正德人壽保險股%正保發(fā)20077號關于下發(fā)正德人壽保險股份有限公司 保險兼業(yè)代理財務管理辦法（試行）的通知營業(yè)總部、業(yè)務管理部：為規(guī)范保險兼業(yè)代理業(yè)務的財務處理流程，促進保險兼業(yè)代理業(yè) 務健康發(fā)展，根據中國保監(jiān)會保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法的 有關規(guī)定，以及我公司相關財務管理制度，制定了正德人壽保險股 份有限公司保險兼業(yè)代理財務管理辦法（試行）?，F(xiàn)予下發(fā)，請遵照執(zhí) 行。二。七年一月十九日正德人壽保險股份有限公司保險兼業(yè)代理財務管理辦法（試行）為加快公司保險兼業(yè)代理業(yè)務的健康發(fā)展， 促進保險兼業(yè)代理機構依法合規(guī)經營， 保證公司資金安全， 根據保監(jiān)會 保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法 的有關規(guī)定及我公司相關財務管理制度，制定本辦法。第一條 保險兼業(yè)代理機構是指符合保監(jiān)會規(guī)定的資格條件， 經保監(jiān)會批準取得保險兼業(yè)代理許可證， 并與我公司簽訂書面委托代理合同，從事保險兼業(yè)代理活動的各類機構。第二條 保險兼業(yè)代理機構必須設專人負責保費收入的結算工作，其職責是負責定期劃轉保費、登記臺帳、核對賬務，保證代理保險費的資金安全。第三條 保險兼業(yè)代理機構應當開設獨立的代收保險費賬戶，并將戶名和賬號告知我公司。第四條保險兼業(yè)代理機構不得挪用代收保險費賬戶內的資金，不得在代收保險費賬戶內坐扣代理手續(xù)費。第五條保險兼業(yè)代理機構所代理的保險費收入應及時劃入我公司保費收入賬戶，及時與公司業(yè)務管理部門交接相關單證，便于財務部核對收入情況，及時入賬。第六條 關于保險費劃賬、單證交接的頻度，根據代理業(yè)務的規(guī)模、業(yè)務量大小視具體情況而定，但最長不得超過一周。第七條 結算形式可采取網上銀行劃賬、信匯轉賬、支票結算等非現(xiàn)金結算形式， 保險兼業(yè)代理機構可根據情況選擇結算形式，結算形式及收款帳號經財務部確認后實行。第八條 保險兼業(yè)代理機構應妥善保管業(yè)務檔案、會計賬簿等有關業(yè)務經營活動的原始憑證及有關資料， 保管期限不得少于 10 年。第九條 根據委托代理合同我公司定期以轉賬方式向保險兼業(yè)代理機構支付代理手續(xù)費。 業(yè)務部門負責計算、填制 “代理手續(xù)費結算清單” （一式三份） ， “代理手續(xù)費結算清單”中應逐筆列明客戶名稱、險種、保單編號、代收保費、收費時間、手續(xù)費的計算方法及金額等內容。 “代理手續(xù)費結算清單”經業(yè)務部門及財務部門相關領導簽字確認后生效， 業(yè)務人員按照 “代理手續(xù)費結算清單” 中代理手續(xù)費的匯總金額向保險兼業(yè)代理機構索取保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票并送交財務部， 財務部按照發(fā)票金額開具支票或通過網上銀行轉賬支付手續(xù)費。第十條 保險兼業(yè)代理機構不得從自身投保的保險業(yè)務中提取保險代理手續(xù)費。第十一條本辦法由財務部負責解釋和修改。第十二條本辦法從下發(fā)之日起執(zhí)行。5審核：王宏2007年1月19日印發(fā)主題詞：財務管理管理辦法通知編錄：張建國正德人壽保險股份有限公司辦公室