù)公開中人力資源管理情況1、農(nóng)商行干部選拔任用、晉職、晉級、評先、專業(yè)技術(shù)職稱評聘、員工錄用的程序及結(jié)果；2、農(nóng)商行醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險、補充保險、住房公積金等提取、使用情況；3、農(nóng)商行工資收入分配、調(diào)整方案及工效掛鉤、考核兌現(xiàn)執(zhí)行情況；4、農(nóng)商行員工培訓計劃及執(zhí)行情況；5、農(nóng)商行對違規(guī)違紀員工的處理情況等。第十六條 行務(wù)公開中其它與職工切身利益聯(lián)系緊密的情況：1、農(nóng)商行集體福利使用分配情況；2、農(nóng)商行公積金和公益金的使用方案等。第十七條 行務(wù)公開中領(lǐng)導干部廉政、勤政情況：1、農(nóng)商行執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定情況；2、農(nóng)商行干部任期責任目標考核情況；3、農(nóng)商行民主評議領(lǐng)導人員情況；4、農(nóng)商行按規(guī)定必須公開的個人重大事項等。第十八條 農(nóng)商行機關(guān)行務(wù)公開的辦理程序：農(nóng)商行機關(guān)各部室依照各自職責、辦事依據(jù)、標準、時限、程序以及農(nóng)商行戰(zhàn)略決策、人事薪酬、財務(wù)管理、授信業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)風險管理、關(guān)聯(lián)交易控制，資金營運管理、提名委員會和稽核審計等九個管理委員會的議事結(jié)果、履行決議公開。1、戰(zhàn)略決策委員會。農(nóng)商行戰(zhàn)略決策委員會是董事會下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對農(nóng)商行長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大事務(wù)決策進行研究并提出建議。每季至少召開一次會議，會議由主任委員主持。會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票的表決權(quán)；會議做出的決議，須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。委員會辦公室設(shè)在綜合部，出席會議的委員會后應(yīng)在記錄本上簽署意見；會議通過的決議及表決結(jié)果面向全員公示，公示后無原則上異議后予以實施。2、人事薪酬委員會。農(nóng)商行人事薪酬委員會主要職責是制定農(nóng)商行定崗定員計劃、職工調(diào)動、學歷確認、教育培訓、職稱評定審報及聘任、中層管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并實施檢查監(jiān)督。每季至少召開一次會議，召開會議前，通知全體委員參會，每位委員均有一票表決權(quán)，會議作出決議并形成紀要，經(jīng)主任委員簽發(fā)在農(nóng)商行公示欄公示三日，公示后無異議后予以實施。3、財務(wù)管理委員會。農(nóng)商行財務(wù)管理委員會負責對全轄財務(wù)收支的管理核算，包括財務(wù)購置項目、固定資產(chǎn)的購建、低值易耗品的購置、基建裝修項目的審查，審批單筆金額或一次累計金額在50000元以上財務(wù)的審批等。對網(wǎng)點上報的財務(wù)項目，主管部門嚴格審查并拿出初步意見，提交財務(wù)管理委員會研究審批。財務(wù)管理委員會由行長委員主持，經(jīng)財務(wù)管理委員會研究審批的財務(wù)支出項目，由財務(wù)部整理會議記錄，形成會議紀要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱同意后公示，并予以實施。對需要進行招投標的項目，嚴格按照集中走訪了解質(zhì)量價位，發(fā)布招標公告，通過公開的招標、投標、競標、議標后，確定初步結(jié)果，再提交財務(wù)管理委員會研究審批，形成會議紀要，經(jīng)主任委員審批后，提交董事長審閱后公示，公示后無異議方可予以具體實施。4、授信業(yè)務(wù)管理委員會。農(nóng)商行授信業(yè)務(wù)管理委員會基本職責是依據(jù)國家金融法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策和省聯(lián)社授信業(yè)務(wù)基本制度、管理要求，對各支行（部）、分理處上報的大額貸款及農(nóng)商行董事長、行長提議信貸管理意向進行研究，提出審批意見和決策建議。會議由主任委員主持，上報貸款項目的支行（部）、分理處主任列席會議，并匯報調(diào)查情況，業(yè)務(wù)發(fā)展部就審查情況予以補充，各委員對質(zhì)疑問題提問，支行行長、分理處主任與審查人員答辯后，支行行長、分理處主任退席，由參與主要審查的業(yè)務(wù)發(fā)展部、風險管理部兩位委員發(fā)表評審意見，其他委員按照委員、副主任委員順序發(fā)表意見，會議主持人即主任委員就各位委員的意見進行歸納，作出最終審察裁決意見，會議研究審查授信業(yè)務(wù)結(jié)果形成會議紀要，報送董事長審閱，抄送監(jiān)事長提出風險防控意見，董事長審閱“授信業(yè)務(wù)管理委員會會議紀要”并結(jié)合監(jiān)事長提出的風險防控意見，簽署同意授信意見后，在不影響經(jīng)營秘密的前提下公示3天，公示后無異議方可生效實施。董事長有權(quán)否決會議通過的授信業(yè)務(wù)，但經(jīng)會議否決的授信業(yè)務(wù)，董事長不得同意辦理。董事長未審閱前，任何委員不得將貸款審批結(jié)果告知申報網(wǎng)點及客戶。5、風險管理委員會。農(nóng)商行風險管理委員會職責為信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)風險制度、辦法、資產(chǎn)五級分類、形態(tài)調(diào)整、不良資產(chǎn)年度清降目標計劃、風險資產(chǎn)管理、企業(yè)信用等級評定及信用風險額度審議等。風險管理委員會會議召開由委員會辦公室提議，主任委員同意后由委員會辦公室負責召集會議，實行一人一票制，各委員對審議事項進行表決，形成會議紀要，經(jīng)主任委員確認后提交董事長審閱，董事長有一票否決權(quán)，審閱后的會議紀要在不影響經(jīng)營秘密的前提下對外公示，公示后無異議方予以實施。6、資金營運管理委員會。農(nóng)商行資金營運管理委員會負責全縣各網(wǎng)點富余資金營運工作的專業(yè)管理委員會。通過對農(nóng)商行資金營運方案的決策、檢查、監(jiān)督，督促資金運管中心提高營運收益，優(yōu)化資產(chǎn)機構(gòu)，控制投資風險，規(guī)范操作流程。資金營運管理委員會會議召開由委員會辦公室提議，主任委員同意后，由委員會辦公室負責召集，可根據(jù)工作需要隨時召開，實行各委員一人一票制，資金營運管理委員會議研究的決策，形成會議紀要，經(jīng)主任審閱及董事長簽發(fā)，董事長有一票否決權(quán)，因資金運營的時效性和機動性，經(jīng)董事長簽署意見后方可實施。資金運管中心負責辦理相關(guān)具體事宜，按月面向全員工公示資金運營狀況。7、關(guān)聯(lián)交易委員會。負責監(jiān)督各項關(guān)聯(lián)交易審批關(guān)聯(lián)交易風險，重大關(guān)聯(lián)交易提交董事會批準，并于十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。8、提名委員會。負責擬定董事及高級管理成員的選任程序和標準，對董事和高級管理成員的任職資格和條件進行初步審核，并向董事會提出建議，向股東代表大會、董事會分別提交董事長、行長候選人名單。9、稽核審計委員會。農(nóng)商行審計委員會負責全轄的內(nèi)控管理和制度監(jiān)督工作。通過對內(nèi)控制度建立和執(zhí)行的各個環(huán)節(jié)的檢查、分析、判斷、了解，掌握其存在的問題和不足，督促其進一步優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境，健全內(nèi)部機制，增強防范和控制風險的能力。審計委員會根據(jù)工作需要隨時召開，召開時報告人要把提交會議的審計項目情況和主要議題交全體委員討論，參會委員一人一票，形成的審計項目或議案決策由報告部門進行實施，完結(jié)后要對實施情況進行總結(jié)，以文件形式面向全員公示，全縣通報。經(jīng)審計委員會通過的審計項目和議案，由稽核審計部整理，形成會議紀要，經(jīng)審計委員會主任簽批后公示。第十九條 農(nóng)商行各經(jīng)營單位行務(wù)公開的辦事程序：1、各營業(yè)網(wǎng)點審貸小組公開程序。審貸小組基本職責是依據(jù)農(nóng)商行信貸經(jīng)營方針和規(guī)章制度，對客戶上報的貸款提出審批意見和決策建議，由支行行長、分理處主任主持，小組成員認真閱讀貸款資產(chǎn)審查材料或現(xiàn)場審查貸款人情況，對擬審查項目的效益性、安全性、流動性、合規(guī)性進行綜合審查。小組成員一人一票發(fā)表評審意見，支行行長、分理處主任就各成員的意見進行歸納，作出最終授信權(quán)限外項目審查意見或授信權(quán)限內(nèi)的決策意見，農(nóng)商行授信業(yè)務(wù)管理委員審議。備案除客戶經(jīng)理權(quán)限發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款外的所有授信業(yè)務(wù)。2、各經(jīng)營單位財務(wù)管理小組公開程序。財務(wù)管理小組基本職責是負責對本行財務(wù)收支的管理核算，對需列支的財務(wù)支出項目、營銷費列支、各項獎勵分配等，會計主管嚴格審查并拿出初步意見，提交全員公示，上報農(nóng)商行財務(wù)會計部備案或?qū)彶?，?quán)限外列支經(jīng)農(nóng)商行財務(wù)管理委員會審議。備案包括農(nóng)商行下劃已審批費用的各類財務(wù)費用列支。第四章 行務(wù)公開形式第二十條 行務(wù)公開的主體是農(nóng)商行。召開股東代表大會、職工代表大會公開，以及農(nóng)商行公示欄、新聞媒體、報刊等，這是行務(wù)公開的主體載體和形式。農(nóng)商行每年召開一次股東代表大會、職工代表大會、對農(nóng)商行上一年及本年的改革、發(fā)展的重大決策情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財務(wù)計劃及執(zhí)行情況，人力資源管理情況，領(lǐng)導干部履行職責情況以及一些與職工切身利益聯(lián)系比較緊密的情況，領(lǐng)導班子建設(shè)和黨風廉政建設(shè)情況進行公開，接受群眾監(jiān)督，落實好職工的知情權(quán)、審議權(quán)、通過權(quán)、決定權(quán)和評議監(jiān)督權(quán)。第二十一條 召開各種會議公開。主要有股東代表大會、職工代表大會等。第二十二條 利用各種文件、通報公開。如文字材料、工作簡報、情況通報、各類報表、各類公示公告等。凡需讓職工了解和知情的，且該公開的都要向職工公開，毫無保留。第二十三條 其他形式公開。農(nóng)商行總部、各支行、分理處均要開設(shè)固定公布欄、編制墻板報、發(fā)布內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息，設(shè)置公開意見箱等進行通報。第五章 行務(wù)公開程序第二十四條 行務(wù)公開的提報：由九個管理委員會的具體辦公人員提供需要公開的具體內(nèi)容，由農(nóng)商行稽核監(jiān)察部負責，根據(jù)不同內(nèi)容，分別負責匯總、整理和歸納、建檔、歸檔，制定行務(wù)公開方案，向領(lǐng)導小組提報。第二十五條 行務(wù)公開的審核：行務(wù)公開領(lǐng)導小組根據(jù)承辦部門的提報，集體研究審核確定。對既定內(nèi)容，明確一定的形式進行公布。第二十六條 行務(wù)公開的公開：承辦部門根據(jù)領(lǐng)導小組審定的內(nèi)容、形式和時間，進行公開內(nèi)容的制作和準備，并由行務(wù)公開工作主要負責人簽字后，進行公開。第二十七條 行務(wù)公開的反饋，由承辦部門整理員工意見和建議，研究制定整改措施，并對合理要求的辦理結(jié)果予以反饋。第二十八條 行務(wù)公開的建檔：按行務(wù)公開程序辦理完畢后形成的資料，由主管領(lǐng)導簽字后，按規(guī)定正式“建檔”、“歸檔”。第六章 行務(wù)公開的組織領(lǐng)導第二十九條 我行成立行務(wù)公開領(lǐng)導小組，組長由董事長擔任，副組長由行長、監(jiān)事長、副行長擔任，成員為各部門總經(jīng)理。領(lǐng)導小組實行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，有關(guān)部門齊抓共管，職工全員參與的領(lǐng)導體制和工作機制，領(lǐng)導小組全面負責行務(wù)公開的計劃安排、組織實施及督促與落實；決定行務(wù)公開的內(nèi)容、范圍、形式、方法；研究解決行務(wù)公開中遇到的一些重大問題，協(xié)調(diào)處理部門之間的關(guān)系；組織對行務(wù)公開效果的檢查、評估和講評。第三十條 領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，承擔需要提交股東代表大會、職工代表大會和日常公開事宜的計劃、安排；管理各委員會各部門重大行務(wù)公開事宜的立項、呈報、督辦；做好行務(wù)公開結(jié)果的搜集、總結(jié)與反饋等工作。行務(wù)公開的日常管理工作由各有關(guān)部門具體負責，實行分工責任制；各成員單位要以行務(wù)公開欄、內(nèi)部簡報、墻報、板報等形式進行公示。第七章 行務(wù)公開的監(jiān)督制約第三十一條 行務(wù)公開的落實情況由農(nóng)商行稽核監(jiān)察部進行全方位、全過程的監(jiān)督、監(jiān)察，保證行務(wù)公開的順利實施，并向領(lǐng)導小組反饋檢查結(jié)果，提出整改意見或措施。第三十二條 建立健全保障制度，保證行務(wù)公開的順利實施。監(jiān)督主要措施為：建立監(jiān)督風險、選舉行務(wù)公開監(jiān)督員，組建監(jiān)督員隊伍；設(shè)立監(jiān)督舉報電話，接受群眾監(jiān)督；建立健全監(jiān)督檢查制度，定期不定期地開展行務(wù)公開普查、抽查和重點檢查。第三十三條 建立行務(wù)公開評議制度和責任追究制度。在行務(wù)公開的基礎(chǔ)上通過一定的組織形式，由群眾對行務(wù)公開情況進行評議，并對評議情況進行公布，加強專項監(jiān)督檢查，對該公開而不公開、搞假公開等違規(guī)違紀行為要嚴肅查處、公開曝光。第八章 罰則第三十四條 各公開機構(gòu)要嚴格按照行務(wù)公開實施細則貫徹執(zhí)行，對不堅持或不按照要求及流程實施的相關(guān)部門將依照*省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法、*農(nóng)商行關(guān)于行務(wù)公開評議考核制度和*農(nóng)商行關(guān)于行務(wù)公開責任追究制度進行處罰、處理。第九章 附則第三十五條 本實施細則施行后，此前各類辦法、規(guī)定與本細則相抵觸的，以本細則為準。第三十六條 本細則由*農(nóng)商行負責解釋和修訂。第三十七條 本細則從下發(fā)之日起執(zhí)行。- 11 -