單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),興業(yè)銀行控貨開證業(yè)務(wù)介紹,服務(wù)對(duì)象,核心生產(chǎn)企業(yè),上下游企業(yè),貿(mào)易商,物流企業(yè),2,機(jī)遇,挑戰(zhàn),人民幣呈升值走勢(shì),有助于降低進(jìn)口成本,國際貿(mào)易形勢(shì)瞬息萬變,急需全程快捷的金融服務(wù)支持,缺乏傳統(tǒng)抵押擔(dān)保手段,遭遇融資瓶頸,未來貨權(quán)質(zhì)押,為企業(yè)提供進(jìn)口全流程貨押授信業(yè)務(wù),背景,3,市場(chǎng)需求,僅需繳納部分保證金,取得我行授信,完成大宗商品進(jìn)口采購,取得我行授信,取得我行授信,即可取得我行 授信,可從商品賣方處獲得較高的折扣,1,2,甚至可以提前鎖定商品的價(jià)格,緩解原材料資金短缺或占用帶來的壓力,3,4,基于進(jìn)口商與出口商簽訂的進(jìn)出口貿(mào)易合同而向進(jìn)口商提供的開立信用證及進(jìn)口押匯等貿(mào)易融資服務(wù)。信用證項(xiàng)下貨物到港后，由進(jìn)口商委托我行指定的第三方監(jiān)管單位辦理通關(guān)提貨，并將貨物送入我行指定的倉庫實(shí)施監(jiān)管，進(jìn)入現(xiàn)貨質(zhì)押流程（包括靜態(tài)模式和總量控制模式）。,未來貨權(quán)質(zhì)押的定義,5,商品選擇原則：,質(zhì)押物的產(chǎn)權(quán)必須明確,質(zhì)押物的物理、化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定、貨物規(guī)格明確，便于計(jì)量，符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),質(zhì)押物必須有明確依據(jù)確定其實(shí)際價(jià)值，價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定,質(zhì)押物具有活躍的交易市場(chǎng)、適銷對(duì)路、我行客戶群易于接受,目前可接受的商品范圍暫定為以下大宗商品：,鐵礦石、有色金屬、橡膠、大豆、棉花、紙漿等。,準(zhǔn)入商品,6,服務(wù)理念,提供全程服務(wù),進(jìn)口開證,到單通知,報(bào)關(guān)報(bào)檢,貨物運(yùn)至倉庫,銷售回款,全程服務(wù),7,各機(jī)構(gòu)職責(zé),進(jìn)口方,/,買方,簽訂法律文本,遞交開證申請(qǐng)書,配合提交其它材料,交納保證金,客戶申請(qǐng)的受理,貸前調(diào)查,貸后管理,核庫、核價(jià)、放貨,單證中心,放款中心,/,內(nèi)控管理中心,額度控制,授信條件的落實(shí),與監(jiān)管公司單據(jù)交接,貸后管理,核庫、核價(jià)、放貨,綜合管理,信用證的開立,審單,通知到期付款,扣收保證金,未來貨權(quán),質(zhì)押,營(yíng)銷機(jī)構(gòu),8,主要業(yè)務(wù)流程,未來貨權(quán),質(zhì)押開證,貨物質(zhì)押融資,倉單質(zhì)押融資,國內(nèi)信用證,/,保函,/,國內(nèi)信用險(xiǎn),.,9,主要業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施,貸前調(diào)查,信用證開立,到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),貨物到貨入庫環(huán)節(jié),提貨環(huán)節(jié),異常情況的處理,貨物流、物權(quán)單據(jù)流與資金流示意圖,10,進(jìn)口商資質(zhì)（許可、配額以及財(cái)務(wù)狀況）,經(jīng)營(yíng)期限,質(zhì)押貨物的性質(zhì)以及市場(chǎng)行情（重點(diǎn)）,出口商與進(jìn)口商的合作情況（確定出口商名錄）,倉庫條件,L/C,條款,(B/L to order of citic,保單,in favor of citic,、,w-w,Inspection Cert,Shipment advice),代理,&,自營(yíng),與下游的結(jié)算方式,貸前調(diào)查,11,興業(yè)銀行,進(jìn)口商,/,買方,監(jiān)管公司,信用證開立環(huán)節(jié),流程圖,貨物監(jiān)管協(xié)議,、,動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同,12,信用證開立環(huán)節(jié),流程圖,進(jìn)口商,/,買方,營(yíng)銷機(jī)構(gòu),2,、申請(qǐng)開證,出口商,/,賣方,1,、簽訂購銷合同,5,、審核通過后開出信用證,4,、領(lǐng)用額度,3,、受理申請(qǐng),放款中心,/,單證中心,13,信用證到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),流程圖,進(jìn)口商,/,買方,興業(yè)銀行,出口商,/,賣方,6,、持有全套 正本提單，對(duì)外付款,/,承兌,4,、通知到單,5,、同意付款,/,承兌,3,、交單議付,1,、按信用證要求發(fā)貨,2,、獲得運(yùn)輸單據(jù),貨物運(yùn)輸公司,/,海關(guān),監(jiān)管公司,4,、通知到單,14,信用證開立至到單承兌,/,付款環(huán)節(jié),細(xì)則,向我行遞交開證申請(qǐng)書、貿(mào)易合同、進(jìn)口批文（如有需要）,首期保證金轉(zhuǎn)帳支票（比例根據(jù)商品不同確定）,進(jìn)口付匯核銷單,購匯申請(qǐng)書以及其他所需材料,正式辦理額度領(lǐng)用手續(xù),受益人和產(chǎn)品名單是否在我行審批目錄內(nèi)、貨物,單價(jià)是否高于國際市場(chǎng)行情,進(jìn)口商,/,買方,營(yíng)銷機(jī)構(gòu),監(jiān)管中心,單證中心,審查信用證條款，收取首期保證金對(duì)外開證，批注卷宗,15,信用證開立至到單承兌環(huán)節(jié),主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施,合同風(fēng)險(xiǎn),：,完善監(jiān)管協(xié)議，通過協(xié)議約束三方行為，使三方對(duì)流程的執(zhí)行有良好的溝通和配合,。,質(zhì)押率和保證金比例,：根據(jù)商品海關(guān)稅率確定質(zhì)押率和保證金比例。質(zhì)押比例應(yīng)能涵蓋稅款。,保稅貨物處于海關(guān)監(jiān)管之下，不可以質(zhì)押,：要求監(jiān)管公司出具,保稅監(jiān)管倉單,，變動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押為權(quán)利質(zhì)押。,利用信用證條款保障我行權(quán)利,：在開證條款中對(duì)貨權(quán)單據(jù)、保單、檢驗(yàn)證明等條款加以約束。,16,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),流程圖,進(jìn)口商,/,買方,興業(yè)銀行,1,、交接單據(jù),監(jiān)管公司,5,、通關(guān)轉(zhuǎn)運(yùn)理貨進(jìn)倉,6,、通知貨物是否短少,7,、補(bǔ)貨,7,、補(bǔ)保證金,貨物運(yùn)輸公司,/,海關(guān),2,、換單、提貨,4,、放貨,6,、出具質(zhì)押貨物確認(rèn)書,3,、支付關(guān)稅,17,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),細(xì)則,嚴(yán)格審單，繕制來單通知書及,信用證單據(jù)交接通知書,登記“質(zhì)押授信業(yè)務(wù)余額明細(xì)帳”,除保單和一套正本單據(jù)以外交給監(jiān)管中心，由其交給監(jiān)管公司,向監(jiān)管公司查詢貨物通關(guān)進(jìn)度，直至取得,質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書,交接通知書經(jīng)復(fù)核后，加蓋單證中心業(yè)務(wù)章交給監(jiān)管中心,建立質(zhì)押貨物存貨明細(xì)帳,將,質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書,和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押清單復(fù)印存底后，正本交國際業(yè)務(wù)部歸檔,單證中心,監(jiān)管中心,18,貨物到貨入庫環(huán)節(jié),主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施,到貨與信用證證單據(jù)不符或虛假發(fā)貨，貨物質(zhì)量不符合要求,：正確地選擇國外供應(yīng)商；在信用證中要求權(quán)威的品質(zhì)證明。,貨物在報(bào)關(guān)過程中被調(diào)換,：正確地審查物流企業(yè)的資質(zhì)及信譽(yù)；收到,質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)書,后到現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)驗(yàn)貨物，并核對(duì)進(jìn)境備案清單及商檢證書。,貨物毀損、遺失,：要求申請(qǐng)人投保并作為第一受益人；監(jiān)管公司負(fù)責(zé)倉儲(chǔ)中短少的部分；拒收易于變質(zhì)的貨物；按商品單位價(jià)值選擇保管手段。,保稅貨物不可質(zhì)押,：監(jiān)管方出具倉單，由申請(qǐng)公司背書后交我行完善權(quán)利質(zhì)押手續(xù)。,19,提貨環(huán)節(jié),流程圖,進(jìn)口商,興業(yè)銀行,1,、,銷售貨物，,還款入保證金賬戶,港口或,物流公司,2,簽發(fā)解除監(jiān)管通知書,4,定期傳送報(bào)表,3,、驗(yàn)單放貨,5,、定期傳送報(bào)表,6,、補(bǔ)充質(zhì)押物 追加保證金,7,結(jié)清授信放行,通知放行尾貨,8,、放行尾貨,20,提貨環(huán)節(jié),細(xì)則,營(yíng)銷機(jī)構(gòu)填制,“,保證金入帳與凍結(jié)通知書,”,解除質(zhì)押監(jiān)管通知書,交客戶提貨,單證中心扣收保證金，監(jiān)管中心簽發(fā),解除質(zhì)押監(jiān)管通知書,。,21,提貨環(huán)節(jié),主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施,解除質(zhì)押監(jiān)管通知書簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn),：經(jīng)辦、復(fù)核雙簽，并確認(rèn)款項(xiàng)已收妥。定期對(duì)帳，盤點(diǎn)。,貨物貶值風(fēng)險(xiǎn),：察看市場(chǎng)價(jià)格，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)補(bǔ)足保證金。,22,貸后管理,監(jiān)管公司按時(shí)將質(zhì)押物的庫存數(shù)量、型號(hào)、規(guī)格、種類等情況通知銀行,質(zhì)押貨物明細(xì)清單,，與銀行的“質(zhì)押貨物存貨明細(xì)帳”進(jìn)行核對(duì)。,營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和監(jiān)管中心按貸后管理的規(guī)定（至少每月一次）對(duì)庫存貨物進(jìn)行盤點(diǎn)、核對(duì)并檢查所質(zhì)押貨物是否完好、是否已針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)全額投保，保險(xiǎn)的第一受益人是否已轉(zhuǎn)讓給我行、其市場(chǎng)價(jià)格是否發(fā)生變化、倉儲(chǔ)單位的經(jīng)營(yíng)管理是否發(fā)生變化。,23,異常情況的處理,主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施,處理貨物風(fēng)險(xiǎn),：深入了解行業(yè)特征，建立并更新銷售渠道數(shù)據(jù)庫；確保貨物處置權(quán)；確保保證金比例不降低；確保其他庫存風(fēng)險(xiǎn)均已得到有效防范。,貨物滯銷風(fēng)險(xiǎn),：選擇交易活躍、用途廣泛、需求量大、價(jià)格敏感的商品；避免特殊規(guī)格商品。,保稅貨物項(xiàng)下銀行無資格處理保稅貨物,：開證時(shí)即要求客戶交貨權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)；將貨權(quán)轉(zhuǎn)移給符合條件的第三方，由第三方處理貨物并將貨款用于歸還我行授信。,24,港口金融的產(chǎn)業(yè)鏈,貨物流、物權(quán)單據(jù)流與資金流示意圖,物流,物權(quán)單據(jù),資金,物權(quán)單據(jù),出口商,運(yùn)輸公司,興業(yè)銀行,監(jiān)管公司,進(jìn)口商,25,