人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng) 企業(yè)網(wǎng)銀新功能介紹 總行公司業(yè)務部二 一 年九月十四日 企業(yè)網(wǎng)銀于2008年9月投入使用截至2010年8月底全國公司戶32 1647戶 其中網(wǎng)銀的客戶數(shù)2 5373戶網(wǎng)銀客戶在公司戶的占比為7 9 8月交易量達101 7萬筆 企業(yè)網(wǎng)銀現(xiàn)狀 查詢版功能 僅需在網(wǎng)點簽約 交易明細查詢專業(yè)版功能 需在網(wǎng)點簽約并使用usbkey 賬戶管理行內(nèi)賬戶查詢付款業(yè)務授權劃撥預約服務 企業(yè)網(wǎng)銀現(xiàn)狀 賬戶管理 企業(yè)理財現(xiàn)金管理 VIP服務 電子票據(jù)審核流程配置 培訓提綱 一 跨行賬戶查詢二 跨行付款三 跨行收款四 憑證打印 客戶在外行進行授權查詢協(xié)議簽約 將外行賬號授權我行賬號查詢權限 獲得協(xié)議號 則可通過我行網(wǎng)銀客戶端查詢到在他行賬戶信息 包括余額查詢和明細查詢 一 跨行賬戶查詢 注意事項想要正常完成跨行查詢交易 必須通過外行對本企業(yè)的某個網(wǎng)銀簽約賬戶成功簽約授權查詢協(xié)議各要素內(nèi)容應該與簽約的授權查詢協(xié)議中的內(nèi)容一致企業(yè)客戶的行內(nèi)授權賬號不可以作為查詢賬號 一 跨行賬戶查詢 客戶端功能 余額查詢明細查詢對每種查詢交易提交的要素信息 會自動保存到各自友好賬戶中 對不需要的友好賬戶 可點擊友好賬戶選擇 在彈出框中刪除 對于想要更新的友好賬戶 在下次查詢交易時 仍從彈出的友好賬戶中選擇該賬戶 修改相應元素 提交查詢 友好賬戶信息自動更新 一 跨行賬戶查詢 在原有 人行大小額支付系統(tǒng) 和 同城票據(jù)交換 兩種渠道的基礎上 新增加 人行實時清算系統(tǒng) 渠道該渠道實行7 24小時連續(xù)運行 交易實時處理 并即時返回到賬狀態(tài) 主要涉及 單筆跨行付款 和 批量跨行付款 交易 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 注意事項該渠道的交易金額限定在5萬以內(nèi)該渠道的 對方行行名 選擇中 如果是一點接入的銀行 直接選總行 如果不是一點接入的銀行 則選擇到相應分行人行返回拒絕信息的交易 會將本金 手續(xù)費和匯劃費實時退回給賬戶 賬戶中會沖正一筆負金額的本金 手續(xù)費和匯劃費 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 客戶端功能 正常交易 提交等待30秒內(nèi)收到人行返回的扎差信息 則交易狀態(tài)顯示為 已到賬 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 錯誤交易 提交頁面等待30秒內(nèi)收到人行返回的拒絕信息 則會在提示拒絕及相應的拒絕原因 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 錯誤交易的明細 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 交易提交等待30秒后 仍沒有收到人行返回的扎差或拒絕信息 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 單筆跨行付款 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 單筆跨行付款 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 批量跨行付款 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 批量付款文件批量文件的內(nèi)文件類型 為txt文本格式 批次號碼 為批次號標識符 必須要有 123456789012為批次號 定長12位數(shù)字 內(nèi)容格式為 序號 收款賬號 收款賬號名 轉(zhuǎn)賬金額 附言 支付系統(tǒng)行號 付款用途 內(nèi)容例如 1 100003027270018888 慶磊公司 12 45 貨款 313138012348 00100 付款用途 為5位數(shù)字 可通過 單筆跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 渠道的 付款用途 查得 二 跨行付款 人行實時清算系統(tǒng) 企業(yè)網(wǎng)銀簽約申請表變更內(nèi)容為 在選擇項目中增加一項 跨行收款 這樣 選擇項目變?yōu)?項 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 跨行轉(zhuǎn)匯 通知存款 資金下?lián)?主動收款 跨行收款修改方式 在 選擇項目 四個字的下方空白處 按照其他五項的樣式分兩行手寫 第一行為 6 跨行收款 第二行為 開辦 取消 三 跨行收款 三 跨行收款 企業(yè)網(wǎng)銀簽約申請表 客戶賬戶簽約根據(jù)新功能的業(yè)務權限分配 在賬戶簽約的功能組選項中 增加了一項 22跨行收款 該項直接關系到網(wǎng)銀客戶端 跨行收款 功能可操作的賬號 三 跨行收款 網(wǎng)點功能 客戶賬戶簽約受理 13101 客戶賬戶簽約查詢 13102 客戶賬戶簽約信息修改 13103 收款業(yè)務新增 收款業(yè)務 菜單 下設 單筆跨行收款 和 批量跨行收款 子菜單該業(yè)務實行7 24小時連續(xù)運行 交易實時處理 并即時返回到賬狀態(tài) 客戶在外行進行授權支付協(xié)議簽約 將外行賬號授權我行賬號扣劃權限 獲得協(xié)議號 則可通過此交易扣劃他行賬戶資金 三 跨行收款 注意事項該渠道的交易金額限定在5萬以內(nèi)該渠道的 對方行行名 選擇中 如果是一點接入的銀行 直接選總行 如果不是一點接入的銀行 則選擇到相應分行手續(xù)費和匯劃費由交易發(fā)起方出 在收款成功后扣除 賬戶余額 收款金額 手續(xù)費 匯劃費 才可允許收款收款金額受在外行簽訂的授權支付協(xié)議設定的各項金額的限制 三 跨行收款 客戶端功能 注意事項正常交易 提交等待30秒內(nèi)收到人行返回的扎差信息 則會在等待結(jié)束后的頁面中 交易狀態(tài)顯示為 已到賬 錯誤交易 提交等待30秒內(nèi)收到人行返回的拒絕信息 則會在頁面中 提示相應的拒絕原因交易提交等待30秒后 仍沒有收到人行返回的扎差或拒絕信息 則會在等待結(jié)束后的頁面中 交易狀態(tài)顯示為 提交成功 請查詢賬戶到賬情況 確認交易結(jié)果 三 跨行收款 三 跨行收款 三 跨行收款 批量文件類型 為txt文本格式 批次號碼 為批次號標識符 必須要有 123456789012為批次號 定長12位數(shù)字 內(nèi)容格式 序號 被扣劃賬號 被扣劃賬號名 轉(zhuǎn)賬金額 附言 支付系統(tǒng)行號 付款用途 收款協(xié)議號內(nèi)容例如 1 100003027270018888 慶磊公司 12 45 貨款 313138012348 00100 301403100928001182 付款用途 為5位數(shù)字 可通過 單筆跨行收款 中的 付款用途 查得 三 跨行收款 從企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起的往帳交易的本金都是打印 網(wǎng)上銀行支付憑證 產(chǎn)生的匯劃費和手續(xù)費 打印 業(yè)務收費憑證 來賬都打印 來賬憑證 在日終清單中增加了 實時清算往帳 和 實時清算來賬 兩個清單 四 憑證打印 網(wǎng)點功能 注意事項跨行付款的往帳交易 付款方為我行賬戶 收款方為他行賬戶 跨行收款的往帳交易 付款方為他行賬戶 收款方為我行賬戶貸記來賬打印出的 來賬憑證 標題為 實時清算來賬 收款 憑證 借記來賬打印出的 來賬憑證 標題為 實時清算來賬 付款 憑證 本金為負數(shù)的 網(wǎng)上銀行支付憑證 以及手續(xù)費和匯劃費均為負數(shù)的 網(wǎng)上銀行收費憑證 都是對異常的貸記往帳沖賬 四 憑證打印 網(wǎng)點日終清單打印 14001 行內(nèi) 大額匯劃報文接收打印 14004 行內(nèi) 大額匯劃單證重打 14005 網(wǎng)銀業(yè)務打印 14008 謝謝