項目管理理論與實務(wù),張進智 博士,本講議是作者專門開發(fā)的課程體系，是作者本人的知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)作者本人同意，其他任何組織和個人不得借用。,第八講 項目風險管理,3,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,顧客需要及投入元素,滿足顧客需要的產(chǎn)品,關(guān)鍵詞：關(guān)于目標,目標是輸出結(jié)果的預計實現(xiàn)程度,就是努力想要達到的狀態(tài)、境界或目的。目標是行為的指向。,（一）風險的定義,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,對于個人而言，由于愿景的不同可以有多種目標。 對于企業(yè)，有戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標 對于企業(yè)內(nèi)部不同的專業(yè)部門或崗位來說，圍繞企業(yè)總體要求，都與相應(yīng)的目標。例如：財務(wù)管理要保證工作合規(guī)和報告真實準確；計劃管理要保證完整、真實、準確、及時等。,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,5,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,目標,關(guān)鍵詞：不確定性,目標是輸出結(jié)果的預計實現(xiàn)程度,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,實際結(jié)果,不確定性,不確定： 這一術(shù)語描述的是一種心理狀態(tài)，它是存在于客觀事物與人們認識之間的一種差距，反映了人們由于難以預測未來活動和事件的后果而產(chǎn)生的懷疑態(tài)度。,（一）風險的定義,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,風險就是指影響目標實現(xiàn)的各種潛在的不確定因素。 風險是針對目標而言，沒有目標就沒有所謂的“風險” 風險的三個特性： 目標性； 損失性； 不確定性。,（一）風險的定義,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,風險的定量描述 風險是對人們從事生產(chǎn)或社會活動時可能發(fā)生的有害后果的定量描述，即風險是在一定時期產(chǎn)生有害事件的概率與有害事件后果的函數(shù)： 其中，R 風險 p 出現(xiàn)該風險的概率 c 風險損失的嚴重程度,（二)風險的度量,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,（二）風險的度量,一般來說，損失概率和損失幅度是度量風險的兩個指標。但最能代表風險的數(shù)學符合是風險結(jié)果的概率分布，如期望值和差異系數(shù)（標準差與均值之比）。,可能性,極低 低 中等 高 極高 影響程度,風險三要素,風險的本質(zhì)/要素是指構(gòu)成風險特征，影響風險的產(chǎn)生、存在和發(fā)展的因素，可歸結(jié)為三個要素/因素。,（三）風險的本質(zhì)/要素,風險因素,（三）風險的本質(zhì)/要素,亦稱風險條件，是指引發(fā)風險事故或在風險事故發(fā)生時致使損失擴大的條件。風險因素是風險事故發(fā)生的潛在原因。通常包括實質(zhì)風險因素、道德風險因素和心理風險因素。,風險因素,（三）風險的本質(zhì)/要素,有形風險因素：是指直接影響事物物理功能的物質(zhì)性風險因素，又稱實質(zhì)風險因素（physical hazard)。如，建筑物的結(jié)構(gòu)及滅火設(shè)施的分布等對于火災來說就屬于有形風險因素； 無形風險因素：是指文化、習俗和生活態(tài)度等非物質(zhì)的、影響損失發(fā)生可能性和受損程度的因素，又可進一步分為道德風險因素（moral hazard）和心理風險因素（morale hazard）。 道德風險因素和心理風險因素均與人的行為有關(guān)，又合稱人為風險因素。,風險事故,（三）風險的本質(zhì)/要素,亦稱風險事件，是指直接導致生命財產(chǎn)（人員傷亡、疾病、環(huán)境破壞、經(jīng)濟價值減少）損失發(fā)生的偶發(fā)事件。它是使風險造成損失的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實性的媒介。,風險損失,（三）風險的本質(zhì)/要素,是指非故意的、非計劃的、非預期的經(jīng)濟價值的減少（人員傷亡、疾病/環(huán)境破壞）。 人員傷亡、疾病甚至于環(huán)境破壞，這樣的損失是無法用貨幣來衡量的，盡管如此，在衡量人身傷亡、疾病時（環(huán)境破壞），還是要從由此引起的對本人及家庭產(chǎn)生的經(jīng)濟困難或其對社會所創(chuàng)造經(jīng)濟價值的能力減少的角度讀來給出一個貨幣衡量的評價,（四）項目風險管理,項目風險管理是指項目管理人員對可能影響項目的不確定性進行預測、識別、評估、分析和有效管理，以增加積極風險的概率和影響，降低消極風險風險影響的管理活動。 項目風險管理是全過程的管理。,一、項目風險管理基本內(nèi)涵,目錄,二、項目風險管理過程,（一）項目風險管理規(guī)劃,什么是項目風險管理規(guī)劃 風險管理規(guī)劃是一個迭代過程，包括評估、控制、監(jiān)控和記錄項目風險的各種活動，其工作成果計入風險管理計劃和風險應(yīng)對計劃兩個文件 目的： 盡可能消除風險 隔離風險并使之盡量降低 制定若干備選行動方案 建立時間和經(jīng)費儲備以應(yīng)對不可避免的風險 成果 風險管理計劃,二、項目風險管理過程,風險管理計劃主要內(nèi)容,項目風險管理人員 管理方法 項目風險管理的時間周期 風險的類型級別及說明 管理基準 項目風險報告的格式和內(nèi)容 項目風險的跟蹤評估,二、項目風險管理過程,項目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容。WBS 和網(wǎng)絡(luò)計劃能夠提供這方面的詳細資料。 項目組織及個人所經(jīng)歷和積累的風險管理經(jīng)驗及實踐。 決策者、責任方及授權(quán)情況。 項目利益相關(guān)者對項目風險的敏感程度及可承受能力。 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況。,二、項目風險管理過程,（一）項目風險管理規(guī)劃,輸入,規(guī)劃方法和工具,風險管理圖表 風險核對表 風險管理表格 風險數(shù)據(jù)庫模式 項目工作分解結(jié)構(gòu),二、項目風險管理過程,（一）項目風險管理規(guī)劃,（二）風險識別,內(nèi)容 識別并確定項目有哪些潛在的風險 識別引起項目風險的主要影響因素 識別項目風險可能引起的后果 輸入： 項目規(guī)劃、風險管理計劃、風險種類、歷史資料、制約因素和假設(shè)條件，等等,二、項目風險管理過程,項目風險識別過程,風險識別機制（過程風險識別研究議題、過程風險識別排序表、WBS-RBS、T-RBS、RBS分析法、經(jīng)驗判斷法）,過程描述 WBS 風險管理規(guī)劃 歷史資料 過程風險種類 其他,明確識別目標,收集資料座談,熟讀資料列出調(diào)研議題,落實識別任務(wù)職責,估計風險趨勢,過程資源風險表，風險分類與分組，風險癥狀,識別輸入,識別輸出,項目風險識別技術(shù)與工具,專家調(diào)查法 德爾菲法 頭腦風暴法 檢查表法 圖解法 故障樹分析法 流程圖法 情景分析法,（二）風險識別,二、項目風險管理過程,（三）項目風險評估,項目風險評估是在風險識別的基礎(chǔ)上，運用概率和數(shù)理統(tǒng)計的方法都項目風險發(fā)生的概率、項目風險的影響范圍、項目風險后果的嚴重程度和項目風險的發(fā)生時間進行估計和評價。,二、項目風險管理過程,項目風險評估的流程,（1）系統(tǒng)地研究項目風險的背景信息； （2）詳細研究已辨識項目中的關(guān)鍵風險； （3）使用風險估計方法和工具對項目可能存在的風險進行估計； （4）對估計出的風險進行分析，確定其發(fā)生的概率和后果； （5）根據(jù)以上分析作出主觀判斷； （6）將識別和估計的風險按照一定的標準排列優(yōu)先順序； （7）根據(jù)項目的目標、項目風險的特點和項目主體對每一種風險后果的可接受水平等確定進行項目風險評價的基準； （8）使用風險評價方法綜合所有單個風險之后確定項目整體風險水平； （9）使用項目評價工具挖掘項目各個風險因素之間的因果聯(lián)系，已確定影響風險的關(guān)鍵因素； （10）根據(jù)估計和評價的結(jié)果作出項目風險的綜合評價，確定項目風險狀態(tài)及風險管理的策略。,已識別的風險 項目的進展情況 項目的性質(zhì) 數(shù)據(jù)的準確性和可靠性 風險的重要性水平,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,輸入,1、風險概率和影響評價,風險概率是指風險發(fā)生的可能性大小，風險影響是指風險一旦發(fā)生對項目目標（包括時間、成本、范圍和質(zhì)量）產(chǎn)生的影響程度。 通常情況下，可以通過面談或會議的形式對已經(jīng)識別的風險進行風險概率與影響評價，從事相關(guān)工作的是項目的組成成員或外部專家。需要借助現(xiàn)有信息、歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，尤其是以前做過類似項目或相近項目發(fā)生的風險情況記錄。另外，還需要依靠項目管理人員的經(jīng)驗判斷和直覺。 通過專家的主觀評價對每一項風險發(fā)生的概率和可能的影響給出一個相對的評價結(jié)果，風險概率與風險影響可以用定性術(shù)語描述成極高、高、中、低、極低五個檔次。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,風險概率和影響矩陣,風險概率和影響矩陣是將綜合風險概率和風險影響這兩個標度綜合起來，以此為依據(jù)建立一個對風險或風險情況評定等級的矩陣，從而更有效的通過定性的方法對風險進行排序。 風險概率和影響矩陣中包含兩個值，一個是風險概率標度P，一個是風險影響標度I，這兩個值可以是序數(shù)標度，也可以是基標度。組織必須確定在使用這兩種標度方法時各自把概率與影響結(jié)果組合列為高風險（紅燈狀況）、中等風險（黃燈狀況）或者低等風險（綠燈狀況）。在這個矩陣中，組織對低、中、高風險的承受限度可用不同的顏色表示，反映出風險的嚴重程度。,I,P,風險和概率影響矩陣,2、統(tǒng)計法,雖然項目是一次性的，但是在類似的項目當中，它們的風險也具有很大的相似性，因此，針對類似項目的歷史資料進行統(tǒng)計分析，可以推算出項目的風險。統(tǒng)計法應(yīng)用大數(shù)法則和類推原理，主要指標有分布頻率、平均數(shù)、眾數(shù)、方差、正態(tài)分布、概率等。,（1）分布頻率，可以退出該項目各種風險可能性的大小，采用直方圖表示。 （2）平均數(shù)和眾數(shù)，分別表示風險發(fā)生的平均水平和最可能發(fā)生的水平。 （3）方差，表征的是項目風險的離散程度。 （4）正態(tài)分布，可以推出風險未來的狀況。 （5）概率分布，運用概率分布的原理和相關(guān)的數(shù)學原理可以推測出項目風險的范圍。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,3、敏感性分析,敏感性分析研究在項目壽命周期內(nèi)，當項目產(chǎn)量、產(chǎn)品價格、變動成本等因素以及項目的各種前提和假設(shè)發(fā)生變化時，相應(yīng)的項目現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率等性能的變化趨勢和變化范圍。敏感性分析有助于確定哪些風險對項目具有最大的潛在影響，它在所有其他不確定因素保持基準值的條件下，考察項目每項要素的不確定性對目標產(chǎn)生多大程度的影響。 敏感性分析是風險分析最簡單的形式，在實踐中，一般只用在那些對成本、時間和經(jīng)濟效益有較大影響以及項目比較敏感的變量上。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,4、期望值法,期望值法是將目標變量設(shè)定為離散的隨機變量，其取值是每種情況對應(yīng)的損益值。項目風險損益值一般是將項目的風險概率與項目風險損益值相乘得到的。 計算公式為：,其中，EMV是每種情況下的期望損益值，Pi為第i個狀態(tài)發(fā)生的概率，Xi為該種情況在此狀態(tài)下的損益值。,對上述公式得出的結(jié)果的判別標準是：期望損益值越大，項目的風險越小。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,例：某企業(yè)要預測未來五年生產(chǎn)某產(chǎn)品的生產(chǎn)批量，并根據(jù)此安排生產(chǎn)前的各項工作。生產(chǎn)批量的規(guī)模依據(jù)市場的銷路確定，目前有三種可能采用的方案，大、中、小三種方案對應(yīng)于好、一般、差三種銷路，三種狀態(tài)的損益表如下：,方案A1：,方案A2：,方案A3：,根據(jù)判斷準則可知：A2方案的風險最小。,5、決策樹法,決策樹法是一種有效進行風險評價的定量方法，它根據(jù)項目風險的基本特點，在反映風險背景環(huán)境的同時，描述項目風險發(fā)生的概率、后果以及項目風險的發(fā)展動態(tài)。決策樹法先找出風險的狀態(tài)、風險發(fā)生的概率、風險的后果等因素，然后根據(jù)這些因素繪制出一個從左到右展開的樹狀圖，主要有方塊節(jié)點、圓形節(jié)點以及狀態(tài)節(jié)點后的損益值。,（1）方塊節(jié)點是決策節(jié)點，并由此引出與方案數(shù)量相同的方案分支，在分支上要標注方案的名稱。 （2）圓形節(jié)點是狀態(tài)節(jié)點，從狀態(tài)節(jié)點可以引出狀態(tài)分支，在每一個分支上要標注自然狀態(tài)的名稱及其出現(xiàn)的主觀概率。 （3）狀態(tài)節(jié)點后的損益值。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,例：某項目準備投產(chǎn)生產(chǎn)兩種產(chǎn)品甲和乙，分別需要投資50萬元和55萬元，兩種產(chǎn)品的生產(chǎn)年限是一樣的。經(jīng)過市場調(diào)研后，預測新產(chǎn)品上市后，暢銷的概率為70%，滯銷的概率為30%。甲乙兩種產(chǎn)品在不同情況下的收益表如表：,情況,產(chǎn)品,甲乙產(chǎn)品的收益情況表,根據(jù)以上信息，可以運用決策樹法進行分析。首先，畫出該項目的決策樹如下：,然后計算各狀態(tài)節(jié)點的風險后果。結(jié)果如下： 狀態(tài)節(jié)點1=16070%+（-80）30%=88萬元 狀態(tài)節(jié)點2= 18070%+（-120）30%=90萬元 決策節(jié)點0=max88-50,90-55=38萬元 所以應(yīng)該選擇投產(chǎn)甲產(chǎn)品。,項目風險發(fā)生的概率大小 項目風險可能影響的范圍 對項目風險預期發(fā)生時間的估算 項目風險可能產(chǎn)生的后果 項目風險等級的確定,項目風險評估的結(jié)果是得到一個量化的項目風險清單，項目風險清單包括以下內(nèi)容：,輸出,（三）項目風險評估,二、項目風險管理過程,（四）項目風險應(yīng)對,項目風險應(yīng)對就是提出處置意見和辦法以應(yīng)對項目風險的過程。通過對項目風險進行識別、估計和評價，然后綜合考慮項目發(fā)生風險的概率、損失造成的嚴重程度以及其他因素，就可以得出項目發(fā)生風險的可能性及風險的危害程度。最后再將得到的信息與公認的安全指標相比較，就可確定項目的風險等級，從而決定采取什么樣的措施加以應(yīng)對并控制應(yīng)對措施的實施程度。,二、項目風險管理過程,項目風險應(yīng)對的流程,（四）項目風險應(yīng)對,二、項目風險管理過程,項目風險應(yīng)對的策略和技巧,（四）項目風險應(yīng)對,二、項目風險管理過程,項目風險監(jiān)控是指根據(jù)項目的風險管理計劃，對整個項目進程中的風險事件實施的項目風險控制活動。監(jiān)控風險實際上是監(jiān)視項目情況的變化，即項目的進展和項目環(huán)境。進行風險監(jiān)控要達到以下兩個目的：,（1）將風險管理策略和措施的實際實施效果與事先預想的進行核對，以評價管理策略和措施的有效性； （2）尋找改善和細化風險規(guī)避計劃的機會，并獲取反饋信息，以便將來的策略更符合實際。,（五）項目風險監(jiān)控,二、項目風險管理過程,項目風險監(jiān)控流程,