國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大金融市場(chǎng)2028期末試題及答案（試卷號(hào)：2027）盜傳必究一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共io分。每小題有一項(xiàng)正確答案，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)）1. 股票買(mǎi)賣(mài)雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)稱為（）。A. 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B. 柜臺(tái)市場(chǎng)C. 第三市場(chǎng)D. 第四市場(chǎng)2. 下列（）不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素。A. 利率變動(dòng)B. 匯率變動(dòng)C. 股價(jià)變動(dòng)D. 債信變動(dòng)3. 以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯率的主要力量。A. 各國(guó)中央銀行B. 外匯銀行C. 外匯經(jīng)紀(jì)商D. 跨國(guó)公司4. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。A. 保險(xiǎn)價(jià)值B. 保險(xiǎn)責(zé)任C. 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D. 保險(xiǎn)標(biāo)的5. 票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。A. 產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因B. 票據(jù)產(chǎn)生的原因C. 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因D. 發(fā)行票據(jù)在法律上無(wú)效或有瑕疵的原因6. 按（）可將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。A. 交易范圍B. 交易方式C. 定價(jià)方式D. 交易對(duì)象7. 金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）。A. 分配功能B. 財(cái)富功能C. 調(diào)節(jié)功能D. 反映功能8. （）是證券市場(chǎng)上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A. 傭金經(jīng)紀(jì)人B. 居間經(jīng)紀(jì)人C. 專家經(jīng)紀(jì)人D. 證券自營(yíng)商9. 回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券主要是（）。A. 銀行債券B. 企業(yè)債券C. 政府債券D. 金融債券10. 金融市場(chǎng)的客體是指（ ）oA. 交易者B. 交易對(duì)象C. 金融中介機(jī)構(gòu)D. 金融市場(chǎng)價(jià)格二、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)以上的正確答案，請(qǐng)將所有正確答案的序號(hào)填寫(xiě) 在括號(hào)內(nèi)）11. 下列屬于資本市場(chǎng)交易工具的是（）。A. 貨幣頭寸B. 票據(jù)C. 政府債券D. 股票E. 公司債券12. 在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中，市場(chǎng)的基本類型有（）oA. 要素市場(chǎng)B. 服務(wù)市場(chǎng)C. 產(chǎn)品市場(chǎng)D. 金融市場(chǎng)E. 錢(qián)幣市場(chǎng)13. 金融市場(chǎng)某些因素的作用使各個(gè)子市場(chǎng)緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是（）oA. 信貸B. 金融結(jié)構(gòu)C. 完美而有效的市場(chǎng)D. 不完美與不對(duì)稱的市場(chǎng)E. 投機(jī)與套利14. 債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（）基本要素。A. 債券面值B. 債券價(jià)格C. 債券利率D. 債券償還期限E. 債券信用等級(jí)15. 同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)（）oA. 存單不記名 B. 存單金額大旦固定C. 存單既可固定利率也可浮動(dòng)利率D. 存單可提前支取E. 存單不可以提前支取16. 影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有（）。A. 法定利率B. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況C. 物價(jià)水平D. 中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)操作E. 匯率17. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為（）oA. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B. 貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D. 非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E. 道德風(fēng)險(xiǎn)18. 根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例，外匯是指（）。A. 外國(guó)貨幣B. 外幣支付憑證C. 外幣有價(jià)證券D. 特別提款權(quán)E. 其他外匯資產(chǎn)19. 在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是（）。A. 以市場(chǎng)價(jià)值為限B. 以保險(xiǎn)金額為限C. 以保險(xiǎn)價(jià)值為限D(zhuǎn). 若三者不一致時(shí)，以最小者為限E. 若三者不一致時(shí)，以最大者為限20. 在我國(guó)金融市場(chǎng)中，屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）oA. 中國(guó)人民銀行B. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 中國(guó)保監(jiān)會(huì)D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)E. 上海和深圳證券交易所三、名詞解釋（每小題5分，共15分）21. 完美市場(chǎng)是指在這個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行交易的成本接近或等于零，所有的市場(chǎng)參與者都是價(jià)格的接受者。在這個(gè)市場(chǎng) 上，任何力量都不對(duì)金融工具的交易及其價(jià)格進(jìn)行干預(yù)和控制，任由交易雙方通過(guò)自由競(jìng)爭(zhēng)決定交易的所 有條件。（5分）22. 回購(gòu)協(xié)議是指在出售證券時(shí)，與證券的購(gòu)買(mǎi)商簽定協(xié)議，約定在一定期限后按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證 券，從而獲取即時(shí)可用資金的一種交易行為。（5分）23. 機(jī)構(gòu)投資者是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。（5分）四、判斷正誤并說(shuō)明原因（每小題6分，共24分）24. 公司債券只是公司證券的一部分。答：正確。（2分）公司證券除了公司債券，還包括股票。（4分）25. 在投資基金發(fā)展的初級(jí)階段，應(yīng)該更注重開(kāi)放型基金的發(fā)展。答：錯(cuò)誤。（2分）應(yīng)該更注重封閉型基金的發(fā)展。由于市場(chǎng)發(fā)展的初級(jí)階段開(kāi)放程度和抗風(fēng)險(xiǎn)程度都比較低，注重開(kāi)放 型基金容易使市場(chǎng)失控而造成沖擊。（4分）26. 人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是相同業(yè)務(wù)的兩種不同說(shuō)法。答:錯(cuò)誤。（2分）人壽保險(xiǎn)以人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的，人身保險(xiǎn)則以人的身體、生命、健康為保險(xiǎn)標(biāo)的，人壽保險(xiǎn)只是人身 保險(xiǎn)的一個(gè)組成部分。（4分）27. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議通常以當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)利率作為參照利率。答；錯(cuò)誤。（2分）通常以倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（LIBOR）作為參照利率。（4分）五、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）28. 影響股票價(jià)格變動(dòng)的公司自身因素主要有哪些？答：（1）公司利潤(rùn)因素。（2）股息、紅利因素。（3）股票的分割因素。（4）股票是否為初次上市因素。（5）重大人事變動(dòng)因素。（6）投資者因素。29. 簡(jiǎn)述金融工具的特征及其相互關(guān)系。答：（1）金融工具都具有期限性、收益性、流動(dòng)性和安全性。期限性是指?jìng)鶆?wù)人在特定期限之內(nèi)必須 清償特定金融工具的債務(wù)余額的約定。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來(lái)價(jià)值增值的 特性。流動(dòng)性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風(fēng)險(xiǎn)性是指投資于金融工具的本金 和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。（4分）（2）任何金融工具都是以上四種特性的組合，也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來(lái)說(shuō)，期限 性與收益性正向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越高，反之亦然。流動(dòng)性、安全性則與收益性成反向相關(guān)，安全 性、流動(dòng)性越高的金融工具其收益性越低。反過(guò)來(lái)也一樣，收益性高的金融工具其流動(dòng)性和安全性就相對(duì) 要差一些。正是期限性、流動(dòng)性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性， 使之能夠滿足多元化的資金需求和對(duì)“四性”的不同偏好。（4分） 六、案例分析題（15分）30. 請(qǐng)將下列金融交易進(jìn)行分類，判斷它們是否屬于貨幣或資木市場(chǎng)；初級(jí)或次級(jí)市場(chǎng)；公開(kāi) 或議價(jià)市場(chǎng)。注意下列交易適合于上述市場(chǎng)分類中1種以上的類別，答案要選出每一種交易適合的所有的 適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)類型。這些金融交易包括：(1) 你在附近銀行購(gòu)買(mǎi)了 10000元的國(guó)庫(kù)券，今天交割；(2) 某A股普通股票價(jià)格上漲，為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買(mǎi)人5000股該種股票；(3) 你獲得了一筆收入，和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系，買(mǎi)入18000元證券投資基金。答：(1)貨幣市場(chǎng)。初級(jí)市場(chǎng)。公開(kāi)市場(chǎng)。(5分)(2) 資本市場(chǎng)。次級(jí)市場(chǎng)。公開(kāi)市場(chǎng)。(5分)(3) 資木市場(chǎng)。初級(jí)市場(chǎng)。議價(jià)市場(chǎng)。(5分)