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資產(chǎn)管理與機構(gòu) 課程試題 單選 1. 資產(chǎn)管理是一種所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，被管理財產(chǎn)是（ ） 。 A. 所有財產(chǎn) B. 有財產(chǎn)的有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn) C. 有財產(chǎn)價值的有形財產(chǎn) D. 有財產(chǎn)價值的無形財產(chǎn) 2. 以下不屬于基金型的資產(chǎn)管理方式特點的是（ ） 。 A. 控制基金量大 B. 客戶基礎(chǔ)面廣 C. 管理規(guī)范 D. 單對單服務(wù)方式 3. 基金型的資產(chǎn)管理方式在整個資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中所占份額（ ）單對單服務(wù)方式的非基 金型資產(chǎn)管理 。 A．大于 B. 小于 C. 等于 D. 不確定大于或者小于 4. 在基金管理中，有三個利益主體，分別是基金持有人、基金托管人和管理人，而資產(chǎn)管 理不同，資產(chǎn)管理所涉及的利益主體有兩方，一個是委托人，另一個是（ ） 。 A. 客戶 B. 管理人 C. 受托人 D. 資產(chǎn)擁有者 5. 在基金中管理中，有（ ）個利益主體；在資產(chǎn)管理中，有（ ）個利益主體 。 A. 2， 2 B. 2， 3 C. 3， 2 D. 3， 3 6. 資產(chǎn)管理中所涉及到的兩個利益主體是（ ） 。 A. 委托人和托管人 B. 管理人和委托人 C. 管理人和托管人 D. 受托人和持有人 7. 資產(chǎn)管理所涉及的利益主體有兩方，一個是委托人，另一個是（ ） 。 A. 客戶 B. 管理人 C. 受托人 批注 [u1]: B 38 批注 [U2]: D 38 批注 [u3]: A 38 批注 [u4]: B 39 批注 [u5]: C 39 批注 [U6]: B 39 批注 [U7]: B 39 資產(chǎn)管理與機構(gòu) D.資產(chǎn)擁有者 8. 各種金融資產(chǎn)無損失地變現(xiàn)為現(xiàn)金的能力，這是形容資產(chǎn)管理原則中的（ ） 。 A. 流動性原則 B. 安全性原則 C. 科學(xué)管理原則 D. 合理分利原則 9. 下列各選項中，不屬于資產(chǎn)管理原則的是（ ） 。 A. 收益性原則 B. 合法性原則 C. 標(biāo)準(zhǔn)分利原則 D. 流動性原則 10. 關(guān)于資產(chǎn)的損耗，說法錯誤的是（ ） 。 A. 流動資產(chǎn)有無形損耗 B. 資產(chǎn)的損耗分為有形損耗和無形損耗兩種形式 C. 資產(chǎn)在使用周期內(nèi)由于生產(chǎn)技術(shù)的進步而引起的價值貶值屬于有形損耗 D. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報廢而導(dǎo)致的損失屬于無形損耗 11. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報廢而導(dǎo)致的損失屬于（ ） 。 A. 資產(chǎn)的無形損耗 B. 資產(chǎn)的有形損耗 C. 資產(chǎn)的流失 D. 資產(chǎn)的貶值 12. 關(guān)于資產(chǎn)的損耗，說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)在使用周期內(nèi)由于生產(chǎn)技術(shù)的進步而引起的價值貶值屬于有形損耗 B. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報廢而導(dǎo)致的損失屬于無形損耗 C. 資產(chǎn)的損耗分為有形損耗和無形損耗 D. 流動資產(chǎn)也有無形損耗 13. 根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點、企業(yè)技術(shù)、資金來源等構(gòu)成、生產(chǎn)力發(fā)展水平及市場競爭趨勢 等因素綜合考慮來確定固定資產(chǎn)與流動資產(chǎn)的比重，這種要求屬于（ ）的要求 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)運營高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 資產(chǎn)分配流程化 14. 現(xiàn)代資產(chǎn)管理，除要求資產(chǎn)管理者遵循上述原則和樹立正確的觀念外，對資產(chǎn)管理本身 還要求要達到“四化”標(biāo)準(zhǔn)。 以下不屬于“四化”的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)增值高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 批注 [U8]: A 40 批注 [U9]: C 40 批注 [u10]: C 41 批注 [u11]: A 41 批注 [u12]: A 41 批注 [u13]: C 43 批注 [u14]: B 43 資產(chǎn)管理與機構(gòu) D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場化 15. 建立健全各種資產(chǎn)經(jīng)營與管理責(zé)任制度，杜絕資產(chǎn)的流失和浪費，提高資產(chǎn)的使用和營 運效率，加速資產(chǎn)增值，擴大企業(yè)積累，不斷增強企業(yè)的經(jīng)濟實力屬于（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)運營高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場化 16. 資產(chǎn)管理是管理人管理他人所有之財產(chǎn)的行為。關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法不正確的是 （ ） 。 A. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托屬于全權(quán)委托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理費用的核算方法由契約雙方協(xié)定 C. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與基金管理業(yè)務(wù)都體現(xiàn)的是信托關(guān)系 D. 資產(chǎn)管理運行模式中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本采取一對一的獨立賬戶模式 17. 關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法正確的是（ ） 。 A. 在資產(chǎn)管理中，投資者和資產(chǎn)管理人是全權(quán)委托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理費用核算方式和基金管理相同 C. 資產(chǎn)管理選用的投資標(biāo)的主要包括股票、債券、基金以及銀行儲蓄 D. 資產(chǎn)管理運作模式中，由托管方將投資者的資金作為一個整體進行集中管理 18. 關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法不正確的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與基金管理業(yè)務(wù)都體現(xiàn)的是信托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托屬于全權(quán)委托關(guān)系 C. 資產(chǎn)管理運行模式中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本采取一對一的獨立賬戶模式 D. 資產(chǎn)管理費用的核算方法由契約雙方協(xié)定 19. 與基金管理模式不同，資產(chǎn)管理的契約應(yīng)明確投資標(biāo)的。根據(jù)目前我國證券市場實際發(fā) 展?fàn)顩r，下列選項中不屬于主要投資標(biāo)的的是（ ） 。 A. 銀行儲蓄 B. 基金 C. 期貨 D. 股票 20. 下列不屬于資產(chǎn)管理和基金管理的區(qū)別的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理費用核算方法應(yīng)由契約雙方協(xié)定 B. 基金管理以立法形式統(tǒng)一確定投資收益分配標(biāo)準(zhǔn) C. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資者沒有投資管理的權(quán)利 D. 資產(chǎn)管理中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本是采取一對一的獨立賬戶管理模式 21. 關(guān)于基金業(yè)費用的說法，正確的是（ ） 。 A. 我國基金規(guī)定了紅利再投資費用和賬戶保管費 B. 我國開放式基金的申購費采取的是前端收費的模式 批注 [u15]: B 43 批注 [u16]: A 45 批注 [u17]: C 45 批注 [U18]: B 45 批注 [U19]: C 45 批注 [U20]: C 45 批注 [u21]: C 47 資產(chǎn)管理與機構(gòu) C. 我國開放式基金管理費是根據(jù)管理金額大小按不同比例提取 D. 美國多數(shù)基金的贖回費率采取的是按照持有年限遞減的差別費率模式 22. 目前國際上資產(chǎn)管理的費用管理主要采取兩種方法：一是不論管理金額大小統(tǒng)一固定收 費，二是根據(jù)管理金額大小以不同比例提取，我國證券投資基金管理公司采取的是（ ） 。 A. 統(tǒng)一固定收費 B. 不同比例收費 C. 部分固定收費，部分比例收費 D. 絕大部分固定收費，少部分比例收費 23. 關(guān)于基金業(yè)費用的說法，錯誤的是（ ） 。 A. 我國基金沒有規(guī)定紅利再投資費用和賬戶保管費 B. 我國開放式基金管理費和托管費都實行固定費率 C. 美國共同基金的贖回費率一般也采取按照持有年限遞減的差別費率模式 D. 我國開放式基金的申購費采取的前端收費或后端收費的可選擇模式 24. 現(xiàn)代資產(chǎn)管理，對資產(chǎn)管理本身還要求要達到 “ 四化 ” 標(biāo)準(zhǔn)。以下不屬于 “ 四化 ” 的是 （ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)增值高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場化 25. 關(guān)于基金業(yè)費用的說法，錯誤的是（ ） 。 A. 我國基金沒有規(guī)定紅利再投資費用和賬戶保管費 B. 我國開放式基金管理費和托管費都實行固定費率 C. 美國共同基金一般也采取按照持有年限遞減的差別費率模式 D. 我國開放式基金的申購費采取的前端收費或后端收費的可選擇模式 26. 資產(chǎn)管理的費用管理主要有兩種方法，一種是無論管理金額大小統(tǒng)一固定收費，一種是 根據(jù)管理金額大小以不同比例提取，我們證券投資基金管理公司采取的是（ ） 。 A. 第一種方式 B. 第二種方式 C. 以第一種為主 D. 以第二種為主 27. 公司的擴張指的是擴大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，其中不包括（ ） 。 A. 股份回購 B. 收購公司 C. 收購股份 D. 購買資產(chǎn) 28. 下列不屬于資產(chǎn)管理和基金管理的區(qū)別的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理費用核算方法應(yīng)由契約雙方協(xié)定 批注 [u22]: B 47 批注 [U23]: C 47 批注 [u24]: B 47 批注 [u25]: C 47 批注 [U26]: B 47 批注 [u27]: A 50 批注 [u28]: D 50 資產(chǎn)管理與機構(gòu) B. 基金管理以立法形式統(tǒng)一確定投資收益分配標(biāo)準(zhǔn) C. 資產(chǎn)管理中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本是采取一對一的獨立賬戶管理模式 D. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資者沒有投資管理的權(quán)利 29. 公司的擴張指擴大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，下列各項不屬于擴張型 公司重組的是（ ） 。 A. 收購公司 B. 公司的合并 C. 股份回購 D. 購買資產(chǎn) 30. （ ）是公司原有股東以出讓部分股權(quán)的代價使公司獲得其他公司或股東的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn) 。 A. 收購股份 B. 公司合并 C. 股權(quán) -資產(chǎn)置換 D. 資產(chǎn)置換 31. 公司的調(diào)整包括很多方式，公司原有股東以出讓部分股權(quán)的代價使公司獲得其他公司或 股東的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)屬于（ ） 。 A. 股權(quán) -資產(chǎn)置換 B. 資產(chǎn)置換 C. 股權(quán)置換 D. 資產(chǎn)出售或剝離 32. 公司將其擁有的某些子公司、部門、產(chǎn)品生產(chǎn)線、固定資產(chǎn)等出售給其他的經(jīng)濟主體屬 于（ ） 。 A. 股權(quán) --資產(chǎn)置換 B. 資產(chǎn)置換 C. 資產(chǎn)出售或剝離 D. 資產(chǎn)配負(fù)債剝離 33. 風(fēng)險投資是將資金投于巨大增長潛力的產(chǎn)業(yè)的投資行為。關(guān)于風(fēng)險投資的說法，正確的 是（ ） 。 A. 風(fēng)險投資的成功率在 30%-40%左右 B. 風(fēng)險投資是一種流行性較小的中短線投資 C. 風(fēng)險投資不是一種權(quán)益資本，而是一種借貸資本 D. 主要用于支持剛起步或尚未起步的高技術(shù)企業(yè)或高技術(shù)產(chǎn)品 34. 關(guān)于風(fēng)險投資的運作流程，下列四個步驟中最先要做的是（ ） 。 A. 與管理人員交流 B. 商業(yè)模型及融資分析 C. 參觀風(fēng)險企業(yè) D. 調(diào)查篩選投資建議書 批注 [U29]: C 50 批注 [u30]: C 51 批注 [u31]: A 51 批注 [u32]: C 51 批注 [u33]: D 54 批注 [U34]: D 55 資產(chǎn)管理與機構(gòu) 35. 以下不屬于控制權(quán)變更型公司重組的是（ ） 。 A. 股權(quán)的無償劃撥 B. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 C. 股份回購 D. 資產(chǎn)置換 36. 將原始權(quán)益人缺乏流動性但能夠產(chǎn)生可預(yù)見未來現(xiàn)金收入的資產(chǎn)構(gòu)造轉(zhuǎn)變成為資本市 場可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程叫做（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理 B．資產(chǎn)證券化 C. 資產(chǎn)評估 D. 債券轉(zhuǎn)股權(quán) 37. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。 關(guān)于資產(chǎn) 證券化，說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化是企業(yè)以自身產(chǎn)權(quán)為清償基礎(chǔ)，企業(yè)對債券本息及股票權(quán)益的償付以公司全 部法定財產(chǎn)為界的融資方式 B. 證券的償還以被證券化的資產(chǎn)為限 C. 資產(chǎn)證券的購買者與持有人在證券到期時可獲得本金和利息的償付，證券償付資金來源 于擔(dān)保資產(chǎn)所創(chuàng)造的現(xiàn)金流量 D. 是一種資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 38. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。 關(guān)于資產(chǎn) 證券化融資的特點，說法錯誤的是（ ） 。 A. 證券的償還以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) B. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 C. 證券的發(fā)行依據(jù)是公司資產(chǎn)負(fù)債表中某一部分資產(chǎn) D. 資產(chǎn)證券化是有別于產(chǎn)權(quán)融資的兼有資產(chǎn)融資與分散借 貸風(fēng)險的雙重信用工具 39. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。關(guān)于資產(chǎn) 證券化融資，說法錯誤的是（ ） 。 A. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 B. 資產(chǎn)證券化是以發(fā)行人的信用來保障投資者的回報 C. 證券的償還不是以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)，而是以被證券化的資產(chǎn)為限 D. 一般都需要實現(xiàn)對擬證券化資產(chǎn)進行集合和打包并輔之以信用提高安排 40. 以下關(guān)于資產(chǎn)證券化融資和其他證券融資方式的區(qū)別說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化融資是資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 B. 資產(chǎn)證券化的信用基礎(chǔ)是發(fā)行人的整個資產(chǎn) C. 資產(chǎn)證券化一般都需要實現(xiàn)對擬證券化資產(chǎn)進行集合和打包 D. 貸款、企業(yè)債券、股票等融資方式都是以發(fā)行人的全部資產(chǎn)和信用為支撐 41. 資產(chǎn)證券化是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資等十分不同的新型融資方式。下列關(guān)于資 產(chǎn)證券化說法，不正確的是（ ） 。 A. 融資在資產(chǎn)負(fù)債表上體現(xiàn)，資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)經(jīng)過改組后，成為市場化的投資品 批注 [u35]: D 58 批注 [u36]: B 61 批注 [u37]: A 61 批注 [u38]: A 62 批注 [U39]: B 62 批注 [U40]: B 62 批注 [U41]: B 62 資產(chǎn)管理與機構(gòu) B. 通過發(fā)起人的信用保障投資者的回報 C. 不是以企業(yè)自身產(chǎn)權(quán)為清償基礎(chǔ) D. 有關(guān)資產(chǎn)成為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付 來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 42. 資產(chǎn)證券化作為一種金融創(chuàng)新有其獨有的特點，下列關(guān)于資產(chǎn)證券化說法正確的是 ( )。 A. 資產(chǎn)證券化是將賣方具有流動性的現(xiàn)金收入的資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本市場可銷售和流通的金融 產(chǎn)品的過程 B. 投資者的風(fēng)險取決于可預(yù)測的現(xiàn)金流量，而不是企業(yè)自身的資產(chǎn)狀況和信用等級 C. 出售資產(chǎn)收入作為負(fù)債，并有未來現(xiàn)金流入作保障 D. 以發(fā)起人的信用保障投資者的回報 43. 對于資產(chǎn)的出售，說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)出售是發(fā)起人把經(jīng)組合的金融資產(chǎn)賣與 SPV的行為 B. 資產(chǎn)出售須以買賣雙方已簽訂的金融資產(chǎn)書面擔(dān)保協(xié)議為依據(jù) C. 出售時賣方擁有對標(biāo)的資產(chǎn)的全部權(quán)利 D. 資產(chǎn)出售后通常由買方充當(dāng) SPV的資產(chǎn)組合代理人 44. 資產(chǎn)證券的投資利益能否得到有效的保護和實現(xiàn)主要取決于（ ） 。 A. 資產(chǎn)的數(shù)額 B. 資產(chǎn)證券的評級 C. 未來現(xiàn)金流的保證 D. 證券化資產(chǎn)的信用保證 45. 對于資產(chǎn)評估的理解，說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)評估只對企業(yè)資產(chǎn)進行估價 B. 資產(chǎn)評估由專門機構(gòu)和人員來完成 C. 資產(chǎn)評估與清產(chǎn)核資類似，兩者的行為主體相同 D. 資產(chǎn)評估就是通過對資產(chǎn)某一時點價值的估算，從而確定其價值的經(jīng)濟活動 46. 通過比較被評估資產(chǎn)與最近售出類似資產(chǎn)的異同，并據(jù)類似資產(chǎn)的市場價格進行調(diào)整， 從而確定被評估資產(chǎn)價值的一種資產(chǎn)評估方法。這是資產(chǎn)評估基本方法中的（ ） 。 A. 收益現(xiàn)值法 B. 清算價格法 C. 現(xiàn)行市價法 D. 重置成本法 47. 資產(chǎn)評估的方法有很多，通過估算被評估資產(chǎn)未來預(yù)期收益并按設(shè)定折現(xiàn)率計算的方法 是（ ） 。 A. 清算價格法 B. 收益現(xiàn)值法 C. 重置成本法 D. 現(xiàn)行市價法 批注 [u42]: B 62 批注 [u43]: D 63 批注 [U44]: D 63 批注 [u45]: C 66 批注 [U46]: C 66 批注 [U47]: B 67 資產(chǎn)管理與機構(gòu) 48. 資產(chǎn)評估的方法有很多，主要適用于單項資產(chǎn)評估的方法是（ ） 。 A. 重置成本法 B. 收益現(xiàn)值法 C. 清算價格法 D. 現(xiàn)行市價法 49. 關(guān)于資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)處置方式的說法正確的是（ ） 。 A. 企業(yè)重組是企業(yè)產(chǎn)權(quán)的交易、轉(zhuǎn)讓和重整，是各生產(chǎn)要素之間通過市場的交易行為而在 不同企業(yè)間的配置 B. 資產(chǎn)合并是對功能相同或相近的資產(chǎn)的整合，以獲得規(guī)模經(jīng)濟效益 C. 資產(chǎn)證券化適用于所有資產(chǎn)，最廣泛使用的基礎(chǔ)資產(chǎn)是住房抵押貸款 D. 資產(chǎn)的合并是對功能完全不同的資產(chǎn)的整合 50. 關(guān)于資產(chǎn)證券化融資的特點，說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化采取證券方式，證券的發(fā)行依據(jù)是公司資產(chǎn)負(fù)債表中某一部分資產(chǎn) B. 證券的償還以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) C. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 D. 資產(chǎn)證券化是有別于產(chǎn)權(quán)融資的兼有資產(chǎn)融資與分散借貸風(fēng)險的雙重信用工具 51. 以下關(guān)于資產(chǎn)證券化融資和其他證券融資方式的區(qū)別說法錯誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化融資是資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 B. 貸款、企業(yè)債券、股票等融資方式都是以發(fā) 行人的全部資產(chǎn)和信用為支撐 C. 資產(chǎn)證券化一般都需要實現(xiàn)對擬證券化資產(chǎn)進行集合和打包 D. 資產(chǎn)證券化的信用基礎(chǔ)是發(fā)行人的整個資產(chǎn) 52. 關(guān)于企業(yè)重組，說法錯誤的是（ ） 。 A. 企業(yè)重組是各生產(chǎn)要素之間通過市場的交易行為而在不同企業(yè)間的配置 B. 企業(yè)重組是指企業(yè)產(chǎn)權(quán)的交易、轉(zhuǎn)讓和重整 C. 企業(yè)重組是將整體作為產(chǎn)權(quán)市場的交易標(biāo)的 D. 企業(yè)重組是企業(yè)作為一個完整的產(chǎn)品在產(chǎn)權(quán)市場上進行整體流動和轉(zhuǎn)讓活動 多選 1. 非基金型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單對單服務(wù)方式所具有的特點是（ ） 。 A．管理規(guī)范 B．客戶基礎(chǔ)面廣 C．靈活性 D．參與管理性 E．服務(wù)個性化 2. 基金型的資產(chǎn)管理方式具有的特點是（ ） 。 A. 管理規(guī)范 B. 客戶基礎(chǔ)面廣 批注 [u48]: A 67 批注 [u49]: B 68 批注 [u50]: B 69 批注 [u51]: B 70 批注 [u52]: A 70 批注 [u53]: CDE 38 批注 [u54]: ABC 38 資產(chǎn)管理與機構(gòu) C. 控制基金量大 D. 靈活性 E. 服務(wù)個性化 3. 資產(chǎn)種類繁多，千差萬別，對金融資產(chǎn)的管理而言，需要遵守的原則包括（ ） 。 A. 收益性原則指的是資產(chǎn)委托人希望通過資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)的運作獲得相對較高的收益 B. 安全性原則要求首先要保證資產(chǎn)投資收益率超過通貨膨脹率 C. 合法性原則要求資產(chǎn)管理人的操作需要完全在合法合規(guī)的法律約束下進行 D. 科學(xué)性原則要求資產(chǎn)管理人事先從各個不同的方面進行認(rèn)真的調(diào)查分析 E. 合理分利原則要求資產(chǎn)管理人要在平等互利、兼顧各方合理經(jīng)濟利益的基礎(chǔ)上，根據(jù)委 托人提供資產(chǎn)的情況共同商定 4. 資產(chǎn)種類繁多，千差萬別，對金融資產(chǎn)的管理而言，需要遵守的原則有（ ） 。 A. 收益性原則 B. 合法性原則 C. 科學(xué)管理原則 D. 合理分利原則 E. 流動性原則 5. 下列屬于資產(chǎn)管理人員必須堅持的資產(chǎn)管理的思想和觀念的有（ ） 。 A．資產(chǎn) 經(jīng)營的競爭觀念 B. 投資的風(fēng)險價值觀念 C. 資產(chǎn)的流動性觀念 D. 資金的時間價值觀念 E．資產(chǎn)的保值與增值觀念 6. 流動資產(chǎn)主要包含（ ） 。 A. 貨幣資金占用 B. 儲備資金占用 C. 成批資金占用 D. 生產(chǎn)資金占用 E. 結(jié)算資金占用 7. 與基金管理模式不同，在資產(chǎn)管理契約中應(yīng)該明確（ ） 。 A. 資產(chǎn)委托方與受托方的 權(quán)責(zé) B. 受托資產(chǎn)的種類及估值方法 C. 投資標(biāo)的 D. 資產(chǎn)管理費用核算方法 E. 資產(chǎn)清償方式 8. 基金資產(chǎn)管理的程序包括（ ） 。 A. 確定投資決策 B. 實施證券分析 C. 評估資產(chǎn)組合 批注 [u55]: ACDE 40 批注 [U56]: ABCDE 40 批注 [u57]: ABCDE 41 批注 [u58]: ABCDE 43 批注 [U59]: ABCDE 45 批注 [u60]: ABCDE 49 資產(chǎn)管理與機構(gòu) D. 監(jiān)視并修正資產(chǎn)組合 E. 建立資產(chǎn)組合 9. 基金管理公司的投資銀行需要遵循一些約定俗成限制，包括（ ） 。 A．不以基金資產(chǎn)提供任何擔(dān)保義務(wù) B．不在同一基金經(jīng)理公司下的基金間做證券交易 C．不從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 D．投資于某一上市公司的股票不得超過基金凈資產(chǎn)價值的 10% E．投資于某一上市公司的證券不得超過該公司總股本的 10% 10. 基金投資決策管理包括（ ） 。 A．確定投資決策 B．實施證券分析 C．建立資產(chǎn)組合 D．監(jiān)視并修正資產(chǎn)組合 E．評估資產(chǎn)組合 11. 公司的擴張通常指擴大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，下列選項中屬于擴 張型重組的有（ ） 。 A. 公司合并 B. 收購股份 C. 收購公司 D. 合資或聯(lián)營組建子公司 E. 購買資產(chǎn) 12. 公司的擴張通常指擴大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為。其中包括（ ） 。 A. 合資或者聯(lián)營 B. 獲取目標(biāo)公司全部股權(quán) C. 兩家以上的公司結(jié)合成一家公司 D. 不獲取目標(biāo)公司控制權(quán)，只處于參股地位 E. 購買房地產(chǎn)、債權(quán)、業(yè)務(wù)部門、生產(chǎn)線、商標(biāo)等有形或無形的資產(chǎn) 13. 常見的公司控股權(quán)及控制權(quán)的轉(zhuǎn)移方式有（ ） 。 A. 股權(quán)的無償劃撥 B. 股份回購 C. 表決權(quán)信托與委托書收購 D. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 E. 交叉控股 14. 公司的所有權(quán)與控制權(quán)變更是公司重組的最高形式。常見的公司控股權(quán)及控制權(quán)的轉(zhuǎn)移 方式有（ ） 。 A. 交叉控股 B. 股份回購 C. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 批注 [u61]: ABCDE 49 批注 [u62]: ABCD 49 批注 [U63]: ABCDE 50 批注 [u64]: ABCDE 50 批注 [U65]: ABCDE 52 批注 [u66]: ABCDE 53 資產(chǎn)管理與機構(gòu) D. 股權(quán)的無償劃撥 E. 公司股權(quán)托管和公司托管 15. 以下屬于風(fēng)險投資的特點的是（ ） 。 A．無擔(dān)保，高風(fēng)險 B．是一種組合投資 C．是一種權(quán)益投資 D．是一種流動性較小的中長線投資 E．是一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 16. 風(fēng)險投資是指將資金投于具有巨大增長潛力，但在技術(shù)、市場等各方面都存在失敗風(fēng)險 的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的一種投資行為，它具有（ ）的特點 。 A. 是一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 B. 是一種組合投資 C. 是一種無擔(dān)保高風(fēng)險的投資 D. 是一種流動性較大的中長線投資 E. 是一種權(quán)益投資 17. 風(fēng)險投資的特點是（ ） 。 A. 一種無擔(dān)保，高風(fēng)險的投資 B. 一種組合投資 C. 一種借貸資本 D. 一種流動性較小的中長線投資 E. 一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 18. 風(fēng)險投資的階段可以分為投資階段、監(jiān)督投資、附加價值階段和清算階段。投資階段又 包括（ ） 。 A. 搜尋投資機會階段 B. 參觀風(fēng)險企業(yè) C. 技術(shù)、市場和競爭分析 D. 商業(yè)模型及融資分析 E. 檢查風(fēng)險企業(yè)階段 19. 風(fēng)險資本家通常是通過（ ）控制或影響風(fēng)險企業(yè)的 。 A. 擁有風(fēng)險企業(yè)的董事會席位 B. 擁有投票權(quán) C. 控制新一輪融資 D. 定期檢查風(fēng)險企業(yè)的會計記錄表 E. 出售公司股票或合并等重大事件必須經(jīng)過風(fēng)險投資企業(yè)的同意 20. 資產(chǎn)證券化是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。下列關(guān)于資產(chǎn) 證券化的說法正確的是（ ） 。 A. 是以發(fā)起人的信用保障投資者的回報，而不是現(xiàn)存和未來可預(yù)見現(xiàn)金流量支撐回報 B. 有關(guān)的資產(chǎn)稱為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 批注 [u67]: ABCDE 54 批注 [U68]: ABCE 54 批注 [u69]: ABDE 54 批注 [U70]: ABCDE 55 批注 [u71]: ABCDE 58 批注 [u72]: BC 62 資產(chǎn)管理與機構(gòu) C. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作為保障 D. 證券的發(fā)行是公司全部的法定財產(chǎn) E. 證券的清償是以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) 21. 資產(chǎn)證券化的基本特征有（ ） 。 A. 融資在資產(chǎn)負(fù)債表上體現(xiàn) B. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債 C. 投資者的風(fēng)險取決于可預(yù)測的現(xiàn)金流量 D. 有現(xiàn)存和未來可預(yù)見現(xiàn)金流量支撐回報 E. 有關(guān)的資產(chǎn)成為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 22. 資產(chǎn)評估就是通過對資產(chǎn)某一時點價值的估算，從而確定其價值的經(jīng)濟活動。資產(chǎn)評估 的基本方法有（ ） 。 A. 收益現(xiàn)值法 B. 清算價格法 C. 重置成本法 D. 現(xiàn)行市價法 E. 公允價值法 23. 資產(chǎn)評估和清產(chǎn)核資的不同在于（ ） 。 A. 資產(chǎn)評估一般是由具備評估資產(chǎn)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)承辦，清產(chǎn)核資一般則是由企業(yè)自 行組織有關(guān)人員進行 B. 資產(chǎn)評估指對企業(yè)資產(chǎn)進行估價，清產(chǎn)核資不僅清查資產(chǎn)，還需核實現(xiàn)金 C. 資產(chǎn)評估主要滿足產(chǎn)權(quán)變動，清產(chǎn)核資是為了摸清 “ 家底 ” D. 資產(chǎn)評估主要采用現(xiàn)行市價法，收益現(xiàn)值法等，清產(chǎn)核資主要采用物價指數(shù)法，重置成 本法 E. 資產(chǎn)評估根據(jù)市場需要進行，清產(chǎn)核資是在國家規(guī)定的時間內(nèi)進行 24. 下列（ ）是資產(chǎn)評估方法選擇的考慮因素 。 A．資產(chǎn)評估的選擇必須嚴(yán)格與資產(chǎn)評估價值類型相適應(yīng) B．資產(chǎn)評估方法必須和評估對象相適應(yīng) C．選擇評估方法要納入不同的評估途徑統(tǒng)籌考慮 D．各種方法得出的結(jié)論需要進行加權(quán)平均 E．資產(chǎn)評估對象的理化狀態(tài)不同，但可以考慮用相同的評估方法 25. 資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)處置方式包括（ ） 。 A. 債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán) B. 資產(chǎn)證券化 C. 債務(wù)重組 D. 企業(yè)重組 E. 資產(chǎn)重組 批注 [U73]: ABCDE 62 批注 [U74]: ABCD 66 批注 [u75]: ABCDE 66 批注 [u76]: ABC 67 批注 [u77]: ABCDE 68