,（具體案例分析及防范之道）,謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪,安全教育,電,詐,騙,宣講人：XXX,什么是電信詐騙? 新形勢(shì)下電信詐騙的演變 常見的詐騙手法及防范措施,目錄,什么是電信詐騙？,電信詐騙的定義及特點(diǎn) 受騙人群等,什么是電信詐騙？,是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的。,2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬(wàn)元以上的，最高可判無期徒刑。,電 信詐 騙,電話,網(wǎng)絡(luò),短信,電信詐騙有哪些特點(diǎn)？,（一）調(diào)查取證難,（二）作案方式信息化,（三）作案形式集團(tuán)化,（四）作案目標(biāo)廣泛化,（五）贓款流動(dòng)快速化,（六）社會(huì)危害巨大化,電信詐騙犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，雙方不進(jìn)行面對(duì)面的直接接觸，受害人對(duì)嫌疑人的了解僅限于電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統(tǒng)對(duì)比的方法確定作案者。,借助計(jì)算機(jī)、電話等，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用VOIP方法網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存，再利用自動(dòng)柜員機(jī)多出分散提現(xiàn)。,電信詐騙多是團(tuán)伙作案，一是有一套為詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供技術(shù)服務(wù)的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團(tuán)伙在境外設(shè)立窩點(diǎn)，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等；三是有一批外圍人員負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)取贓款。這三部分人員分工明確、組織嚴(yán)密、相互配合，呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化特征。,電信詐騙作案分子往往在某一時(shí)段內(nèi)集中向某一號(hào)段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，受害面廣泛。,從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對(duì)方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時(shí)間。實(shí)施詐騙成功后，嫌犯會(huì)在資金到賬的第一時(shí)間，通過網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，并按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號(hào)中，然后迅速組織人員體現(xiàn)。若受害人未及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，很難在提現(xiàn)前采取凍結(jié)支付等控制措施。,一方面，由于電信詐騙對(duì)象具有廣泛性，受害群體大，對(duì)社會(huì)都構(gòu)成嚴(yán)重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動(dòng)輒就是幾十萬(wàn)上百萬(wàn)甚至數(shù)千萬(wàn)元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，對(duì)社會(huì)的危害極大。,一般人常認(rèn)為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但事實(shí)并非如此。 從性別來看，多個(gè)類型的受騙者以女性居多。 從年齡段來看，受騙者以中青年居多。 同時(shí)，高學(xué)歷、有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的人群也并非電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“免疫人群”。,哪些人易遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？,如何識(shí)別電信詐騙？,詐騙,人物（不能準(zhǔn)確確認(rèn)其身份的人）+溝通工具（電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等）+要求（匯款、轉(zhuǎn)賬）,如過遇到上述情況，請(qǐng)及時(shí) 報(bào) 警,新環(huán)境下電信詐騙的演變,新形勢(shì)及新特點(diǎn),盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時(shí)代背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍是一場(chǎng)持久戰(zhàn)。,發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類犯罪的顯著特點(diǎn)。,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡(luò)詐騙增長(zhǎng)迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案占70%以上。,隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點(diǎn)加快向境外轉(zhuǎn)移，主要盤踞在緬北地區(qū)和柬埔寨、菲律賓、越南、老撾、泰國(guó)等東南亞國(guó)家。,買賣公民信息、銀行賬戶、手機(jī)卡活動(dòng)十分猖獗，為詐騙團(tuán)伙服務(wù)的技術(shù)平臺(tái)層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現(xiàn)。,新的詐騙手法隨著新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應(yīng)運(yùn)而生并不斷演變升級(jí)。,60%以上的詐騙都是通過不法分子制作的手機(jī)APP實(shí)施。,電信詐騙的形勢(shì)特點(diǎn),打擊電信詐騙犯罪刻不容緩,2019年11月5日，“917”特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國(guó)； 此次行動(dòng)是我國(guó)公安機(jī)關(guān)從境外押解犯罪嫌疑人人數(shù)最多的一次。,2020年10月全國(guó)“斷卡”行動(dòng),2019年11月5日“917”特大跨境電商網(wǎng)絡(luò)詐騙案,2020年10月開始，公安部會(huì)同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門聯(lián)合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國(guó)“斷卡”行動(dòng)，已打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙7816個(gè)，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬(wàn)名，給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)。 當(dāng)前，黑產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)“卡荒”。一些轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙不得不鋌而走險(xiǎn)，急于取現(xiàn)，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案數(shù)也呈現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)月環(huán)比下降的趨勢(shì)。,常見的詐騙手法及防范措施,具體案例分析 防范小結(jié),常見的詐騙案例及防范措施（一）,“掃描二維碼，領(lǐng)取購(gòu)物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進(jìn)入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機(jī)短信，更改支付寶密碼，竊取了支付寶內(nèi)的余額。,1. 掃描二維碼方式植入木馬詐騙,不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描詐騙。,案例 描述,防范 措施,2.利用改號(hào)軟件冒充公檢法等機(jī)關(guān)詐騙,這類電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號(hào)軟件偽裝政法機(jī)關(guān)辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實(shí)施詐騙。,警方不會(huì)通過110電話號(hào)碼直接撥打用戶，絕對(duì)不會(huì)通過電話遠(yuǎn)程作筆錄方式辦案，更不會(huì)要求受訪者提供個(gè)人的銀行卡號(hào)、存款賬號(hào)、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。,常見的詐騙案例及防范措施（二）,運(yùn)營(yíng)商的積分兌換一般是話費(fèi)、禮品等，絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會(huì)要求提供銀行賬號(hào)、身份證號(hào)、密碼等個(gè)人信息。收到此類短信應(yīng)高度警惕，不要隨意點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。,3.短信鏈接釣魚網(wǎng)站方式植入木馬詐騙,通過引誘事主點(diǎn)擊短信中的鏈接，從而從后臺(tái)下載木馬程序或鏈接釣魚網(wǎng)站方式獲取事主手機(jī)中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實(shí)施詐騙。,騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號(hào)進(jìn)行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請(qǐng)登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請(qǐng)諒解！”； 冒充電信運(yùn)營(yíng)商短信通知積分兌換，詐騙分子會(huì)將事先編好的積分兌獎(jiǎng)短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發(fā)詐騙短信，并建立虛假網(wǎng)站，誘惑用戶下載安裝一個(gè)帶有木馬病毒的App，再通過這個(gè)安裝在用戶手機(jī)上的假移動(dòng)掌上客戶端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。,常見的詐騙案例及防范措施（三）,冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對(duì)方QQ密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號(hào)主人對(duì)其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙。 冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員使用的QQ號(hào)碼，并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號(hào)碼，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。,4.QQ/微信聊天詐騙,（1）如不能確定網(wǎng)絡(luò)安全，盡量避免使用公共WIFI。 （2）保護(hù)好個(gè)人信息，手機(jī)驗(yàn)證碼絕不向他人提供。 （3）開通QQ設(shè)備鎖，壞人即使盜號(hào)也無法登陸。開通方法：手機(jī)QQ設(shè)置設(shè)備鎖。 （4）及時(shí)升級(jí)QQ、微信的最新版本。 （5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實(shí)好對(duì)方身份。,常見的詐騙案例及防范措施（四）,此類假平臺(tái)，正是不法分子利用專業(yè)知識(shí)搭建的虛擬投資網(wǎng)站，打著理財(cái)?shù)幕献?，以小賺為利益誘餌，致使受害人上當(dāng)。市民在選擇投資理財(cái)時(shí)，首先應(yīng)確定該平臺(tái)的所屬地、性質(zhì)、資金流向、以往歷史等相關(guān)資料，做足功課后考慮投資。,5. “機(jī)票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購(gòu)物退款”,6.網(wǎng)絡(luò)虛假投資詐騙,這兩大類電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對(duì)你最新的網(wǎng)購(gòu)訂單或者機(jī)票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對(duì)方是電商或者航空公司的官方客服，從而根據(jù)對(duì)方指示錯(cuò)誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點(diǎn)擊對(duì)方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號(hào)密碼后立即將賬戶資金轉(zhuǎn)走。,騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準(zhǔn)確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會(huì)打出），建議在手機(jī)端安裝專業(yè)的手機(jī)安全軟件，可攔截識(shí)別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。,犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。,常見的詐騙案例及防范措施（五）,犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細(xì)核實(shí)就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。現(xiàn)該類詐騙已升級(jí)為“冒充領(lǐng)導(dǎo)”、“冒充中紀(jì)委工作人員”詐騙。,7. “猜猜我是誰(shuí)”詐騙,（1）一定要注意保存好個(gè)人信息，為防止個(gè)人信息泄漏，要慎重在公共場(chǎng)所電腦及網(wǎng)絡(luò)上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實(shí)信息，也不要在手機(jī)上有過多名片標(biāo)注，以防丟失時(shí)信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準(zhǔn)確叫出名字時(shí)，應(yīng)多方面核實(shí)真假。 （2）可撥打手機(jī)中存儲(chǔ)的好友電話，確認(rèn)是否好友真的換號(hào)碼。在無法撥通朋友“之前”電話的時(shí)候，可聯(lián)系好友的親友進(jìn)行確認(rèn)。 （3）當(dāng)對(duì)方向你借錢時(shí)，應(yīng)引起高度警惕。必要時(shí)請(qǐng)立即與警方聯(lián)系。,常見的詐騙案例及防范措施（六）,犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽(yù)的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。,犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎(jiǎng)提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的虛假網(wǎng)站誘導(dǎo)人們誤入中獎(jiǎng)陷阱，詐騙分子以讓事主繳納稅費(fèi)、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種名目實(shí)施匯款的騙局。,8.淘寶刷信譽(yù)詐騙,9. 中獎(jiǎng)詐騙,所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽(yù)，若要求先支付，交納保證金、稿費(fèi)、押金等100%為虛假招聘，切勿上當(dāng)受騙！,廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復(fù)或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等，可以登陸官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關(guān)情況，在對(duì)方要求匯款時(shí)，要多方查證、核實(shí)情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。,常見的詐騙案例及防范措施（七）,犯罪分子冒用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)名義及商標(biāo)標(biāo)識(shí)，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布虛假信息，自稱為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員與客戶聯(lián)系，宣稱可以提供銀行或其它金融機(jī)構(gòu)的貸款、信用卡、借記卡等服務(wù)，誘使他人向其支付“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“關(guān)聯(lián)金”、“傭金”、“制卡定金”、“中介服務(wù)費(fèi)”或其他類似名目的費(fèi)用。,10.偽冒銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員詐騙,客戶請(qǐng)通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)官方渠道咨詢、申請(qǐng)業(yè)務(wù)。銀行或金融機(jī)構(gòu)一般不會(huì)要求客戶通過任何方式在申請(qǐng)階段預(yù)先支付費(fèi)用。廣大群眾在日常生活中謹(jǐn)慎添加來自于社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的陌生人，不要隨意泄露個(gè)人信息。如發(fā)現(xiàn)任何冒用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)名義、發(fā)布虛假信息行騙的不法行為或相關(guān)信息和線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。,常見的詐騙案例及防范措施（八）,不法分子利用銀行號(hào)碼發(fā)送“密碼器過期”、“實(shí)名補(bǔ)錄”的有關(guān)信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當(dāng)持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關(guān)身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會(huì)被轉(zhuǎn)走。,11.偽冒網(wǎng)銀升級(jí)、實(shí)名補(bǔ)錄詐騙,銀行不會(huì)通過郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級(jí)或身份認(rèn)證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁(yè)修改網(wǎng)銀密碼或進(jìn)行身份驗(yàn)證。在登錄銀行網(wǎng)站時(shí)，最好直接輸入銀行門戶網(wǎng)站地址，避免通過搜索鏈接進(jìn)入冒牌網(wǎng)站。,安全防范小結(jié),1、凡是自稱公檢法要求匯款的;,2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;,3、凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)獎(jiǎng)要你先交錢的；,4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的；,5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼的；,6、凡是讓你開通網(wǎng)銀接受檢查的；,7、凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的；,8、凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的；,9、凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的；,10、凡是用各種借口引導(dǎo)你用英文界面操作ATM機(jī)的。,一律是詐騙！,謹(jǐn)防電信詐騙，增強(qiáng)安全意識(shí),謝謝關(guān)注,