附件9畢業(yè)實習報告系 別： 經(jīng)濟系 專業(yè)年級： 07國金（2）班 學 號： 姓名： 指導教師簽名： 2011年 5月 16 日畢業(yè)實習報告四年的大學生涯一轉眼就過去了，為了將所學的知識更好的應用到實踐中，我進入到XXX浦發(fā)銀行泉州分行個人銀行發(fā)展管理部進行了為期2個多月的畢業(yè)實習。實習期間，在單位部門領導和其他同事的幫助下，在與指導老師的不斷聯(lián)系中，我熟悉了銀行個人業(yè)務的主要工作，理論水平和實際工作能力均得到了一定的鍛煉和提高。在這個實習的過程中，我不僅體會到學校里沒有的社會工作的繁雜和壓力，也確確實實感悟到浦發(fā)銀行為客戶著想的經(jīng)營理念以及此理念所帶來的競爭優(yōu)勢。一、實習目的和意義通過這次的實習，我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解；將理論聯(lián)系實際，加強對工作流程和工作內容的了解；提高自己的實際操作水平，培養(yǎng)分析解決實際問題的能力。同時增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感；加強人際交往能力，學習靈活變通處理各類事件的能力；為日后正式工作端正心態(tài)，為選擇行業(yè)提供參考；實踐出真知，在實習中完善自己，充實自己。二、實習單位簡介XXX浦東發(fā)展銀行股份有限公司是1992年8月28日經(jīng)中國人民銀行批準設立、1993年1月9日開業(yè)、1999年在XXX證券交易所掛牌上市的股份制商業(yè)銀行，總行設在XXX。而浦發(fā)銀行泉州分行是福州分行在福建設立的第一家異地分行。2010年8月，中國銀監(jiān)會福建監(jiān)管局和浦發(fā)銀行總行正式批準籌建浦發(fā)銀行泉州分行，并于11月10日正式對外試營業(yè)。秉承“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”的經(jīng)營理念，浦發(fā)銀行積極探索金融創(chuàng)新，資產規(guī)模持續(xù)擴大，經(jīng)營實力不斷增強。上市以來，浦發(fā)銀行連續(xù)多年被亞洲周刊評為“中國上市公司100強”；2010年5月獲評英國金融時報全球市值500強企業(yè)第255位，持續(xù)跳升；2010年2月英國銀行家雜志發(fā)布“全球金融品牌500強”榜單，浦發(fā)銀行位居76位，居中國內地上榜銀行第七位，成為國內銀行中品牌價值增幅最高的銀行，表現(xiàn)出良好的金融品牌價值；同年7月該雜志發(fā)布世界銀行1000強排名，浦發(fā)銀行按核心資本排名第108位，按總資產規(guī)模排名第81位,穩(wěn)居百強行列；2010年3月榮膺亞洲銀行家“2005-2009亞洲地區(qū)最佳上市銀行”,4月榮膺“2010年度中國最強銀行”；6月榮膺福布斯中文版“中國品牌價值榜50強”第15位，在上榜銀行中名列第6位。深耕金融服務的同時，浦發(fā)銀行積極踐行社會責任，致力于打造優(yōu)秀企業(yè)公民。2008年6月評級研究機構Reputex（崇德）公布“中國十佳可持續(xù)發(fā)展企業(yè)”，浦發(fā)銀行作為中國金融業(yè)唯一企業(yè)入選；10月浦發(fā)銀行繼2006-2007年蟬聯(lián)XXX美國商會“企業(yè)社會責任實踐獎”，再度獲評“2006-2008年度CSR持續(xù)成就特別獎”；2009年12月在“第六屆中國最佳企業(yè)公民評選”活動中獲得“2009年度中國最佳企業(yè)公民”大獎；2010年6月獲得第五屆“大眾證券杯”中國上市公司競爭力公信力TOP10調查“最具社會責任上市公司”稱號；7月蟬聯(lián)A股上市公司社會責任報告評級銀行業(yè)第二位；同月，入選恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)指數(shù)系列；8月,獲評“2010年聯(lián)合國全球契約中國企業(yè)社會責任“典范報告”獎。浦發(fā)銀行不斷推進金融創(chuàng)新，因時而變、順勢而為、乘勢而上，以“新思維，心服務”為指引，努力建設成為具有核心競爭優(yōu)勢的現(xiàn)代金融服務企業(yè)。三、實習內容我通過面試有幸進入浦發(fā)銀行泉州分行進行為期兩個多月的實習，與這家在泉州開業(yè)不久的銀行一起成長，雖然實習的時間不是很長，可是這里的氛圍、每個員工對待工作的熱情都感染著我，也激勵著我，讓我在這寶貴的時間里學到了很多東西。實習前兩天，是分行的老師給我們進行相關業(yè)務的培訓，提到了銀行卡、信用卡、個人黃金實物買賣、基金定投、第三方存管等方面的知識。通過這些知識的培訓，讓我對金融業(yè)、銀行業(yè)有了初步的了解，也對浦發(fā)銀行有了更深的認識。期間，他還問我們，希望通過實習學到什么。我們提到，想要了解銀行業(yè)、金融業(yè)的相關知識及操作流程，提高人際溝通能力、應變能力、團隊協(xié)作能力、客戶拓展能力等等。他說會盡量滿足我們的要求，這兩個多月來通過實習，這些方面確實多多少少都得到了一定的提升。這次一共有八個實習生，分成了兩組，我是二組的小組長。在整個實習過程中，我作為一個小組長，主要負責聯(lián)系組員、組員每日工作安排及每日業(yè)績整理和上報。實習的內容主要有每日晨會、出鈔測試、大堂輪崗、單位代發(fā)工資錄入和個貸的資料核對等，當然還少不了一定的業(yè)績要求。期間還有過四次培訓，分別是介紹浦發(fā)卓信鉆石卡權益、中國人民人壽金鼎富貴保險、渤?，F(xiàn)貨交易以及浦發(fā)銀行福州分行經(jīng)理給我們進行的黃金延期交易培訓。另外還進行了一次情景模擬，由我們實習生分別扮演信用卡的營銷者和客戶，從演練中發(fā)現(xiàn)銷售技巧的不足并交流經(jīng)驗。每日晨會由我們兩個小組分別主持，主要是匯報前一天股市的基本情況，跟大家普及一些銀行、市場、理財?shù)确矫娴闹R，或是分享最新資訊新聞，心得交流和昨日小結等。在這個過程中，不僅可以了解吸收到一些新的知識訊息，而且提高了我的語言表達能力，還讓我從被動學習轉變?yōu)橹鲃訉W習。以前，在學校里學習的時候總是老師往我們的頭腦里灌知識，自己根本沒有那么強烈的求知欲，大多是逼著去學的?？墒敲刻斐繒膬热荻家覀冏约簻蕚洌约褐鞒?，而這時，才意識到自己的知識真的是太貧乏了，因此不得不去準備、學習一些新的內容，雖然剛開始的幾天還是帶著被逼的心情去查找資料，可是當習慣形成以后，我每天都會花一定的時間去看相關的新聞，主動補充自己的知識，正如這里的工作人員所說，他們每天也都在學習。除了學習到的新知識，了解到的新訊息外，能從傳統(tǒng)的被動授學轉變?yōu)橹鲃忧髮W，并在實踐中學習，我覺得這也是兩個多月來很難得的一種收獲。 出鈔測試也是我們每天必做的工作，一共有三個網(wǎng)點6臺自主設備需要我們進行出鈔測試，以確保自助設備的正常運行，并提高自助設備的使用率。雖然是很簡單的一件事情，可是我認為，只要工作需要，都應該認真的對待，以最好的狀態(tài)完成任務。大堂輪崗則是我們實習生輪流到大堂“站崗”，主要是協(xié)助大堂經(jīng)理的工作，為客戶解決疑問，引導客戶辦理業(yè)務。在大堂跟客戶接觸中，感受了銀行的工作氛圍跟環(huán)境，同時真真切切的進行了實踐，而非學校式的繼續(xù)理論。雖然工作看起來很簡單，可是接待客戶的人就代表著銀行的形象，要時刻注意自己的言談舉止。除了引導客戶辦理業(yè)務外，還需要在工作中發(fā)現(xiàn)自己的不足，不斷學習不斷進步。因為培訓的內容有限，并不是所有客戶的問題都可以做到準確地解答，對于這些不了解的基本知識，除了翻看大堂里的相關材料外，還可以向大堂經(jīng)理請教，或者通過網(wǎng)絡等渠道學習。輪崗的工作雖然不難，卻讓我學會與客戶打交道，同時了解了更多關于銀行、關于金融市場的基本知識。但是我知道，自己要學習的知識有很多，永遠都不要滿足于現(xiàn)狀，經(jīng)驗是在不斷積累中才得到的。代發(fā)工資，是金融部門為機關企事業(yè)單位為員工代發(fā)勞動報酬的一項金融中間業(yè)務。而我主要就是幫老師錄入這些員工的基本信息，這項工作看似簡單，但常常會碰到很多很零碎的問題，所以只有做到足夠細心、保持耐心才能保質保量的完成它。浦發(fā)銀行泉州分行的個人貸款業(yè)務主要有個人住房貸款、個人消費貸款、個人綜合授信貸款等等。而個人需向銀行提供有關的身份證明、財力證明等。銀行在放貸業(yè)務的過程中，非常注重客戶資信的調查，像個人信用記錄是否良好，還款來源是否真實可靠等因素是很被銀行看重的。個貸業(yè)務不僅要建立客戶的檔案、掃描客戶的資料，還要客戶多處親筆簽字，每個客戶的資料都要經(jīng)過多人進行多次的核對，看似簡單，實則非常繁瑣。因為有一定的業(yè)績要求，所以有空的時候，便會和組員到附近的寫字樓商店走訪，向客戶推薦介紹信用卡、基金定投等產品。這也是我在實習過程中覺得最困難的地方。我一直覺得自己學的是金融而不是市場營銷，而且自己也向來不喜歡銷售的工作，所以我一直在問自己，一定要去推銷嗎？可是后來我告訴自己，我不喜歡銷售是因為我覺得我做不來，既然這樣的話，我更要去做，去克服內心恐懼，同時能夠使自己在這方面得到鍛煉，提高與人交流的能力，為將來真正地步入社會增加籌碼。在推銷過程中確實也碰到了種種釘子，正所謂失敗乃成功之母，在失敗中總結經(jīng)驗，然后進步，我想這過程比業(yè)績什么的都重要。四、實習心得 “紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”在這兩個多月的實習過程中，我深深的感覺到自己所學知識的膚淺和在實際運用中的專業(yè)知識的匱乏，在學校總以為自己學的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時才真正領悟到“學無止境”的含義。同時，在與銀行員工和各個實習生的相處中，我也學到了待人、處事的態(tài)度、方式，這里的員工待人都很誠懇熱情，而實習生們的年齡都跟我一般大，有的還比我小，可是我感覺他們很成熟，有很多值得我學習的地方，這兩個多月是我用金錢買不到的機會，無論從工作、學習、做人上，我都有很大的收獲。在工作中，要做到積極主動。對于自己不懂的問題，要主動的詢問身邊的人，同時自己也要不斷的去查相關的書籍，只有在不斷的解決問題的過程中，才能夠在短短的實習期間獲得更多的收獲，使自己的各種技能得到一定程度的提高。另外，就是在工作中，我們都要有強烈的責任心，要對自己的崗位負責，也要對自己辦理的業(yè)務負責。辦理的業(yè)務要作到細心周全，不能馬馬虎虎，丟三落四。最后就是在工作崗位上要學會與人相處，要搞好人際關系并不僅僅限于本部門，還要跟別的部門的同事相處好，那樣工作起來的效率才會更高，作為一名銀行從業(yè)人員必須具備良好的人際交往能力。 這段寶貴的實習經(jīng)驗對于我不久之后就要走入社會走向工作崗位來說起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個重要步驟，讓我們更早的接觸社會，融入社會，學會與人交往，懂得解決問題。而且通過這次畢業(yè)實習，我體會到我們應將所學的知識與更多的實踐結合在一起，才能具備較強的處理基本業(yè)務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識。這次實習將是我的一筆寶貴財富，為在將來的工作打下良好的基礎。“千里之行，始于足下”，這僅僅是我步入社會的一個前奏，在往后的日子里，我會更加努力工作，不斷進取，用所學知識為社會作出應有的貢獻。實習中有苦有甜，平坦的大道上多個門檻是種挑戰(zhàn)也是一種機遇，這個門檻也許是障礙，也許是通向另一個世界的門票。在此，非常感謝浦發(fā)銀行泉州分行給我這個這么好的實習機會，讓我學習很多、成長很多、收獲很多。附件10畢業(yè)實習任務書專業(yè)：金融學(國際金融方向) 撰寫時間： 2011年2 月26日一、實習的目的和意義：通過這次的實習，我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解；將理論聯(lián)系實際，加強對銀行個人業(yè)務工作流程和內容的了解；提高自己的實際操作水平，培養(yǎng)分析解決實際問題的能力。同時增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感；加強人際交往能力，學習靈活變通處理各類事件的能力；為日后正式工作端正心態(tài)，為選擇行業(yè)提供參考；實踐出真知，在實習中完善自己，充實自己。二、實習的時間安排：2011年2月21日-2011年2月27日 業(yè)務培訓2011年2月28日-2011年3月6日 出鈔測試2011年3月7日-2011年3月13日 大堂輪崗2011年3月14日-2011年3月20日 宣傳資料制作2011年3月21日-2011年3月27日 外出營銷2011年3月28日-2011年4月3日 代發(fā)工資信息錄入2011年4月4日-2011年4月10日 個貸資料整理2011年4月11日-2011年4月17日 個貸資料核對2011年4月18日-2011年4月24日 個貸資料錄入2011年4月25日-2011年5月1日 個貸合同打印三、實習的計劃內容：2011年2月21日-2011年2月27日 業(yè)務培訓，對我們進行浦發(fā)銀行個人理財產品相關知識培訓。2011年2011年2月28日-2011年3月6日 出鈔測試，對自主設備進行出鈔測試，以確保自助設備的正常運行，并提高自助設備的使用率。 2011年2011年3月7日-2011年3月13日 大堂輪崗，協(xié)助大堂經(jīng)理的工作，為客戶解決疑問，引導客戶辦理業(yè)務。2011年3月14日-2011年3月20日 宣傳資料制作，制作一些理財產品的宣傳材料，以便后期使用。2011年3月21日-2011年3月27日 外出營銷，到附近的寫字樓商店走訪，向客戶推薦介紹信用卡、基金定投等產品。2011年3月28日-2011年4月3日 代發(fā)工資信息錄入，錄入代發(fā)單位員工的信息。2011年4月4日-2011年4月10日 個貸資料整理，對個貸所需資料進行整理，以便與客戶的后續(xù)簽約。2011年4月11日-2011年4月17日 個貸資料核對，對客戶填寫的資料和提供的證件內容進行核對。2011年4月18日-2011年4月24日 個貸資料錄入，把客戶的資料錄入系統(tǒng)。2011年4月25日-2011年5月1日 個貸合同打印，進行合同具體內容的打印。學生（簽名）：_ 附件11 學生畢業(yè)實習成績評定表 （由實習單位填寫）姓名學號院系專業(yè)經(jīng)濟系 金融學(國際金融方向)實習單位XXX浦東發(fā)展銀行泉州分行實習起止時間2011年2月20日-2011年5月1日實習單位鑒定：同學在我行個人銀行發(fā)展管理部實習期間擔任分組組長，工作認真，勤奮好學，踏實肯干，表現(xiàn)良好，業(yè)績優(yōu)良。該學生工作責任心強，注重團隊合作，善于取長補短，虛心好學，具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，有自己的思路和設想，同時能夠嚴格遵守我行的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，能夠保質保量的完成工作，在實習期間得到領導和同事們的一致好評。成 績評 定優(yōu)秀實習單位指導人員簽名：2011年5 月 14 日實習單位蓋章：2011年5 月14 日畢業(yè)實習周記2011年2月21日-2011年2月27日離開熟悉的學校，剛來到實習單位的時候，感覺很陌生，沒有一個人是我認識的。還好帶我的老師們那燦爛的笑容讓我感覺到了溫暖。我雖然學到是金融學，跟銀行比較對口，但畢竟對銀行的認識不是很系統(tǒng)，加之沒有經(jīng)驗，所以第一周分行的老師主要是對我們進行相關業(yè)務的培訓。提到了銀行卡、信用卡、個人黃金實物買賣、基金定投、第三方存管等方面的知識。通過這些知識的培訓，讓我對金融業(yè)、銀行業(yè)有了初步的了解，也對浦發(fā)銀行有了更深的認識。期間，他還問我們，希望通過實習學到什么。我們提到，想要了解銀行業(yè)、金融業(yè)的相關知識及操作流程，提高人際溝通能力、應變能力、團隊協(xié)作能力、客戶拓展能力等。2011年2月28日-2011年3月6日在進行一次較為系統(tǒng)的培訓之后，我們對銀行的業(yè)務有了一定的了解，但還是不夠熟悉，所以我們先從一些較為簡單的事情做起。如每日晨會和出鈔測試。每天早上，我們都會進行一次晨會，由兩個小組分別主持，主要是匯報前一天股市的基本情況，跟大家普及一些銀行、市場、理財?shù)确矫娴闹R，或是分享最新資訊新聞，心得交流和昨日小結等。在這個過程中，不僅可以了解吸收到一些新的知識訊息，而且提高了我的語言表達能力，還讓我從被動學習轉變?yōu)橹鲃訉W習。由于銀行的自主設備都是新近投放的，所以需要我們進行出鈔測試，以確保自助設備的正常運行，并提高自助設備的使用率。雖然是很簡單的一件事情，可是我認為，只要工作需要，都應該認真的對待，以最好的狀態(tài)完成任務。2011年3月7日-2011年3月13日這周我進行了大堂輪崗。大堂輪崗就是我們實習生到大堂“站崗”，主要是協(xié)助大堂經(jīng)理的工作，為客戶解決疑問，引導客戶辦理業(yè)務。在大堂跟客戶接觸中，感受了銀行的工作氛圍跟環(huán)境，同時真真切切的進行了實踐，而非學校式的繼續(xù)理論。雖然工作看起來很簡單，可是接待客戶的人就代表著銀行的形象，要時刻注意自己的言談舉止。除了引導客戶辦理業(yè)務外，還需要在工作中發(fā)現(xiàn)自己的不足，不斷學習不斷進步。因為培訓的內容有限，并不是所有客戶的問題都可以做到準確地解答，對于這些不了解的基本知識，除了翻看大堂里的相關材料外，還可以向大堂經(jīng)理請教，或者通過網(wǎng)絡等渠道學習。輪崗的工作雖然不難，卻讓我學會與客戶打交道，同時了解了更多關于銀行、關于金融市場的基本知識。2011年3月14日-2011年3月20日接下來我們主要是進行一些宣傳資料制作，比如基金定投，黃金，黃金延期交易和白銀延期交易的宣傳資料。要制作這些理財產品的宣傳材料，首先就要求我們自己對這些產品有系統(tǒng)的了解，所以在制作這些資料的過程中，我受益匪淺，它讓我在一定程度上脫離了“門外漢”的行列，同時，在這個過程中我也明白了自己要學習的知識有很多，永遠都不要滿足于現(xiàn)狀，經(jīng)驗是在不斷積累中才得到的，只有不斷的學習，才有可能不斷的進步，正如這里的工作人員所說，他們每天也都在學習。2011年3月21日-2011年3月27日因為有一定的業(yè)績要求，所以這一周我基本上是和其他組員一起到附近的寫字樓商店走訪，向客戶推薦介紹信用卡、基金定投等產品。這也是我在實習過程中覺得最困難的地方。我一直覺得自己學的是金融而不是市場營銷，而且自己也向來不喜歡銷售的工作，所以我一直在問自己，一定要去推銷嗎？可是后來我告訴自己，我不喜歡銷售是因為我覺得我做不來，這樣我更要去做，去克服內心恐懼，使自己在這方面得到鍛煉，提高與人交流的能力，為將來真正地步入社會增加籌碼。在推銷過程中難免會碰到釘子，但是失敗乃成功之母，在失敗中總結經(jīng)驗，然后進步，我想這過程比什么都重要。2011年3月28日-2011年4月3日這周的晨會，老師讓我們進行了一次情景模擬，由我們實習生分別扮演信用卡的營銷者和客戶，從演練中可以發(fā)現(xiàn)各自銷售技巧的不足，還可以進行經(jīng)驗的交流，這能在一定程度上提高我們是營銷能力。分行最近與一些單位簽訂了代發(fā)工資的合同，代發(fā)工資，就是金融部門為機關企事業(yè)單位為員工代發(fā)勞動報酬的一項金融中間業(yè)務。所以我主要就是幫老師錄入這些員工的基本信息，這項工作看似簡單，但常常會碰到很多很零碎的問題，只有做到足夠細心、保持耐心才能保質保量的完成它。2011年4月4日-2011年4月10日轉眼，我已經(jīng)在浦發(fā)實習了一個多月了，基于之前我們對銀行業(yè)務的一些了解，我們接觸了一個新的個銀業(yè)務：個人貸款業(yè)務。首先，我們從個貸資料整理開始，個貸的老師告訴我們進行個貸業(yè)務所需的材料以及它們正常的放置順序，并告訴我們合同簽訂時的注意事項，讓我們把個貸業(yè)務所需的資料成份的整理出來。這樣既可以方便與客戶的后續(xù)簽約，又可以讓我們對個貸的業(yè)務有了一定的了解，方便之后進行個貸業(yè)務的學習。由于這對我來說是一個全新的領域，所以很多東西我都不懂，而老師們總是不厭其煩的為我解答問題，讓我感覺到了溫暖。2011年4月11日-2011年4月17日通過之前對個貸資料的接觸，我了解了浦發(fā)銀行泉州分行的個人貸款業(yè)務主要有個人住房貸款、個人消費貸款、個人綜合授信貸款等等。而個人要辦理貸款業(yè)務，則需向銀行提供有關的身份證明、財力證明等。銀行在放貸業(yè)務的過程中，非常注重客戶資信的調查，像個人信用記錄是否良好，還款來源是否真實可靠等因素是很被銀行看重的。個貸業(yè)務不僅要建立客戶的檔案、掃描客戶的資料，還要客戶多處親筆簽字，每個客戶的資料都要經(jīng)過多人進行多次的核對，而我就幫著老師對客戶填寫的資料和提供的證件內容進行初步核對。這讓我對個貸業(yè)務有了進一步的了解。2011年4月18日-2011年4月24日個貸資料在經(jīng)過多人核對無誤之后，就可以進行電腦錄入了，既把所需的信息錄入電腦系統(tǒng)，建立客戶檔案，雖然這些都是比較簡單的事情，但是，這能夠幫助我更深層次地理解銀行個貸業(yè)務的流程提供了極大的幫助，使我在銀行的個貸業(yè)務方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。同時，也讓我明白，細心對于一名銀行從業(yè)人員的重要性。俗話說，千里之行始于足下，這些最最基本的，往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要。2011年4月25日-2011年5月1日當個貸資料錄入系統(tǒng)，并再次經(jīng)過多人核對，確認無誤以后，便要進行個貸合同的打印，將合同對具體內容打印到合同里。根據(jù)貸款方式不同，所需的合同也不一樣，分為個人借款合同、個人綜合授信合同等等。而根據(jù)合同的不同，所打印的內容也會稍微有所不同。這看似是一項很簡單的工作，但其實是需要一定的時間的。因為正式的合同是客戶簽過字的，所以打印時不能出現(xiàn)一點錯誤，所以在這時打印前就需要反復的試打和不斷的調整等，一點都不能馬虎。