理財(cái)營(yíng)銷支持系統(tǒng)操作手冊(cè)客戶經(jīng)理及對(duì)私主管日期版本說(shuō)明修訂人員2011/11/16V 1.0初版謝超2011/12/27V 1.1更新畫(huà)面謝超 目錄首頁(yè)及工作平臺(tái)模塊71.首頁(yè)71.1.首頁(yè)71.1.1功能簡(jiǎn)述71.1.2建議操作角色71.1.3操作流程及說(shuō)明72.工作平臺(tái)92.1.提醒事項(xiàng)92.1.1功能簡(jiǎn)述92.1.2建議操作角色92.1.3操作流程及說(shuō)明92.2.行內(nèi)工作122.2.1功能簡(jiǎn)述122.2.2建議操作角色122.2.3操作流程及說(shuō)明122.3.金融信息查詢122.3.1功能簡(jiǎn)述122.3.2建議操作角色122.3.3操作流程及說(shuō)明13產(chǎn)品管理模塊143.產(chǎn)品查詢153.1.產(chǎn)品資料查詢153.1.1功能簡(jiǎn)述153.1.2建議操作角色153.1.3操作流程及說(shuō)明154.其他產(chǎn)品及服務(wù)管理184.1.其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢184.1.1功能簡(jiǎn)述184.1.2建議操作角色194.1.3操作流程及說(shuō)明195.精選推薦產(chǎn)品195.1.精選推薦產(chǎn)品查詢205.1.1功能簡(jiǎn)述205.1.2建議操作角色205.1.3操作流程及說(shuō)明206.熱銷推薦產(chǎn)品216.1.熱銷推薦產(chǎn)品查詢216.1.1功能簡(jiǎn)述216.1.2建議操作角色216.1.3操作流程及說(shuō)明217.產(chǎn)品調(diào)查227.1.產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)227.1.1功能簡(jiǎn)述227.1.2建議操作角色227.1.3操作流程及說(shuō)明237.2.產(chǎn)品調(diào)查查詢237.2.1功能簡(jiǎn)述237.2.2建議操作角色247.2.3操作流程及說(shuō)明24財(cái)富管理模塊268.財(cái)富管理278.1.財(cái)富管理278.1.1功能簡(jiǎn)述278.1.2建議操作角色278.1.3操作流程及說(shuō)明279.客戶需求管理289.1.客戶需求管理289.1.1功能簡(jiǎn)述289.1.2建議操作角色289.1.3操作流程及說(shuō)明2810.財(cái)富管理建議3310.1.投資規(guī)劃3310.1.1功能簡(jiǎn)述3310.1.2建議操作角色3310.1.3操作流程及說(shuō)明3310.2.理財(cái)規(guī)劃4010.2.1功能簡(jiǎn)述4010.2.2建議操作角色4210.2.3操作流程說(shuō)明4210.3.家庭財(cái)務(wù)分析5210.3.1功能簡(jiǎn)述5210.3.2建議操作角色5310.3.3操作流程說(shuō)明5310.4.理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)5810.4.1功能簡(jiǎn)述5810.4.2建議操作角色5810.4.3操作流程說(shuō)明5811.資產(chǎn)檢視調(diào)整6011.1.資產(chǎn)檢視調(diào)整6011.1.1功能簡(jiǎn)述6011.1.2建議操作角色6011.1.3操作流程及說(shuō)明6012.財(cái)富管理報(bào)告6612.1.投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)6612.1.1功能簡(jiǎn)述6612.1.2操作流程說(shuō)明6612.2.理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)6612.2.1功能簡(jiǎn)述6612.2.2操作流程說(shuō)明6612.3.資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)6712.3.1功能簡(jiǎn)述6712.3.2建議操作角色6712.3.3操作流程說(shuō)明67系統(tǒng)管理模塊6813.組織架構(gòu)一覽表6813.1.1功能簡(jiǎn)述6813.1.2操作流程及說(shuō)明6814.系統(tǒng)功能一覽表6914.1.1功能簡(jiǎn)述6914.1.2操作流程及說(shuō)明70首頁(yè)及工作平臺(tái)模塊 1. 首頁(yè)1.1. 首頁(yè)1.1.1 功能簡(jiǎn)述l 最常用的功能直接放在首頁(yè)，用戶直接點(diǎn)擊后即可進(jìn)入相應(yīng)的功能。1.1.2 建議操作角色l 所有角色1.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：從OCRM系統(tǒng)登錄第三期版本點(diǎn)擊此處登錄l 步驟1：由OCRM系統(tǒng)登錄理財(cái)營(yíng)銷支持系統(tǒng)第一期版本點(diǎn)擊“工作臺(tái)”內(nèi)此處登錄或l 步驟2：首頁(yè)功能畫(huà)面。 其他說(shuō)明，首頁(yè)可區(qū)分為九塊功能區(qū)，分述如下：v 頁(yè)面右上方顯示數(shù)據(jù)日期、目前的用戶姓名及用戶工號(hào)，若一個(gè)用戶有多個(gè)角色，可于此選擇角色進(jìn)行用戶角色的切換，選擇新的角色后，主頁(yè)面會(huì)切換回首頁(yè)，并將菜單直接更新為該角色所對(duì)應(yīng)使用的功能。v 工具欄：使用不同圖標(biāo)展示，由左至右功能依序?yàn)榛厥醉?yè)、客戶需求管理、注銷。v 銷售管理：呈現(xiàn)資產(chǎn)管理模塊下的幾個(gè)功能連結(jié)：投資規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)檢視調(diào)整、基金分析，前三個(gè)功能點(diǎn)擊后會(huì)先出現(xiàn)客戶證件號(hào)及姓名的輸入小視窗，方便客戶經(jīng)理直接連進(jìn)該模塊下對(duì)應(yīng)的功能，更快地開(kāi)始進(jìn)行產(chǎn)品銷售及客戶服務(wù)。v 金融信息：顯示管理者于信息管理功能中所維護(hù)的在有效期內(nèi)數(shù)據(jù)，并按建立日期降序排序。并排顯示：產(chǎn)品文件；市場(chǎng)研究報(bào)告；營(yíng)銷指引；基金公司文件；新聞事件。v 精選推薦產(chǎn)品和熱銷推薦產(chǎn)品 ：顯示總行設(shè)定的精選推薦或熱銷產(chǎn)品。系統(tǒng)會(huì)將產(chǎn)品按照添加時(shí)間（降序）、產(chǎn)品種類（降序）排序。如果推薦產(chǎn)品超過(guò)十個(gè)，需要點(diǎn)擊更多查看。v “今日提醒事項(xiàng)”、“行內(nèi)工作”：顯示每種細(xì)項(xiàng)內(nèi)有多少工作需要處理，點(diǎn)擊后會(huì)直接進(jìn)入對(duì)應(yīng)的功能頁(yè)面內(nèi)?！敖袢仗嵝咽马?xiàng)”是和客戶關(guān)聯(lián)的信息，而“行內(nèi)工作”指的是如產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)之類的信息。v 快速查詢：包括客戶查詢、產(chǎn)品查詢。其中客戶查詢可通過(guò)姓名或證件號(hào)進(jìn)行，產(chǎn)品產(chǎn)品可通過(guò)產(chǎn)品名稱模糊查詢或產(chǎn)品代碼精準(zhǔn)查詢。同時(shí)提供產(chǎn)品的復(fù)雜查詢。2. 工作平臺(tái)2.1. 提醒事項(xiàng)2.1.1 功能簡(jiǎn)述l 提醒事項(xiàng)包括今日提醒事項(xiàng)及歷史提醒事項(xiàng)：今日提醒事項(xiàng)：顯示今天新增加的提醒事項(xiàng)；歷史提醒事項(xiàng)：顯示今天之前的提醒事項(xiàng)；發(fā)送對(duì)象：只有客戶經(jīng)理才有提醒事項(xiàng)。如果用戶涉及多個(gè)角色，只要角色中有客戶經(jīng)理角色，就會(huì)有提醒事項(xiàng)功能。2.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理2.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能工作平臺(tái)內(nèi)選擇提醒事項(xiàng)功能。l 步驟2：進(jìn)入提醒事項(xiàng)功能后，默認(rèn)顯示今日提醒事項(xiàng)，也可查看歷史提醒事項(xiàng)。 其他說(shuō)明：v 點(diǎn)選事件類別下拉選單，會(huì)呈現(xiàn)該類別下的相關(guān)提醒。v 點(diǎn)選客戶姓名會(huì)連接到資產(chǎn)檢視調(diào)整的頁(yè)面。v 依據(jù)日期排序，日期最近的顯示在第一筆。v 事件類別及說(shuō)明請(qǐng)參考表一：提醒事項(xiàng)列表。v 【是否閱讀】字段邏輯由使用者手工勾選。表一：提醒事項(xiàng)列表序號(hào)名稱訊息內(nèi)容說(shuō)明提前通知天數(shù)(須考慮假日)1單一產(chǎn)品止盈通知客戶所持有的產(chǎn)品：+"產(chǎn)品名稱", 已達(dá)所設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)：+"報(bào)酬率"當(dāng)客戶的投資產(chǎn)品達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理N/A2單一產(chǎn)品止損通知客戶所持有的產(chǎn)品：+"產(chǎn)品名稱", 已達(dá)所設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)： + " x %"當(dāng)客戶的投資產(chǎn)品達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理N/A3投資組合報(bào)酬率止盈通知客戶的個(gè)人總資產(chǎn)報(bào)酬率已達(dá)設(shè)定的停利標(biāo)準(zhǔn)： + " x %"當(dāng)客戶的個(gè)人總資產(chǎn)達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理N/A4投資組合報(bào)酬率止損通知客戶的個(gè)人總資產(chǎn)報(bào)酬率已達(dá)設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)： + " x %"當(dāng)客戶的個(gè)人總資產(chǎn)達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理N/A5風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷失效提示客戶風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷失效日期為： + "失效日期"。1. 當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷失效日期到期前X日產(chǎn)生通知給客戶經(jīng)理提前10天6約定檢視提示客戶下次進(jìn)行投資組合檢視的時(shí)間為：+ “下次檢視時(shí)間”當(dāng)觸及設(shè)定的檢視日通知客戶經(jīng)理提前5天7產(chǎn)品文件客戶持有+“產(chǎn)品文件”+中所涉及的產(chǎn)品當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會(huì)通知給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A8市場(chǎng)研究報(bào)告客戶持有+“市場(chǎng)研究報(bào)告”+中所涉及的產(chǎn)品當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會(huì)通知給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A9營(yíng)銷指引客戶持有+“營(yíng)銷指引”+中所涉及的產(chǎn)品當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會(huì)通知給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A10基金公司文件客戶持有+“基金公司文件”+中所涉及的產(chǎn)品當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會(huì)通知給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A11新聞事件客戶持有+“新聞事件”+中所涉及的產(chǎn)品當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會(huì)通知給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A12基金評(píng)級(jí)調(diào)整基金名稱 + 【，晨星評(píng)級(jí)調(diào)整：由*星級(jí)調(diào)整為*星級(jí)】當(dāng)客戶所持有的任意基金發(fā)生評(píng)級(jí)調(diào)整并且客戶有要求發(fā)警示通知時(shí)，系統(tǒng)會(huì)發(fā)提醒事項(xiàng)給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A13基金經(jīng)理調(diào)整基金名稱 + 【，基金經(jīng)理調(diào)整：原基金經(jīng)理：XXX，現(xiàn)基金經(jīng)理：XXX】當(dāng)客戶所持有的任意基金發(fā)生評(píng)級(jí)調(diào)整并且客戶有要求發(fā)警示通知時(shí)，系統(tǒng)會(huì)發(fā)提醒事項(xiàng)給該客戶的客戶經(jīng)理。N/A2.2. 行內(nèi)工作2.2.1 功能簡(jiǎn)述l 針對(duì)用戶所屬的系統(tǒng)角色對(duì)應(yīng)的職稱，當(dāng)有這個(gè)角色必須要處理的行內(nèi)工作產(chǎn)生時(shí)，會(huì)于此產(chǎn)生通知。用戶在此瀏覽檢視需處理的行內(nèi)工作。目前對(duì)于客戶經(jīng)理形成的行內(nèi)工作通知主要是產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)。2.2.2 建議操作角色l 支行客戶經(jīng)理2.2.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能工作平臺(tái)內(nèi)選擇行內(nèi)工作功能或在首頁(yè)直接選擇行內(nèi)工作。l 步驟2：進(jìn)入行內(nèi)工作功能后，系統(tǒng)會(huì)顯示此用戶名下的行內(nèi)工作。 其他說(shuō)明：v 依據(jù)日期排序，日期最近的顯示在第一筆。2.3. 金融信息查詢2.3.1 功能簡(jiǎn)述l 本功能用來(lái)查詢已建立的金融信息內(nèi)容。2.3.2 建議操作角色l 所有角色2.3.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能工作平臺(tái)內(nèi)選擇金融信息查詢功能。l 步驟2：進(jìn)入金融信息查詢功能后，如下圖所示：l 步驟3: 打開(kāi)【金融信息標(biāo)題】鏈接，查看詳細(xì)金融信息。產(chǎn)品管理模塊l 本模塊功能主要在滿足本行各類產(chǎn)品的銷售、客戶的回饋跟資產(chǎn)配置模板管理等各項(xiàng)需求，因此可以區(qū)分為：金融產(chǎn)品：指投資類產(chǎn)品其他產(chǎn)品及服務(wù)管理：簽約類、服務(wù)類產(chǎn)品熱銷推薦產(chǎn)品管理：目前正在熱銷的產(chǎn)品精選推薦產(chǎn)品管理：我行精選的明星產(chǎn)品資產(chǎn)配置模板管理：按照客戶五種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)三種投資期限設(shè)定的投資模板產(chǎn)品調(diào)查： l 總行產(chǎn)品經(jīng)理將根據(jù)實(shí)際產(chǎn)品發(fā)行以及運(yùn)行情況及時(shí)維護(hù)產(chǎn)品信息，從而為客戶經(jīng)理提供產(chǎn)品信息支持。l 產(chǎn)品信息來(lái)源包括交易系統(tǒng)如我行核心系統(tǒng)、BTA系統(tǒng)、基金代銷系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)等和產(chǎn)品經(jīng)理手工維護(hù)。3. 產(chǎn)品查詢3.1. 產(chǎn)品資料查詢3.1.1 功能簡(jiǎn)述l 本功能用于使用者查詢所有產(chǎn)品及相關(guān)信息。使用者可依條件查詢后，選擇具體的產(chǎn)品查看相關(guān)數(shù)據(jù)。產(chǎn)品相關(guān)數(shù)據(jù)包含了產(chǎn)品基本數(shù)據(jù)、銷售相關(guān)資料、產(chǎn)品描述資料及產(chǎn)品其它數(shù)據(jù)；查詢結(jié)果列表的顯示字段相同，但是每一筆產(chǎn)品都可以查看各產(chǎn)品的詳細(xì)信息。3.1.2 建議操作角色l 所有角色3.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ： 于選單功能產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品查詢及維護(hù)內(nèi)選擇產(chǎn)品資料查詢功能或系統(tǒng)首頁(yè)選擇。l 步驟2 ： 進(jìn)入產(chǎn)品資料查詢功能后，使用者可通過(guò)產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、資產(chǎn)類別、產(chǎn)品種類、是否可銷售篩選條件去查詢產(chǎn)品信息。 其他說(shuō)明 ： v 系統(tǒng)針對(duì)不同的產(chǎn)品種類提供專屬的查詢條件，若使用者如果要顯示存款、基金、券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、保險(xiǎn)、信托、外匯的專用屬性，則可以通過(guò)下拉產(chǎn)品種類的選單選定某一種類后點(diǎn)擊查詢，網(wǎng)頁(yè)下方會(huì)顯示不同的專用屬性設(shè)定表，股票（第三方存管）無(wú)專用屬性。 存款產(chǎn)品專用屬性 基金產(chǎn)品專用屬性 券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品專用屬性 債券產(chǎn)品專用屬性 銀行理財(cái)產(chǎn)品專用屬性 貴金屬產(chǎn)品專用屬性 保險(xiǎn)產(chǎn)品專用屬性 信托產(chǎn)品專用屬性 外匯產(chǎn)品專用屬性 股票產(chǎn)品無(wú)專用屬性點(diǎn)擊“進(jìn)入精選查詢頁(yè)面”可鏈接到精選推薦產(chǎn)品查詢畫(huà)面：點(diǎn)擊“進(jìn)入熱銷查詢頁(yè)面”可鏈接到熱銷推薦產(chǎn)品查詢畫(huà)面：點(diǎn)擊“進(jìn)入復(fù)雜查詢頁(yè)面”可鏈接詳細(xì)產(chǎn)品資料查詢畫(huà)面：l 步驟3 ： 系統(tǒng)會(huì)依查詢條件篩選出符合的查詢結(jié)果。使用者可點(diǎn)選查閱圖示進(jìn)入檢視每個(gè)產(chǎn)品的詳細(xì)數(shù)據(jù)。4. 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理4.1. 其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢4.1.1 功能簡(jiǎn)述l 本功能用于查詢已經(jīng)錄入系統(tǒng)里的其他產(chǎn)品及服務(wù)信息。4.1.2 建議操作角色l 所有角色4.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ：于選單功能產(chǎn)品管理 -> 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理內(nèi)選擇其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢功能。l 步驟2 ：進(jìn)入其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢功能后，顯示所有其他產(chǎn)品及服務(wù)信息。 說(shuō)明：點(diǎn)擊“產(chǎn)品名稱”鏈接，彈出窗口顯示產(chǎn)品的詳細(xì)信息。5. 精選推薦產(chǎn)品l 本功能提供本行目前主要推薦銷售的精選產(chǎn)品套裝組，套裝組里面包含多個(gè)產(chǎn)品；客戶經(jīng)理在對(duì)客戶進(jìn)行銷售以及資產(chǎn)規(guī)劃的時(shí)候，不分客戶投資期限、規(guī)劃內(nèi)容、投資風(fēng)險(xiǎn)屬性，都可以看到精選推薦產(chǎn)品。5.1. 精選推薦產(chǎn)品查詢5.1.1 功能簡(jiǎn)述l 本功能提供用戶查詢系統(tǒng)中目前所有的精選推薦產(chǎn)品內(nèi)容，以及每組精選推薦產(chǎn)品套裝組合里面所包含的各個(gè)產(chǎn)品。5.1.2 建議操作角色l 所有角色5.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ：于選單功能產(chǎn)品管理 -> 精選推薦產(chǎn)品內(nèi)選擇精選推薦產(chǎn)品查詢功能或系統(tǒng)首頁(yè)選擇。l 步驟2 ：進(jìn)入精選推薦產(chǎn)品查詢功能后，顯示精選推薦產(chǎn)品列表。l 步驟3 ：點(diǎn)擊圖標(biāo)后，顯示精選推薦產(chǎn)品明細(xì)信息。6. 熱銷推薦產(chǎn)品l 本功能提供本行目前主要推薦銷售的熱銷產(chǎn)品套裝組，套裝組里面可包含多個(gè)本行的產(chǎn)品；當(dāng)客戶經(jīng)理在對(duì)客戶進(jìn)行銷售以及資產(chǎn)規(guī)劃的時(shí)候，不分客戶投資期限、規(guī)劃內(nèi)容、投資風(fēng)險(xiǎn)屬性，都可以看到所設(shè)定的一般熱銷推薦產(chǎn)品6.1. 熱銷推薦產(chǎn)品查詢6.1.1 功能簡(jiǎn)述l 本功能提供用戶查詢系統(tǒng)中目前所有的熱銷推薦產(chǎn)品內(nèi)容，以及每組熱銷推薦產(chǎn)品套裝組合里面所包含的各個(gè)產(chǎn)品。6.1.2 建議操作角色l 所有角色6.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ：于選單功能產(chǎn)品管理 -> 熱銷推薦產(chǎn)品內(nèi)選擇熱銷推薦產(chǎn)品查詢功能或系統(tǒng)首頁(yè)選擇。l 步驟2 ：進(jìn)入熱銷推薦產(chǎn)品查詢功能后，顯示熱銷推薦產(chǎn)品列表。l 步驟3 ：點(diǎn)擊圖標(biāo)后，顯示熱銷推薦產(chǎn)品明細(xì)信息。7. 產(chǎn)品調(diào)查l 功能說(shuō)明：總、分行產(chǎn)品經(jīng)理在設(shè)計(jì)產(chǎn)品時(shí)，可針對(duì)目前市場(chǎng)上的需求回饋來(lái)了解客戶目前的購(gòu)買意愿及回饋意見(jiàn)，因此需要進(jìn)行產(chǎn)品發(fā)行前的調(diào)查，并提供意見(jiàn)回饋的管道。 客戶經(jīng)理在接收到通知后，向自己所屬的客戶進(jìn)行調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果回饋給總、分行產(chǎn)品經(jīng)理作為參考。7.1. 產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)7.1.1 功能簡(jiǎn)述l 客戶經(jīng)理根據(jù)總、分行產(chǎn)品經(jīng)理所發(fā)起的產(chǎn)品調(diào)查檔，向客戶詢問(wèn)其預(yù)約購(gòu)買意愿及產(chǎn)品調(diào)查意見(jiàn)，并將客戶回饋意見(jiàn)整合后輸入系統(tǒng)中；客戶經(jīng)理可針對(duì)每筆調(diào)查信息進(jìn)行回饋意見(jiàn)，輸入預(yù)計(jì)購(gòu)買人數(shù)、預(yù)計(jì)購(gòu)買金額及客戶意見(jiàn)。7.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理7.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ： 于選單功能產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品調(diào)查內(nèi)選擇產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)功能。l 步驟2 ： 進(jìn)入產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)功能后，系統(tǒng)會(huì)顯示需要使用者回復(fù)的數(shù)據(jù)，使用者可針對(duì)每一筆案件進(jìn)行回復(fù)。 其他說(shuō)明：v 點(diǎn)選后檢視此項(xiàng)產(chǎn)品的信息并輸入客戶的回饋結(jié)果。7.2. 產(chǎn)品調(diào)查查詢7.2.1 功能簡(jiǎn)述l 提供使用者查詢總、分行產(chǎn)品經(jīng)理所建立的各項(xiàng)調(diào)查項(xiàng)目，以及客戶經(jīng)理的回復(fù)狀態(tài)?？舍槍?duì)進(jìn)行中的調(diào)查項(xiàng)目或是已完成的調(diào)查項(xiàng)目進(jìn)行查詢。7.2.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理7.2.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1 ：于選單功能產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品調(diào)查內(nèi)選擇產(chǎn)品調(diào)查查詢功能。l 步驟2 ： 進(jìn)入產(chǎn)品調(diào)查查詢功能后，使用者可選擇依據(jù)調(diào)查狀態(tài)、調(diào)查發(fā)起日期進(jìn)行查詢l 步驟3: 按下查詢，頁(yè)面下方即出現(xiàn)對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)。 其他說(shuō)明 ： v 使用者可點(diǎn)選查看圖示，檢視此項(xiàng)產(chǎn)品的詳細(xì)內(nèi)容。v 使用者可點(diǎn)選查看明細(xì)圖示，檢視客戶經(jīng)理的回復(fù)狀態(tài)。財(cái)富管理模塊l 對(duì)于高資產(chǎn)客戶，不僅需要能按客戶特點(diǎn)及投資需求，量身定制投資組合，還要能進(jìn)行持續(xù)動(dòng)態(tài)跟蹤、分析，當(dāng)市場(chǎng)變化時(shí)，及時(shí)根據(jù)投資目的與投資實(shí)際表現(xiàn)的差異做出調(diào)整建議?；谏鲜稣J(rèn)識(shí)，本模塊的功能重點(diǎn)，就是為客戶經(jīng)理在給客戶提供上述管理服務(wù)時(shí)，提供支持。主要包括投資組合建立以及后續(xù)的跟蹤回顧與調(diào)整。本系統(tǒng)暫不與核心交易系統(tǒng)直接連接做下單交易，而采取發(fā)出交易建議提示，由客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶，到交易系統(tǒng)完成交易操作。l 資產(chǎn)管理的過(guò)程包括投資方案的設(shè)計(jì)以及投資組合的追蹤和定期檢視與調(diào)整?？蛻艚?jīng)理在系統(tǒng)上，根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)投資方案，經(jīng)客戶確認(rèn)后，形成投資建議書(shū)，在客戶執(zhí)行交易后，系統(tǒng)根據(jù)交易數(shù)據(jù)，以及相關(guān)數(shù)據(jù)，跟蹤統(tǒng)計(jì)客戶投資組合損益情況，實(shí)時(shí)向客戶經(jīng)理提示交易通知?？蛻艚?jīng)理定期根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，檢視客戶投資狀況，向客戶出具檢視報(bào)告書(shū)。8. 財(cái)富管理8.1. 財(cái)富管理8.1.1 功能簡(jiǎn)述l 使用者在替客戶進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃或是理財(cái)規(guī)劃時(shí)，必須要先輸入客戶證件號(hào)或客戶姓名登入系統(tǒng)?？蛻艚?jīng)理能維護(hù)及管理自己的客戶，支行對(duì)私主管只有查看的權(quán)限。進(jìn)入財(cái)富管理模塊功能時(shí)，必須先輸入客戶的證件類別以及證件號(hào)或客戶姓名，以驗(yàn)證并讀取客戶的相關(guān)數(shù)據(jù)。8.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理、支行對(duì)私主管 8.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能內(nèi)選擇財(cái)富管理功能。l 步驟2：進(jìn)入財(cái)富管理功能后，使用者輸入客戶的證件號(hào)或客戶姓名以替客戶開(kāi)始進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃。9. 客戶需求管理9.1. 客戶需求管理9.1.1 功能簡(jiǎn)述l 此功能主要用于客戶經(jīng)理對(duì)客戶信息的搜集。關(guān)于客戶基本信息、客戶背景信息、資金來(lái)源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定、投資規(guī)劃需求、養(yǎng)老規(guī)劃需求、教育規(guī)劃需求、置業(yè)規(guī)劃需求、精彩生活規(guī)劃需求、人身健康規(guī)劃需求十三個(gè)功能，客戶經(jīng)理有可查看、可操作權(quán)限，而非客戶經(jīng)理只有查看【客戶基本信息、客戶背景信息、資金來(lái)源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定】的權(quán)限，不可操作。9.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理、支行對(duì)私主管9.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能財(cái)富管理內(nèi)選擇客戶需求管理功能。l 步驟2：進(jìn)入客戶需求管理功能后，使用者可以看到十三個(gè)頁(yè)簽，分別是客戶基本信息、客戶背景信息、資金來(lái)源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定、投資規(guī)劃需求、養(yǎng)老規(guī)劃需求、教育規(guī)劃需求、置業(yè)規(guī)劃需求、精彩生活規(guī)劃需求、人身健康規(guī)劃需求。l 步驟3：客戶背景信息。l 步驟4：資金來(lái)源及性質(zhì)。l 步驟5：服務(wù)需求。l 步驟6：家庭及親友資料。l 步驟7：客戶關(guān)系人。l 步驟8：價(jià)格警示設(shè)定。l 步驟9：投資規(guī)劃需求。l 步驟10：養(yǎng)老規(guī)劃需求。l 步驟11：教育規(guī)劃需求。l 步驟12：置業(yè)規(guī)劃需求。l 步驟13：精彩生活規(guī)劃需求。l 步驟14：人身健康規(guī)劃需求。10. 財(cái)富管理建議10.1. 投資規(guī)劃10.1.1 功能簡(jiǎn)述l 財(cái)富管理模塊將客戶于本行內(nèi)的所有資產(chǎn)以投資組合的概念方式來(lái)進(jìn)行管理。10.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理10.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：使用者進(jìn)入后可點(diǎn)選，建立投資規(guī)劃來(lái)開(kāi)始建立一個(gè)全新的投資組合；若該客戶有尚未建立完成的投資組合會(huì)顯示再下方列表，用戶可以點(diǎn)選執(zhí)行繼續(xù)完成建立。l 步驟2：客戶需求分析；以文字描述的方式記錄客戶的投資需求，并且將投資需求內(nèi)容在做系統(tǒng)化的整理，讓客戶的投資需求能夠更清晰的呈現(xiàn)。此外在此步驟，還需要記錄客戶的投資期間、投資金額及期望年化報(bào)酬率。l 步驟3：產(chǎn)品配置設(shè)定；產(chǎn)品配置設(shè)定又可細(xì)分為幾個(gè)子步驟，分別是資產(chǎn)配置建議、產(chǎn)品挑選、產(chǎn)品配置比例。 資產(chǎn)配置建議： 產(chǎn)品挑選：使用者可依據(jù)不同的需求來(lái)進(jìn)行篩選，例如針對(duì)我行推薦的產(chǎn)品，或是特別的精選產(chǎn)品，同時(shí)也可以針對(duì)客戶目前已經(jīng)持有的產(chǎn)品來(lái)進(jìn)行分配。 產(chǎn)品配置比例：產(chǎn)品挑選完后，用戶可依據(jù)客戶需求進(jìn)行投資金額的錄入。l 步驟5： 投資建議書(shū)；系統(tǒng)依據(jù)之前的設(shè)定步驟內(nèi)容自動(dòng)生成投資建議書(shū)，可供打印并會(huì)存盤，以方便日后調(diào)用。10.2. 理財(cái)規(guī)劃10.2.1 功能簡(jiǎn)述l 在此使用者可依照不同客戶的需求規(guī)劃進(jìn)行試算。包含教育規(guī)劃、置業(yè)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、精彩生活規(guī)劃、人身健康規(guī)劃（無(wú)需求試算）。l 教育規(guī)劃： 需求試算：使用者可依照現(xiàn)有客戶親屬加入試算，來(lái)預(yù)估學(xué)雜費(fèi)、生活費(fèi)、住宿費(fèi)。系統(tǒng)會(huì)依照所輸入的預(yù)估金額進(jìn)行試算。 產(chǎn)品挑選：分為資產(chǎn)配置模板下拉選單、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會(huì)自動(dòng)計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。l 置業(yè)規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入客戶預(yù)計(jì)購(gòu)屋時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，并且輸入目前購(gòu)屋總價(jià)、按揭貸款總期數(shù)、首付款、利率計(jì)算出所需準(zhǔn)備金額。并讓客戶選擇在單筆投資下或定期定額投資下最適合自己負(fù)擔(dān)的金額進(jìn)行規(guī)劃。 產(chǎn)品挑選：分為資產(chǎn)配置模板下拉選單、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會(huì)自動(dòng)計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。l 養(yǎng)老規(guī)劃： 需求試算：依照客戶的年紀(jì)、預(yù)計(jì)退休規(guī)劃年齡及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，進(jìn)行預(yù)估退休費(fèi)用和預(yù)估退休后收入。系統(tǒng)依照這些數(shù)據(jù)計(jì)算出退休時(shí)應(yīng)有的財(cái)務(wù)準(zhǔn)備合計(jì)、單筆投資及定期定額投資。 產(chǎn)品挑選：分為資產(chǎn)配置模板下拉選單、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會(huì)自動(dòng)計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。l 精彩生活規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入客戶預(yù)計(jì)購(gòu)大宗商品時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，并且輸入產(chǎn)品總價(jià)、總期數(shù)、首付款、利率計(jì)算出所需準(zhǔn)備金額。并讓客戶選擇在單筆投資下或定期定額投資下最適合自己負(fù)擔(dān)的金額進(jìn)行規(guī)劃。 產(chǎn)品挑選：分為資產(chǎn)配置模板下拉選單、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會(huì)自動(dòng)計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。l 人身健康規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入本人稅前年收入、配偶稅前年收入及家庭負(fù)債總額，并且輸入個(gè)人保障綜合條件（保費(fèi)、健康保障、身價(jià)保障）計(jì)算出個(gè)人保障綜合檢視。 產(chǎn)品挑選：分為資產(chǎn)配置模板下拉選單、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會(huì)自動(dòng)計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。10.2.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理10.2.3 操作流程說(shuō)明l 教育規(guī)劃： 步驟1：選擇目前欲進(jìn)行試算的客戶親屬 步驟2：輸入學(xué)雜費(fèi)、生活費(fèi)、住宿費(fèi)及欲提供親屬至公立或私立大學(xué)，點(diǎn)選計(jì)算并儲(chǔ)存，可算出必須要花費(fèi)的金額。l 置業(yè)規(guī)劃： 步驟1：輸入預(yù)計(jì)購(gòu)屋時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率和置業(yè)的項(xiàng)目金額，按下計(jì)算并儲(chǔ)存，可試算出目前所需金額，并利用圖標(biāo)顯示償還方式。l 養(yǎng)老規(guī)劃： 步驟1：依照客戶需求輸入在每個(gè)項(xiàng)目?jī)?nèi)的金額，計(jì)算出資金缺口后并儲(chǔ)存。點(diǎn)選下一步進(jìn)入產(chǎn)品挑選。l 精彩生活規(guī)劃： 步驟1：輸入預(yù)計(jì)購(gòu)車時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率和購(gòu)車的項(xiàng)目金額，按下計(jì)算并儲(chǔ)存，可試算出目前所需金額，并利用圖標(biāo)顯示償還方式。l 人身健康規(guī)劃： 步驟1：輸入本人稅前年收入、配偶稅前年收入及家庭負(fù)債總額，并且輸入個(gè)人保障綜合條件（保費(fèi)、健康保障、身價(jià)保障），按下計(jì)算并儲(chǔ)存，計(jì)算出個(gè)人保障綜合檢視，并顯示人身健康規(guī)劃圖。l 產(chǎn)品挑選： 步驟1：進(jìn)入產(chǎn)品挑選步驟可選擇我行建議組合、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。所搜尋到的產(chǎn)品點(diǎn)選小方塊加入至下方已加入產(chǎn)品清單內(nèi)。l 投資金額： 步驟1：系統(tǒng)依照使用者幫客戶做產(chǎn)品配置，客戶可依照系統(tǒng)配置方式亦可選擇自行配置，并輸入投資金額，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)算出產(chǎn)品配置比率。10.3. 家庭財(cái)務(wù)分析10.3.1 功能簡(jiǎn)述l 當(dāng)客戶經(jīng)理開(kāi)始為客戶做詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃時(shí)，需要先了解客戶需求和客戶的收入與支出總和。此功能可記錄客戶在各方面的收入和支出的狀況，包含家庭收支月度表、家庭收支年度表、家庭資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量分析。l 家庭收支月度表：可記錄修改客戶在每個(gè)月的收入與支出金額并且計(jì)算出每項(xiàng)比重。 月收入v 工作收入(可含配偶收入)：工資(月)+工資增長(zhǎng)率(年)v 額外收入(可含配偶收入)：租金+獎(jiǎng)金+紅利+年終獎(jiǎng)金平均到月+其它v 理財(cái)收入：利息+股利+資本利得+租金收入+基金收益+其它v 其它收入：退休金+保險(xiǎn)滿期金+其它 月支出v 生活雜費(fèi)：包含食衣住行學(xué)樂(lè)以及其它支出(子女教育金、父母孝養(yǎng)金、醫(yī)療費(fèi)用、其它)v 投資儲(chǔ)蓄：基金-定期定額投及投資型保單支出v 保險(xiǎn)費(fèi)：社會(huì)保險(xiǎn)及人壽保險(xiǎn)支出l 家庭收支年度表：是家庭收支月度表所記錄的月收入及月支出總合，客戶經(jīng)理可通過(guò)此表檢視客戶年收入與年支出，了解每個(gè)項(xiàng)目金額的匯總狀況。l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表：可記錄修改客戶家庭中的資產(chǎn)及負(fù)債狀況并計(jì)算出每項(xiàng)金比重。 資產(chǎn)：v 流動(dòng)性資產(chǎn)：支票/活期存款+儲(chǔ)蓄存款+保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值+其它v 流動(dòng)性投資：股票(流通)+基金+貴金屬+債券+期貨+其它v 非流動(dòng)性投資：投資不動(dòng)產(chǎn)+股票(未)流通+期權(quán)投資+其它v 不動(dòng)產(chǎn)：住宅+商鋪+廠房+其它v 生息資產(chǎn)：工廠+其它v 其它資產(chǎn)：汽車/游艇+黃金/珠寶+收藏品+其它 負(fù)債：v 短期負(fù)債：信用卡+消費(fèi)性貸款+一般借貸分期付款+保單貸款+其它v 長(zhǎng)期負(fù)債：車貸+自用不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款+投資性不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款+其它l 現(xiàn)金流量分析：系統(tǒng)會(huì)依照所輸入的內(nèi)容進(jìn)行客戶財(cái)務(wù)狀況分析。收入>支出、持平、收入<支出來(lái)顯示目前客戶的財(cái)務(wù)狀況，并建議客戶依照目可支出金額是否要更改需求。10.3.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理10.3.3 操作流程說(shuō)明l 家庭收支月度表： 步驟1：登入收入支出與資產(chǎn)負(fù)債畫(huà)面后即為家庭收支月度表畫(huà)面，可看到分為月收入和月支出兩大項(xiàng)目及多筆項(xiàng)目。 步驟2：可點(diǎn)選項(xiàng)目進(jìn)入細(xì)項(xiàng)輸入客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)并按下儲(chǔ)存，每個(gè)項(xiàng)目?jī)?nèi)的金額加總即成了總收入。l 家庭收支年度表： 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入家庭收支年度表可看到在此所有的金額都是由家庭收支月度表內(nèi)的項(xiàng)目加總而來(lái)，并且利用派圖顯示，派圖中每種顏色代表不同支出類別所配置的金額。l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表： 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入家庭資產(chǎn)負(fù)債表可看到分為資產(chǎn)及負(fù)債兩大項(xiàng)目 步驟2：點(diǎn)選資產(chǎn)項(xiàng)目或負(fù)債項(xiàng)目進(jìn)入輸入細(xì)項(xiàng)金額并按下儲(chǔ)存，資產(chǎn)或負(fù)債項(xiàng)目加總起來(lái)即成了資產(chǎn)總計(jì)及負(fù)債總計(jì)。l 現(xiàn)金流量分析： 步驟1：依照目前可支配資金，使用者可為客戶輸入在不同規(guī)劃項(xiàng)目下預(yù)期投入單筆金額或尚須補(bǔ)足的定期定額。 步驟2：點(diǎn)選顯示現(xiàn)金流量圖會(huì)在畫(huà)面下方顯示，依照客戶不同時(shí)期的收入之制成的圖表。10.4. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)10.4.1 功能簡(jiǎn)述l 依照使用者在不通需求規(guī)劃理為客戶的制作的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，可由此點(diǎn)選單一項(xiàng)目檢視報(bào)告書(shū)。10.4.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理10.4.3 操作流程說(shuō)明l 步驟1：勾選欲查看報(bào)告書(shū)的單一項(xiàng)目，點(diǎn)擊產(chǎn)生報(bào)告書(shū)的按鈕。l 步驟2：系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生關(guān)于使用所勾選的報(bào)告書(shū)數(shù)據(jù)，檢視完可做打印功能。11. 資產(chǎn)檢視調(diào)整11.1. 資產(chǎn)檢視調(diào)整11.1.1 功能簡(jiǎn)述l 檢視與調(diào)整，在對(duì)于現(xiàn)有組合進(jìn)行監(jiān)控，了解其組合的現(xiàn)況與我們規(guī)劃的方向是否一致，如果不同，則需要調(diào)整回原始規(guī)劃的定義，這個(gè)過(guò)程，我們稱為資產(chǎn)檢視調(diào)整或者再平衡，主要是檢視現(xiàn)有投資組合配置的效率性，是否有符合期對(duì)應(yīng)的配置比例。11.1.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理11.1.3 操作流程及說(shuō)明l 步驟1： 現(xiàn)有投資組合檢視；用戶進(jìn)入功能后可以看到目前客戶所有的投資組合；可點(diǎn)選【資產(chǎn)檢視調(diào)整】按鈕進(jìn)入調(diào)整。 其他說(shuō)明：v 用戶可點(diǎn)選資產(chǎn)檢視調(diào)整開(kāi)始調(diào)整此投資組合，調(diào)整步驟與2.1投資規(guī)劃步驟一致。l 步驟3: 調(diào)整完后，系統(tǒng)產(chǎn)生投資調(diào)整建議書(shū)，使用者可以再輸入個(gè)人的專業(yè)意見(jiàn)后打印給客戶。12. 財(cái)富管理報(bào)告12.1. 投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)12.1.1 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)的規(guī)劃日期、處理人員及投資組合名稱。12.1.2 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告內(nèi)選擇投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)功能。l 步驟2：點(diǎn)選投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)過(guò)去的歷史記錄。12.2. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)12.2.1 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的規(guī)劃日期、規(guī)劃人員、規(guī)劃類別。12.2.2 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告內(nèi)選擇理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)功能。l 步驟2：點(diǎn)選理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟2: 使用者可點(diǎn)選理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)鏈接檢視理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)過(guò)去的歷史記錄。12.3. 資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)12.3.1 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)的調(diào)整日期、調(diào)整人員、調(diào)整原因。12.3.2 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 12.3.3 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告內(nèi)選擇資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)功能。l 步驟2：點(diǎn)選資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)過(guò)去的歷史記錄。系統(tǒng)管理模塊 l 系統(tǒng)管理主要提供組織架構(gòu)及系統(tǒng)功能一覽表，以促進(jìn)對(duì)本系統(tǒng)的了解和使用。13. 組織架構(gòu)一覽表13.1.1 功能簡(jiǎn)述l 提供組織架構(gòu)一覽表和系統(tǒng)功能一覽表13.1.2 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能系統(tǒng)管理 -> 權(quán)限管理內(nèi)選擇組織架構(gòu)一覽表功能。l 步驟2：進(jìn)入組織架構(gòu)一覽表功能后，系統(tǒng)會(huì)顯示全行的組織架構(gòu)。14. 系統(tǒng)功能一覽表14.1.1 功能簡(jiǎn)述l 為方便系統(tǒng)用戶隨時(shí)了解目前各系統(tǒng)角色可以使用的功能14.1.2 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能系統(tǒng)管理 -> 權(quán)限管理內(nèi)選擇系統(tǒng)功能一覽表功能。l 步驟2：進(jìn)入系統(tǒng)功能一覽表功能后，使用者可依角色來(lái)查詢每個(gè)角色可使用的功能。l 步驟3: 系統(tǒng)預(yù)設(shè)顯示的查詢結(jié)果為該角色可使用的功能模塊，使用者可點(diǎn)選全部展開(kāi)顯示可是用的每個(gè)詳細(xì)功能，或是逐一展開(kāi)。