1本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）題目：淺析安徽華安證券有限責(zé)任公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷現(xiàn)狀 系 部 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院 學(xué)科門類 經(jīng)濟(jì)學(xué) 專 業(yè) 國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易 學(xué) 號(hào) 姓 名 指導(dǎo)教師 年 5 月 23 日裝訂線2淺析安徽華安證券有限責(zé)任公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷現(xiàn)狀摘 要我國(guó)券商二十幾年來得到了迅速的發(fā)展，但基本上走的是外延擴(kuò)張的發(fā)展道路，公司治理不完善，經(jīng)營(yíng)與管理仍是粗放型的。隨著證券市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，交易品種不斷增加，市場(chǎng)開放程度的提高，證券業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素也在不斷復(fù)雜化。證券公司發(fā)展的過程依然存在很多問題。文章首先介紹了安徽華安證券有限責(zé)任公司整體發(fā)展概況，主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)收入狀況，以及在證券市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)地位和特點(diǎn)。簡(jiǎn)單了解公司現(xiàn)有的市場(chǎng)營(yíng)銷體系，包括財(cái)務(wù)管理和資金控制制度，會(huì)計(jì)系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督管理等。在此基礎(chǔ)上，文章結(jié)合作者本人的具體工作實(shí)踐，重點(diǎn)研究分析了安徽華安證券公司營(yíng)銷中存在的關(guān)于公司營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷區(qū)位、產(chǎn)品創(chuàng)新、薪資報(bào)酬以及人員考核等問題，并針對(duì)問題一一提出解決的辦法和建議。從而為最終打破企業(yè)融資瓶頸，獲得持續(xù)穩(wěn)定的融資上市渠道做好準(zhǔn)備。關(guān)鍵字：安徽 華安證券有限責(zé)任公司 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷現(xiàn)狀 內(nèi)部控制 裝訂線3ABSTRACTMore than 20 years, Chinese Securities companys got rapid development, but the basical path of development is the extension type, corporate governance is not perfect, management is still extensive. With the expansion of the market, the types of transactions increased, the degree of market opening rised, the risk factors have been complicated. The development of securities companies still exist many problems in the process.This article firstly introduced the development status of Anhui Huaan securities company limited . The main business and business income status, and the market competition status. We are simple to understand the company's current operating system, including financial management and financial control system, accounting system risk control and supervision and management. Based on this, the article combines with the author 's practice, focuses on the analysis of Anhui Huaan securities company's marketing channels, marketing location, product innovation, salary pay and personnel assessment and other issues, In view of these problems, find solutions. Get ready for finally breaking the bottleneck of financing of business, obtaining stable financing channels listed .Keywords: Anhui Huaan securities company limited The current situation of the marketing Internal control 4目 錄一、華安證券有限責(zé)任公司的發(fā)展現(xiàn)狀 1（一）華安證券有限責(zé)任公 司的概況 1（二）華安證券有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)收入狀況 .2（三）華安證券有限責(zé)任公司在證券市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)地位和特點(diǎn) 4（四）華安證券有限責(zé)任公司現(xiàn)有的市場(chǎng)營(yíng)銷體系分析 .5二、華安證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中存在的問題 7（一）公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷渠道傳統(tǒng)單一 .7（二）部分營(yíng)銷點(diǎn)區(qū)位優(yōu)勢(shì)不明顯 7（三） 業(yè)務(wù)同質(zhì)化，大打傭金戰(zhàn) .7（四）基層人員薪資管理不合理 .8（五）考核體系、激勵(lì)機(jī)制不健全 8（六）缺乏配套的證券投資咨詢服務(wù) 9三、解決華安證券有責(zé)任限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中存在問題的對(duì)策 .10（一）拓寬營(yíng)銷渠道，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷 .10（二）合理及時(shí)的調(diào)整營(yíng)業(yè)部位置 .10 （三）加強(qiáng)產(chǎn)品的創(chuàng)新能力，規(guī)范傭金收取標(biāo)準(zhǔn) .11（四）健全證券人力資源管理制度 .11（五）建立有效的激勵(lì)與約束機(jī)制 .12（六）營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)改進(jìn) -投資顧問平臺(tái) .125（七）移動(dòng)證券改進(jìn)與深入應(yīng)用 12四、結(jié)論與展望 .14參考文獻(xiàn) .15附 錄 .16合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）0在經(jīng)歷四年熊市后，中國(guó)股市從 2005 年到 2007 年迎來了快速發(fā)展。帶來財(cái)富增值之時(shí)，市場(chǎng)又開始動(dòng)蕩。伴隨美國(guó)次級(jí)貸危機(jī)影響的蔓延，中國(guó)證券市場(chǎng)大起大落。2008 年到 2009 年近幾年我國(guó)經(jīng)濟(jì)逐漸走出了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的不利影響，取得平穩(wěn)較快的增長(zhǎng)。2010 年到 2011 年我國(guó)經(jīng)濟(jì)仍存在很多不確定性因素，面臨國(guó)內(nèi)通脹壓力的影響。我國(guó)的資本市場(chǎng)特別是證券市場(chǎng)，經(jīng)過 22 年的發(fā)展，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)所作出的貢獻(xiàn)越來越大。中國(guó)股市作為提供直接融資的場(chǎng)所，越來越受到經(jīng)濟(jì)界專家及企業(yè)界人士的重視。但我國(guó)證券公司從整體來看，經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、以承銷業(yè)務(wù)為主的投行仍是國(guó)內(nèi)券商的最主要業(yè)務(wù)內(nèi)容和利潤(rùn)來源，各種金融創(chuàng)新的收入與之相比微乎其微。并缺乏自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，服務(wù)品種相同、資產(chǎn)規(guī)模偏小，導(dǎo)致證券公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱的現(xiàn)狀, 因此迫切需要打破現(xiàn)狀,尋求自身可持續(xù)發(fā)展道路。一、安徽華安證券有限責(zé)任公司的發(fā)展現(xiàn)狀華安證券與我國(guó)證券業(yè)共同成長(zhǎng)和壯大，二十年來，華安證券的資本規(guī)模不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)開拓勢(shì)頭良好，內(nèi)部管理日漸成熟。安徽華安證券公司整體發(fā)展?fàn)顩r良好，公司具有健全的的經(jīng)營(yíng)體系和治理結(jié)構(gòu)。（一）華安證券有限責(zé)任公司的概況華安證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）前身是 1991 年 5 月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立的安徽省證券公司，2000 年 12 月 28 日中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)公司增資改制并更名為華安證券有限責(zé)任公司，同時(shí)核準(zhǔn)公司為綜合類證券公司。截止 2010 年底，公司完成增資擴(kuò)股工作，注冊(cè)資本增至 24.05 億元，股東 16 家，多為國(guó)有或國(guó)有控股的上市公司和大型企業(yè)?，F(xiàn)有營(yíng)業(yè)部 77 家，在全國(guó) 106 家證券公司中位居前列，最新行業(yè)分類評(píng)級(jí)為 A 類 A 級(jí)。公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)主要立足安徽，輻射全國(guó)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布安徽省各地級(jí)市以及 70%以上縣城，并在北京、上海、深圳和廣州等主要城市設(shè)有 23 家營(yíng)業(yè)部。此外，華安證券還是華富基金管理有限公司的主發(fā)起人和第一大股東，控股華安期貨公司和安徽華安新興證券投資咨詢公司 1。公司內(nèi)部治理組織結(jié)構(gòu)見圖 1-1 如下：合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）1圖 1-1 華安證券公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)示意圖資料來源：華安證券網(wǎng)（二）華安證券有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)收入狀況歷經(jīng)二十年，公司已發(fā)展為一家資產(chǎn)狀況良好、業(yè)務(wù)品種齊全、市場(chǎng)地位穩(wěn)固、管理規(guī)范穩(wěn)健，并具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力和較大發(fā)展?jié)摿Φ淖C券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)紀(jì)網(wǎng)點(diǎn)遍及安徽全省并已向全國(guó)大中城市延伸。在合肥、北京、上海等地設(shè)有投資銀行業(yè)務(wù)部門，可以實(shí)現(xiàn)客戶多元化的金融需求。公司先后承銷股票 50 多只，開拓受托資產(chǎn)管理、網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)、基金管理等新興業(yè)務(wù)，以增加新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，不斷提高公司的盈利能力和競(jìng)爭(zhēng)能力。持續(xù)快速發(fā)展，資產(chǎn)狀況良好。二十年來，公司的總資產(chǎn)增長(zhǎng) 320 倍，由 1991 年的0.38 億元增長(zhǎng)到 2011 年的 121.93 億元；凈資產(chǎn)增長(zhǎng) 158 倍，由 1991 年的 0.22 億元增長(zhǎng)到 2011 年的 34.92 億元；利潤(rùn)總額持續(xù)大幅度增長(zhǎng)，由 1991 年的 0.0007 億元增長(zhǎng)到2011 年的 15.36 億元（表 1-1）。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）2表 1-1 華安證券資產(chǎn)利潤(rùn)額 單位：億元年份 總資產(chǎn) 凈資產(chǎn) 利潤(rùn)總額1991 年 1-12 月 0.38 0.22 0.00072001 年 1-12 月 50.45 17.38 4.172011 年 1-12 月 121.93 34.92 15.36數(shù)據(jù)來源：華安證券 1991 年、2001 年、2011 年審計(jì)報(bào)告1、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)是公司的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所首批會(huì)員單位，擁有 A、B 股交易席位 72 個(gè)，是全國(guó)首批取得網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司之一。2008 年 8 月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公司在省內(nèi)首家獲得期貨中間介紹業(yè)務(wù)資格。2、投資銀行業(yè)務(wù)公司自 1991 年起開展投資銀行業(yè)務(wù)，是國(guó)內(nèi)最早從事投資銀行業(yè)務(wù)的證券公司之一，目前主要從事企業(yè)改制與上市輔導(dǎo)、證券發(fā)行承銷與上市保薦、企業(yè)重組與收購(gòu)兼并、投資和融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、投資銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)研究等業(yè)務(wù)。先后成功主承銷 IPO 股票16 只，配股 7 只，增發(fā) 2 只，副主承銷和分銷 70 多只。3、證券投資業(yè)務(wù)公司設(shè)置了董事會(huì)、投資決策委員會(huì)、自營(yíng)部門三級(jí)投資管理體系，建立科學(xué)的投資決策機(jī)制和嚴(yán)密的投資執(zhí)行體系，建立了前、中，后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系,實(shí)現(xiàn)證券投資業(yè)務(wù)集中領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)授權(quán)、科學(xué)決策和相互制約。證券投資部專門從事股票、基金、國(guó)債和企業(yè)債券等自營(yíng)交易業(yè)務(wù)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展，業(yè)務(wù)品種將拓展至柜臺(tái)交易、非流通股轉(zhuǎn)讓、股票期權(quán)期指及并購(gòu)業(yè)務(wù)中的證券自營(yíng)交易等。4、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2002 年 5 月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公司成為首批具有從事受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的全國(guó)性綜合類券商之一。目前具有從事面向公眾投資者的集合資產(chǎn)管理和面向高端客戶與機(jī)構(gòu)客戶的定向資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。2010 年 6 月公司發(fā)行了第一款理財(cái)產(chǎn)品（華安理財(cái)1 號(hào)穩(wěn)定收益資產(chǎn)管理計(jì)劃）。2012 年 2 月又發(fā)行華安理財(cái) 2 號(hào)避險(xiǎn)增利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。通過強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制確?？蛻糍Y產(chǎn)安全，為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，滿足客戶資產(chǎn)保值、增值的需求。5、固定收益業(yè)務(wù)合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）3固定收益部是專門從事固定收益證券以及相關(guān)衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)部門，主要業(yè)務(wù)范圍包括固定收益證券的承銷、投資、產(chǎn)品研發(fā)與理財(cái)服務(wù)，業(yè)務(wù)品種包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、短期融資債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券等。公司是財(cái)政部國(guó)債理事會(huì)成員，具有企業(yè)債券的主承銷資格。近幾年，先后參與了國(guó)家電網(wǎng)、廣州汽車、北京基礎(chǔ)設(shè)施、合肥城投等數(shù)十家企業(yè)債的副主承銷和分銷工作。債券主承銷業(yè)務(wù)獲得突破性進(jìn)展，擔(dān)任滁州交通開發(fā)公司、池州城投公司的債券主承銷商。（三）華安證券有限責(zé)任公司在證券市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)地位和特點(diǎn)根據(jù) 2011 年最新的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，共有 106 家券商。從證券行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)看，整個(gè)行業(yè)形成了三個(gè)梯隊(duì)：第一方陣：3-5 家，規(guī)模大，全國(guó)性，業(yè)務(wù)品種全，具有超強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，以國(guó)信證券、中國(guó)銀河證券、招商證券、國(guó)泰君安證券等為主要代表。證券營(yíng)業(yè)部分布在全國(guó)各省市、自治區(qū)、直轄市豐富完整的金融產(chǎn)品平臺(tái)，龐大客戶群體，確立市場(chǎng)上的領(lǐng)先地位。第二方陣：10 家左右，規(guī)模較大，全國(guó)性，業(yè)務(wù)特色明顯，在某些領(lǐng)域具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。如廣發(fā)、華泰、申銀萬國(guó)、光大證券等等。遍布全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，不斷創(chuàng)新的技術(shù)手段，較雄厚的資金實(shí)力，為客戶提供專業(yè)化特色服務(wù)。第三方陣：數(shù)量眾多的區(qū)域性特色券商。如地區(qū)性的華林、國(guó)元證券等等。安徽外地券商有 31 家，共 48 個(gè)營(yíng)業(yè)部（圖 1-2）。安徽當(dāng)?shù)厝讨挥袊?guó)元證券股份有限公司和華安證券有限責(zé)任公司。華安證券公司作為安徽區(qū)域性券商之一，2011 年最新證券公司排名中為 52 位。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布安徽省各地級(jí)市以及 70%以上縣城，立足在安徽地區(qū)，同全國(guó)性券商和本地區(qū)域的國(guó)元證券進(jìn)行激烈競(jìng)爭(zhēng)。華安證券與國(guó)元證券不論大小、類型，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、盈利來源、盈利方式都基本相同，其公司規(guī)模、盈利能力略有不同（表 1-2） 。02468海 通銀 河 證券 招 商 中 投申 銀 萬國(guó) 長(zhǎng) 江 安 信 華 泰國(guó) 泰 君安 國(guó) 信 廣 發(fā) 中 信 平 安 宏 源 齊 魯 東 北 東 吳中 信 建投 西 南 信 達(dá) 國(guó) 盛 東 興 興 業(yè) 華 林 華 龍 湘 財(cái)?shù)?一 創(chuàng)業(yè) 華 融系 列 1圖1-2 安徽外地券商營(yíng)業(yè)部數(shù)量圖數(shù)據(jù)來源：和訊券商網(wǎng)公司投資者以中青年人為主，入市時(shí)間超過 3 年的占六成以上，入市的年輕人較多，總體投資經(jīng)驗(yàn)缺乏。截至 2010 年年末，在個(gè)人投資者 A 股有效賬戶中，2030 歲的占合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）420.64%，3040 歲的占 29.55%，4050 歲的占 26.61%，40 歲以下的占到一半以上。投資者對(duì)各投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有一定認(rèn)識(shí)，但相對(duì)來看，投資者對(duì)于股指期貨、權(quán)證、基金、債券的風(fēng)險(xiǎn)表示不清楚的占比較高，期望收益率較高。從賬戶數(shù)量和持股市值來看，中小個(gè)人投資者占比較高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在 2010 年年末持有 A 股的個(gè)人投資者賬戶中，持股市值在 1 萬元以下的占 31.76%，1 萬10 萬元的占51.02%，10 萬50 萬元的占 14.19%，50 萬元以上的僅占 3.02%。見圖 1-3 如下：1萬 以 下1-10萬10-50萬50萬 以 上圖1-3 2010年年末華安個(gè)人投資者持有A股市值圖數(shù)據(jù)來源：華安研究咨詢中心、wind資訊表1-2 國(guó)元證券與華安證券規(guī)模比較表國(guó)元證券 華安證券營(yíng)業(yè)部數(shù)量 76 家 77 家注冊(cè)資本（億元） 19.64 24.05總資產(chǎn)（億元） 249.01 121.93營(yíng)業(yè)收入（億元） 22.42 23.54利潤(rùn)總額（億元） 11.97 15.36股權(quán)結(jié)構(gòu) 上市 非上市數(shù)據(jù)來源：2011年國(guó)元證券、華安證券年度報(bào)告（四）華安證券有限責(zé)任公司現(xiàn)有的市場(chǎng)營(yíng)銷體系分析1、公司業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制公司建立起完善的經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資銀行、資產(chǎn)管理、研究咨詢等業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范。建立健全自營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和決策程序，對(duì)投資策略、規(guī)模、品種、結(jié)構(gòu)、期限的決策管理。完善投資銀行項(xiàng)目的業(yè)務(wù)流程、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)控制。資產(chǎn)管理信息披露制度資產(chǎn)管理部門的統(tǒng)一管理。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）52、財(cái)務(wù)管理和資金控制制度公司明確界定預(yù)算編制與執(zhí)行的責(zé)任，客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開，強(qiáng)化資金的集中管理。由專有部門統(tǒng)一進(jìn)行自有資金的計(jì)劃、籌集、分配、使用，對(duì)自有資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)、效益的監(jiān)控與考核。制定明確的財(cái)務(wù)制度及資金管理流程，嚴(yán)格執(zhí)行資金調(diào)撥、資金運(yùn)用的審核程序。加強(qiáng)費(fèi)用的預(yù)算控制，明確費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格備用金借款管理和費(fèi)用報(bào)銷審批程序。3、完善的會(huì)計(jì)系統(tǒng)公司按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際情況，建立健全公司的會(huì)計(jì)核算辦法，加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。會(huì)計(jì)核算合規(guī)、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，完善的會(huì)計(jì)信息報(bào)告體系，提供及時(shí)的財(cái)務(wù)信息。4、信息安全系統(tǒng)的改進(jìn)在信息系統(tǒng)操作流程中，公司加強(qiáng)信息技術(shù)人員、設(shè)備、軟件、數(shù)據(jù)、機(jī)房安全、病毒防范、技術(shù)資料、操作安全、事故防范與處理、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等的管理 2。公司 KILL 全方位立體網(wǎng)咯反毒體系是對(duì)服務(wù)器及客戶端的病毒防護(hù)。方正方通 VPN（虛擬專用網(wǎng)絡(luò)）設(shè)備通過認(rèn)證加密，有效保護(hù)信息不被截取，綜合防火墻、信息包驗(yàn)證功能。5、公司風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督管理公司董事會(huì)設(shè)“提名考核與薪酬委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制與投資決策委員會(huì)”、“審計(jì)委員會(huì)”三個(gè)專門委員會(huì)，公司經(jīng)營(yíng)管理層根據(jù)工作需要設(shè)置若干專業(yè)委員會(huì)，并按照專業(yè)分工、精簡(jiǎn)高效、風(fēng)險(xiǎn)隔離的原則，設(shè)置了 14 個(gè)內(nèi)設(shè)部門。完善的法人治理結(jié)構(gòu)切實(shí)做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前、事中和事后的監(jiān)管，以及公司內(nèi)部控制情況定期或不定期的監(jiān)督和評(píng)價(jià)；切實(shí)遵循獨(dú)立、制衡、健全、合理的原則，建立起各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其經(jīng)營(yíng)管理方面的制度和協(xié)調(diào)機(jī)制，達(dá)到公司經(jīng)營(yíng)和管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控、可測(cè)、可承受的狀態(tài) 3。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）6二、華安證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中存在的問題隨著中國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范化、市場(chǎng)化，以及改革的不斷深入，證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都得到長(zhǎng)足發(fā)展，為更好的給客戶提供服務(wù)，提升競(jìng)爭(zhēng)力。華安證券一直致力于公司的發(fā)展與各項(xiàng)制度完善，得到各方面的認(rèn)可與肯定，但公司主營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中依然存在著一些問題。（一）公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方法傳統(tǒng)單一公司的營(yíng)銷渠道與方式依然根據(jù)固有模式進(jìn)行，沒有開拓新的營(yíng)銷渠道?，F(xiàn)有方式有：一是關(guān)系營(yíng)銷，營(yíng)銷人員通過現(xiàn)有客戶和親戚朋友等關(guān)系，擴(kuò)大市場(chǎng)開發(fā)范圍，需要切實(shí)維護(hù)好與客戶的關(guān)系；二是培訓(xùn)營(yíng)銷，每周進(jìn)行一次股評(píng)活動(dòng)，除了對(duì)本營(yíng)業(yè)部的投資者進(jìn)行培訓(xùn)外，主要是吸引周邊營(yíng)業(yè)部的客戶；三是合作營(yíng)銷，由營(yíng)業(yè)部牽頭與附近的銀行、保險(xiǎn)等公司進(jìn)行合作和磋商，市場(chǎng)營(yíng)銷人員駐點(diǎn)進(jìn)行本公司產(chǎn)品的銷售，完全處于被動(dòng)位置；四是電話營(yíng)銷，通過使用電話、傳真等通信手段，來實(shí)現(xiàn)擴(kuò)大顧客群、維護(hù)顧客，其效果不顯著。以傳統(tǒng)的券商行業(yè)為例，在“傭金戰(zhàn)”背景下，券商僅僅提供“通道服務(wù)”的零售業(yè)務(wù)模式已經(jīng)過時(shí)，電話、宣傳單、駐點(diǎn)、會(huì)議營(yíng)銷等傳統(tǒng)方式難以從海量用戶中篩選出投資證券的潛在客戶，不能運(yùn)用有針對(duì)性的營(yíng)銷手段去營(yíng)銷這些潛在客戶。以推薦股票為目的吸引客戶，難以以服務(wù)帶動(dòng)營(yíng)銷，開發(fā)起來也會(huì)相對(duì)不容易，因此急需開拓新的營(yíng)銷模式，從單一營(yíng)銷到整合營(yíng)銷 4。（二）部分營(yíng)銷點(diǎn)區(qū)位優(yōu)勢(shì)不明顯公司各營(yíng)業(yè)部一般處于發(fā)展繁榮的商業(yè)區(qū)，人流量較大。大部分營(yíng)業(yè)點(diǎn)具有不錯(cuò)的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。但具體設(shè)置依然存在一些問題：一是網(wǎng)點(diǎn)過于集中于市中心，而在一些客戶較多的城市邊緣沒有分布；二是兩個(gè)營(yíng)業(yè)點(diǎn)之間距離過近，造成公司現(xiàn)有設(shè)施資源的浪費(fèi)；三是現(xiàn)有營(yíng)業(yè)部的地段周圍分布其他中信、銀河等全國(guó)性的券商網(wǎng)點(diǎn)，相互搶占客戶，競(jìng)爭(zhēng)非常激烈；四是網(wǎng)點(diǎn)分布過于狹隘，主要集中在合肥金寨路、長(zhǎng)江中路、祈門路以及桐城路上；五是個(gè)別營(yíng)業(yè)點(diǎn)隨著本身所處地區(qū)的發(fā)展，已經(jīng)失去當(dāng)初的繁榮和穩(wěn)定客戶群，經(jīng)營(yíng)效益已大大降低。（三）業(yè)務(wù)同質(zhì)化，大打傭金戰(zhàn)公司證券業(yè)務(wù)的差異化程度較低，業(yè)務(wù)同質(zhì)化、趨同性嚴(yán)重，證券公司競(jìng)爭(zhēng)層次和水平還較低，證券行業(yè)差異化能力也不強(qiáng)，易模仿和復(fù)制。發(fā)行承銷模式單一?？蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品的種類大多相同，與基金產(chǎn)品沒有明顯的區(qū)別。同行業(yè)之間的惡性競(jìng)爭(zhēng)、合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）7低水平競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)重影響和制約了行業(yè)發(fā)展。而券商依然沒有擺脫“靠天吃飯”的局面，股市行情好，券商收益高，行情不好，就虧損累累。各券商普遍以爭(zhēng)搶市場(chǎng)份額作為首要目標(biāo)，不惜犧牲利潤(rùn)為代價(jià)占領(lǐng)市場(chǎng)。為了在狹窄的業(yè)務(wù)范圍中分得有限的份額，不得不大打價(jià)格戰(zhàn)，降低傭金，進(jìn)一步收縮了整個(gè)行業(yè)的生存空間 5。 傭金戰(zhàn)始于 2008 年，2009 年和 2010 年兩年最甚。伴隨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈程度逐年加劇，券商深陷同質(zhì)化通道價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)中，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金率自 2002 年以來一路下滑。普遍為 5。2010 年，股基傭金率高于 1的券商有 4 家，分別是申銀萬國(guó)證券、廣發(fā)證券、海通證券和銀河證券。（四）基層人員薪資管理不合理公司在對(duì)基層人員的薪資管理方面卻往往存在執(zhí)行不到位的現(xiàn)象：證券公司在新員工(主要是證券經(jīng)紀(jì)人)入職前實(shí)習(xí)期內(nèi)，未給實(shí)習(xí)員工以任何經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)助(含獎(jiǎng)金，交通補(bǔ)助、飯補(bǔ)等)，薪資報(bào)酬過低。但對(duì)于任何一名實(shí)習(xí)員工，衣食住行都是基本需要。特別是對(duì)于剛剛走出校門的畢業(yè)生來說，經(jīng)濟(jì)上尚未完全獨(dú)立，且社會(huì)關(guān)系也處于初步積累階段，如果在公司不給予任何補(bǔ)助的情況下，新員工會(huì)很難全身心地投入到市場(chǎng)開發(fā)當(dāng)中，影響工作效率和工作熱情。員工人職門檻設(shè)置過高，不符合人本管理的理念。公司要求員工在入職前必須開發(fā)到一定數(shù)量和金額的有效客戶，而這個(gè)門檻設(shè)置對(duì)剛畢業(yè)的大學(xué)生來說很難跨越，無形中降低了員工的工作熱情度和參與度，打擊了員工的積極性，他們無法真正地融入到公司整個(gè)團(tuán)隊(duì)的市場(chǎng)開發(fā)業(yè)務(wù)中。不利于培養(yǎng)員工的共同參與意識(shí)、共同的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則、共同的歸屬感。從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度看，不利于公司的發(fā)展 6。（五）考核體系、激勵(lì)機(jī)制不健全1、考核指標(biāo)設(shè)置不當(dāng)公司績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置存在的問題：一是績(jī)效考核指標(biāo)過細(xì)、過全，看起來很科學(xué)、很合理，但執(zhí)行起來很困難；是盲目追求量化，只考核能量化的指標(biāo)，不能量化的指標(biāo)則被當(dāng)作不重要的指標(biāo)被取消掉。2、主體不明確公司在開展績(jī)效考核時(shí)聲勢(shì)浩大，要求所有的員工之間互相打分，然后算出一個(gè)平均分，似乎這樣的評(píng)價(jià)才算得上科學(xué)和客觀公正，其主要目的是通過這種方式來評(píng)價(jià)員工的業(yè)績(jī)，將其與員工的工資獎(jiǎng)金掛鉤。但這樣做不能對(duì)員工提出改進(jìn)意見，并進(jìn)一步開發(fā)員工的潛能，不能對(duì)員工的工作績(jī)效進(jìn)行總體評(píng)價(jià)。3、沒有完善的激勵(lì)機(jī)制 主要的激勵(lì)機(jī)制僅限于是薪酬激勵(lì),其結(jié)構(gòu)主要是工資加獎(jiǎng)金, 它是國(guó)內(nèi)外企業(yè)人力資源管理和開發(fā)的所有因素中處于最重要或者次重要的位置, 證券公司的各類人才中,這合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）8一方式的基本缺陷是對(duì)員工長(zhǎng)期激勵(lì)不足, 容易導(dǎo)致其在職期間出現(xiàn)履約過程中的行為短期化問題 7。（六）缺乏配套的證券投資咨詢服務(wù) 目前，占公司投資者人數(shù)絕大多數(shù)的中小投資者的咨詢服務(wù)需求沒有得到有效滿足。咨詢公司應(yīng)積極發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)，探索與證券公司的合作模式，為證券公司經(jīng)紀(jì)客戶提供投資顧問服務(wù)。1.機(jī)構(gòu)規(guī)模小，數(shù)量多，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱；2.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)雷同，業(yè)務(wù)單一，創(chuàng)新能力不足；3.內(nèi)部管理機(jī)制不健全；4.行業(yè)缺少高層次專業(yè)人才。 隨著機(jī)構(gòu)投資者的迅速壯大、投資者結(jié)構(gòu)和投資理念的轉(zhuǎn)變，一般性的咨詢服務(wù)已經(jīng)不能滿足機(jī)構(gòu)投資者的需求，定位于高端的有關(guān)行業(yè)和上市公司的深度研究逐漸受到機(jī)構(gòu)投資者青睞。目前難以根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，提供具體的、有針對(duì)性的證券投資咨詢服務(wù)。公司不能通過為客戶提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，難以吸引投資者，增加收入和提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）9三、解決華安證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中存在問題的對(duì)策通過以上對(duì)華安證券有限責(zé)任公司市場(chǎng)營(yíng)銷中問題的分析情況來看，華安證券要想打破傳統(tǒng)的“坐商”模式，實(shí)現(xiàn)從困境中堀起，就必須要建立以證券經(jīng)紀(jì)人制度為核心的營(yíng)銷組織體系。下面就結(jié)合華安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況運(yùn)用相關(guān)營(yíng)銷理論分析方法，探詢一下證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷切實(shí)可行的策略。（一）拓寬營(yíng)銷渠道，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷1、樹立競(jìng)爭(zhēng)合作理念（1）與銀行合作：銀行在網(wǎng)點(diǎn)分布及網(wǎng)點(diǎn)間的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面具有優(yōu)勢(shì)，可依靠銀行的信譽(yù)進(jìn)駐網(wǎng)點(diǎn)，配合銀行做好客戶理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶；（2）與社區(qū)合作促銷：以銀行網(wǎng)點(diǎn)為中心，在周圍的高檔寫字樓設(shè)點(diǎn)促銷，意向溝通，周末在大型商場(chǎng)擺臺(tái)促銷，挖掘潛在客戶，日常跟進(jìn)；（3）與電信、聯(lián)通合作：手機(jī)炒股，拓寬交易平臺(tái)，給客戶提供方便、快捷、多樣的交易通道，同時(shí)發(fā)展其內(nèi)部員工成為客戶；（4）與大型上市公司、企業(yè)合作：搞慶典聯(lián)誼活動(dòng)或投資座談會(huì)等，免費(fèi)開股東卡，送精美禮品，開發(fā)團(tuán)體客戶及機(jī)構(gòu)戶；（5）與投資公司、保險(xiǎn)、安利等營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)合作，資源共享，相互借鑒，請(qǐng)其優(yōu)秀講師授課，為客戶經(jīng)理培訓(xùn)營(yíng)銷技巧。2、營(yíng)銷方式拓展網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷 伴隨互聯(lián)網(wǎng)覆蓋率日益提高，網(wǎng)上交易成為證券交易主要手段，更多的投資者會(huì)在第一時(shí)間，從手機(jī)、ipad 等終端上獲取新鮮資訊，并及時(shí)與內(nèi)容提供者形成互動(dòng)，直接改變金融行業(yè)的生存業(yè)態(tài)。通過網(wǎng)絡(luò)向客戶提供增值服務(wù)，應(yīng)成為券商行業(yè)未來業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)。拓展網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷在證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用：（1）改變傳統(tǒng)的市場(chǎng)定位，調(diào)配公司整體資源，將客戶細(xì)分，確定各個(gè)目標(biāo)市場(chǎng)，進(jìn)行針對(duì)性營(yíng)銷，進(jìn)行差異化服務(wù)；（2）構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)化資源整合的信息系統(tǒng)和客戶關(guān)系管理，提供了一個(gè)全新的業(yè)務(wù)拓展平臺(tái)如 QQ 股票群營(yíng)銷和網(wǎng)絡(luò)博客（微博）等；（3）以最低的成本向最廣大的客戶提供最恰當(dāng)?shù)姆?wù)，以此促進(jìn)營(yíng)銷；（4）跨越行業(yè)界限，與其他公司或業(yè)態(tài)通過網(wǎng)絡(luò)支持和互聯(lián)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷聯(lián)盟和共生。（二）合理及時(shí)的調(diào)整營(yíng)業(yè)部位置營(yíng)業(yè)部的效率水平主要取決于營(yíng)業(yè)部的地理位置，投資者群體的經(jīng)濟(jì)狀況、教育水合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）10平、投資意識(shí)和習(xí)慣。公司應(yīng)根據(jù)不斷發(fā)展的需要，以實(shí)際情況為依據(jù)，及時(shí)的調(diào)整營(yíng)業(yè)部的位置。一是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)稀少的地區(qū)，且靠近居住社區(qū)開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)，建立附近周圍穩(wěn)定客戶群；二是避免經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)擁擠的地區(qū)，不參與券商間相互惡性競(jìng)爭(zhēng)；三是對(duì)于漸漸失去地位優(yōu)勢(shì)的營(yíng)業(yè)部，實(shí)行優(yōu)勝劣汰，不在乎網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的多少，做精品路線。（三）加強(qiáng)產(chǎn)品的創(chuàng)新能力，規(guī)范傭金收取標(biāo)準(zhǔn)華安證券屬于中等規(guī)模的公司，在證券產(chǎn)品創(chuàng)新上更多是參照實(shí)力雄厚的證券公司，個(gè)別公司作為市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者，通過資源整合，推出覆蓋面較大，適應(yīng)不同客戶多樣化需求的證券創(chuàng)新產(chǎn)品，以期獲得更大的商業(yè)份額和保持長(zhǎng)期的市場(chǎng)領(lǐng)先地位。在其創(chuàng)新精神和創(chuàng)新方向是值得借鑒的。在資金實(shí)力有限的情況下，公司應(yīng)當(dāng)明確自身創(chuàng)新發(fā)展定位，樹立精品意識(shí)，不求大而全，而求小而精，即集中力量做好一個(gè)或幾個(gè)投資主題，主要資源投放在目標(biāo)市場(chǎng)特定客戶群上，靈活、迅速地做出反應(yīng)。通過為客戶提供專業(yè)化、差異化服務(wù)的創(chuàng)新產(chǎn)品，區(qū)別于其他的特色產(chǎn)品，爭(zhēng)取在細(xì)分領(lǐng)域建立自己的品牌，培養(yǎng)穩(wěn)定的客戶群體，走通過做專、做強(qiáng)的發(fā)展道路 8。公司應(yīng)公平對(duì)待所有客戶，在對(duì)客戶進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，按照“同類客戶同等收費(fèi)” 、“同等服務(wù)同等收費(fèi)”的原則，制定證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)；公司向客戶收取的證券交易傭金應(yīng)當(dāng)以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本為基礎(chǔ)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本應(yīng)采取全成本核算的方式，包括代扣代繳費(fèi)用、證券營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)成本、公司總部和分公司直接為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的支出、公司管理與服務(wù)部門發(fā)生的應(yīng)由證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分?jǐn)偟闹С龅?；?duì)于新客戶，證券公司應(yīng)與其明確約定傭金收取標(biāo)準(zhǔn)和收取方式；對(duì)于存量客戶，應(yīng)采用與客戶協(xié)商的方式，逐步規(guī)范傭金收取標(biāo)準(zhǔn)。（四）健全證券人力資源管理制度1、提升績(jī)效管理理念高層管理者應(yīng)該從戰(zhàn)略高度來考慮如何借助績(jī)效管理來提升整個(gè)公司的績(jī)效水平，以實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)目標(biāo)的監(jiān)控實(shí)施，公司要使績(jī)效管理順利實(shí)施，必須建立以績(jī)效為導(dǎo)向的企業(yè)文化。對(duì)于崗位安排、薪酬、職位升降等都作為企業(yè)的控制手段，提高了企業(yè)或團(tuán)隊(duì)的管理績(jī)效。良好的企業(yè)文化能夠帶動(dòng)員工樹立與企業(yè)一致的目標(biāo)，也為員工營(yíng)造一種積極創(chuàng)造的工作氛圍 9。2、實(shí)現(xiàn)差別化的員工薪酬績(jī)效政策為了保持員工收入水平在市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，要考慮在提高人員質(zhì)量的基礎(chǔ)上，適當(dāng)增加營(yíng)業(yè)部員工的底薪，特別是新人和優(yōu)秀投資顧問的固定薪資水平?？紤]目前普遍存在的傭金率下滑和營(yíng)業(yè)部投資顧問提成比例采取逐年低減的方式，可以根據(jù)投資顧問的工作年限，逐年上調(diào)底薪標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)也要適當(dāng)降低提成在員工收入中的比重，增加員工合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）11績(jī)效統(tǒng)籌發(fā)放額度，具體情況根據(jù)市場(chǎng)整體水平和公司的承受能力，經(jīng)過測(cè)算來加以確定。3、完善證券營(yíng)業(yè)部績(jī)效考核方法根據(jù)公司管理要求，為了進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)部各類人員的工作要求及業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，適應(yīng)公司相關(guān)需要，在前中臺(tái)人員考核中，考慮到新增資產(chǎn)的同時(shí)，可以增加資產(chǎn)保值增值、產(chǎn)品化率等指標(biāo)，而在后臺(tái)人員考核中服務(wù)態(tài)度也應(yīng)當(dāng)作為考核的標(biāo)準(zhǔn) 10。（五）建立有效的激勵(lì)與約束機(jī)制證券公司作為資本和智力密集型企業(yè)，人力資本在證券公司經(jīng)營(yíng)中的地位和作用十分重要，公司大力改革人事薪酬制度，建立有效地激勵(lì)與約束機(jī)制，能夠有效防范、控制和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司產(chǎn)生的不利影響。1、建立公平合理的獎(jiǎng)罰制度完善管理制度，增設(shè)優(yōu)秀新人獎(jiǎng)、開戶紀(jì)錄獎(jiǎng)、市值紀(jì)錄獎(jiǎng)等獎(jiǎng)項(xiàng)，做到多勞多得，獎(jiǎng)罰分明。 2、激勵(lì)工具與層次的多樣化在設(shè)計(jì)激勵(lì)機(jī)制時(shí)廣泛采用了流動(dòng)性、收益型、風(fēng)險(xiǎn)性和期限互不相同的多元化金融工具并通過這些不同金融工具的組合運(yùn)用以求達(dá)到最佳的激勵(lì)效果。根據(jù)員工不同職級(jí)、不同服務(wù)年限、不同工作特點(diǎn), 采取多種不同的獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃。3、即期激勵(lì)與遠(yuǎn)期激勵(lì)相結(jié)合 注重引導(dǎo)員工激勵(lì)目標(biāo)長(zhǎng)行為長(zhǎng)期化的激勵(lì)機(jī)制。將激勵(lì)與員工的職業(yè)生涯規(guī)劃聯(lián)系在一起，使公司的成長(zhǎng)性和員工的個(gè)人利益緊密聯(lián)系在一起，從而形成相互促進(jìn)的良性循環(huán)，保證公司長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展 11。（六）營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)改進(jìn)投資顧問平臺(tái)為適應(yīng)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向投資理財(cái)顧問轉(zhuǎn)型，公司投入到投資顧問平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“投顧平臺(tái)” ）的建設(shè)中，成為證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)的重要部分。 （1）對(duì)內(nèi)部的銷售、營(yíng)銷和客戶服務(wù)三部分業(yè)務(wù)流程的信息化；（2）與客戶進(jìn)行溝通所需要的手段（如電話、Email、即時(shí)通訊工具等）的集成和自動(dòng)化處理；（3）對(duì)前兩部分功能所積累下的信息進(jìn)行加工處理，為證券公司的戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)決策做支持；（4）為內(nèi)部客戶經(jīng)理、投顧人員或服務(wù)人員的營(yíng)銷服務(wù)提供業(yè)務(wù)支撐工作平臺(tái)；（5）為外部投資者提供自助終端，通過與營(yíng)銷管理的有效鏈接，提供更加全面、快捷的服務(wù)。投顧平臺(tái)從“以客戶為中心”的視點(diǎn)出發(fā)，全面覆蓋經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的功能和流程，建立統(tǒng)一的客戶、員工等信息視圖，建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)管理、流程控制，協(xié)調(diào)和統(tǒng)一與客戶的交互行為。（七）移動(dòng)證券改進(jìn)與深入應(yīng)用合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）12移動(dòng)證券作為網(wǎng)上交易的一種新興方式，其改進(jìn)與深入應(yīng)用本著創(chuàng)新、專業(yè)、安全的原則，以成熟先進(jìn)的系統(tǒng)體系架構(gòu)為基礎(chǔ)，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)的延展和深化、支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面均有較大突破。目前手機(jī)操作系統(tǒng)較復(fù)雜，為滿足這種復(fù)雜數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性和準(zhǔn)確性的要求，移動(dòng)證券主要以三層C/S 結(jié)構(gòu)為主，服務(wù)器支持傳統(tǒng)的“肥客戶端”模式iPad、iPhone、黑莓等高端版本，同時(shí)又支持“瘦客戶端”模式普通版本。1、面向3G 的手機(jī)視頻點(diǎn)播/直播應(yīng)用面向3G 的手機(jī)視頻點(diǎn)播/直播平臺(tái)，能夠?qū)C 上的視頻文件或直播視頻信號(hào)轉(zhuǎn)換為3GPP 格式，發(fā)布在面向手機(jī)的WAP 網(wǎng)站上，為用戶提供點(diǎn)播/直播服務(wù)。2、手機(jī)動(dòng)態(tài)令牌應(yīng)用手機(jī)動(dòng)態(tài)令牌是一種賬號(hào)保護(hù)工具，將“雙因素認(rèn)證”應(yīng)用于移動(dòng)證券，不僅提升客戶手機(jī)交易的安全保證，而且用戶體驗(yàn)良好。3、移動(dòng)證券iPad HD 版移動(dòng)證券iPad HD 版根據(jù)iPad 量身定做，使用iPad 平臺(tái)的系統(tǒng)特性，體現(xiàn)其操作特性與高清屏幕的優(yōu)勢(shì)4、專用股票機(jī)專用股票機(jī)是證券公司專門定制開發(fā)的綜合利用移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、移動(dòng)數(shù)據(jù)終端技術(shù)，并與手機(jī)炒股應(yīng)用軟件相結(jié)合，為投資者提供無線環(huán)境下的行情瀏覽、資訊提供、股票交易等功能的新興專業(yè)產(chǎn)品。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）13四、 結(jié)論與展望二十年來，華安證券的資本規(guī)模不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)開拓勢(shì)頭良好，內(nèi)部管理日漸成熟，整體競(jìng)爭(zhēng)力日益增強(qiáng)，隨著公司規(guī)模的快速擴(kuò)大，為了公司獲得持續(xù)穩(wěn)定的融資渠道，打破企業(yè)融資瓶頸, 提升企業(yè)形象，改善競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，使公司已經(jīng)迫切需要上市發(fā)行股票。公司擬于2013年上市，這對(duì)企業(yè)的連續(xù)贏利能力、風(fēng)險(xiǎn)控制和治理結(jié)構(gòu)都有更嚴(yán)格的要求，資金規(guī)模，經(jīng)營(yíng)理念、業(yè)務(wù)資源稟賦、人力資源等因素是影響公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效的重要指標(biāo)。面對(duì)上述要求，公司要不斷的進(jìn)行完善，經(jīng)營(yíng)管理的總體思路要緊緊圍繞“一切以客戶為中心”的指導(dǎo)思想，繼續(xù)做優(yōu)做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，切實(shí)提高盈利水平；大力提升客戶分類分級(jí)服務(wù)和投資顧問水平，全面推進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)升級(jí)轉(zhuǎn)型，尤其是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的升級(jí)轉(zhuǎn)型；重點(diǎn)促進(jìn)原有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的精品營(yíng)業(yè)部創(chuàng)建工作；繼續(xù)堅(jiān)持合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格控制各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)；進(jìn)一步提高公司在經(jīng)營(yíng)管理、專業(yè)技術(shù)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、業(yè)務(wù)開拓和持續(xù)盈利方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)公司快速健康發(fā)展。以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以集約經(jīng)營(yíng)為途徑，以強(qiáng)化管理為基礎(chǔ)，不斷增強(qiáng)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，為公司的上市做充分的準(zhǔn)備，最終實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）14參考文獻(xiàn)1 Website Evaluation Form EB/OL.http:/www.hazq.com/about/Comsummary.aspx (several formats available)Kent State University/2006-01-102 楊虎.證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展J.會(huì)計(jì)之友，2002，(12).3 若斌.中國(guó)證券業(yè)現(xiàn)狀與未來發(fā)展方向J.2008，(2).4 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì).證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)M.中國(guó)財(cái)政出版社，2011，150.5 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì).證券投資基金M.中國(guó)財(cái)政出版社，2011，224253.6 劉澤仁，陶瑩，潘春躍.論中國(guó)證券市場(chǎng)未來幾年的發(fā)展方向J.西南民族大學(xué)學(xué)報(bào)，2003，(12).7 張攀平.企業(yè)人力資本投資與競(jìng)爭(zhēng)力提升J.合作經(jīng)濟(jì)與科技，2009(3) 8 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券交易M.中國(guó)財(cái)政出版社，2011，214244.9 王國(guó)海，曹海毅.證券公司的治理結(jié)構(gòu):理論分析與現(xiàn)實(shí)考察J.財(cái)經(jīng)理與實(shí)踐，2004，(5). 10 劉澤仁，陶瑩，潘春躍.論中國(guó)證券市場(chǎng)未來幾年的發(fā)展方向J西南民族大學(xué)學(xué)報(bào)，2003， （12）.11 Chin-Piao Yeh， Kuan-Min Wang， Kuang-Cheng Chai Measuring the efficiency of securities companies by corporate governance in a financial holding and non-financial holding systemJExpert Systems with Application，2010，37(6)合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）15附 錄員工月（周）度績(jī)效評(píng)估表部門： 市場(chǎng)部 姓名：張娜 崗位：客戶經(jīng)理 時(shí)間：2012-2-13 員工編號(hào)：110066項(xiàng) 目 名稱 績(jī)效結(jié)果駐點(diǎn)情況 已大致熟悉銀行工作流程，對(duì)銀行工作人員已有初步了解，活動(dòng)情況 無開戶情況 本月暫無新開戶數(shù)新增資產(chǎn) 無意向客戶 兩位，目前一位的戶在湘財(cái)證券，一位的戶在國(guó)泰君安其他工作安排 繼續(xù)堅(jiān)持在銀行駐點(diǎn)，完善自我證券業(yè)務(wù)知識(shí)本周/月的工作安排 繼續(xù)在工行雷鋒所駐點(diǎn)績(jī)效分析：簡(jiǎn)要說明考核期內(nèi)哪些目標(biāo)完成得好？為什么？目標(biāo)完成情況？暫未完成考核任務(wù)主要原因和困難是什么？基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)不熟練，和客戶交流時(shí)會(huì)出現(xiàn)語(yǔ)言中斷的問題。優(yōu)秀 良好 合格 基本合格 不合格 優(yōu)秀 良好 合格 基本合格 不合 格 自評(píng) 不合格區(qū)域經(jīng)理評(píng)價(jià) 周/月主要績(jī)效目標(biāo)：盡量完成考核任務(wù)，完成開戶說四位.被考核人認(rèn)為應(yīng)該報(bào)告的其它事項(xiàng)：暫無區(qū)域經(jīng)理評(píng)價(jià)和指導(dǎo)：評(píng)價(jià)人：_ _月_日合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）16優(yōu)秀 良好 合格 基本合格不合格團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)評(píng)價(jià)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)評(píng)定意見：考核人：_ _月_日要求相關(guān)培訓(xùn)或加強(qiáng)活動(dòng)或好的建議：可以適時(shí)的做一些銷售培訓(xùn)和業(yè)務(wù)拓展方面的訓(xùn)練。出勤情況（說明請(qǐng)假、加班情況）：滿勤被考核人：張娜營(yíng)銷總監(jiān)評(píng)定結(jié)果：考核人：_ _ _ _月_ _日部門： 市場(chǎng)部 姓名：沈勇 崗位：客戶經(jīng)理 時(shí)間： 2011-9-26 員工編號(hào)：110030績(jī)效結(jié)果（應(yīng)說明主要績(jī)效目標(biāo)及其成果，包括階段成果和最終成果，未按時(shí)完成者應(yīng)說明原因，合作完成時(shí)應(yīng)明確指出個(gè)人的具體角色）優(yōu)先性（排序）工作量(d/h/%) 員 工 自 評(píng)評(píng) 價(jià)人 評(píng)本月未能開戶。 1 C A B C2 C A B C3 ABC A B C4 ABC A B C5 ABC A B C6 ABC A B C培訓(xùn)學(xué)習(xí)目標(biāo)； ABC A B C績(jī)效分析（簡(jiǎn)要說明考核期內(nèi)哪些目標(biāo)完成得好？為什么？哪些目標(biāo)未能完成？主要原因和困難是什么？本周沒有開戶，主要是客戶見行情不好不愿意開戶。優(yōu)秀 良好 合格 基本合格 不合格 優(yōu)秀 良好 合格 基本合格 不合 格 自評(píng)評(píng)價(jià) 人評(píng)下月主要績(jī)效目標(biāo)（包括培訓(xùn)）本周計(jì)劃開戶 4 個(gè)被考核人認(rèn)為應(yīng)該報(bào)告的其它事項(xiàng)加強(qiáng)公司與廠礦企業(yè)的合作，加深與合作銀行的交流。要求相關(guān)培訓(xùn)或加強(qiáng)活動(dòng)或好的建議評(píng)價(jià)和指導(dǎo)（點(diǎn)評(píng)目標(biāo)成果，下月或周主要績(jī)效目標(biāo)等）：評(píng)價(jià)人：_ 月_日合肥師范學(xué)院 2012 屆本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）17優(yōu)秀 良好 合格 基本合格不合格考核人評(píng)評(píng)定意見：考核人：_7 月_5日出勤情況（說明請(qǐng)假、加班情況）：滿勤 滿沈勇被考核人認(rèn)為本次評(píng)定結(jié)果：客觀 較客觀 不太客觀 不客觀被考核人： 沈勇 9_月 26_日說明：1、評(píng)估時(shí)， “良好” 、 “合格”可進(jìn)一步細(xì)分三等，在空白處打“” ；2、 “優(yōu)先性” 、 “工作量”由員工根據(jù)實(shí)際工作安排情況填寫，其中“優(yōu)先性”欄以“1”為優(yōu)先程度最高， “2”次之，依此類推，可并列；3、評(píng)價(jià)欄中“A”代表好， “B”代表合適， “C”代表再努力。