2012年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》單選習(xí)題及答案.doc
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、假定某銀行2006會計年度結(jié)束時共有貸款200億人民幣,其中正常貸款180億人民幣,其共有一般準(zhǔn)備8億人民幣,專項準(zhǔn)備1億人民幣,特種準(zhǔn)備1億人民幣,則其不良貸款撥備覆蓋率約為【】。A、5%B、5.6%C、20%D、50%、絕大多數(shù)商業(yè)銀行的嚴(yán)重的流動性危機(jī)都源于【】A、金融衍生品的交易B、市場整體流動性風(fēng)險的加大C、宏觀經(jīng)濟(jì)背景的惡化D、商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在的問題、以下情況說明商業(yè)銀行流動性強(qiáng)的是【】A、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)低B、大型商業(yè)銀行的大額負(fù)債依賴度為10%C、貸款總額與核心存款的比率小D、貸款總額與總資產(chǎn)的比率高、在對外幣的管理中,銀行【】實施對每一種貨幣的流動性管理策略。A、必須B、不需要C、可以也可以不用D、以上都不對、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)公式的正確表述是【】A、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)付貸款)/總資產(chǎn)B、(現(xiàn)金頭寸應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)C、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)付貸款)/凈資產(chǎn)D、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)、采用保險業(yè)中的精算方法來得出債券或貸款組合損失分布的信用風(fēng)險模型是【】。A、Credit Risk+銀行從業(yè)資格考試B、Credit MonitorC、CreditMetricisD、Credit Portfolio View、在銀行的組織架構(gòu)中,【】負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會核準(zhǔn)的法律風(fēng)險管理體系。A、董事會B、高級管理層C、監(jiān)事會D、法律風(fēng)險管理部門、法律風(fēng)險的特征包括【】。A、法律風(fēng)險是一種特殊類型的操作風(fēng)險B、法律風(fēng)險的分布非常廣泛C、法律風(fēng)險是一種需要計提資本的風(fēng)險D、以上都是、Credimetrics的核心思想是【】。A、組合價值的變化不僅要受到資產(chǎn)違約的影響,而且資產(chǎn)等級的變化也對其價值產(chǎn)生影響B(tài)、公司特有的資產(chǎn)分布及其資本結(jié)構(gòu)決定了公司的信用質(zhì)量特征C、債券或貸款的違約遵從泊松過程,與公司的資本結(jié)構(gòu)無關(guān)D、信用質(zhì)量的變化是宏觀經(jīng)濟(jì)因素變化的結(jié)果、商業(yè)銀行信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的【】。A、預(yù)期損失B、災(zāi)難性損失C、非預(yù)期損失D、常規(guī)性損失- 1.請仔細(xì)閱讀文檔,確保文檔完整性,對于不預(yù)覽、不比對內(nèi)容而直接下載帶來的問題本站不予受理。
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