廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 2020廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施一、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及出現(xiàn)的環(huán)節(jié)信貸崗位風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式多樣，貫穿于貸款的調(diào)查、審查 發(fā)放、貸后管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，具有一定的隱蔽性。根據(jù)實(shí)際 操作情況分析，主要表現(xiàn)在以下幾方面：1. 在貸款調(diào)查的實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，變相降低或放寬了準(zhǔn) 入條件，為貸款的審查、發(fā)放和管理埋下了風(fēng)險(xiǎn)隱患;2. 在貸款審查方面，對(duì)存在的問題不能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，對(duì) 不符合條件的貸款申請(qǐng)不能夠及時(shí)進(jìn)行處理，影響了審查作 用的發(fā)揮;3. 在貸后管理方面，貸款發(fā)放后，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信 號(hào)或發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)不預(yù)警、處置不及時(shí)、不得力等問題也不 同程度地存在，致使貸后管理不深不細(xì)，在防范信貸風(fēng)險(xiǎn)方 面的作用不夠明顯。二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及出現(xiàn)的環(huán)節(jié)1. 產(chǎn)品宣傳和銷售不適當(dāng)。理財(cái)銷售人員在宣傳和銷售 理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，有意忽略風(fēng)險(xiǎn)提示或夸大收益，進(jìn)行不適當(dāng)?shù)?理財(cái)產(chǎn)品宣傳，極易誤導(dǎo)消費(fèi)者;2. 信息披露不充分，風(fēng)險(xiǎn)揭示不足。在產(chǎn)品銷售階段， 營(yíng)銷人員在對(duì)條款的理解上自身存在不足，或者由尚未取得 銷售資質(zhì)的人員來(lái)推銷理財(cái)產(chǎn)品，僅強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的高收益性， 而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分，使客戶不能真正了解產(chǎn)品特征，不明 確自身所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和可能的損失，從而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā) 生;3. 理財(cái)銷售人員利用投資者對(duì)銀行的信任，銷售不屬于 銀行內(nèi)部的理財(cái)產(chǎn)品，從中獲得高額的傭金提成，極易對(duì)客 戶造成風(fēng)險(xiǎn)損失。三、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)征集方法采取調(diào)查問卷征集反饋，各崗位員工剖析本崗位廉政風(fēng) 險(xiǎn)問題并匯總的征集方法。1、以調(diào)查問卷形式反饋各個(gè)崗位員工在廉政方面情況 調(diào)查。2、實(shí)行信貸崗位員工互相監(jiān)督制度。3、我行監(jiān)督人員與貸款客戶訪談了解，銀行工作人員 是否存在不廉政行為。4、組建銀行廉政信息網(wǎng)站或信箱，接受他人監(jiān)督舉報(bào) 信息。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 2020廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施一、思想道德 風(fēng)險(xiǎn)1. 主要表現(xiàn)：放松世界觀改造，理想信念動(dòng)搖，政治素 質(zhì)低;背離社會(huì)主義榮辱觀;不思進(jìn)取、得過(guò)且過(guò)，作風(fēng)漂浮 脫離實(shí)際，因循守舊、形式主義，以權(quán)謀私、獨(dú)斷專行等。2. 防控措施：(1) 建立廉政談話機(jī)制。按照風(fēng)險(xiǎn)崗位的三個(gè)等級(jí)進(jìn)行： 三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位的工作人員談話，局機(jī)關(guān)由科室負(fù)責(zé)人進(jìn)行， 學(xué)校由校務(wù)成員負(fù)責(zé) ;二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位的工作人員，機(jī)關(guān)由局 分管領(lǐng)導(dǎo)談話，學(xué)校(單位)由主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，紀(jì)檢人員可 參加;一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位的工作人員由局主要負(fù)責(zé)人談，分管領(lǐng) 導(dǎo)和紀(jì)檢負(fù)責(zé)人可參加。下屬單位人員較多的，可以集體談 話形式進(jìn)行。廉政談話每年至少進(jìn)行兩次，對(duì)存在苗頭性、 傾向性問題的，要及時(shí)進(jìn)行談話。談話情況要進(jìn)行書面登記 以備查。(2) 建立警示教育機(jī)制?？刹扇挝活I(lǐng)導(dǎo)作廉政報(bào)告、 到廉政教育基地參觀、參加相關(guān)職務(wù)犯罪案件庭審旁聽、前 往法紀(jì)教育基地(監(jiān)獄)接受警示教育、邀請(qǐng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和專家 上廉政課等形式，對(duì)干部職工進(jìn)行經(jīng)常性的廉政教育，使干 部教師思想上時(shí)刻繃緊反腐倡廉這跟弦，形式可以多樣，重 在實(shí)效。(3) 加強(qiáng)人文關(guān)懷。充分發(fā)揮黨組織、工會(huì)、共青團(tuán)、 婦聯(lián)(女職委)的作用，從政治、思想、工作、生活上關(guān)心、 愛護(hù)、幫助干部教師，開展有益身心健康的文體活動(dòng)，倡導(dǎo)積極向上的生 活情趣，營(yíng)造良好的廉政文化氛圍。(4) 加強(qiáng)日常工作生活的監(jiān)督，通過(guò)民-主生活會(huì)、述職 述廉、民-主評(píng)議等方式，提高黨員干部教師的依法行政水 平、工作效率和服務(wù)質(zhì)量。二、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)1. 主要表現(xiàn)：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢(shì)需 要，及時(shí)完善和執(zhí)行各項(xiàng)制度，造成部分制度可操作性不強(qiáng)， 貫徹落實(shí)不到位;部分機(jī)制缺乏相互支撐、相互制約，約束 力和監(jiān)督力的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措 施。2. 防控措施：(1) 定期梳理完善各項(xiàng)制度，增強(qiáng)可操作性，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng) 工作有制度依據(jù)，形成按制度辦事的行為規(guī)范。(2) 監(jiān)督各項(xiàng)工作的決策和執(zhí)行程序，建立綜合監(jiān)督機(jī) 制。三、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)1. 主要表現(xiàn)：不履行"一崗雙責(zé)"，或履行不到位;違反 廉潔自律相關(guān)規(guī)定，利用職務(wù)上的便利謀取私利，收受禮金、 禮券、禮品等受賄行為;違反民-主集中制，獨(dú)斷專行或軟弱 放任;失職瀆職、不作為或?yàn)E用職權(quán)等。2. 防控措施：(1) 建立制度防范機(jī)制。對(duì)涉及班子成員的重點(diǎn)廉政風(fēng) 險(xiǎn)崗位關(guān)鍵是要在建立健全民 -主決策、集體決策、陽(yáng)光決 策等方面下功夫，嚴(yán)格執(zhí)行重要事項(xiàng)議事規(guī)則、政務(wù)(校務(wù)) 公開等制度;對(duì)涉及中層干部的重點(diǎn)廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位，關(guān)鍵是 要在規(guī)范自由裁量權(quán)、完善內(nèi)部管理、相互制約上下功夫。(2) 嚴(yán)格落實(shí)招生、教育收費(fèi)、財(cái)務(wù)審批、物質(zhì)采購(gòu)、 工程建設(shè)管理等政策規(guī)定。(3) 全程監(jiān)督干部選拔任用、教師招聘、調(diào)動(dòng)等工作， 確保各項(xiàng)工作的公開、公平、公正性。(4) 加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位工作流程管理、日常監(jiān)督。(5) 公示風(fēng)險(xiǎn)崗位及防控措施。各學(xué)校(單位)要對(duì)確定 的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行匯總，認(rèn)真填寫學(xué)校(單位)廉政風(fēng) 險(xiǎn)防控登記表，并通過(guò)上墻、局域網(wǎng)等方式公開。(6) 建立監(jiān)督檢查機(jī)制。廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作重在制度的 落實(shí)執(zhí)行，局黨委一年至少一次對(duì)本系統(tǒng)的制度執(zhí)行情況進(jìn) 行監(jiān)督檢查，對(duì)不執(zhí)行制度的行為要批評(píng)指出，因不執(zhí)行制 度而造成不良后果的，要對(duì)有關(guān)人員給予相應(yīng)處理。每年年 終，重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位開展述廉評(píng)廉活動(dòng)，除本學(xué)校(單位)干部 職工外，邀請(qǐng)管理服務(wù)對(duì)象代表參加。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 2020廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施為深入構(gòu)建懲 治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加強(qiáng)XXX廉政教育和風(fēng)險(xiǎn)防范，不斷 增強(qiáng)全體干部職工廉潔自律，結(jié)合公司實(shí)際，現(xiàn)將存在的黨 風(fēng)廉政建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施情況報(bào)告如下。一、思想道德方面(一)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下 降等風(fēng)險(xiǎn)。2、工作思想保守、不求上進(jìn)，責(zé)任心不強(qiáng)，缺乏開拓 創(chuàng)新精神，工作一般化，難以開拓工作新局面的風(fēng)險(xiǎn)。3、缺乏“一盤棋”思想和大局意識(shí)，導(dǎo)致不團(tuán)結(jié)、不 和諧問題，影響全站各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展的風(fēng)險(xiǎn)。4、工作原則性不強(qiáng)、法律意識(shí)淡漠，引發(fā)不廉潔、違 法、違規(guī)問題、影響公司形象的風(fēng)險(xiǎn)。不注重服務(wù)態(tài)度和言 行舉止，引起當(dāng)事人的不滿、上訪、投訴，損害公司形象的 風(fēng)險(xiǎn)。5、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督職責(zé)履行不到位 造成本公司出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題的風(fēng)險(xiǎn)。（二）防范措施1、重視并加強(qiáng)廉政教育、思想道德、職業(yè)道德教育， 增強(qiáng)干部的責(zé)任心、意志力，樹立正確的人生觀，價(jià)值觀、 權(quán)力觀、政績(jī)觀，樹立正確的社會(huì)主義榮辱觀，筑牢思想防 線，不斷提高自身綜合素質(zhì)，提高抵御腐敗侵襲的能力，從 根本上降低內(nèi)部政治思想道德風(fēng)險(xiǎn)。2、認(rèn)真落實(shí)“三會(huì)一課”，加強(qiáng)政治、法制學(xué)習(xí)，統(tǒng)一 思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干責(zé)任心和綜合素質(zhì)。3、教育全體干部職工在公司做一名講道德、講文明、 講愛心的優(yōu)秀干部職工，在家庭中當(dāng)一名講勤勞、講孝敬、 講傳承的家長(zhǎng)和成員。4、完善民主生活會(huì)制度，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)。領(lǐng)導(dǎo)帶頭認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，嚴(yán)于律己，以身作則，堅(jiān) 持民主集中制，嚴(yán)格監(jiān)督管理。嚴(yán)格落實(shí)“三重一大”報(bào)告 制度。二、采購(gòu)管理方面（一）存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、廉潔風(fēng)險(xiǎn)。物資采購(gòu)工作作為公司的重點(diǎn)領(lǐng)域和重 要環(huán)節(jié), 面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)因素的影響 ,特別是采購(gòu)人員在開 展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中面對(duì)種種誘惑 ,如果不能增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) , 就極易導(dǎo)致腐敗案件的發(fā)生。2、采購(gòu)人員專業(yè)性不強(qiáng)。公司在采購(gòu)過(guò)程中發(fā)揮最重 要作用的就是采購(gòu)人，如果采購(gòu)人不夠?qū)I(yè)，那么采購(gòu)項(xiàng)目 將無(wú)法實(shí)施。采購(gòu)制度的不完善導(dǎo)致采購(gòu)人員的培訓(xùn)不能及 時(shí)到位，采購(gòu)人在編制采購(gòu)方案時(shí)，通常會(huì)出現(xiàn)以下幾種情 況：實(shí)施方案不全、采購(gòu)清單不明確、預(yù)算經(jīng)費(fèi)不清晰。這 就會(huì)導(dǎo)致采購(gòu)人員在實(shí)施采購(gòu)的過(guò)程中無(wú)法確定采購(gòu)物品 的具體數(shù)量、型號(hào)、參數(shù)。從而無(wú)法對(duì)采購(gòu)清單的正確性進(jìn) 行審核，因此導(dǎo)致價(jià)格高于預(yù)算統(tǒng)計(jì)，給后期的成本核算造 成錯(cuò)誤。3、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 。一是由于供應(yīng)商與相關(guān)業(yè)務(wù)人員在投標(biāo) 前相互串通，透露標(biāo)底，使公司采購(gòu)蒙受損失。二是當(dāng)采購(gòu) 人員對(duì)價(jià)格預(yù)測(cè)失誤而進(jìn)行批量采購(gòu)，造成價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。4、采購(gòu)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。一方面由于供應(yīng)商提供的物資質(zhì)量 不符合要求，而導(dǎo)致公司不能正常生產(chǎn)，給用戶造成經(jīng)濟(jì)、 技術(shù)、人身安全、公司聲譽(yù)等方面的損害。另一方面供應(yīng)商 提供的物資以次充好.直接影響到公司產(chǎn)品的整體質(zhì)量、制 造加工與交貨期，降低因市場(chǎng)需求發(fā)生變動(dòng)，影響到采購(gòu)計(jì) 劃的準(zhǔn)確性;采購(gòu)計(jì)劃編制不適當(dāng)或不科學(xué)，與目標(biāo)發(fā)生較 大偏離，導(dǎo)致采購(gòu)中計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。（二）防范措施1、要強(qiáng)化教育防控。思想是行動(dòng)的先導(dǎo),正確的思想意 識(shí)指導(dǎo)健康的行為方式。因此在物資采購(gòu)行業(yè)，要始終把思 想教育作為廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范管理的長(zhǎng)期性、基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。 要始終堅(jiān)持教育為主、預(yù)防為先的方針，通過(guò)創(chuàng)新載體、豐 富手段、活躍形式，教育物資采購(gòu)人員把好欲望關(guān)、交友關(guān) 興趣關(guān)，筑牢拒腐防變的思想道德防線。2、建立完善物資采購(gòu)管理流程。要從建立完善物資需 求提出，到采購(gòu)計(jì)劃、合同簽訂 （采購(gòu)方式、采購(gòu)渠道、采 購(gòu)價(jià)格）、貨物運(yùn)輸、產(chǎn)品驗(yàn)收入庫(kù)等環(huán)節(jié)的管理制度入手 完善物資采購(gòu)管理辦法，通過(guò)強(qiáng)化采購(gòu)策略研究，采取 科學(xué)、理性的采購(gòu)方式，加大過(guò)程控制等管理措施，實(shí)現(xiàn)物 資的“安全、及時(shí)、經(jīng)濟(jì)”供應(yīng)，堵塞各種漏洞。重點(diǎn)做到 三個(gè)明確：明確采購(gòu)目的。采購(gòu)的物資必須是公司所需要的 采購(gòu)部門在采購(gòu)過(guò)程中不應(yīng)一味的追求價(jià)格最低化，應(yīng)對(duì)所 要采購(gòu)的物資的質(zhì)量和效用進(jìn)行通盤考慮，在為公司節(jié)約資 金的同時(shí)，保證采購(gòu)質(zhì)量。三、工程管理方面一、存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(1)廉潔風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目的廉潔風(fēng)險(xiǎn)是指管理人員在項(xiàng) 目運(yùn)行履行權(quán)力中發(fā)生腐敗的可能性。廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指權(quán)力 運(yùn)行流程中可能產(chǎn)生腐敗行為的具體環(huán)節(jié)或崗位。這種廉潔 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是一旦主客觀條件具備，它就可能會(huì)由潛在的風(fēng)險(xiǎn)變 為現(xiàn)實(shí)的腐敗行為。主要體現(xiàn)在：在工程計(jì)量及變更上弄虛 作假、以少報(bào)多;不按項(xiàng)目完成的實(shí)際工程量辦理結(jié)算資料; 工程結(jié)算時(shí)隨意變動(dòng)單價(jià)或弄虛作假 ;利用職權(quán)透漏合同管 理或招標(biāo)管理中的有關(guān)信息 ;在起草合同、文件時(shí)粗略不細(xì) 化;對(duì)施工單位進(jìn)行吃、拿、卡、要;從事對(duì)單位利益有損、 對(duì)自身有利的行為;在對(duì)外聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)不堅(jiān)持原則，假公濟(jì) 私;在工程驗(yàn)收時(shí)，不堅(jiān)持原則，不按規(guī)范進(jìn)行驗(yàn)收。(2)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)指的是由于建筑工程項(xiàng)目施工 過(guò)程中各種要素的綜合影響 ,最終形成項(xiàng)目工程施工拖延 , 未能及時(shí)依照工期完成。(3) 管理風(fēng)險(xiǎn)。影響管理風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)與否的要素是管理機(jī) 構(gòu)對(duì)安全管理重視不夠、管理概念不清晰。(二)防范措施1、工程項(xiàng)目廉潔風(fēng)險(xiǎn)，必須堅(jiān)持多措并舉、多管齊下 方能最大限度地預(yù)防和控制廉潔風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)楦瘮⌒袨?。主?措施是：按照工程項(xiàng)目承包施工合同及計(jì)量管理辦法進(jìn)行計(jì) 量結(jié)算;在結(jié)算工程量上實(shí)事求是，做到手續(xù)齊全;工程結(jié)算 時(shí)要嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理 ;在結(jié)算時(shí)，要廉潔自律，提高 遵紀(jì)守規(guī)的自覺性，嚴(yán)格按結(jié)算管理辦法執(zhí)行 ;要加強(qiáng)合同 管理，依照合同辦事;對(duì)工程內(nèi)部商業(yè)機(jī)密不得泄露。2、對(duì)控制工期的辦法是對(duì)設(shè)計(jì)圖紙、施工方案,不時(shí)研 討、修正與執(zhí)行,增強(qiáng)進(jìn)度管理工作。經(jīng)過(guò)定期進(jìn)度檢查會(huì) 檢查施工總進(jìn)度、季施工進(jìn)度、月施工進(jìn)度、雙周施工進(jìn)度 每周定期開會(huì)檢查進(jìn)度。3、實(shí)行人性化安全管理理念，制定可操作性強(qiáng)的安全 考核制度，開展合理有效的安全生產(chǎn)管理活動(dòng)，將安全生產(chǎn) 管理工作落實(shí)到位;完善安全管理機(jī)制，切實(shí)執(zhí)行和落實(shí)手 段安全管理并非片面環(huán)節(jié)，需從系統(tǒng)化視角去考慮和審視， 即以安全為宗旨從多個(gè)層面構(gòu)建完善安全管理體系。