經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識（中級）考試大綱 第一部分經(jīng)濟(jì)學(xué) 第一章社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì) 一、資源配置方式和經(jīng)濟(jì)體制 1、熟悉資源配置的含義和資源配置的基本方式； 含義：資源的稀缺性決定了任何一個(gè)社會(huì)都必須通過一定的方式把有限的資源合理的配置到社會(huì)需要的各個(gè)領(lǐng)域中去，以實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)利用。 基本方式：市場的方式和計(jì)劃的方式 2、掌握計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場經(jīng)濟(jì)的含義及其區(qū)別； （1）計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的含義：就是以計(jì)劃作為資源配置的主要方式的一種經(jīng)濟(jì)體制。 （2）市場經(jīng)濟(jì)的含義：就是以市場作為資源配置的主要方式的一種經(jīng)濟(jì)體制。 （3）區(qū)別:計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，生產(chǎn)資料和各種資源都為國家所有或主要為國家所有，企業(yè)只是政府的附屬物。 在市場經(jīng)濟(jì)體制下，資源配置是通過市場機(jī)制或價(jià)格機(jī)制實(shí)現(xiàn)的，政府對企業(yè)不直接進(jìn)行干預(yù)。 3、熟悉計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場經(jīng)濟(jì)的比較。 （1）計(jì)劃經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本條件：信息條件、激勵(lì)條件、偏好條件 （2）市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本條件：規(guī)范的市場主體；完善的市場體系；規(guī)范的市場運(yùn)行規(guī)則；有效的宏觀調(diào)控體系 （3）市場經(jīng)濟(jì)的特征：相互獨(dú)立的企業(yè)擁有完全的經(jīng)營決策權(quán)力，個(gè)人也擁有比較充分的消費(fèi)和就業(yè)選擇的權(quán)利。 2 （4）市場經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)定性和構(gòu)成要素：市場機(jī)制是推動(dòng)生產(chǎn)要素流動(dòng)和促進(jìn)資源配置的基本機(jī)制；企業(yè)是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展和自我約束的市場主體；政府不直接干預(yù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，而主要是通過經(jīng)濟(jì)政策來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行；所有的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都是在一整套法律體系的約束下進(jìn)行的。 二、社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的完善 1、掌握社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的特征 市場經(jīng)濟(jì)與社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度相結(jié)合 2、熟悉社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的體制框架 在堅(jiān)持公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步轉(zhuǎn)換國有企業(yè)的經(jīng)營機(jī)制，建立適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)要求、產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的現(xiàn)代企業(yè)制度，塑造出充滿活力的微觀經(jīng)濟(jì)主體； 建立全國統(tǒng)一開放的市場體系，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)市場緊密結(jié)合，國內(nèi)市場和國際市場相互銜接，促進(jìn)資源的優(yōu)化配置； 轉(zhuǎn)變政府管理經(jīng)濟(jì)的職能，建立以間接手段為主的完善的宏觀調(diào)控體系； 建立以按勞分配為主體、多種分配方式并存的收入分配制度，把按勞分配和按生產(chǎn)要素分配結(jié)合起來，堅(jiān)持效率優(yōu)先、兼顧公平的原則； 建立多層次的社會(huì)保障體系，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。 3、掌握現(xiàn)階段完善社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的目標(biāo)和任務(wù) 目標(biāo)：按照五個(gè)統(tǒng)籌（統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展、統(tǒng)籌經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、統(tǒng)籌人與自然的和諧發(fā)展、統(tǒng)籌國內(nèi)發(fā)展和對外開放）的要求，更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，增強(qiáng)企業(yè)活力和競爭力，健全國家宏觀調(diào)控，3 完善政府社會(huì)管理的公共服務(wù)職能，為全面建設(shè)小康社會(huì)提供強(qiáng)有力的體制保障。 任務(wù)：完善公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度；建立有利于逐步改變城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的體制；形成促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的機(jī)制；建設(shè)統(tǒng)一開放競爭有序的現(xiàn)代市場體系；完善宏觀調(diào)控體系、行政管理體制和經(jīng)濟(jì)法律制度；健全就業(yè)、收入分配和社會(huì)保障制度；建立促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的機(jī)制。 4、掌握現(xiàn)代企業(yè)制度的涵義、特征和內(nèi)容 （1）特征：企業(yè)的資產(chǎn)所有權(quán)與企業(yè)的資產(chǎn)控制權(quán)、經(jīng)營決策權(quán)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的組織管理權(quán)相分離。 （2）內(nèi)容：企業(yè)資產(chǎn)的所有者與企業(yè)經(jīng)營者之間的委托代理關(guān)系；有限財(cái)產(chǎn)責(zé)任制度；法人財(cái)產(chǎn)制度；法人治理結(jié)構(gòu) 5、掌握現(xiàn)代企業(yè)制度的基本形式：公司制 6、熟悉公司法人治理結(jié)構(gòu)的基本內(nèi)容 指企業(yè)內(nèi)部權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置、運(yùn)行以及權(quán)力機(jī)構(gòu)之間的聯(lián)系機(jī)制。其核心內(nèi)容是在企業(yè)內(nèi)部構(gòu)造有效的權(quán)力制衡機(jī)制，既能使經(jīng)營者充分的行使權(quán)力，又能使出資人對行使權(quán)力者形成有效的監(jiān)督和制約。 7、熟悉所有制理論和現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論的基本內(nèi)容 （1）所有制理論：分為公有制、私有制和混合所有制三種形式。 公有制：全民所有制，現(xiàn)階段，我國采取的是國家所有制的實(shí)現(xiàn)形式； 集體所有制：另一種形式：家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制 私有制：個(gè)體所有制經(jīng)濟(jì)、私營經(jīng)濟(jì)、外資經(jīng)濟(jì)。 混合所有制：重要形式是股份制。 4 （2）現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論： 產(chǎn)權(quán)的基本特征：獨(dú)立性、排他性、流動(dòng)性、可分性 判斷產(chǎn)權(quán)完整與否：擁有的權(quán)力具有排他的使用權(quán)、收入的獨(dú)享權(quán)、自由的轉(zhuǎn)讓權(quán)。 產(chǎn)權(quán)制度的特征：歸屬清晰、權(quán)責(zé)明確、保護(hù)嚴(yán)格、流轉(zhuǎn)順暢。 產(chǎn)權(quán)制度的功能：確立排他性的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，界定交易界區(qū)；確定產(chǎn)權(quán)主體的行為邊界，規(guī)范交易行為；界定財(cái)產(chǎn)的最終歸屬；明確產(chǎn)權(quán)主體的權(quán)利和義務(wù)。 產(chǎn)權(quán)制度的核心：明晰產(chǎn)權(quán) 第二章市場需求、供給和均衡價(jià)格 一、市場需求 1、掌握需求的含義及其影響因素； 含義：在一定時(shí)間和一定價(jià)格條件下，消費(fèi)者對某種商品或服務(wù)愿意而且能夠購買的數(shù)量。 影響因素：消費(fèi)者偏好；消費(fèi)者的個(gè)人收入；產(chǎn)品價(jià)格；替代品的價(jià)格；互補(bǔ)品的價(jià)格；預(yù)期；其他因素。 2、掌握需求規(guī)律和需求曲線的含義和內(nèi)容； 需求規(guī)律：價(jià)格和需求呈反向變化的關(guān)系。 5 需求曲線之所以向右下方傾斜，是因?yàn)閮r(jià)格變化具有兩種效應(yīng)：收入效應(yīng)、替代效應(yīng)。 3、熟悉消費(fèi)者行為的基本內(nèi)容 二、市場供給 1、掌握市場供給的含義及其影響因素 含義：某一時(shí)間內(nèi)和一定的價(jià)格水平下，生產(chǎn)者愿意并可能為市場提供商品或服務(wù)的數(shù)量。 影響因素：產(chǎn)品價(jià)格；生產(chǎn)成本；生產(chǎn)技術(shù)；預(yù)期；相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)格；其他因素。 2、掌握供給規(guī)律和供給曲線的含義和內(nèi)容 3、熟悉生產(chǎn)成本的基本概念 生產(chǎn)成本降低，意味著利潤的增加，則供給就會(huì)增加，反之，如果生產(chǎn)成本上升，供給就會(huì)減少。 三、均衡價(jià)格 1、掌握均衡產(chǎn)量和均衡價(jià)格的含義 均衡價(jià)格：是市場供給力量和需求力量互相抵消后達(dá)到的價(jià)格水平；在均衡價(jià)格下的供給量就是均衡產(chǎn)量。 6 2、熟悉市場均衡價(jià)格變動(dòng)的原因 需求和供給共同作用的結(jié)果。任何市場上的供求平衡都偶然的、暫時(shí)的、相對的。 3、熟悉均衡價(jià)格模型的應(yīng)用 （1）最高限價(jià)分析：其目標(biāo)是保護(hù)消費(fèi)者利益或降低某些生產(chǎn)者的生產(chǎn)成本。屬于政府對市場的干預(yù)。具體情況為：出現(xiàn)最高限價(jià)時(shí)，市場供不應(yīng)求，出現(xiàn)短缺現(xiàn)象，就會(huì)出現(xiàn)嚴(yán)重的排隊(duì)現(xiàn)象。當(dāng)政府監(jiān)管不力時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)黑市交易和黑市高價(jià)；以次充好、缺斤短兩等變相漲價(jià)的現(xiàn)象。 （2）保護(hù)價(jià)格：其目的是保護(hù)生產(chǎn)者利益或支持某一產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。例如：農(nóng)業(yè)。當(dāng)實(shí)施保護(hù)價(jià)格時(shí)，出現(xiàn)生產(chǎn)過剩，如果沒有政府的收購，就會(huì)出現(xiàn)變相降價(jià)或黑市交易等問題。 四、價(jià)格彈性 1、掌握各種價(jià)格彈性的涵義、公式和類型 含義：需求價(jià)格彈性是指需求量對價(jià)格變動(dòng)的反應(yīng)程度，是需求量變動(dòng)百分比與價(jià)格變動(dòng)百分比的比率。 公式：Ed =Q/P*P/Q Es和Ed一樣 類型：Ed1；需求富有彈性 Ed=1；需求彈性單一 Ed1；需求缺乏彈性或低彈性 2、熟悉影響需求價(jià)格彈性的因素 替代品數(shù)量和相近程度。替代品多，需求價(jià)格彈性大。 7 商品的重要性。若是生活必需品，需求價(jià)格彈性??；若是高檔貴重品，需求價(jià)格彈性大。 商品用途的多少。用途越多，需求彈性就越大。 時(shí)間與需求價(jià)格彈性的大小關(guān)系。時(shí)間越短，商品的需求彈性越小。 3、熟悉需求價(jià)格彈性在企業(yè)價(jià)格決策中的應(yīng)用 需求價(jià)格彈性和總銷售收入的關(guān)系：如果需求價(jià)格彈性系數(shù)小于1，價(jià)格上升，銷售收入增加；如果需求價(jià)格彈性系數(shù)大于1，價(jià)格上升，銷售收入減少；價(jià)格下降，銷售收入增加；如果需求價(jià)格彈性系數(shù)等于1，價(jià)格變動(dòng)不會(huì)引起銷售收入變動(dòng)；這就是企業(yè)實(shí)行薄利多銷策略的一個(gè)主要理論基礎(chǔ)。 第三章生產(chǎn)成本和市場結(jié)構(gòu) 一、生產(chǎn)成本 1、掌握成本的含義； 成本：又稱生產(chǎn)費(fèi)用，是生產(chǎn)過程中企業(yè)所購買的各種生產(chǎn)要素的貨幣指出。 機(jī)會(huì)成本：指當(dāng)一種生產(chǎn)要素被用于生產(chǎn)單位某產(chǎn)品時(shí)所放棄的使用相同要素在其他生產(chǎn)用途中所得到的最高收入。 顯成本與隱成本：隱成本是指企業(yè)本身所擁有的、并且被用于該企業(yè)生產(chǎn)過程的那些生產(chǎn)要素總價(jià)格。顯成本和隱成本共同構(gòu)成了企業(yè)的總成本。隱成本實(shí)際上機(jī)會(huì)成本的一種。 經(jīng)濟(jì)利潤：指企業(yè)的總收益和總成本的差額，也稱為超額利潤。企業(yè)對隱成本的支付稱為正產(chǎn)利潤。 2、掌握各種成本函數(shù) 短期成本函數(shù)：C=b+f(q) 固定成本加上可變成本 8 長期成本函數(shù)：C= f(q) 只有可變成本 總成本：TC=TFC+TVC 邊際成本：MC=TC/Q 增加一個(gè)單位產(chǎn)量使總成本的增加額 注：管理人員的工資屬于固定成本。 3、熟悉不同的成本曲線 1、總成本曲線、總固定成本曲線、總可變成本曲線 2、平均總成本、平均固定成本、平均可變成本、邊際成本曲線 二、市場結(jié)構(gòu)的類型及其劃分標(biāo)準(zhǔn) 9 1、掌握市場結(jié)構(gòu)的含義及其劃分依據(jù) 含義：指一個(gè)行業(yè)內(nèi)部買方和賣方的數(shù)量及其規(guī)模分布，產(chǎn)品差別的程度和新企業(yè)進(jìn)入該行業(yè)的難易程度的綜合狀態(tài)。 劃分標(biāo)準(zhǔn)：市場上競爭程度或壟斷程度。競爭程度高，則壟斷程度低。 劃分依據(jù)：本行業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)者數(shù)目或企業(yè)數(shù)目；本行業(yè)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)者的產(chǎn)品的差別程度；這是區(qū)分壟斷競爭市場和完全競爭市場的主要區(qū)別。進(jìn)入障礙的大小。 依據(jù)該劃分依據(jù)，劃分為：完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場、完全壟斷市場。 2、掌握不同類型的市場結(jié)構(gòu)的特征 （1）完全競爭市場：市場上有很多生產(chǎn)者與消費(fèi)者，生產(chǎn)者規(guī)模很小，任何一個(gè)賣者或買者都不能影響市場價(jià)格。企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品是同質(zhì)的，不存在產(chǎn)品差別；資源可以自由流動(dòng)，自由進(jìn)入或退出市場；買賣雙方對市場信息都有充分的了解。 （2）完全壟斷市場：只有一個(gè)生產(chǎn)者；完全壟斷者的產(chǎn)品是沒有合適替代品的獨(dú)特性產(chǎn)品；其他企業(yè)進(jìn)入這一市場比較困難 。 （3）壟斷競爭市場：具有很多的生產(chǎn)者和消費(fèi)者；產(chǎn)品具有差別性；進(jìn)入或退出市場比較容易。 （4）寡頭壟斷市場：只有少數(shù)幾個(gè)企業(yè)；生產(chǎn)的產(chǎn)品有一定的差別或者完全無差別；對價(jià)格有較大程度的控制；進(jìn)入這一行業(yè)比較困難。 三、完全競爭市場分析 1、掌握完全競爭市場中生產(chǎn)者的最優(yōu)決策原則 10 原則是：MC=MR 最佳 2、熟悉各種收益概念的含義及其公式 R=PQ AR=R/Q MR=R/Q 四、完全壟斷市場分析 1、掌握完全壟斷市場中生產(chǎn)者的最優(yōu)原則 也是邊際成本等于邊際收益 通過調(diào)整產(chǎn)量、價(jià)格來實(shí)現(xiàn)利潤最大化 11 根據(jù)MR=MC確定產(chǎn)量Q0,該產(chǎn)量在需求曲線上對應(yīng)的價(jià)格，即為P0. 2、熟悉價(jià)格歧視的含義及其條件 （1）含義：也叫差別定價(jià)，是指企業(yè)為了獲取更大的利潤，把同一產(chǎn)品按購買者不同而規(guī)定不同的價(jià)格。 （2）條件：必須有可能根據(jù)不同的需求價(jià)格彈性劃分出兩組或兩組以上的不同購買者；市場必須是能夠有效隔開的，同一產(chǎn)品不能在不同市場流通。 （3）基本原則：不同市場上的邊際收益相等。 第四章 市場失靈和政府干預(yù) 一、市場失靈的含義和類型 1、掌握資源最優(yōu)配置的含義和標(biāo)準(zhǔn) 含義：在市場機(jī)制作用下，如果居民和企業(yè)作為市場主體分別實(shí)現(xiàn)了效用最大化和利潤最大化，并且在此基礎(chǔ)上，產(chǎn)品市場和生產(chǎn)要素市場既不存在過剩，也不存在短缺，即整個(gè)經(jīng)濟(jì)的價(jià)格體系恰好是所有的商品供求都相等時(shí)，經(jīng)濟(jì)就12 處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)。當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于一般均衡狀態(tài)時(shí)，資源便實(shí)現(xiàn)了最優(yōu)配置。 標(biāo)準(zhǔn)：當(dāng)一種資源的任何重新分配，已經(jīng)不可能使任何一個(gè)人的境況變好，而不使一個(gè)人的境況變壞。 2、熟悉實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)的條件 經(jīng)濟(jì)主體是完全理性的；信息是完全的；市場是完全競爭的；經(jīng)濟(jì)主體的行為不存在外部影響。 3、掌握市場失靈的含義 含義：指由于市場機(jī)制不能充分地發(fā)揮作用而導(dǎo)致資源配置缺乏效率或資源配置失當(dāng)?shù)那闆r。 導(dǎo)致市場失靈的原因：壟斷、外部性、公共產(chǎn)品、信息不對稱等 4、掌握壟斷、外部性、公共產(chǎn)品、信息不對稱等對市場機(jī)制運(yùn)行的影響 （1）壟斷與市場失靈：由于不完全競爭市場的廣泛存在，市場機(jī)制就很難充分有效的發(fā)揮作用，資源就不可能實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置。 （2）外部性與市場失靈： 含義：是指某個(gè)人或某個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對其他人或其他企業(yè)造成了影響，但卻沒有為此付出代價(jià)或到收益。 分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。 A、外部經(jīng)濟(jì)：某人或某企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來好處，但是該人或該企業(yè)卻不能因此得到補(bǔ)償。對于產(chǎn)生外部經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)者來說，由于其私人收益小于社會(huì)收益（因?yàn)樯鐣?huì)收益等于私人收益與外部收益之和，而外部收益卻不能為生產(chǎn)者通過市場價(jià)格獲得），因而缺乏生產(chǎn)積極性。 13 B、外部不經(jīng)濟(jì)：某人或某企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)其他成員帶來損害，但該人或該企業(yè)卻不必為這種損害進(jìn)行補(bǔ)償。對于產(chǎn)生外部不經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)者來說，由于其私人邊際成本低于邊際社會(huì)成本（社會(huì)成本等于私人成本與外部成本之和），于是傾向于擴(kuò)大生產(chǎn)。從而造成產(chǎn)品供給過剩。 （3）公共物品與市場失靈： 公共物品就是滿足社會(huì)公共需要的物品。具有非競爭性、非排他性特征，所以在絕大多數(shù)情況下，容易出現(xiàn)“搭便車”現(xiàn)象。這樣，消費(fèi)者會(huì)低報(bào)或者隱瞞自己對公共物品的偏好，造成消費(fèi)者表明的需求曲線一般低于其實(shí)際水平，最終導(dǎo)致市場產(chǎn)量低于最優(yōu)產(chǎn)量。 公共物品分為純公共物品和準(zhǔn)公共物品。準(zhǔn)公共物品包括：教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費(fèi)公路等。 （4）信息不對稱與市場失靈： 由于信息不對稱的存在，就會(huì)產(chǎn)生逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問題。 逆向選擇情況：會(huì)出現(xiàn)質(zhì)量差的產(chǎn)品把質(zhì)量好的產(chǎn)品驅(qū)逐出市場的現(xiàn)象。 14 道德風(fēng)險(xiǎn)又稱“敗德行為”，是指交易雙方協(xié)議達(dá)成后，協(xié)議的一方利用信息的不對稱，通過改變自己的行為，來損害對方的利益。 二、政府對市場的干預(yù) 1、掌握政府針對市場失靈對市場進(jìn)行干預(yù)的方式和措施 用“看得見的手”來彌補(bǔ)“看不見的手” （1）通過法律手段來限制壟斷和反對不正當(dāng)競爭。另外一種手段是對壟斷行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格進(jìn)行管制，或規(guī)定限價(jià)，或者規(guī)定利潤率。 （2）消除外部性的方法，包括使用稅收和補(bǔ)貼手段、將相關(guān)企業(yè)合并從而使外部性內(nèi)部化的手段。明晰產(chǎn)權(quán) （3）為了提供適當(dāng)水平的公共物品，政府承擔(dān)了主要提供者的職責(zé)。（國防、治安、消防和公共衛(wèi)生） （4）為了解決因信息不對稱造成的市場失靈，政府對許多商品的說明、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，還通過各種方式向消費(fèi)者提供信息服務(wù)。 2、熟悉政府對壟斷行業(yè)價(jià)格的管制方法 規(guī)定限價(jià)、規(guī)定利潤率（個(gè)人認(rèn)為） 3、熟悉政府干預(yù)的原則和政府失靈的含義 干預(yù)的原則不知道?？赡苁怯谩翱吹靡姷氖帧眮韽浹a(bǔ)“看不見的手” 政府失靈的含義：如果政府不能有效地采取措施消除市場失靈的話，就會(huì)導(dǎo)致“政府失靈”。 第五章國民收入核算和簡單的宏觀經(jīng)濟(jì)模型 一、國民收入核算 1、掌握國內(nèi)生產(chǎn)總值等基本指標(biāo)的含義和核算方法 15 國內(nèi)生產(chǎn)總值：（GDP）按市場價(jià)格計(jì)算的一個(gè)國家在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終結(jié)果。 （1）有三種形態(tài)：價(jià)值形態(tài)：所有常住單位的增加值之和；收入形態(tài)：所有常住單位在一定時(shí)期內(nèi)創(chuàng)造并分配給常住單位和非常住單位的初次收入之和；產(chǎn)品形態(tài)：所有常住單位在一定時(shí)期內(nèi)最終使用的貨物和服務(wù)價(jià)值減去貨物和服務(wù)的進(jìn)口價(jià)值。 （2）注意問題：國內(nèi)生產(chǎn)總值是用最終產(chǎn)品來計(jì)算，中間產(chǎn)品不能計(jì)入；國內(nèi)生產(chǎn)總值是一個(gè)市場價(jià)值概念；國內(nèi)生產(chǎn)總值一般僅指市場活動(dòng)導(dǎo)致的價(jià)值，那些非法性生產(chǎn)活動(dòng)以及地下交易、黑市交易不計(jì)入。 （3）計(jì)算方法： 生產(chǎn)法： 支出法；GDP=C+I+G+(X-M) a、消費(fèi)支出；（不包括住宅支出） b、固定投資支出：包括廠房投資、住宅投資和購買機(jī)器設(shè)備投資兩類。具體為:廠房、住宅、機(jī)械設(shè)備及存貨（指凈存貨） c、政府購買：不包括政府轉(zhuǎn)移支付 d、凈出口： 在統(tǒng)計(jì)實(shí)踐中，支出法計(jì)算的國內(nèi)生產(chǎn)總值劃分為：最終消費(fèi)、資本形成總額、貨物和服務(wù)的凈出口額。 收入法：GDP=工資+利息+租金+利潤+間接稅+企業(yè)轉(zhuǎn)移支付+折舊+統(tǒng)計(jì)誤差 a、生產(chǎn)要素收入:工資+利息+租金+利潤 b、非生產(chǎn)要素收入：間接稅+企業(yè)轉(zhuǎn)移支付+折舊 16 注：公司未分配利潤是非生產(chǎn)要素收入（教材上有矛盾）。 在我國統(tǒng)計(jì)實(shí)踐中，收入法計(jì)算的國內(nèi)生產(chǎn)總值分為四項(xiàng)：勞動(dòng)者報(bào)酬；生產(chǎn)稅凈額；固定資產(chǎn)折舊；營業(yè)余額。 2、掌握國民收入各種指標(biāo)之間的關(guān)系 （1）國民總收入（GNI)，即國民生產(chǎn)總值（GNP):是指一個(gè)國家所有常住單位在一定時(shí)期內(nèi)收入初次分配的最終結(jié)果。 GNP=GDP+來自國外的凈要素收入 （2）國內(nèi)生產(chǎn)凈值（NDP）=GDP-資本設(shè)備折舊 （3）國民收入（NI）=NDP-(間接稅+企業(yè)轉(zhuǎn)移支付)+政府補(bǔ)助金 3、熟悉國內(nèi)生產(chǎn)總值指標(biāo)的局限性 （1）國內(nèi)生產(chǎn)總值無法反映全部經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，例如地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、非市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 （2）國內(nèi)生產(chǎn)總值無法全面反映社會(huì)福利的變動(dòng)。 不能反映經(jīng)濟(jì)增長過程中環(huán)境污染和資源、生態(tài)破壞帶來的不利影響；不能反映閑暇增多給人們帶來的福利。 二、簡單的宏觀經(jīng)濟(jì)模型 1、掌握兩部門、三部門、四部門條件下的投資儲蓄恒等式 （1）只有消費(fèi)者和企業(yè)兩個(gè)部門 總供給等于總需求C+I=C+SI=S （2）三部門（消費(fèi)者、企業(yè)、政府部門） C+I+G=C+S+(TO-TR)I=S+(T-G) TO為全部稅收收入；TR政府轉(zhuǎn)移支付；T政府凈收益=TO-TR 17 (3)四部門（消費(fèi)者、企業(yè)、政府部門、國外部門） C+I+G+(X-M)=C+S+TI=S+(T-G)+(M-X) (X-M)為凈出口 2、熟悉不同的恒等式的含義 3、了解不同恒等式的推導(dǎo)過程 三、消費(fèi)和儲蓄 1、掌握消費(fèi)函數(shù) （1）把消費(fèi)看作是收入的函數(shù)。是在假定其他因素不變的情況下，消費(fèi)是隨著收入的變動(dòng)而變動(dòng)的。 （2）邊際消費(fèi)傾向（MPC）是消費(fèi)的增量和收入的增量之比率。 MPC=C/Y 或 b=C/Y 0b1 （3）平均消費(fèi)傾向(APC):指消費(fèi)總量在收入總量中所占的比重。 APC=C/Y 可能大于、等于或小于1 （3）消費(fèi)函數(shù)：如果消費(fèi)和收入存在線性關(guān)系，則C=a+bY a為自發(fā)消費(fèi)部分 2、掌握儲蓄函數(shù) （1）儲蓄是收入減去消費(fèi)的余額 即 S=Y-C=-a+(1-b)Y 其中(1-b)為邊際儲蓄傾向 （2）邊際儲蓄傾向MPS=S/Y （3）平均儲蓄傾向APS=S/Y 3、熟悉消費(fèi)函數(shù)和儲蓄函數(shù)的關(guān)系 消費(fèi)函數(shù)和儲蓄函數(shù)互為補(bǔ)數(shù)，二者之和總是等于總收入。 18 第六章宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析 一、經(jīng)濟(jì)增長 1、掌握經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的含義和區(qū)別 （1）經(jīng)濟(jì)發(fā)展既包括經(jīng)濟(jì)增長，又包括伴隨經(jīng)濟(jì)增長過程而出現(xiàn)的技術(shù)進(jìn)步、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度變遷、福利改善以及人與自然之間關(guān)系的進(jìn)一步和諧等方面的內(nèi)容。 （2）經(jīng)濟(jì)增長是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的前提、基礎(chǔ)和核心，沒有一定的經(jīng)濟(jì)增長就不會(huì)有經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 注：用現(xiàn)行價(jià)格計(jì)算GDP，可以反映一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模；用不變價(jià)格計(jì)算GDP，可以用來計(jì)算經(jīng)濟(jì)增長速度。 2、熟悉經(jīng)濟(jì)增長的因素 勞動(dòng)的投入數(shù)量；資本的投入數(shù)量；勞動(dòng)生產(chǎn)率；資本的效率（投資效益） 3、熟悉經(jīng)濟(jì)增長因素分解的模型的含義和內(nèi)容 （1）兩因素分解法：把經(jīng)濟(jì)增長率按照勞動(dòng)和勞動(dòng)生產(chǎn)率兩因素進(jìn)行分解。 經(jīng)濟(jì)增長率=工作小時(shí)數(shù)的增加率+每小時(shí)產(chǎn)出的增加率 即：GQ=GH+GP （2）三因素分解法：把經(jīng)濟(jì)增長按照勞動(dòng)投入、資本投入、全要素生產(chǎn)率等三個(gè)要素進(jìn)行分解。 該函數(shù)為 Yt=AtF(Lt,Kt) Ytt時(shí)期總產(chǎn)出(GDP) Att時(shí)期的技術(shù)進(jìn)步程度 Ltt時(shí)期投入的勞動(dòng)量 Ktt時(shí)期投入的資本量 19 則經(jīng)濟(jì)增長率的分解式為 Y/Y=A/A+aL/L+bK/K GY=GA+aGL+bGK 即：經(jīng)濟(jì)增長率=技術(shù)進(jìn)步率+（勞動(dòng)份額勞動(dòng)增長率）+（資本份額資本增長率） 索羅余值：技術(shù)進(jìn)步因素隨經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)份額。 GA = GY -aGL-bGK 4、熟悉經(jīng)濟(jì)增長方式及其轉(zhuǎn)變的含義和內(nèi)容 （1）增長方式： 含義：粗放型經(jīng)濟(jì)增長方式：指在勞動(dòng)生產(chǎn)率或全要素生產(chǎn)率不變或提高很少的情況下，主要依靠增加勞動(dòng)或資本等要素投入數(shù)量而實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)增長。 集約型經(jīng)濟(jì)增長方式：指在生產(chǎn)要素投入數(shù)量不變或增加很少的情況下，主要依靠技術(shù)進(jìn)步或提高生產(chǎn)率而實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)增長。 注：測度經(jīng)濟(jì)增長方式主要依靠索羅余值。 （2）增長方式的選擇和轉(zhuǎn)變 選擇：增長方式的選擇是和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一定階段相聯(lián)系的。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期主要是粗放型，后來轉(zhuǎn)向集約型。 轉(zhuǎn)變：轉(zhuǎn)變的核心就是通過技術(shù)進(jìn)步、制度創(chuàng)新和改善管理來提高生產(chǎn)要素的效率。 轉(zhuǎn)變的措施：a、調(diào)整投資方向，大力支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展；b、增加教育的投入，增加知識的積累和人力資本的積累；c、繼續(xù)推進(jìn)和深化我國經(jīng)濟(jì)體制改革。 20 5、熟悉經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的含義和類型 （1）經(jīng)濟(jì)周期指的是總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而不是個(gè)別部門或者個(gè)別經(jīng)濟(jì)總量指標(biāo)。 （2）類型： 按照周期波動(dòng)的時(shí)間長短，分為長周期、中周期、短周期。 按照經(jīng)濟(jì)總量絕對下降或者是相對下降的不同情況，分為古典型周期（絕對下降）和增長型周期（相對下降）。 6、掌握經(jīng)濟(jì)周期的含義和階段的劃分，了解經(jīng)濟(jì)周期的形成原因 （1）劃分為兩個(gè)階段： 擴(kuò)張階段。該階段又可細(xì)分為復(fù)蘇階段和繁榮階段。 緊縮或衰退階段。如果衰退的特別嚴(yán)重，則可稱之為蕭條。 （2）經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的原因： 投資率的變動(dòng)；消費(fèi)需求的變動(dòng)；技術(shù)進(jìn)步的狀況；預(yù)期的變化；經(jīng)濟(jì)體制的變動(dòng)。 二、價(jià)格總水平 1、掌握價(jià)格總水平的含義和價(jià)格指數(shù)的類型 （1）含義：價(jià)格總水平也叫一般價(jià)格水平，是指一個(gè)國家或地區(qū)在一定時(shí)期之內(nèi)全社會(huì)各類商品和服務(wù)價(jià)格變動(dòng)狀態(tài)的平均或綜合，一般用價(jià)格指數(shù)來度量。 （2）價(jià)格指數(shù)：用來反映報(bào)告期與基期相比商品價(jià)格水平的變化趨勢和變化程度的相對數(shù)。 根據(jù)對比基期的不同，可以分為：環(huán)比價(jià)格指數(shù)；定基價(jià)格指數(shù)；年距價(jià)格指數(shù)：是環(huán)比指數(shù)的一種特殊形態(tài)。是以報(bào)告期的上年同期為基期而計(jì)算的價(jià)格指數(shù)。 21 2、熟悉影響價(jià)格總水平變動(dòng)的因素 （1）貨幣供給量、貨幣流通速度和總產(chǎn)出。 MV=PTP=MV/T P代表價(jià)格總水平；M貨幣供給量； V貨幣流通速度； T各類商品的交易數(shù)量。 （2）總需求和總供給 價(jià)格總水平下降，總需求擴(kuò)大；價(jià)格總水平上升，總需求減少。 從長期來看，總供給變動(dòng)與價(jià)格總水平無關(guān)。從短期來看，總供給變動(dòng)與價(jià)格總水平變動(dòng)成同方向變化。 3、熟悉保持價(jià)格總水平穩(wěn)定的含義和意義 價(jià)格總水平變動(dòng)對一些經(jīng)濟(jì)變量的影響。 價(jià)格總水平變動(dòng)對工資的影響：（名義工資和實(shí)際工資） 對利息率的影響：（名義利率、實(shí)際利率） 對匯率的影響：（升值、貶值） 價(jià)格總水平變動(dòng)的間接效應(yīng)：對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營決策的影響；對收入分配結(jié)構(gòu)的影響；對經(jīng)濟(jì)增長的影響。 三、就業(yè)和失業(yè) 1、掌握就業(yè)和失業(yè)的含義和失業(yè)率的類型 （1）就業(yè)：在一定年齡段內(nèi)所從事地為獲得報(bào)酬或經(jīng)營收入所進(jìn)行的活動(dòng)。 （2）失業(yè)：沒有工作；當(dāng)前可以工作；正在尋找工作。 （3）失業(yè)率： 在發(fā)達(dá)國家：失業(yè)率=失業(yè)總?cè)藬?shù)/民用勞動(dòng)力總?cè)藬?shù)100% 22 我國：主要是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率，以是否具有城鎮(zhèn)戶口為標(biāo)準(zhǔn)。 城鎮(zhèn)登記失業(yè)率=城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)/城鎮(zhèn)單位就業(yè)人員（扣除使用的農(nóng)村勞動(dòng)力、聘用的離退休人員、港澳臺及外方人員）+城鎮(zhèn)單位不在崗職工+城鎮(zhèn)私營業(yè)主+個(gè)體戶主+城鎮(zhèn)私營企業(yè)和個(gè)體就業(yè)人員+城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員100% 2、掌握失業(yè)的一般分類 （1）自愿失業(yè)： 摩擦性失業(yè)：是因?yàn)閯趧?dòng)者找到最適合自己的偏好和技能的工作需要一定的時(shí)間引起的失業(yè)。 結(jié)構(gòu)性失業(yè)：是因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整引起的失業(yè)。 （2）需求不足型失業(yè)：找不到工作。與經(jīng)濟(jì)周期相聯(lián)系。 3、熟悉失業(yè)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng) （1）失業(yè)是勞動(dòng)力資源的一種閑置或浪費(fèi)。 （2）失業(yè)程度和經(jīng)濟(jì)增長速度之間的關(guān)系。 美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家阿瑟.奧肯提出了奧肯定律：失業(yè)率提高1個(gè)百分點(diǎn)，GDP就會(huì)下降23個(gè)百分點(diǎn)。 （3）菲利普斯曲線：最初是反映失業(yè)率和貨幣工資率之間變化關(guān)系的；后來改進(jìn)為通貨膨脹率()和失業(yè)率(U)的關(guān)系。 23 4、了解我國現(xiàn)階段失業(yè)形成的特點(diǎn)和解決失業(yè)問題的途徑 （1）特點(diǎn)：由于我國二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，農(nóng)村存在著龐大的富余勞動(dòng)力，農(nóng)村就業(yè)不足現(xiàn)象嚴(yán)重；農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)向城鎮(zhèn)，回加重城鎮(zhèn)失業(yè)問題。另外，由于國企和事業(yè)單位改革，使得原來存在的隱蔽性失業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)楣_失業(yè)，這是我國面臨的一個(gè)特殊性的失業(yè)問題。 （2）措施：通過保持經(jīng)濟(jì)長期穩(wěn)定增長，加快體制改革和結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強(qiáng)教育，以及提倡新的就業(yè)觀念等多方面的措施。 第七章宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)和手段 一、政府的經(jīng)濟(jì)職能和宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)空的目標(biāo) 1、熟悉政府的經(jīng)濟(jì)職能 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)；市場監(jiān)管；社會(huì)管理；公共服務(wù) 2、掌握宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo) 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；增加就業(yè)；穩(wěn)定價(jià)格總水平；保持國際收支平衡 3、了解宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)之間的關(guān)系以及選擇宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)的原則 （1）目標(biāo)關(guān)系：從根本上說，四項(xiàng)政策目標(biāo)是一致的；但是具體來說，既存在著某種互補(bǔ)關(guān)系，也存在著矛盾和沖突，主要表現(xiàn)為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、增加就業(yè)和價(jià)格穩(wěn)定之間的矛盾。 （2）選擇政策目標(biāo)的原則：應(yīng)綜合考慮，不能顧此失彼；遵循適度原則，以免對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形成較大的沖擊和社會(huì)震蕩；掌握好財(cái)政政策和貨幣政策的力度以及注意相互配合。 二、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的手段 1、掌握國家計(jì)劃在宏觀調(diào)控中的作用 24 提出明確的宏觀調(diào)控目標(biāo)和總體要求，為制定財(cái)政政策和貨幣政策提供依據(jù)。 2、掌握財(cái)政政策的涵義、類型和手段 財(cái)政政策包括： 財(cái)政收入政策：基本內(nèi)容是稅收政策。 財(cái)政支出政策：主要內(nèi)容是，在需要抑制需求時(shí)，采取緊縮財(cái)政支出的政策；在需要擴(kuò)大需求時(shí)，采取擴(kuò)大財(cái)政支出的政策。 3、掌握貨幣政策的涵義、類型和手段 貨幣政策包括： 公開市場業(yè)務(wù)：指中央銀行在金融市場上通過買賣政府債券來調(diào)節(jié)貨幣供給量并影響利率的一種手段。 貼現(xiàn)率：商業(yè)銀行用政府債券或其他合格票據(jù)作擔(dān)保，向中央銀行借款時(shí)所支付的利率。 法定準(zhǔn)備金率：該政策較猛烈，不宜輕易使用。 另外，我國的貨幣政策還包括利率、匯率以及窗口指導(dǎo)。 4、了解我國宏觀調(diào)控手段的特點(diǎn) 我國宏觀調(diào)控的手段：貨幣政策、財(cái)政政策、國家計(jì)劃 5、熟悉財(cái)政政策和貨幣政策之間的綜合與協(xié)調(diào) 財(cái)政政策和貨幣政策的基本目標(biāo)是完全一致的。有四種搭配方式：雙松、雙緊、一松一緊、均為中性。 第八章國際貿(mào)易和資本流動(dòng) 一、國際貿(mào)易 25 1、熟悉國際貿(mào)易的含義和分類 （1）含義：商品和勞務(wù)的交換活動(dòng)。 （2）分類： 根據(jù)貨物移動(dòng)方向：進(jìn)口貿(mào)易、出口貿(mào)易、過境貿(mào)易 按照商品形式分：貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易。二者的主要區(qū)別是：貨物貿(mào)易的進(jìn)口和出口需要經(jīng)過海關(guān)手續(xù)，而表現(xiàn)在海關(guān)的貿(mào)易統(tǒng)計(jì)上；后者相反。 服務(wù)貿(mào)易包括兩個(gè)方面的內(nèi)容：一是與商品進(jìn)出口有關(guān)而發(fā)生的從屬性費(fèi)用，例如：運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、裝卸費(fèi)、船只修理費(fèi)等；二是與商品進(jìn)出口無關(guān)的貿(mào)易，例如：國際旅游收費(fèi)、貸款利息、投資利潤、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、咨詢服務(wù)、信息等 2、掌握比較優(yōu)勢理論 基本原理：如果每個(gè)國家都出口本國具有比較優(yōu)勢的產(chǎn)品，則兩國都可以從國際貿(mào)易中受益。 該理論認(rèn)為，決定國際貿(mào)易的因素是兩個(gè)國家產(chǎn)的相對生產(chǎn)成本，而不是生產(chǎn)這些產(chǎn)品的絕對生產(chǎn)成本。只要兩國之間存在生產(chǎn)成本的差異，即使其中的一方處于完全的劣勢地位，國際貿(mào)易仍會(huì)發(fā)生，而且貿(mào)易會(huì)使雙方獲得收益。 3、熟悉國際貿(mào)易理論的演變 絕對優(yōu)勢理論（亞當(dāng)斯密） 比較優(yōu)勢理論（大衛(wèi).李嘉圖） 赫克歇爾格林理論 規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易理論（克魯格曼） 4、了解影響國際貿(mào)易的因素和政府對進(jìn)出口貿(mào)易的干預(yù)方式 二、國際資本流動(dòng) 26 1、掌握國際資本流動(dòng)的含義和類型 （1）含義：資本在國家之間或地區(qū)之間的移動(dòng) （2）類型： 從時(shí)期長短分： 長期資本流動(dòng)：國際直接投資、一年以上的證券投資和中長期貸款。 短期資本流動(dòng)：國際證券投資和國際貸款等。 從資本流動(dòng)方式來分： 外國直接投資：a、在東道國開辦獨(dú)資企業(yè)；b、收購或合并國外企業(yè)；c、與東道國企業(yè)合資開辦企業(yè)； d、對國外企業(yè)進(jìn)行一定比例上的股權(quán)投資；e、利潤再投資。 國際證券投資： 國際貸款： 2、熟悉國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響 （1）對輸入國來說： 積極作用：資本流入可以緩解本國資本的不足，促進(jìn)本國經(jīng)濟(jì)增長和就業(yè)，同時(shí)有利于資源的合理配置；資本流入意味著本國外匯收入的增加，從而有利于平衡國際收支；資本流入還能夠促進(jìn)本國對外貿(mào)易的發(fā)展。 消極作用：短期的資本流入容易造成本國貨幣金融秩序的混亂，并有可能引發(fā)金融危機(jī)；資本流入過多會(huì)加重外債負(fù)擔(dān)，并有可能陷入債務(wù)危機(jī)；對長期投資如果利用不當(dāng)，還可能成為資本輸出國的附庸。 （2）對輸出國來說： 積極作用：資本的流出，可以為相對過剩的資本找到更為有利的投資場所，27 獲得高額利潤；資本流出會(huì)帶動(dòng)本國出口貿(mào)易的發(fā)展，擴(kuò)大本國商品在外國的市場份額和占領(lǐng)市場。 消極作用：長期過度的資本流出會(huì)導(dǎo)致資本輸出國經(jīng)濟(jì)增長的停滯，并減少本國的就業(yè)機(jī)會(huì)。 3、了解政府對資本流動(dòng)的干預(yù)方式（略） 4、掌握我國利用外資的含義和類型 兩種類型： （1）外商直接投資：外國企業(yè)在中國境內(nèi)設(shè)立外商獨(dú)資企業(yè)；中外合資經(jīng)營企業(yè)、合作經(jīng)營企業(yè)或合作開發(fā)資源的投資（包括收益再投資）、以及經(jīng)政府部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目投資總額內(nèi)企業(yè)從境外借入的資金。 （2）對外借款： 第二部分財(cái)政 第九章從共財(cái)政職能 1、公共財(cái)政的基本含義、基本特征 含義：國家集中一部分社會(huì)資源，用于為市場提供公共物品和服務(wù)，滿足社會(huì)公共需要的分配活動(dòng)或經(jīng)濟(jì)行為。 基本特征：公共財(cái)政是彌補(bǔ)市場失靈的財(cái)政；以滿足社會(huì)公共需要為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)；必須為市場提供一視同仁的服務(wù)；具有非市場營利性的性質(zhì)；是法制化的財(cái)政。 2、公共財(cái)政的職能、職能含義及實(shí)現(xiàn)職能的機(jī)制和手段 資源配置職能：從總量上實(shí)現(xiàn)高效的社會(huì)資源配置原則；優(yōu)化財(cái)政支出結(jié)28 構(gòu)；通過政府直接投資、財(cái)政貼息、稅收優(yōu)惠等方式，引導(dǎo)和調(diào)節(jié)社會(huì)投資方向；通過實(shí)行部門預(yù)算制度、建立國庫集中收付制度和績效評價(jià)制度等體制、機(jī)制改革，提高財(cái)政自身管理和運(yùn)營效率。 收入分配職能：目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)公平分配。 手段：稅收、轉(zhuǎn)移支付、公共支出。 明確市場和財(cái)政對社會(huì)收入分配的范圍和界限；加強(qiáng)稅收調(diào)節(jié)；發(fā)揮財(cái)政轉(zhuǎn)移制度作用；發(fā)揮公共支出作用。 經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能：用過財(cái)政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合，推動(dòng)社會(huì)總需求和總供給的基本平衡，保證物價(jià)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和國際收支平衡；通過稅收、財(cái)政補(bǔ)貼、財(cái)政貼息、公債等，調(diào)節(jié)社會(huì)投資需求水平，影響就業(yè)水平，使經(jīng)濟(jì)保持一定增長；通過稅收等調(diào)節(jié)個(gè)人消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)；財(cái)政加大對節(jié)約資源能源和環(huán)境保護(hù)的投入，加大對科技、文化、衛(wèi)生、教育事業(yè)的投入。 例題： 1、我國計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下的財(cái)政明顯具有生產(chǎn)建設(shè)性的特點(diǎn) 2、財(cái)政資源配置職能范圍取決于政府的職能范圍。 3、公共財(cái)政是法制化財(cái)政，其要求是：要以法律為基礎(chǔ)；政府全部收支要編入預(yù)算；要接受公眾的監(jiān)督。 4、財(cái)政配置社會(huì)資源的手段：財(cái)政貼息；稅收優(yōu)惠；優(yōu)化財(cái)政支出結(jié)構(gòu)；財(cái)政投資。 5、可以提高財(cái)政自身管理和運(yùn)營效率的包括：建立國庫集中收付制度；實(shí)行部門預(yù)算制度；建立績效評價(jià)制度。 29 6、財(cái)政經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定職能：實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)、穩(wěn)定物價(jià)水平，國際收支平衡 7、財(cái)政經(jīng)濟(jì)發(fā)展職能：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的改善；促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長質(zhì)量的提高；促進(jìn)社會(huì)事業(yè)的進(jìn)步； 8、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的關(guān)系：經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展是相互統(tǒng)一的概念；經(jīng)濟(jì)發(fā)展要建立在經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上；經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定要以經(jīng)濟(jì)發(fā)展為前提。 第十章財(cái)政支出概述 1、財(cái)政支出的含義和基本原則 含義：指政府為履行職能、取得所需商品和勞務(wù)而進(jìn)行的財(cái)政資金支付，是政府的行為成本。 原則：公平分配原則；效益原則；穩(wěn)定與發(fā)展原則 2、財(cái)政支出按支出功能分類和按經(jīng)濟(jì)支出分類的重要意義 按政府職能分類： 社會(huì)管理支出：國防支出、社會(huì)文教支出、行政支出 經(jīng)濟(jì)管理支出：經(jīng)濟(jì)建設(shè)支出 意義：能夠清晰反映政府各項(xiàng)職能活動(dòng)支出的總量、結(jié)構(gòu)和方面，有利于進(jìn)行總量控制和結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)；反映政府職能活動(dòng)以及支出性質(zhì)；便于國際比較。 按支出經(jīng)濟(jì)分類：工資福利支出、商品和服務(wù)支出、對個(gè)人和家庭的補(bǔ)助、對企事業(yè)單位的補(bǔ)貼、贈(zèng)予、債務(wù)利息支出、債務(wù)還本支出、基本建設(shè)支出、其他資本性支出、貸款轉(zhuǎn)貸及產(chǎn)權(quán)參股、其他支出等 意義：使政府每一項(xiàng)支出的具體用途得到全面、具體、清晰地反映；既是細(xì)化部門預(yù)算的重要條件，同時(shí)也是預(yù)算單位執(zhí)行預(yù)算和進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的30 基礎(chǔ)，對進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)化預(yù)算管理具有重要意義。 3、財(cái)政購買性支出和轉(zhuǎn)移性支出的含義及這種分類的意義 劃分依據(jù)：能否直接得到等價(jià)補(bǔ)償。 轉(zhuǎn)移性支出：政府補(bǔ)助支出、捐贈(zèng)支出、債務(wù)利息支出。 意義：對于分析政府職能的方向具有重要意義；購買性支出和轉(zhuǎn)移性支出的使用效益是有差別的。 4、財(cái)政支出規(guī)模的衡量指標(biāo) 絕對規(guī)模指標(biāo)： 相對規(guī)模指標(biāo)：財(cái)政支出占當(dāng)年國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重；中央財(cái)政支出占全國財(cái)政支出的比重； 5、財(cái)政支出規(guī)模不斷增長的四種理論觀點(diǎn)的基本內(nèi)容 瓦格納法則“政府活動(dòng)擴(kuò)張法則”； 皮考克和魏斯曼“梯度漸進(jìn)增長理論”； 馬斯格雷夫“經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段增長理論”； 鮑莫爾“非均衡增長理論” 6、財(cái)政支出結(jié)構(gòu)存在問題所帶來的消極影響 財(cái)政支出“越位”：既擠占了稀缺的財(cái)政資源，分散了政府的財(cái)力，又不利于政府職能轉(zhuǎn)變、市場機(jī)制作用充分發(fā)揮和財(cái)政資金使用效益的提高。 財(cái)政支出“缺位”：政府沒有承擔(dān)起彌補(bǔ)市場失靈的責(zé)任，降低了某些公共物品和服務(wù)提供的數(shù)量和質(zhì)量；影響了經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)一步深化；擾亂了國民收入分配秩序，產(chǎn)生了許多亂收費(fèi)、亂攤派問題。 7、調(diào)整優(yōu)化財(cái)政支出結(jié)構(gòu)的主要方向 31 大力支持教育事業(yè)發(fā)展；大力支持醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展；大力支持就業(yè)和社會(huì)保障工作；大力支持生態(tài)環(huán)境建設(shè)。 8、財(cái)政支出績效考評的含義：運(yùn)用一定的考核方法、量化指標(biāo)及評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對部門為實(shí)現(xiàn)其職能所確定的績效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度，以及為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)而安排的預(yù)算的執(zhí)行結(jié)果所進(jìn)行的綜合性考核與評價(jià)。 9、實(shí)施部門預(yù)算支出績效考評的目的與原則、內(nèi)容與方法及指標(biāo)選擇應(yīng)堅(jiān)持的原則要求。 目的：通過對部門績效目標(biāo)的綜合考評，合理配置資源，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，規(guī)范預(yù)算資金分配，提高資金使用效益和效率。 原則：統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)原則、分類管理原則；客觀公正原則；科學(xué)規(guī)范原則 方法：比較法、因素分析法、公眾評價(jià)法、成本效益分析法。 指標(biāo)選擇：相關(guān)性原則、可比性原則、重要性原則、經(jīng)濟(jì)性原則。 例題： 1、財(cái)政支出績效考評的關(guān)鍵：確定合理的績效考評指標(biāo)。 2、在財(cái)政支出總額中，如果購買性支出所占比重較大，表明政府的資源分配職能較強(qiáng)；反之，轉(zhuǎn)移性支出比重較大，表明政府的收入分配職能較強(qiáng)。 第十一章財(cái)政收入概述 1、財(cái)政收入的含義與原則 原則：發(fā)展經(jīng)濟(jì)，擴(kuò)大財(cái)政收入來源的原則；兼顧國家、企業(yè)和個(gè)人三者利益關(guān)系的原則；規(guī)范政府間收入分配關(guān)系的原則。 來源：稅收、國有資產(chǎn)收益、國債收入、收費(fèi)收入。 2、稅收分類的內(nèi)容 32 按征稅對象的不同： 流轉(zhuǎn)稅：增值稅、消費(fèi)稅、營業(yè)稅、關(guān)稅等 所得稅：個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅。 財(cái)產(chǎn)稅。土地增值稅、房產(chǎn)稅、城市房地產(chǎn)稅、契稅 資源稅：對開發(fā)和利用國家自然資源而取得級差收入的單位和個(gè)人征收的稅類。 行為稅：印花稅、城市維護(hù)建設(shè)稅 按計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)：從價(jià)稅：以價(jià)格為計(jì)稅依據(jù)：增值稅、營業(yè)稅等 從量稅：啤酒、汽油等 按稅收與價(jià)格關(guān)系：價(jià)內(nèi)稅：稅款構(gòu)成商品價(jià)格組成部分的稅收。 價(jià)外稅：稅款作為商品價(jià)格以外附加的稅收。 按稅負(fù)能否轉(zhuǎn)嫁：直接稅：由納稅人直接負(fù)擔(dān)的稅負(fù)。（個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、財(cái)產(chǎn)稅）。 間接稅：納稅人能將稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁給他人負(fù)擔(dān)的稅收，（如各種流轉(zhuǎn)稅）。 按稅收管理權(quán)限和使用權(quán)限： 中央稅：消費(fèi)稅、關(guān)稅 地方稅：契稅、房產(chǎn)稅、耕地占有稅、土地增值稅、城鎮(zhèn)土地使用稅。 中央和地方共享稅：增值稅、個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、證券交易印花稅。 3、稅收概念及基本特征 特征：無償性、強(qiáng)直性、固定性。 33 4、古典稅收原則的內(nèi)容 17世紀(jì)，英國威廉.配第，“公平、確定、簡便、節(jié)省”等賦稅四原則。 英國亞當(dāng).斯密繼承和發(fā)展了威廉.配第的賦稅四原則，提出了“平等、確實(shí)、便利、最少征收費(fèi)”著名的賦稅四原則。并且提出了“廉價(jià)政府”“夜警國家”。 瓦格納的課稅原則：承認(rèn)國家對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)具有極的干預(yù)作用。財(cái)政政策原則、國民經(jīng)濟(jì)原則、社會(huì)公正原則、稅務(wù)行政原則。 5、現(xiàn)代稅收原則的基本內(nèi)容 效率原則：經(jīng)濟(jì)效率和行政效率。 公平原則： 6、稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁的六種方式 前轉(zhuǎn)：納稅人提高商品價(jià)格，先前轉(zhuǎn)移給最終消費(fèi)者； 后轉(zhuǎn)：壓低購入商品或者生產(chǎn)要素價(jià)格，向后轉(zhuǎn)嫁給提供者?；燹D(zhuǎn)：（最為常見。） 消轉(zhuǎn)：改善經(jīng)營，降低成本。 旁轉(zhuǎn)：也稱側(cè)轉(zhuǎn)。納稅人將應(yīng)負(fù)擔(dān)的賦稅轉(zhuǎn)嫁給第三者承擔(dān)。稅收資本化：也稱資本還原。其本質(zhì)是現(xiàn)在承擔(dān)未來的稅收。 主要發(fā)生在土地和收益來源具有永久性值的政府債券等。 7、國債的功能 彌補(bǔ)財(cái)政赤字；籌集建設(shè)資金；調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率；調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。 8、國債發(fā)行制度、償還制度、國債市場制度的基本內(nèi)容 34 國債制度由發(fā)行制度、償還制度、市場交易制度構(gòu)成。 國債發(fā)行制度：關(guān)于國債發(fā)行、企業(yè)和個(gè)人認(rèn)購事項(xiàng)的原則與安排的規(guī)定。由國債發(fā)行條件、國債發(fā)行方式構(gòu)成。 國債發(fā)行方式：公募招標(biāo)方式、承購包銷方式、直接發(fā)售方式、“隨買”方式。 國債償還制度：方式：抽簽分次償還；到期一次償還、轉(zhuǎn)期償還、提前償還和市場購銷法等方式。 國債市場制度：分為國債發(fā)行市場和國債流通市場兩部分。 例題： 1、市場經(jīng)濟(jì)體制下，財(cái)政“生財(cái)”的含義：支持市場內(nèi)在機(jī)制的生成和發(fā)育。 2、人類歷史上最早出現(xiàn)的財(cái)政范疇是稅收。 3、政府征稅應(yīng)盡可能保持稅收對市場機(jī)制運(yùn)行的“中性”，是稅收的效率原則。 4、下列彌補(bǔ)財(cái)政赤字的方式中，對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的副作用比較小的是：D A、向中央銀行借款；B、增設(shè)新稅種；C、提高稅率；D、發(fā)行國債 5、影響財(cái)政收入規(guī)模的因素主要是：經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、收入分配政策、價(jià)格。 6、國債期限：1年以內(nèi)（短期）；110年（中期）10年以上（長期） 7、國債流通轉(zhuǎn)讓方式：國債貼現(xiàn)、國債現(xiàn)貨交易、國債期貨交易、國債回購業(yè)務(wù)；國債期權(quán)交易。 第十二章政府預(yù)算和財(cái)政管理體制 1、政府預(yù)算的概念、職能、原則 職能：反映政府部門活動(dòng)或工作狀況；監(jiān)督政府部門收支運(yùn)作情況；控制政府部門支出。 35 原則：完整性；統(tǒng)一性；真實(shí)性；年度性；公開性。 2、我國政府預(yù)算制度改革的必要性和重要性 是建設(shè)社會(huì)主義政治文明的本質(zhì)要求；是發(fā)展社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的必然選擇；是構(gòu)建公共財(cái)政體制的基礎(chǔ)。 3、我國政府預(yù)算制度改革的主要內(nèi)容 建立科學(xué)規(guī)范的部門預(yù)算制度；推行國庫單一賬戶體系；實(shí)行政府采購制度；建立先進(jìn)完備的預(yù)算技術(shù)保障體系。 4、財(cái)政管理體制的含義及內(nèi)容 含義：國家管理和規(guī)范中央與地方以及地方各級政府之間財(cái)政分配關(guān)系的根本制度。 內(nèi)容：財(cái)政分配和管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；財(cái)政管理權(quán)責(zé)的劃分；財(cái)政收支的劃分；政府間財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移支付制度。 5、分稅制財(cái)政管理體制改革及其調(diào)整完善的主要內(nèi)容 1994年分稅制改革的主要內(nèi)容：按照中央政府和地方政府各自的事權(quán)，劃分各級財(cái)政的支出范圍；根據(jù)財(cái)權(quán)事權(quán)相統(tǒng)一的原則，合理劃分中央與地方收入。按統(tǒng)一比例確定中央財(cái)政對地方稅收返還數(shù)額。妥善處理原體制中央補(bǔ)助、地方上解以及有關(guān)結(jié)算事項(xiàng)；確立了新的預(yù)算編制和資金調(diào)度規(guī)則。 調(diào)整完善的內(nèi)容： 劃分收入方面：證券印花稅50%97%；所得稅分享改革，50%60%；出口退稅75:2592.5:7.5； 財(cái)政轉(zhuǎn)移支付制度方面：完善了財(cái)力性轉(zhuǎn)移支付體系；建立財(cái)政專項(xiàng)轉(zhuǎn)36 移支付體系； 成效：建立了財(cái)政收入穩(wěn)定增長機(jī)制；增強(qiáng)了中央政府宏觀調(diào)控能力；促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和資源優(yōu)化配置。 6、進(jìn)一步完善分稅制財(cái)政管理體制的主要內(nèi)容 科學(xué)界定政府職能，調(diào)整財(cái)政供給范圍；合理劃分政府間事權(quán)，界定各級財(cái)政支出范圍；進(jìn)一步改革和完善政府間財(cái)政轉(zhuǎn)移支付制度。 例題： 1、我國財(cái)政改革的目標(biāo)是構(gòu)建與社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的公共財(cái)政。 2、政府預(yù)算制度改革是公共財(cái)政改革的核心內(nèi)容。 3、政府預(yù)算制度改革的總體目標(biāo)：公開透明；科學(xué)規(guī)范；廉潔高效；完整統(tǒng)一。 4、我國政府采購運(yùn)行實(shí)行的機(jī)制：“集中為主，分散為輔”；“公開招標(biāo)與非公開招標(biāo)相結(jié)合”；“委托采購與自行采購相結(jié)合”。 5、增值稅中央與地方分享比例：75：25 6、根據(jù)分稅制規(guī)定，將同經(jīng)濟(jì)發(fā)展直接相關(guān)的主要稅種劃分為中央地方共享稅。 7、1994年分稅制改革的指導(dǎo)思想：調(diào)動(dòng)中央、地方兩個(gè)積極性；合理調(diào)節(jié)地區(qū)間財(cái)力分配；正確處理政府與企業(yè)間的財(cái)力分配關(guān)系；堅(jiān)持統(tǒng)一政策與分級管理相結(jié)合；堅(jiān)持整體設(shè)計(jì)與逐步推進(jìn)相結(jié)合的原則。 8、財(cái)政收支的劃分是財(cái)政管理體制的核心內(nèi)容。 9、按預(yù)算項(xiàng)目是否之間反映經(jīng)濟(jì)效益分類，分為：投入預(yù)算、績效預(yù)算、規(guī)劃項(xiàng)目預(yù)算。 10、中國、德國、法國的政府預(yù)算采用歷年制。 11、我國財(cái)政體制可以分為：統(tǒng)收統(tǒng)支型、收支掛鉤型、收入分成型、包干型、37 分稅制型。 第十三章財(cái)政政策 1、財(cái)政政策的概念、功能、目標(biāo)和工具的內(nèi)容 功能：導(dǎo)向功能；協(xié)調(diào)功能；控制功能；穩(wěn)定功能； 目標(biāo)：促進(jìn)充分就業(yè)、物價(jià)基本穩(wěn)定、國際收支平衡、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長。 工具：預(yù)算、稅收、公債、政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼。 2、財(cái)政政策與貨幣政策的異同點(diǎn)和優(yōu)缺點(diǎn)比較的內(nèi)容 相同點(diǎn)：宏觀調(diào)控目標(biāo)都服務(wù)于國家總的宏觀調(diào)控目標(biāo)，對社會(huì)總需求產(chǎn)生重大影響。 不同點(diǎn)：貨幣政策工具：貨幣供應(yīng)量、存款準(zhǔn)備金率、利率、再貼現(xiàn)率、公開市場業(yè)務(wù)；調(diào)解范圍不同。貨幣政策主要限于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域；財(cái)政政策在非經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域也有重要作用。政策時(shí)滯方面不同。財(cái)政政策決策時(shí)滯較長、作用直接、效果時(shí)滯較短；貨幣政策較靈活、決策時(shí)滯較短、效果時(shí)滯較長。 優(yōu)點(diǎn)： 財(cái)政政策：可直接刺激消費(fèi)和投資，具有手段多、力度大和見效快的特點(diǎn)，在調(diào)節(jié)公平分配和結(jié)構(gòu)調(diào)整、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和就業(yè)充分、優(yōu)化資源配置等方面，作用比較明顯。 貨幣政策：通過貨幣供求總量的調(diào)整，可直接調(diào)節(jié)物價(jià)總水平，影響市場利率水平，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的消費(fèi)和儲蓄關(guān)系。 缺點(diǎn)： 財(cái)政政策：主要是改變總量中的比例和分布；政府干預(yù)；容易對市場機(jī)38 制形成較大沖擊，難以提高資金的使用效率，靈活性較小。 貨幣政策：難以解決國民收入的分配不公問題；不如財(cái)政政策直接有效。 3、穩(wěn)健財(cái)政政策的實(shí)施背景及政策的主要內(nèi)容。 實(shí)施背景：從2003年下半年以后，國民經(jīng)濟(jì)總體情況較好并沉陷加速發(fā)展的態(tài)勢，部分地區(qū)和行業(yè)出現(xiàn)投資增長過快，通貨膨脹壓力大等問題。 主要內(nèi)容：控制赤字、調(diào)整結(jié)構(gòu)、推進(jìn)改革、增收節(jié)支。 例題： 1、1994年我國工商稅制改革，建立了以增值稅為主體，以消費(fèi)稅、營業(yè)稅為補(bǔ)充的流轉(zhuǎn)稅制度。 2、財(cái)政類型：按調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)周期作用分類：自動(dòng)穩(wěn)定、相機(jī)抉擇 按調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)總量的要求：擴(kuò)張、緊縮、中性 3、汲水政策：經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)期，通過財(cái)政投資啟動(dòng)社會(huì)需求，是一種短期財(cái)政政策；屬于相機(jī)抉擇財(cái)政政策。 4、自動(dòng)穩(wěn)定的財(cái)政政策主要通過運(yùn)用累進(jìn)稅制、失業(yè)救濟(jì)金制度實(shí)現(xiàn)。 第三部分貨幣與金融 第十四章貨幣供求與貨幣均衡 1、貨幣需求和貨幣需求量的定義 定義：經(jīng)濟(jì)主體能夠并愿意持有貨幣的行為。是客觀、有效、派生貨幣需求。 需求量：一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)對貨幣的客觀需求量。 2、傳統(tǒng)貨幣數(shù)量說：交易方程式和劍橋方程式 交易方程式：費(fèi)雪現(xiàn)金交易量說MV=PT,其中只有物價(jià)水平P和貨幣量M有直接關(guān)系。貨幣量是最活躍的變量。是反映貨幣量決定物價(jià)水平的理論。 39 劍橋方程式：庇古 =表示貨幣價(jià)值； Y代表總資源；K表示總資源中愿意以貨幣形式持有的比重；M名義貨幣供給。 MYK 認(rèn)為貨幣的價(jià)值由供求的數(shù)量關(guān)系決定；包括儲藏貨幣，有別于交易方程式。 3、影響流動(dòng)性偏好的三種動(dòng)機(jī)和凱恩斯的貨幣需求函數(shù) 凱恩斯的貨幣需求理論。三種動(dòng)機(jī)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)。交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)由獲得收入多少?zèng)Q定，是國民收入的增函數(shù)；投機(jī)動(dòng)機(jī)由利率高低決定，是利率的減函數(shù)。 L=L1(Y)+L2(i)，其中L1(Y)0； L2(i)0 由于利率過低，流動(dòng)性偏好具有絕對性。 該函數(shù)建立在“未來的不確定性”和“收入是短期資產(chǎn)”兩個(gè)假設(shè)之上，采用了大量的心理分析。 4、弗里德曼的貨幣需求函數(shù) 接受了劍橋?qū)W派的觀點(diǎn)。人為影響人們持有實(shí)際貨幣的因素來自四個(gè)方面：財(cái)富總額（恒久收入）；財(cái)富構(gòu)成（人力財(cái)富和非人力財(cái)富）；金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率；其他因素。 該理論是貨幣需求理論。 40 5、貨幣供給和貨幣供應(yīng)量的定義 貨幣供給：貨幣供給主體向經(jīng)濟(jì)主體供給貨幣以滿足其貨幣需求的行為。 貨幣供應(yīng)量：非銀行部門持有的貨幣資產(chǎn)數(shù)量，即流通中的貨幣。 6、貨幣供給層次劃分的基本原則 其依據(jù)是資產(chǎn)的流動(dòng)性。 M0=流通中現(xiàn)金 M1= M0+銀行活期存款 M2=M1+定期存款+儲蓄存款+證券公司客戶保證金 流通中的貨幣（M1）；廣義貨幣量（M2）； 潛在貨幣量：（定期存款+儲蓄存款+證券公司客戶保證金） 7、信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制和信用擴(kuò)張、存款派生機(jī)制 現(xiàn)金是中央銀行的負(fù)債；存款是商業(yè)銀行的負(fù)債； 信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制：在任意一個(gè)時(shí)點(diǎn)上，中央銀行的資產(chǎn)與負(fù)債總是保持著平衡。意味著央行現(xiàn)有的信貸資金來源已經(jīng)被全數(shù)占用，于是央行只能利用自身掌握的貨幣發(fā)行權(quán)和信貸管理權(quán)，來創(chuàng)造信貸資金來源。 商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張、存款派生機(jī)制。不能無限制地創(chuàng)造派生存款，受三方面因素制約：收到繳存央行存款準(zhǔn)備金的限制；收到提取現(xiàn)金的限制；受到企事業(yè)單位及社會(huì)公眾繳付稅款的限制。 8、貨幣供給的乘數(shù)原理 央行放出的信用是銀行體系