第五章第五章 人力資本投資人力資本投資人力資本投資理論與基本模型人力資本投資理論與基本模型教育投資的分析教育投資的分析在職培訓(xùn)在職培訓(xùn)中國的人力資本投資中國的人力資本投資 1第一節(jié)第一節(jié) 人力資本投資理論與基本模型人力資本投資理論與基本模型為什么要研究人力資本投資為什么要研究人力資本投資？勞動力供給分析強(qiáng)調(diào)勞動者是否參加工作以及如何勞動力供給分析強(qiáng)調(diào)勞動者是否參加工作以及如何進(jìn)行工作選擇方面的決策。傳統(tǒng)的勞動供給曲線假進(jìn)行工作選擇方面的決策。傳統(tǒng)的勞動供給曲線假定勞動是同質(zhì)的，這不能解釋現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長的特點。定勞動是同質(zhì)的，這不能解釋現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長的特點。在現(xiàn)代工業(yè)化社會，特別是知識經(jīng)濟(jì)的年代，勞動在現(xiàn)代工業(yè)化社會，特別是知識經(jīng)濟(jì)的年代，勞動具有異質(zhì)性的特點。具有異質(zhì)性的特點。因此，需要建立一個既包括個人人力資本投資行為，因此，需要建立一個既包括個人人力資本投資行為，又包括個人終生收入在內(nèi)的理論模型和框架。這是又包括個人終生收入在內(nèi)的理論模型和框架。這是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)和古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的最大區(qū)別。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)和古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的最大區(qū)別。2一、人力資本的涵義與特征一、人力資本的涵義與特征人力資本人力資本的涵義：的涵義：人力資本是一種非物質(zhì)資本，人力資本是一種非物質(zhì)資本，它是體現(xiàn)在勞動者身上的、并能為其帶來永久收它是體現(xiàn)在勞動者身上的、并能為其帶來永久收入的能力，在一定時期內(nèi)，主要表現(xiàn)為勞動者所入的能力，在一定時期內(nèi)，主要表現(xiàn)為勞動者所擁有的知識、技能、勞動熟練程度和健康狀況。擁有的知識、技能、勞動熟練程度和健康狀況。人力資本的特征：人力資本的特征：是一種無形資本；是一種無形資本；具有時效性；具有時效性；具有收益遞增性；具有收益遞增性；具有累積性；具有累積性；具有無限的潛在創(chuàng)造性。具有無限的潛在創(chuàng)造性。3二、人力資本投資的涵義和內(nèi)容二、人力資本投資的涵義和內(nèi)容1 1、人力資本投資、人力資本投資的涵義的涵義 “這一學(xué)科研究的是通過增加人的資源而影響這一學(xué)科研究的是通過增加人的資源而影響未來的貨幣和物質(zhì)收入的各種活動。這種活動未來的貨幣和物質(zhì)收入的各種活動。這種活動就叫做人力資本投資。就叫做人力資本投資。”貝克爾貝克爾 凡是能夠有利于形成與改善勞動力素質(zhì)結(jié)構(gòu)、凡是能夠有利于形成與改善勞動力素質(zhì)結(jié)構(gòu)、提高人力資本利用效率的費用與行為都可以認(rèn)提高人力資本利用效率的費用與行為都可以認(rèn)為是人力資本投資的范疇。為是人力資本投資的范疇。42 2、人力資本投資的內(nèi)容、人力資本投資的內(nèi)容各級正規(guī)教育；各級正規(guī)教育；在職培訓(xùn)活動；在職培訓(xùn)活動；健康水平的提高；健康水平的提高；對孩子的培養(yǎng)；對孩子的培養(yǎng)；尋找工作的活動尋找工作的活動(工作搜尋工作搜尋)；勞動力遷移。勞動力遷移。53 3、人力資本投資的特點、人力資本投資的特點人力資本投資收益的廣泛性人力資本投資收益的廣泛性人力資本投資收益取得的遲效性人力資本投資收益取得的遲效性人力資本投資收益取得的長期性人力資本投資收益取得的長期性人力資本投資收益的多方面性人力資本投資收益的多方面性6三、人力資本理論形成簡史三、人力資本理論形成簡史（一）人力資本理論發(fā)展的背景（一）人力資本理論發(fā)展的背景1 1、亞當(dāng)、亞當(dāng)斯密：最早在國富論提出這個概念，斯密：最早在國富論提出這個概念，他認(rèn)為人力資本投資、勞動者的技能影響個人他認(rèn)為人力資本投資、勞動者的技能影響個人收入。收入。2 2、以資本決定的增長理論產(chǎn)生了一系列難解的、以資本決定的增長理論產(chǎn)生了一系列難解的“經(jīng)濟(jì)之謎經(jīng)濟(jì)之謎”。7“經(jīng)濟(jì)之謎經(jīng)濟(jì)之謎”：1 1、索洛在、索洛在1956年發(fā)表了對經(jīng)濟(jì)增長理論年發(fā)表了對經(jīng)濟(jì)增長理論的一個貢獻(xiàn)，提出經(jīng)濟(jì)增長的源泉主要來的一個貢獻(xiàn)，提出經(jīng)濟(jì)增長的源泉主要來自勞動力的增長和資本的增長。而實際計算自勞動力的增長和資本的增長。而實際計算結(jié)果表明，產(chǎn)出增長要大于勞動和資本兩種結(jié)果表明，產(chǎn)出增長要大于勞動和資本兩種投入增長。投入增長。2 2、“庫茲涅茨之謎庫茲涅茨之謎”：美國在經(jīng)濟(jì)增長同：美國在經(jīng)濟(jì)增長同時，凈資本形成卻在減少，即更多的產(chǎn)出是時，凈資本形成卻在減少，即更多的產(chǎn)出是用較少的資本生產(chǎn)出來的。用較少的資本生產(chǎn)出來的。8對對“經(jīng)濟(jì)之謎經(jīng)濟(jì)之謎”的一些解釋：的一些解釋：貝克爾貝克爾指出，解決這兩個謎的最大進(jìn)步是認(rèn)識到勞動并指出，解決這兩個謎的最大進(jìn)步是認(rèn)識到勞動并不能用人時衡量，因為與其他人相比，經(jīng)過訓(xùn)練的人具不能用人時衡量，因為與其他人相比，經(jīng)過訓(xùn)練的人具有更高的生產(chǎn)力。由于生產(chǎn)中投入的勞動力并非相同，有更高的生產(chǎn)力。由于生產(chǎn)中投入的勞動力并非相同，較高質(zhì)量的勞動力具有更強(qiáng)的生產(chǎn)能力和更高的生產(chǎn)效較高質(zhì)量的勞動力具有更強(qiáng)的生產(chǎn)能力和更高的生產(chǎn)效率，而較高質(zhì)量勞動力需要教育和培訓(xùn)，這種投入也就率，而較高質(zhì)量勞動力需要教育和培訓(xùn)，這種投入也就成為真正的投資。成為真正的投資。丹尼森丹尼森的研究表明，在的研究表明，在19291929年年-1957-1957年期間，美國的經(jīng)濟(jì)年期間，美國的經(jīng)濟(jì)增長中有五分之一是來自教育，由于工人受教育水平提增長中有五分之一是來自教育，由于工人受教育水平提高，使勞動力的平均質(zhì)量提高高，使勞動力的平均質(zhì)量提高0.970.97個百分點，對美國國個百分點，對美國國民收入增長率的貢獻(xiàn)為民收入增長率的貢獻(xiàn)為0.670.67個百分點，占實際國民收入個百分點，占實際國民收入增長的增長的23%23%。9（二）（二）人力資本的相關(guān)理論人力資本的相關(guān)理論1 1、西奧多、西奧多舒爾茨舒爾茨他把經(jīng)濟(jì)增長問題的研究和人力資本聯(lián)系在一起，他把經(jīng)濟(jì)增長問題的研究和人力資本聯(lián)系在一起，代表作為論人力資本投資。其觀點有代表作為論人力資本投資。其觀點有:人力資本存在于人的身上，表現(xiàn)為知識、技能、體力人力資本存在于人的身上，表現(xiàn)為知識、技能、體力（健康狀況）價值的總和，一個國家的人力資本可以（健康狀況）價值的總和，一個國家的人力資本可以通過勞動者的數(shù)量、質(zhì)量以及勞動時間來度量。通過勞動者的數(shù)量、質(zhì)量以及勞動時間來度量。人力資本是投資形成的。人力資本是投資形成的。人力資本投資是經(jīng)濟(jì)增長的主要源泉人力資本投資是經(jīng)濟(jì)增長的主要源泉.人力資本投資是效益最佳的投資。人力資本投資是效益最佳的投資。人力資本投資的消費部分實質(zhì)是耐用性的人力資本投資的消費部分實質(zhì)是耐用性的.102、加里、加里貝克爾貝克爾他將新古典的分析方法應(yīng)用于人力資本投資研究，他將新古典的分析方法應(yīng)用于人力資本投資研究，并提出了一套理論分析框架。其代表作為并提出了一套理論分析框架。其代表作為人力人力資本、家庭經(jīng)濟(jì)分析資本、家庭經(jīng)濟(jì)分析。觀點如下：觀點如下：人力資本投資的目的既要考慮到將來的收益，也要考慮人力資本投資的目的既要考慮到將來的收益，也要考慮到現(xiàn)在的收益到現(xiàn)在的收益 在職培訓(xùn)是人力資本的重要內(nèi)容。在職培訓(xùn)是人力資本的重要內(nèi)容。提出了人力資本投資收益率計算公式。提出了人力資本投資收益率計算公式。提出了年齡提出了年齡收入曲線。收入曲線。說明了高等教育收益率，同時也比較了不同教育等級之說明了高等教育收益率，同時也比較了不同教育等級之間的收益率差別。間的收益率差別。信息的收集也是人力資本的內(nèi)容，同樣具有經(jīng)濟(jì)價值信息的收集也是人力資本的內(nèi)容，同樣具有經(jīng)濟(jì)價值。113、雅各布、雅各布明塞爾明塞爾在收入分配和勞動力市場行為等問題的研究過在收入分配和勞動力市場行為等問題的研究過程中開創(chuàng)了人力資本的方法，代表作為程中開創(chuàng)了人力資本的方法，代表作為人力人力資本投資與個人收入分配。資本投資與個人收入分配。12四、人力資本投資：基本模型四、人力資本投資：基本模型 1 1、人力資本投資中最重要的投資是教育投資；、人力資本投資中最重要的投資是教育投資；2 2、人力資本投資同樣面臨著成本和收益的比較；、人力資本投資同樣面臨著成本和收益的比較；3 3、比較的基礎(chǔ)是將未來的收益值按某一貼現(xiàn)率折、比較的基礎(chǔ)是將未來的收益值按某一貼現(xiàn)率折現(xiàn)；現(xiàn)；4 4、人力資本投資的評估方法包括：凈現(xiàn)值法和內(nèi)、人力資本投資的評估方法包括：凈現(xiàn)值法和內(nèi)部收益率法。部收益率法。13Q 0 為人力資本投資收益現(xiàn)值 為人力資本投資成本現(xiàn)值 t1iiir)(1BnjjnrC1)1(t1iiir)(1BnjjnrC1)1(（一）凈現(xiàn)值法（一）凈現(xiàn)值法 所謂凈現(xiàn)值法就是把未來收益與成本按預(yù)定的貼現(xiàn)率進(jìn)所謂凈現(xiàn)值法就是把未來收益與成本按預(yù)定的貼現(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)后，比較兩者的差額。行折現(xiàn)后，比較兩者的差額。如果差額為非負(fù)值，那么作為追求效用最大化并抱有終如果差額為非負(fù)值，那么作為追求效用最大化并抱有終身觀點的決策主體而言，就有繼續(xù)投資的意愿；身觀點的決策主體而言，就有繼續(xù)投資的意愿；如果差額為負(fù)值，則投資中止。如果差額為負(fù)值，則投資中止。14（二）內(nèi)部收益率法（二）內(nèi)部收益率法 在實際中，人們在計算內(nèi)部收益率時，首先是在實際中，人們在計算內(nèi)部收益率時，首先是通過使收益的現(xiàn)值與成本相等；通過使收益的現(xiàn)值與成本相等；即根據(jù)即根據(jù) 求出內(nèi)部收益率求出內(nèi)部收益率r r；然后再將這種內(nèi)部收益率與其他投資的報酬率然后再將這種內(nèi)部收益率與其他投資的報酬率s s加以比較。加以比較。如果人力資本投資的內(nèi)部收益率如果人力資本投資的內(nèi)部收益率r r超過了其他投資超過了其他投資的報酬率的報酬率s s，則人力資本投資計劃就是有利可圖的。，則人力資本投資計劃就是有利可圖的。t1iiir)(1BnjjnrC1)1(15個人人力資本投資的兩種不同的情況個人人力資本投資的兩種不同的情況 1、個人之間邊際成本不同，導(dǎo)致的人力資本投資數(shù)量不同如a；2、個人之間投資收益不同，導(dǎo)致的人力資本投資數(shù)量不同如b16第二節(jié)第二節(jié) 教育投資的分析教育投資的分析一、一、教育投資的成本與收益教育投資的成本與收益1 1、教育投資的成本、教育投資的成本：包括貨幣成本與非貨幣成本包括貨幣成本與非貨幣成本貨幣成本包括直接成本和間接成本。貨幣成本包括直接成本和間接成本。直接成本與間接成本或機(jī)會成本。直接成本是學(xué)雜直接成本與間接成本或機(jī)會成本。直接成本是學(xué)雜費、書本費等，是接受大學(xué)教育直接發(fā)生的費用。費、書本費等，是接受大學(xué)教育直接發(fā)生的費用。間接成本，也稱為機(jī)會成本，是由于上學(xué)而無法去間接成本，也稱為機(jī)會成本，是由于上學(xué)而無法去工作而放棄的收入。工作而放棄的收入。非貨幣成本是指由于上大學(xué)所承受的心理成本。非貨幣成本是指由于上大學(xué)所承受的心理成本。172 2、教育投資的收益：、教育投資的收益：包括經(jīng)濟(jì)收益和非經(jīng)濟(jì)收益包括經(jīng)濟(jì)收益和非經(jīng)濟(jì)收益經(jīng)濟(jì)收益就是從終生收入來看，由于上大經(jīng)濟(jì)收益就是從終生收入來看，由于上大學(xué)的人一生得到的收入總量高于沒有上大學(xué)的人一生得到的收入總量高于沒有上大學(xué)的人一生得到的收入總量的部分。學(xué)的人一生得到的收入總量的部分。非經(jīng)濟(jì)收益包括由于上大學(xué)而得到的社會非經(jīng)濟(jì)收益包括由于上大學(xué)而得到的社會地位的提高、知識面的擴(kuò)展所帶來的生活地位的提高、知識面的擴(kuò)展所帶來的生活興趣的廣泛等興趣的廣泛等。183 3、成本與收益的模型分析、成本與收益的模型分析 收入流收入流A A反映了未上大學(xué)的終生收入流，也反映了未上大學(xué)的終生收入流，也就是代表就是代表1818歲高中畢業(yè)后不去上大學(xué)，立即工作；歲高中畢業(yè)后不去上大學(xué)，立即工作；收入流收入流B B反映了反映了1818歲上大學(xué)的人到歲上大學(xué)的人到6565歲退休的終歲退休的終生收入流。生收入流。教育程度不同人的收入流19成本與收益的模型分析成本與收益的模型分析結(jié)論結(jié)論1 1、其它條件不變，上大學(xué)的總成本降低，對、其它條件不變，上大學(xué)的總成本降低，對上大學(xué)的需求將增加；反之，總成本上升，對上大學(xué)的需求將增加；反之，總成本上升，對大學(xué)教育的需求下降。大學(xué)教育的需求下降。2 2、其它條件不變，大學(xué)畢業(yè)生與無大學(xué)學(xué)歷、其它條件不變，大學(xué)畢業(yè)生與無大學(xué)學(xué)歷勞動者的收入差別擴(kuò)大，則要求上大學(xué)的人數(shù)勞動者的收入差別擴(kuò)大，則要求上大學(xué)的人數(shù)增加。即收入流的規(guī)模會對教育決策產(chǎn)生影響。增加。即收入流的規(guī)模會對教育決策產(chǎn)生影響。3 3年齡是影響決策的因素之一年齡是影響決策的因素之一。20二、教育投資的分析二、教育投資的分析（一）影響評估個人教育投資收益的因素：（一）影響評估個人教育投資收益的因素：1 1、現(xiàn)實生活中，能力與學(xué)校教育在獲取高、現(xiàn)實生活中，能力與學(xué)校教育在獲取高報酬時都能發(fā)揮作用。報酬時都能發(fā)揮作用。2 2、人們時常忽略了構(gòu)成報酬的福利部分，、人們時常忽略了構(gòu)成報酬的福利部分，或者沒有考慮某些工作的心理收益，而這或者沒有考慮某些工作的心理收益，而這些工作往往能給人愉悅的感受。些工作往往能給人愉悅的感受。3 3、個人的職業(yè)選擇問題、個人的職業(yè)選擇問題 21二、教育投資的分析二、教育投資的分析（二）文憑的兩種功能：（二）文憑的兩種功能：第一種功能是接受高等教育能提高人們的生產(chǎn)第一種功能是接受高等教育能提高人們的生產(chǎn)效率，因此高學(xué)歷的人能獲得高報酬。效率，因此高學(xué)歷的人能獲得高報酬。第二種認(rèn)為學(xué)歷只是一種發(fā)現(xiàn)哪些員工具有高第二種認(rèn)為學(xué)歷只是一種發(fā)現(xiàn)哪些員工具有高生產(chǎn)效率的手段，即信號功能。生產(chǎn)效率的手段，即信號功能。文憑的信號功能：如果企業(yè)主認(rèn)為那些善于學(xué)文憑的信號功能：如果企業(yè)主認(rèn)為那些善于學(xué)習(xí)、能夠用較低成本達(dá)到一定教育水平的人員習(xí)、能夠用較低成本達(dá)到一定教育水平的人員也是在工作中更有效率的人員，那么員工接受也是在工作中更有效率的人員，那么員工接受的教育年限可以起到這種甄別的作用。的教育年限可以起到這種甄別的作用。22關(guān)于教育與培訓(xùn)需求的幾點推論：關(guān)于教育與培訓(xùn)需求的幾點推論：1 1、在其他條件相同的情況下，目光短淺者、在其他條件相同的情況下，目光短淺者比目光遠(yuǎn)大者上大學(xué)的可能性小。比目光遠(yuǎn)大者上大學(xué)的可能性小。2 2、大多數(shù)大學(xué)生都是年輕人。、大多數(shù)大學(xué)生都是年輕人。3 3、如果上大學(xué)的成本上升，則大學(xué)入學(xué)人、如果上大學(xué)的成本上升，則大學(xué)入學(xué)人數(shù)會下降。數(shù)會下降。4 4、如果大學(xué)畢業(yè)生的工資報酬與高中畢業(yè)、如果大學(xué)畢業(yè)生的工資報酬與高中畢業(yè)生的工資報酬之間的差距擴(kuò)大，則大學(xué)入學(xué)生的工資報酬之間的差距擴(kuò)大，則大學(xué)入學(xué)人數(shù)會增加。人數(shù)會增加。23第三節(jié)第三節(jié) 在職培訓(xùn)在職培訓(xùn)在職培訓(xùn)的意義在職培訓(xùn)的意義在職培訓(xùn)的成本和收益在職培訓(xùn)的成本和收益在職培訓(xùn)投資的主要模式在職培訓(xùn)投資的主要模式普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié)有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié) 24在職培訓(xùn)的意義在職培訓(xùn)的意義增強(qiáng)企業(yè)競爭力的關(guān)鍵增強(qiáng)企業(yè)競爭力的關(guān)鍵技術(shù)方面的快速變化技術(shù)方面的快速變化員工在各類崗位間的輪換變得普遍員工在各類崗位間的輪換變得普遍 25一、在職培訓(xùn)的成本和收益一、在職培訓(xùn)的成本和收益 在職培訓(xùn)的成本在職培訓(xùn)的成本：包括：包括直接成本直接成本和和機(jī)會成本機(jī)會成本。1、直接成本包括雇員在培訓(xùn)期間的工資和、直接成本包括雇員在培訓(xùn)期間的工資和舉辦培訓(xùn)活動所需要的費用。舉辦培訓(xùn)活動所需要的費用。2、機(jī)會成本有兩部分組成，一部分是受訓(xùn)、機(jī)會成本有兩部分組成，一部分是受訓(xùn)人員在參加培訓(xùn)要花一定的時間和精力所人員在參加培訓(xùn)要花一定的時間和精力所帶來的成本。另一部分是利用有經(jīng)驗的員帶來的成本。另一部分是利用有經(jīng)驗的員工和機(jī)器從事培訓(xùn)活動的成本。工和機(jī)器從事培訓(xùn)活動的成本。26在職培訓(xùn)的收益：最終收益是企業(yè)員工的在職培訓(xùn)的收益：最終收益是企業(yè)員工的勞動生產(chǎn)率得以提高勞動生產(chǎn)率得以提高。邊際勞動產(chǎn)品邊際勞動產(chǎn)品MP2（培訓(xùn)后）MP*(未培訓(xùn))MP1（培訓(xùn)中）培訓(xùn)對邊際產(chǎn)品曲線的影響培訓(xùn)對邊際產(chǎn)品曲線的影響27二、在職培訓(xùn)投資的主要模式二、在職培訓(xùn)投資的主要模式1、德國模式、德國模式表現(xiàn)為所謂的雙重學(xué)徒制，即由企業(yè)和員工個表現(xiàn)為所謂的雙重學(xué)徒制，即由企業(yè)和員工個人共同投資，共同做出投資決策和個人取得培人共同投資，共同做出投資決策和個人取得培訓(xùn)證明。訓(xùn)證明。2、日本模式、日本模式 根植在生產(chǎn)制造系統(tǒng)內(nèi)部，并在員工加入本企根植在生產(chǎn)制造系統(tǒng)內(nèi)部，并在員工加入本企業(yè)后進(jìn)行。業(yè)后進(jìn)行。3、北歐模式、北歐模式政府提供技能培訓(xùn)。政府提供技能培訓(xùn)。4、自由市場模式、自由市場模式政府培訓(xùn)項目涉及人數(shù)極少，主要目的在于幫政府培訓(xùn)項目涉及人數(shù)極少，主要目的在于幫助最困難的勞動力就業(yè)。其他項目都是由私營助最困難的勞動力就業(yè)。其他項目都是由私營部門提供的。部門提供的。28三、普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)三、普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)1、普通培訓(xùn)：、普通培訓(xùn)：培訓(xùn)所獲得的技能對多個雇主同樣有用，例如培訓(xùn)所獲得的技能對多個雇主同樣有用，例如教授基本閱讀技能、指導(dǎo)秘書如何打字及如何教授基本閱讀技能、指導(dǎo)秘書如何打字及如何使用文字處理軟件等。使用文字處理軟件等。企業(yè)是不愿意為員工提供適用性很強(qiáng)的普通培企業(yè)是不愿意為員工提供適用性很強(qiáng)的普通培訓(xùn)，這一類培訓(xùn)任務(wù)往往交給各類職業(yè)技術(shù)學(xué)訓(xùn)，這一類培訓(xùn)任務(wù)往往交給各類職業(yè)技術(shù)學(xué)校完成。校完成。如果企業(yè)提供普通培訓(xùn)，一般是員工在接受培如果企業(yè)提供普通培訓(xùn)，一般是員工在接受培訓(xùn)期間接受一個低于本來能獲得的工資更低的訓(xùn)期間接受一個低于本來能獲得的工資更低的起點工資。起點工資。29普通培訓(xùn)的成本和收益普通培訓(xùn)的成本和收益圖中W0是員工沒有接受培訓(xùn)時的工資率，培訓(xùn)期間的工資率為WU，W0-WU為培訓(xùn)成本，又員工承擔(dān)。培訓(xùn)后雇主支付的工資為WE，WE-W0為培訓(xùn)收益。t30結(jié)論結(jié)論：更合理的情況應(yīng)該是由工人而不是由企業(yè)支更合理的情況應(yīng)該是由工人而不是由企業(yè)支付一般訓(xùn)練的成本。付一般訓(xùn)練的成本。原因：這種收益必定為工人所得，因為隨著他們的原因：這種收益必定為工人所得，因為隨著他們的技能提高，工資也將會上升。只要其他雇主認(rèn)為這技能提高，工資也將會上升。只要其他雇主認(rèn)為這種技能有用，就可以肯定這一點。作為個人人力資種技能有用，就可以肯定這一點。作為個人人力資本投資，它將提供無限的收益率。如果由企業(yè)來提本投資，它將提供無限的收益率。如果由企業(yè)來提供這種訓(xùn)練，則只會造成成本而無收益。事實上，供這種訓(xùn)練，則只會造成成本而無收益。事實上，每個工人進(jìn)入企業(yè)后，都是由企業(yè)提供訓(xùn)練，如何每個工人進(jìn)入企業(yè)后，都是由企業(yè)提供訓(xùn)練，如何解釋這一點？工人實際上沒有直接支付一般訓(xùn)練的解釋這一點？工人實際上沒有直接支付一般訓(xùn)練的成本，而是通過接受一個比本來會獲得的較低的起成本，而是通過接受一個比本來會獲得的較低的起點薪金支付的。他們的成本是內(nèi)在的而不是外在的。點薪金支付的。他們的成本是內(nèi)在的而不是外在的。312、特殊培訓(xùn)：、特殊培訓(xùn)：培訓(xùn)所獲得的技能只對提供培訓(xùn)的企業(yè)有用，培訓(xùn)所獲得的技能只對提供培訓(xùn)的企業(yè)有用，或者說能使提供培訓(xùn)的企業(yè)的生產(chǎn)率比其他企或者說能使提供培訓(xùn)的企業(yè)的生產(chǎn)率比其他企業(yè)要高的多。業(yè)要高的多。在此條件下，員工的辭職率要低于普通培訓(xùn)條在此條件下，員工的辭職率要低于普通培訓(xùn)條件下的員工的辭職率，因為受訓(xùn)員工承擔(dān)了一件下的員工的辭職率，因為受訓(xùn)員工承擔(dān)了一部分培訓(xùn)成本，而且由此得到的特殊技能還不部分培訓(xùn)成本，而且由此得到的特殊技能還不被其他企業(yè)所接受。同樣，企業(yè)也不愿解聘員被其他企業(yè)所接受。同樣，企業(yè)也不愿解聘員工，此類員工的離去會給企業(yè)帶來損失。雙方工，此類員工的離去會給企業(yè)帶來損失。雙方協(xié)商解決各自承擔(dān)的成本與分享收益。協(xié)商解決各自承擔(dān)的成本與分享收益。32特殊培訓(xùn)的成本和收益特殊培訓(xùn)的成本和收益33問題：問題：如果工人可自由改換工作，則很可能存在著如果工人可自由改換工作，則很可能存在著有的工人會在有的工人會在T*之前接受訓(xùn)練之后突然離開，之前接受訓(xùn)練之后突然離開，而在別的情況一樣的企業(yè)中獲得工資而在別的情況一樣的企業(yè)中獲得工資W1。這。這種情況下，對工人沒有任何損害，因為他沒種情況下，對工人沒有任何損害，因為他沒有給特殊訓(xùn)練投任何成本；而企業(yè)則要受到有給特殊訓(xùn)練投任何成本；而企業(yè)則要受到損失，它將負(fù)擔(dān)特殊訓(xùn)練成本而得不到任何損失，它將負(fù)擔(dān)特殊訓(xùn)練成本而得不到任何收益。如何解決該問題？收益。如何解決該問題？34解決之道：解決之道：方法方法1：與工人訂立長期勞動合同。：與工人訂立長期勞動合同。方法方法2：企業(yè)給受過充分訓(xùn)練的工人提高在：企業(yè)給受過充分訓(xùn)練的工人提高在T*之后的工資，從而激勵工人減少辭職。之后的工資，從而激勵工人減少辭職。這就要求：給予受過特殊訓(xùn)練的工人的工這就要求：給予受過特殊訓(xùn)練的工人的工資在資在T*之前和之后是不同的。之前和之后是不同的。35四、有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié)四、有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié)1、在職培訓(xùn)涉及成本和收益。在普通培訓(xùn)下，一個人、在職培訓(xùn)涉及成本和收益。在普通培訓(xùn)下，一個人既負(fù)擔(dān)成本又在以后獲得收益；而在特殊培訓(xùn)下，成既負(fù)擔(dān)成本又在以后獲得收益；而在特殊培訓(xùn)下，成本和收益由提供訓(xùn)練的企業(yè)和獲得訓(xùn)練的工人分享。本和收益由提供訓(xùn)練的企業(yè)和獲得訓(xùn)練的工人分享。2、在兩種情況下，人們對訓(xùn)練的支付都是通過在培訓(xùn)、在兩種情況下，人們對訓(xùn)練的支付都是通過在培訓(xùn)期間接受一個比市場均衡工資為低的工資來進(jìn)行的，期間接受一個比市場均衡工資為低的工資來進(jìn)行的，這種成本是接受培訓(xùn)的機(jī)會成本。這種成本是接受培訓(xùn)的機(jī)會成本。3、在有特殊訓(xùn)練的工作中，在訓(xùn)練期間，人們的所得、在有特殊訓(xùn)練的工作中，在訓(xùn)練期間，人們的所得大于其大于其VMP，此后則少于，此后則少于VMP。在有一般訓(xùn)練中，。在有一般訓(xùn)練中，工人的所得總是等于工人的所得總是等于VMP，但其，但其VMP隨著訓(xùn)練時間隨著訓(xùn)練時間增加而上升。增加而上升。4 4、有風(fēng)險存在，人力資本投資的收益存在不確定性，、有風(fēng)險存在，人力資本投資的收益存在不確定性，各種因素可能會降低人力資本投資收益。各種因素可能會降低人力資本投資收益。36第四節(jié)第四節(jié) 中國的人力資本投資中國的人力資本投資一、中國一、中國教育教育投資的現(xiàn)狀及問題投資的現(xiàn)狀及問題1 1、我國的教育既有總量問題，也有結(jié)構(gòu)方面的問題。、我國的教育既有總量問題，也有結(jié)構(gòu)方面的問題。2 2、總量問題表現(xiàn)在我國勞動力接受教育的整體水平、總量問題表現(xiàn)在我國勞動力接受教育的整體水平和國家教育投資數(shù)量的偏低。和國家教育投資數(shù)量的偏低。3 3、結(jié)構(gòu)的問題主要表現(xiàn)在職業(yè)技術(shù)教育的發(fā)展滯后、結(jié)構(gòu)的問題主要表現(xiàn)在職業(yè)技術(shù)教育的發(fā)展滯后、地區(qū)教育投資水平的不平衡和教育所提供的勞動地區(qū)教育投資水平的不平衡和教育所提供的勞動力供給與實際的勞動力需求發(fā)生脫節(jié)。力供給與實際的勞動力需求發(fā)生脫節(jié)。37二、我國二、我國企業(yè)企業(yè)人力資本投資的現(xiàn)狀及問題人力資本投資的現(xiàn)狀及問題企業(yè)職工培訓(xùn)在我國很不普及企業(yè)職工培訓(xùn)在我國很不普及企業(yè)職工培訓(xùn)在不同產(chǎn)業(yè)間發(fā)展不平衡企業(yè)職工培訓(xùn)在不同產(chǎn)業(yè)間發(fā)展不平衡企業(yè)職工培訓(xùn)在不同經(jīng)濟(jì)類型企業(yè)間存企業(yè)職工培訓(xùn)在不同經(jīng)濟(jì)類型企業(yè)間存在顯著的差異在顯著的差異企業(yè)職工培訓(xùn)在地區(qū)間存在顯著的差異企業(yè)職工培訓(xùn)在地區(qū)間存在顯著的差異 38三、中國人力資本狀況的總結(jié)三、中國人力資本狀況的總結(jié)（一）人力資本現(xiàn)狀（一）人力資本現(xiàn)狀1 1、中國的人力資本結(jié)構(gòu)失衡、中國的人力資本結(jié)構(gòu)失衡2 2、人力資本存量不足、人力資本存量不足3 3、人力資本發(fā)展水平與發(fā)達(dá)國家相比存、人力資本發(fā)展水平與發(fā)達(dá)國家相比存在重大差距在重大差距4 4、人力資本利用效率低下、人力資本利用效率低下 39社會科學(xué)院人口與勞動經(jīng)濟(jì)研究所所長蔡社會科學(xué)院人口與勞動經(jīng)濟(jì)研究所所長蔡昉教授指出：目前我們一直給自己定的昉教授指出：目前我們一直給自己定的目標(biāo)是教育的公共投入要占目標(biāo)是教育的公共投入要占GDP的比重的比重達(dá)到達(dá)到4%，到目前為止我們只有，到目前為止我們只有3%（3.48%），這個水平只相當(dāng)于法國的），這個水平只相當(dāng)于法國的59%，相當(dāng)于德國的，相當(dāng)于德國的79%和英國的和英國的66%、美國的美國的69%，這個差距還是比較顯著的。，這個差距還是比較顯著的。2009年年9月月 40中國的人力資本投資中國的人力資本投資（二）人力資本現(xiàn)狀形成的原因（二）人力資本現(xiàn)狀形成的原因認(rèn)識上的誤區(qū)，沒有充分發(fā)揮市場在與人力資本有關(guān)的資源配置認(rèn)識上的誤區(qū)，沒有充分發(fā)揮市場在與人力資本有關(guān)的資源配置中的積極作用。中的積極作用。資金的限制資金的限制體制上的障礙體制上的障礙外部因素的影響，主要是外部因素的影響，主要是“智力外流智力外流”造成大量人力資本的損失造成大量人力資本的損失（三）解決對策（三）解決對策轉(zhuǎn)變觀念，充分認(rèn)識人力資本投資對高質(zhì)量勞動力供給的意義轉(zhuǎn)變觀念，充分認(rèn)識人力資本投資對高質(zhì)量勞動力供給的意義加大人力資本投資，調(diào)整投資結(jié)構(gòu)加大人力資本投資，調(diào)整投資結(jié)構(gòu)從根本上講，是要加強(qiáng)人力資本投資的制度建設(shè)從根本上講，是要加強(qiáng)人力資本投資的制度建設(shè) 41案例案例5 51 1 上大學(xué)是合算的嗎上大學(xué)是合算的嗎背景資料背景資料羅飾，女，江西籍考生，于羅飾，女，江西籍考生，于1997年年8月月28日拿到北京一所高校的錄取通知書。通日拿到北京一所高校的錄取通知書。通知書上標(biāo)明學(xué)費知書上標(biāo)明學(xué)費1800元元/年，住宿費年，住宿費500元元/年，學(xué)制年，學(xué)制4年。另有一份工作在等著年。另有一份工作在等著她。隨表姐去廣東工作，底薪是她。隨表姐去廣東工作，底薪是1000元元/月，包吃包住。她考慮：我到底是去念月，包吃包住。她考慮：我到底是去念大學(xué)呢，還是去工作？大學(xué)呢，還是去工作？42成本與收益權(quán)衡：只考慮成本與成本與收益權(quán)衡：只考慮成本與貨幣收益貨幣收益 1 1、直接費用（實際費用）：其中包括學(xué)、直接費用（實際費用）：其中包括學(xué)費、購書、衣食住行和通訊等費用，費、購書、衣食住行和通訊等費用，但其中剔除了讀大學(xué)時期內(nèi)也需要發(fā)生但其中剔除了讀大學(xué)時期內(nèi)也需要發(fā)生的吃住、購置衣物等費用。的吃住、購置衣物等費用。43上大學(xué)期間所發(fā)生的費用折算對比表上大學(xué)期間所發(fā)生的費用折算對比表（單位：（單位：RMBRMB元）元）時間時間實際費用實際費用 折算后的折算后的9797年現(xiàn)年現(xiàn)金價值金價值 大一（大一（97.998.897.998.8）83008300 8160.468160.46 大二（大二（98.999.898.999.8）52005200 5040.005040.00 大三（大三（99.900.899.900.8）55005500 5278.515278.51 大四（大四（00.901.800.901.8）55005500 5226.775226.77 總計總計 2450024500 23705.7423705.74 442 2、機(jī)會成本、機(jī)會成本:在上大學(xué)期間由于不能在上大學(xué)期間由于不能工作而放棄的工資報酬。工作而放棄的工資報酬。假定羅飾去廣東打工，第一年工資為假定羅飾去廣東打工，第一年工資為10001000元元/月，年終獎月，年終獎10001000元，以后每年元，以后每年工資遞增工資遞增100100元元/月，年終獎每年遞增月，年終獎每年遞增500500元。元。45放棄的工資報酬折算對比表放棄的工資報酬折算對比表（單位：（單位：RMBRMB元）元）時間時間可能的工資報可能的工資報酬酬 折算后的折算后的9797年年現(xiàn)金價值現(xiàn)金價值 97.998.897.998.8 1300013000 12781.4412781.44 98.999.898.999.8 1470014700 14247.6914247.69 99.900.899.900.8 1640016400 15739.5615739.56 00.901.800.901.8 1810018100 17200.8117200.81 總計總計 6220062200 59969.5059969.50 兩項成本相加共計：兩項成本相加共計：23705.74+59969.50=83675.2423705.74+59969.50=83675.24（元）（元）46（二）（二）收益收益 1 1上大學(xué)期間可能獲得的獎學(xué)金和兼職收入上大學(xué)期間可能獲得的獎學(xué)金和兼職收入 大學(xué)收入折算明細(xì)表大學(xué)收入折算明細(xì)表（單位：（單位：RMBRMB元元）時間時間 實際收入實際收入折算后的折算后的9797年現(xiàn)金年現(xiàn)金價值價值 大一（大一（97.998.897.998.8）25002500 2457.972457.97 大二（大二（98.999.898.999.8）450045004361.544361.54 大三（大三（99.900.899.900.8）30003000 2879.192879.19 大四（大四（00.901.800.901.8）1050010500 9978.379978.37 總計總計 2050020500 19677.0719677.07 472 2預(yù)期報酬（相對于高中畢業(yè)生較高預(yù)期報酬（相對于高中畢業(yè)生較高的預(yù)期未來收入的增加值）的預(yù)期未來收入的增加值）假定羅飾工作到（國家規(guī)定女性的退休年齡）假定羅飾工作到（國家規(guī)定女性的退休年齡）5555歲。試分析以下兩種情況。歲。試分析以下兩種情況。（1 1）假定她高中畢業(yè)后直接去廣東工作。）假定她高中畢業(yè)后直接去廣東工作。四年后四年后2121歲。此時她的月工資為歲。此時她的月工資為15001500元，以元，以后平均每年月工資增加后平均每年月工資增加100100元，元，2626歲工資不歲工資不再增加，月工資為再增加，月工資為20002000元。到元。到3535歲升為車間歲升為車間主管，月工資為主管，月工資為30003000元，以后工資不再變化。元，以后工資不再變化。48（2）假定她選擇讀大學(xué)。大學(xué)畢業(yè)后假定她選擇讀大學(xué)。大學(xué)畢業(yè)后2121歲，歲，此時她參加工作的月工資報酬為此時她參加工作的月工資報酬為25002500元，以元，以后平均每年月工資增加后平均每年月工資增加100100元，到元，到3030歲獲得升歲獲得升職機(jī)會，月工資直接漲為職機(jī)會，月工資直接漲為50005000元，此后平均元，此后平均每月工資增加每月工資增加100100元，元，4040歲后工資不再增加。歲后工資不再增加。49收益估計收益估計（1 1）中的折算現(xiàn)值為：）中的折算現(xiàn)值為：738183.6738183.6元；方案元；方案（2 2）中的折算現(xiàn)值為：）中的折算現(xiàn)值為：1447077.61447077.6元。兩元。兩者相減，讀大學(xué)后參加工作比高中畢業(yè)即工者相減，讀大學(xué)后參加工作比高中畢業(yè)即工作多出的預(yù)期收入為作多出的預(yù)期收入為708894708894元。元。結(jié)論結(jié)論:1:1，2 2兩項收益相加，上大學(xué)的總收益兩項收益相加，上大學(xué)的總收益為：為：708894+19677.07=728571.07708894+19677.07=728571.07（元）（元）50（三）總結(jié)論（三）總結(jié)論 根據(jù)測算，上大學(xué)的總成本為根據(jù)測算，上大學(xué)的總成本為83675.2483675.24元，元，總收益為總收益為728571.07728571.07元，總收益與總成本元，總收益與總成本的凈差額為的凈差額為644895.83644895.83元。顯然收益遠(yuǎn)大元。顯然收益遠(yuǎn)大于投資，因此于投資，因此從經(jīng)濟(jì)上判斷選擇讀大學(xué)是從經(jīng)濟(jì)上判斷選擇讀大學(xué)是合算的。合算的。51值得注意的兩點：值得注意的兩點：一、教育投資實質(zhì)上存在著使整個社會受益的外一、教育投資實質(zhì)上存在著使整個社會受益的外部效應(yīng)，而不管收益率如何。部效應(yīng)，而不管收益率如何。二、教育投資的評估方法只是著重于教育的貨幣二、教育投資的評估方法只是著重于教育的貨幣方面，沒有考慮它給個體帶來的效用。方面，沒有考慮它給個體帶來的效用。52復(fù)習(xí)思考題復(fù)習(xí)思考題1在教育投資的成本收益分析中，應(yīng)該注在教育投資的成本收益分析中，應(yīng)該注意哪些問題？意哪些問題？2、如何促進(jìn)企業(yè)的人力資本投資？、如何促進(jìn)企業(yè)的人力資本投資？3、一個社會的稅收政策如果嚴(yán)格追求使各、一個社會的稅收政策如果嚴(yán)格追求使各種技術(shù)水平上的工人群體的收入達(dá)到平均化種技術(shù)水平上的工人群體的收入達(dá)到平均化這一目標(biāo)，那么它對勞動市場會產(chǎn)生什么影這一目標(biāo)，那么它對勞動市場會產(chǎn)生什么影響？響？53